Гид по ПОД/ФТ
رفتن به کانال در Telegram
Добро пожаловать в «Гид по ПОД/ФТ»! Здесь собрана актуальная информация о соблюдении требований законодательства по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ. Изображение лицензированы Magnific https://www.magnific.com/
نمایش بیشتر565
مشترکین
اطلاعاتی وجود ندارد24 ساعت
-27 روز
-330 روز
آرشیو پست ها
‼️ Не пропустите: с 31.05.2026 меняются правила ФЭС по возвратному лизингу
19 мая 2026 г. в личных кабинетах лизинговых компаний на портале Росфинмониторинга было размещено информационное сообщение "Об определении подлежащих обязательному контролю операций с имуществом (возвратный лизинг)". Росфинмониторинг напоминает, что 31 мая 2026 г. вступает в силу Приказ РФМ №16, которым устанавливаются новые операции, подлежащие обязательному контролю
❓ Что попадает под обязательный контроль?
Росфинмониторинг выделяет два типа операций по договору финансовой аренды (лизинга), подлежащих фиксации:
🔢Предоставление имущества по договору лизинга физическому лицу, которое одновременно выступает продавцом этого имущества (код операции: 6201)
🔢Предоставление имущества по договору лизинга физическому лицу, которое действует как представитель (поверенный) физического лица — продавца имущества (код операции: 6202)
💰 Диапазон сумм, попадающих под контроль: от 100 000 рублей (включительно) до 1 000 000 рублей (включительно)
Ознакомиться с текстом информационного сообщения можно в личном кабинете Росфинмониторинга — вкладка "Информация Росфинмониторинга"
Все о ПОД/ФТ за 8 модулей ❤️
Знаем, как непросто дается ПОД/ФТ, когда вокруг только сложная нормативная база, не хватает практических решений и реальных ситуаций из ежедневной работы СДЛ
Мы решили это изменить и сделали курс, который реально работает на вас 🚀
Что вас ждет внутри?
1️⃣ Обучение в комфортном темпе
Короткие видео, которые удобно смотреть даже в обеденный перерыв или по дороге домой
2️⃣ Практика, а не теория
Разбираем реальные ситуации, с которыми вы сталкиваетесь каждый день
3️⃣ Инструменты, которые реально экономят нервы
Книга СДЛ, готовые чек-листы, шаблоны документов
4️⃣ Защита себя и бизнеса
Поймете, как избежать предписаний, штрафов и блокировок счета
5️⃣ Обратная связь от действующих экспертов
Наши специалисты помогут разобраться в сложных моментах и ответят на вопросы
Что вы получите после курса?
🤝 Системное понимание 115-ФЗ
🤝 Уверенность в своей работе и в защите компании
🤝 Готовые решения для типовых задач СДЛ
🤝 Возможность учиться в удобное время 24/7
Переходите по ссылке, регистрируйтесь и делайте шаг к уверенной и спокойной работе. Ждем вас на курсе! ❤️🔥
Подробнее: https://mfo-pro.ru/podft-short
💻 Изменения в ПОД/ФТ — не пропустите!
Только за первые месяцы 2026 года вступило в силу несколько ключевых документов, которые напрямую влияют на вашу работу в сфере ПОД/ФТ, отчетность и риск-профиль
Пропустили одно изменение — получили штраф. Не уследили за сроками — пришла проверка
Поэтому для вас будет проведен вебинар «Консультационный день по ПОД/ФТ»
🗓 Когда: 18 мая 2026 года, 10:00 (мск)
🔗 Ссылка: https://mfo-pro.ru/#consult-18
✔️ Участие: бесплатное
Что разберем на вебинаре?
🖱 Последние изменения законодательства — все, что уже работает и что вступает в силу в ближайшее время
🖱 Сроки обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ — чтобы не пропустить их и не получить предписание
Для участников вебинара доступен подарок — Памятка по изменениям законодательства за 2026 год 💼
Кому обязательно быть?
