Ужасающее меня свойство русских (может и не только нас) бояться сделать что-либо, даже если это прямо не запрещено.
К сожалению, законодательство и его применение именно такое, что люди теперь бояться сделать лишнее действие, даже если оно прямо не противоречит ни одному закону или подзаконному акту.
Вот уже больше месяца мы бьемся с нашим клиентом над переводом физического лица в Бразилию в свою собственную компанию.
Суть ситуации: есть клиент, которому мы сейчас организовываем биздев в Бразилии, открыто юрлицо, у юрлица два учредителя - собственно, СЕО компании в России, с которым мы активно общаемся и его инвестор, которая планирует перевести из России деньги на счет юридического лица, где она имеет долю.
Что говорят банки:
Смотрите Приказ Президента о переводах в недружественные страны. Окей, смотрим. Во-первых, Бразилия не входит в число этих стран. Во-вторых, нельзя по договору займа - Окей, мы сделали другой тип договора.
Бьемся безуспешно 4 недели с разными банками, пока акционер, которая планирует переводить деньги не выходит на одного из топов в одном из банков, где держит деньги.
Что ей говорит один из топ-менеджеров?
Оказывается, в предоставленных нами документах про ее со-учредителя (СЕО) в бразильской компании сказано следующее (имена изменены): Иван Иванов, русский, женат, предприниматель, резидент и зарегистрирован по адресу: Латвия, такая-то улица.
На что все банки делают следующий вывод: "компания основана недружественным элементом, то есть резидентом недружественной страны Латвии."
В этот момент мы все такие "ШТА?", ведь черным по белому написано про СЕО, что он русский и в сшивке документов указан загранпаспорт, по которому он получал бразильский ИНН и мы открывали компанию.
То есть, в нормативке есть прямое указание не платить в "недружественные страны", но Бразилия "дружественная" страна, но компания в дружественной стране основана русским, который недружественный, потому что имеет резиденцию Латвии. Это так выглядит в головах у сотрудников банка.
Как вы понимаете, спорить с банками оказалось бесполезно, под страхом отзыва лицензии или какого-либо еще гемора им проще отказать в таком переводе, хотя он на 100% соответствует законодательству.