🤩 СДЛ
🤩 Руководителям
🤩 Юристам и иным специалистам
Поставьте «+», если планируете быть. Будет полезно! 📎
Росфинмониторинг обновил Памятку для субъектов статьи 7.1 115-ФЗ 📝
12 мая 2026 года на официальном сайте РФМ размещена актуализированная версия памятки, разъясняющей обязанности адвокатов, нотариусов, аудиторов, юристов, бухгалтеров, майнеров и других лиц, подпадающих под статью 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ
Ключевые обязанности субъектов:
🔘 Разработка и актуализация ПВК
🔘 Назначение СДЛ
🔘 Регистрация личного кабинета на сайте Росфинмониторинга
🔘 Идентификация клиентов и оценка риска
🔘 Замораживание средств
🔘 Хранение документов
Памятка доступна на сайте Росфинмониторинга в разделе «Противодействие легализации доходов» → «Методические материалы»
Что обновлено в памятке:
1️⃣ Актуализированы ссылки на новые нормативные акты 2025–2026 годов
2️⃣ Расширены категории субъектов (майнеры и организаторы майнинг-пулов)
3️⃣ Подчеркнута обязательность личного кабинета – без него невозможно исполнять требования по информированию и проверке по перечням
Памятка – не просто справочник, а практический чек-лист для построения системы ПОД/ФТ. Ее обновление говорит о том, что регулятор ожидает от субъектов 7.1 более системного подхода и готов проверять его соблюдение 🖱
✈️ Как отправить СДЛ в отпуск без нарушения законодательства?
Приближается лето. Это значит, что многие сотрудники уже готовят чемоданы к долгожданному отдыху
Но что делать, если в отпуск собирается СДЛ? Ведь его обязанности нельзя просто «заморозить» на время отсутствия — деятельность по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ должна продолжаться непрерывно!
ВРИО - временно исполняющий обязанности СДЛ - специальное должностное лицоКто может стать временно исполняющим обязанности СДЛ (ВРИО СДЛ)? Не каждый желающий может временно заменить СДЛ. Кандидат должен соответствовать квалификационным требованиям. Требования к ВРИО СДЛ такие же, как к основному СДЛ Как оформить ВРИО СДЛ? В трудовом кодексе РФ отсутствует понятие «временно исполняющий обязанности» как самостоятельная должность, но есть два законных способа передать обязанности: ✅ Совмещение должностей (без освобождения от основной работы) ➖ Оформляется доп. соглашением и приказом ➖ Работник получает доплату (размер – по договоренности) ➖ Срок определяется работодателем ✅ Временный перевод (на срок до 1 года или до выхода основного СДЛ) ➖ Оформляется доп. соглашением к трудовому договору ➖ Издается приказ о временном переводе ➖ Оплата – по новой должности Какие документы подготовить? 📌 Приказ (распоряжение) о назначении ВРИО СДЛ с указанием конкретных обязанностей и срока исполнения 📌 Дополнительное соглашение к трудовому договору (при временном переводе) 📌 Соглашение о поручении дополнительной работы (при совмещении должностей) 📌 Ознакомление работника с приказом Нужно ли представить информацию о ВРИО СДЛ в надзорные органы? 📝 В личном кабинете Росфинмониторинга - указать информацию о ВРИО СДЛ в разделе «Дополнительная информация» / «Учетные данные» (для всех субъектов) 📝 В личном кабинете Банка России направить уведомление о ВРИО СДЛ (для НФО) Не ждите, пока СДЛ уйдет в отпуск – заранее подготовьте документы и в начале отпуска назначьте ВРИО. Так вы избежите рисков и обеспечите бесперебойную работу! #Обязанности #РаботавЛКРФМ
➡️ Возвратный лизинг снова под контролем
Еще в прошлом году лизинговые компании выдохнули с облегчением - из их обязанностей убрали отчетность по «возвратным» сделкам с физическими лицами на суммы от 100 тыс. до 1 млн рублей. С мая 2026 года отчетность возвращается!
✉️ Вступает в силу Приказ Росфинмониторинга от 28 января 2026 г. № 16, который вновь вводит для лизинговых компаний обязательный контроль операций по возвратному лизингу с участием физических лиц
Три условия для отчета (должны быть все сразу):
1️⃣ Характер сделки - передача имущества в финансовую аренду (лизинг) физическому лицу.
2️⃣ Роль физлица - оно же выступает продавцом предмета лизинга либо его законным представителем (поверенным)
3️⃣ Сумма сделки - от 100 000 рублей (включительно) до 1 000 000 рублей
Сроки остались прежними: сообщение нужно направить через Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга в течение 3 рабочих дней с даты совершения операции 💻
Что потребуется сделать лизинговым компаниям
Возврат контроля - это не только своевременная отправка ФЭС, но и:
🖱 актуализация Правил внутреннего контроля (ПВК) под новую отчетность
🖱 проведение внутреннего обучения сотрудников
Приказ вступает в силу 31 мая 2026 года. Времени на подготовку немного! 🔍
▶️ Как выйти из базы дропперов быстрее?
Если ваш счет оказался в базе дропперов из-за недоразумения, теперь реабилитация займет меньше времени
С 2 мая 2026 года Банк России вводит новый порядок рассмотрения заявлений от граждан, чьи реквизиты по ошибке попали в базу дропперов 🤝
Дроппер — это человек, которого мошенники используют для обналичивания или транзита похищенных денег. Банки блокируют таким клиентам переводы, карты и доступ к счетамНо попасть в эту базу можно и без злого умысла. Бывает, что клиент сообщает в банк о якобы мошеннической операции, а потом выясняется, что это был обычный платеж за товар, услугу или подписку. Однако банк уже передал реквизиты получателя в базу дропперов, и теперь добросовестный человек страдает от ограничений ❌ Ускоренная реабилитация будет работать следующим образом: 🟣 Клиент направляет заявление в Банк России. Сначала регулятор свяжется с банком, который внес данные в базу. Далее банк связывается с клиентом и выясняет подробности. Если это произошло случайно, ошибочные реквизиты из базы дропперов сразу удаляются Если вы столкнулись с подобной ситуацией, теперь у вас будет быстрый механизм восстановления своего счета 🕒 #Разблокировкасчета
😸 ИНН заемщика: как проверять по-новому?
ЦБ РФ и ФНС выпустили совместное письмо (№ ИН-018-44/16, КВ-36-14/3184) с разъяснениями по работе с ИНН в потребительском кредитовании
📝 Коротко о главном:
✨ Проверка — обязательна. При выдаче кредита нужно сверять ИНН заемщика с данными ГИС ФНС по ФИО, дате рождения и паспортным данным
✨ Запрашивать можно самостоятельно. Кредиторы, МФО, ломбарды и другие участники рынка вправе получать сведения об ИНН напрямую через ГИС ФНС или «Цифровой профиль»
✨ Старый паспорт — не проблема. Если у вас есть подтверждение, что прежний документ принадлежал заемщику, его можно использовать для проверки ИНН
✨ Несколько документов? Выбирайте любой действующий, который поддерживается системой ФНС и подтвержденно принадлежит клиенту
🔖 Зачем это нужно?
Разъяснения снимают бюрократические барьеры: теперь проще работать с клиентами, которые меняли паспорта, и меньше рисков получить отказ в проверке из-за технических расхождений
📎 Сохраните пост, чтобы не потерять важные нюансы проверки ИНН!
👆 Как технологии помогают обманывать
Искусственный интеллект — это не только инструмент для поиска информации или генерации картинок. У него есть и обратная сторона, и она все чаще бьет по карману обычных людейМошенники активно взяли ИИ на вооружение: подделывают голоса, создают дипфейки, автоматизируют фишинг и вербуют дропперов через соцсети. Разберем главные угрозы 🤩 Дипфейки Сегодня для создания голосового дипфейка достаточно нескольких секунд записи из открытого доступа (например, из видео в соцсетях или голосовых сообщений). ИИ копирует интонации, тембр, манеру говорить и может вести диалог в реальном времени 🤩 Идеальный фишинг Раньше мошеннические письма можно было узнать по безграмотности и странным ссылкам. Теперь ИИ анализирует соцсети и сайты, а затем генерирует персонализированное сообщение, которое выглядит как реальное служебное письмо. Такое письмо почти невозможно отличить от настоящего 🤩 Романтический скам ИИ может вести переписку одновременно с тысячами людей. Он создает иллюзию близких отношений, использует личную информацию из соцсетей, отправляет голосовые сообщения. Через несколько недель или месяцев доверия следует предложение «инвестировать» в криптовалюту. Собеседник, которому вы поверили, всего лишь программа 🤩 Дропперы Дропперы — это люди, которые за «легкий заработок» переводят или обналичивают чужие похищенные деньги. ИИ помогает мошенникам находить уязвимых кандидатов: анализирует соцсети на предмет запросов о подработке, сообщества финансовых пирамид и даже посты о долгах. Затем через мессенджеры предлагают стать «администратором» или «волонтером». На самом деле человек становится звеном в отмывании преступных средств 🤩 «Злой близнец» и другие уловки Мошенники создают поддельные точки Wi-Fi (вай-фай) с тем же именем, что и в кафе или аэропорту, но с более сильным сигналом. Телефон автоматически подключается к «близнецу», и весь трафик (пароли, переписка, данные карт) оказывается у злоумышленников. Будьте особенно осторожны в публичных местах Главный вывод ИИ не делает мошенников неуязвимыми - он просто усложняет их схемы. Но ваше критическое мышление и цифровая гигиена все еще остаются тем самым «антидропом», который ИИ никогда не взломает. Доверяйте, но проверяйте! Расскажите об этом коллегам, друзьям и родственникам 🤩 #Осторожномошенники
📢Росфинмониторинг обновляет формы запросов по 115-ФЗ
На Федеральном портале опубликованы проекты приказов об изменении форм письменных запросов о предоставлении информации в рамках ПОД/ФТ
💬Что меняется?
1️⃣ Введены два образца запросов: отдельно для организаций под надзором ЦБ и для остальных субъектов 115-ФЗ
2️⃣ Уточнены состав запрашиваемых сведений, порядок указания отчётного периода и сроки ответа
3️⃣ Утверждён перечень уполномоченных сотрудников РФМ: от директора службы до руководителей территориальных органов
💼Напоминание для бизнеса
Сообщать клиентам о факте получения запроса от контролирующего органа или содержании направленного ответа строго запрещено
Проекты документов сейчас находятся на общественном обсуждении. Ознакомиться с текстами можно на Федеральном портале проектов НПА
👓 Новые требования для НФО по идентификации
Банк России подготовил проект Указания, который меняет подходы к идентификации клиентов в целях ПОД/ФТ. Если документ примут, нас ждут несколько важных нововведений. Разбираем главное
Что меняется?
✅ Унификация оценки рисков
Кредитные организации должны будут оценивать уровень риска клиента по Положению № 860‑П при любой идентификации. Это касается всех видов операций и независимо от того, как долго они работают с клиентом
✅ Расширение проверяемых сведений
При идентификации теперь нужно учитывать:
⚠️ решения межведомственного органа о блокировке имущества (против финансирования терроризма)
⚠️ данные о включении лиц в санкционные перечни ООН (терроризм и оружие массового уничтожения)
✅ Новый реквизит для юрлиц — «иной адрес»
В документах появится графа: «Иной адрес местонахождения единоличного исполнительного органа юрлица, отличающийся от адреса в ЕГРЮЛ»
✅ Те же правила — для НФО
Аналогичные изменения вносятся в Положение № 444‑П. Это значит, что МФО, КПК, ломбарды, инвестиционные платформы, операторы по приему платежей должны будут сверять дополнительные данные и использовать единые подходы к оценке рискеов
📍 Для бизнеса это означает:
✔️ более детальную проверку клиентов
✔️ необходимость актуализировать внутренние процедуры и ПВК
Следим за развитием событий. Как только Указание примут — разберем подробнее!
#ИзмененияЗаконодательствасАкцепт
+5
💬 БезОпасность в интернете: 5 простых шагов
В России проходит акция «Неделя БезОпасности», объявленная Росмолодежью при участии Росфинмониторинга и Министерства просвещения РФ ℹ️
С 20 по 24 апреля по всей стране запланированы лекции и мастер-классы, которые посвящены вопросам финансовой и цифровой грамотности, а также другим актуальным угрозам❤️ Мы поддерживаем эту просветительскую инициативу и тоже подготовили для вас простые правила цифровой гигиены, которые помогут распознать мошеннические схемы: 📞 Кладите трубку. Если сотрудник из «банка», «полиции» или «госуслуг» просит назвать пароль из смс или перевести деньги на другой счет — немедленно прекращайте разговор Настоящие сотрудники таких организаций не запрашивают конфиденциальную информацию по телефону 🎙 Никому не сообщайте данные карт. CVC/CVV-код, срок действия и полный номер карты — это ключ к вашему счету Сотрудник банка, если он действительно из банка, знает эти данные и без вашей подсказки 📊 Не верьте в «легкие деньги». Заработок на лайках, вложения в криптовалюты и инвестиции с доходом 5000 ₽ в день — типичные уловки мошенников 📺 Проверяйте ссылки и адреса. Перед вводом логинов, паролей или реквизитов карты убедитесь, что сайт начинается с безопасного протокола https://, а название компании написано без ошибок 🔓 Включите защиту. Используйте надежный антивирус на всех устройствах и обязательно активируйте двухфакторную аутентификацию везде, где это возможно — в соцсетях, почтовых ящиках и онлайн-банках Приглашаем вас ознакомиться с информационными карточками, где собраны ключевые правила кибербезопасности. Знание — это первый и самый важный шаг к вашей финансовой безопасности! 🤝 #Осторожномошенники
👆 Цифры, которые заставляют задуматься: результаты проверок РФМ за 2025 год
На сайте Росфинмониторинга появился доклад о виде государственного контроля (надзора) за 2025 г. Делимся главным 🤩
🤩 Проведено 142 плановые проверки
Из них выездные — 109 и документарные — 33
Нарушения выявлены в 100% случаев — у всех 142 проверенных организаций
🚫 Итого 812 нарушений, то есть в среднем более 5 нарушений на одну проверку
📝 Всего профилактических мероприятий — 9400, но почти треть из них (3192) — это консультирование
🧑⚖️ Возбуждено 247 дел об административных правонарушениях. Назначено 193 наказания: 68 предупреждений и 125 штрафов. Общая сумма штрафов — 10,1 млн рублей. Больше всего досталось юрлицам (почти 6 млн), за ними ИП (2,8 млн) и должностные лица (1,3 млн)
⚖️ В досудебном порядке обжаловано 2 решения — оба оставлены без изменений. В суд пошли 7 раз, но удовлетворили только 1 иск. Обжаловать результаты проверок почти безнадежно
🔎 Росфинмониторинг использует автоматизированную систему дистанционного мониторинга. И ее результативность — 100%: в каждой проверке, проведенной с ее помощью, подтверждены нарушения. То есть если ваша организация попала в «красную зону» по индикаторам риска, проверка гарантированно найдет проблемы
Выводы самого Росфинмониторинга на 2026 год:
✅ Усилить риск-ориентированный подход
✅ Повышать знание законодательства о ПОД/ФТ (готовимся к взаимной оценке)
✅ Информировать о новых рисках (бенефициарные владельцы, новые технологии)
✅ Повысить качество представляемой субъектами информации в Росфинмониторинг
✅ Повысить эффективность взаимодействия Росфинмониторинга и контролируемых лиц
Что это значит для вас?
Если ваша организация попала в план проверок — нарушения найдут с вероятностью 100%. Лучшая стратегия — внутренний аудит, актуализация ПВК, корректное заполнение ФЭС и обучение сотрудников до того, как придет проверяющий 🤩
Доклад прилагаем 📰
#ПрактикаПроверок_Акцепт
🤩 Рассрочка 2.0: Госдума готовит изменения
В Госдуму внесен законопроект, который меняет «правила игры» для операторов рассрочки. Разбираем подробно, что ждет рынок и как подготовиться к изменениям
1️⃣ Снижение регуляторной нагрузки
🍿Капитал: уточнены требования к собственному капиталу заявителя — критерии стали более прозрачными и предсказуемыми
🍿Руководство: отменены квалификационные требования к единоличному исполнительному органу. Больше не нужно подтверждать специфические сертификаты — фокус смещается на деловую репутацию и опыт
🍿Репутация: упрощены критерии оценки для руководителей и акционеров. Это ускоряет процедуры согласования и снижает административные издержки
2️⃣ Новые обязательства по 115-ФЗ
Операторы сервиса рассрочки попадают под требования антиотмывочного законодательства:
🍿Обязательное предоставление информации в Росфинмониторинг по запросу (в т.ч. через ЛК на сайте ведомства)
🍿Запрет на разглашение факта передачи данных
🍿Лимит суммы договора рассрочки — до 400 000 ₽
🍿Погашение задолженности — строго в безналичной форме
3️⃣Риски исключения из реестра
В Закон № 283-ФЗ включен перечень нарушений ПОД/ФТ, при которых оператор подлежит обязательному исключению из реестра
🥹 Бизнес-бонус — гибкость платежей
Одно из самых практичных новшеств: оператору разрешено получать первый платеж от клиента до момента расчета с продавцом
Преимущества:
🍿 Снижение кассовых разрывов и операционных рисков
🍿 Улучшение управления ликвидностью
🍿 Больше возможностей для гибких партнерских моделей (например, отложенные выплаты мерчантам)
Законопроект балансирует между либерализацией для бизнеса и усилением финансового контроля. Для операторов это сигнал: рынок становится более прозрачным, предсказуемым — и, при грамотной адаптации, более привлекательным для инвестиций
🤩 Росфинмониторинг и ЦБ выступили против платы за доступ банков к базе паспортов МВД
МВД предложило взимать с банков и операторов связи плату за доступ к базе данных паспортов — в том числе за проверку действительности документов и информации о регистрации. Тариф: 50 рублей за один запрос. По оценкам министерства, это принесёт бюджету до 119,6 млрд рублей в год. Ведомства считают инициативу МВД необоснованной и потенциально вредной для финансовой системы
📢 Позиция регуляторов:
✨Росфинмониторинг: банки выполняют публичные функции по ПОД/ФТ, поэтому доступ к реестру недействительных паспортов должен быть бесплатным. Уже направлена аргументация в МВД с просьбой сделать исключение для кредитных организаций
✨ЦБ РФ: затраты банков неизбежно перелягут на клиентов, что приведёт к росту стоимости услуг. Кроме того, платный доступ к госсистемам может негативно воспринять FATF — это создаст барьеры для получения достоверной информации и снизит эффективность национальной системы по ПОД/ФТ. Представители ЦБ уже направили негативный отзыв на проект в МВД и Минцифры
Регуляторы надеются на корректировку инициативы и сохранение безвозмездного доступа для банков, выполняющих требования законодательства по ПОД/ФТ
Как вы считаете: должен ли доступ к государственным базам для выполнения обязательных требований быть платным? Делитесь мнением в комментариях 👇
🔔 Банк России разъяснил статус пользователей сервиса рассрочки для целей 115-ФЗ
СРО «МиР» делится важным разъяснением от Банка России по вопросу применения «антиотмывочного» законодательства к деятельности операторов сервиса рассрочки
📌Суть запроса
С 1 апреля 2026 года вступает в силу Федеральный закон № 283-ФЗ «О деятельности по предоставлению сервиса рассрочки». МФО вправе осуществлять такую деятельность наряду с микрофинансовой. Возник вопрос: являются ли пользователи сервиса рассрочки «клиентами» МФО для целей 115-ФЗ и возникает ли обязанность по их идентификации?
📌 Позиция Банка России
1. Операторы сервиса рассрочки в настоящее время не являются субъектами Федерального закона № 115-ФЗ
2. Если МФО действует как оператор сервиса рассрочки и заключает договор по 283-ФЗ, такое физическое лицо не рассматривается как клиент МФО для целей 115-ФЗ. Соответственно, обязанность по идентификации и обновлению сведений по такому пользователю не возникает
3. Обязанность установить личность пользователя по п. 6 ч. 1 ст. 14 № 283-ФЗ (для передачи сведений в БКИ по договорам свыше 50 тыс. руб.) не тождественна идентификации клиента по ст. 7 № 115-ФЗ
⚡️Важное исключение
Если МФО приобретает права требования к пользователю сервиса рассрочки по договору уступки (цессии), такой должник становится клиентом МФО, и на организацию распространяются обязанности по идентификации в рамках 115-ФЗ
Также Банк России совместно с Росфинмониторингом прорабатывает вопрос о возможном распространении требований «противолегализационного» законодательства на операторов сервиса рассрочки в будущем
🔍 Проверки операторов связи могут вернуться уже в 2026 году
Мораторий на плановые проверки операторов связи действует с 2023 года. Постановление правительства разрешает проверки только в отношении объектов с высоким уровнем риска. Проблема в том, что среди операторов связи такие категории не установлены. Фактически это сделало проверки невозможными
Главная цель возможной отмены — дать возможность проверять установку систем оперативно-разыскных мероприятий (СОРМ) 🐍
СОРМ — это оборудование, которое позволяет правоохранительным органам и ФСБ получать удаленный доступ к разговорам, интернет-трафику и данным пользователейПо данным источников, на рынке существует практика, когда оператор создает новое юридическое лицо, несколько лет работает без установки СОРМ, а затем закрывает это юрлицо и открывает следующее. Мораторий мешал пресекать такие схемы ❎ Что же предлагают в Минцифры? ✅ Снять мораторий. Тогда проверять наличие СОРМ можно будет даже у новых юрлиц, на первом году их работы ✅ Сделать установку СОРМ обязательной до старта. Иными словами, если нет заключения о готовности системы — не начиная оказывать услуги, даже при наличии лицензии ✅ Поменять систему лицензирования. Вместо 17 видов лицензий предлагают оставить всего 3. Это, по замыслу ведомства, повысит качество услуг Инициатива пока обсуждается. Окончательное решение — за правительством. Но сигнал уже прозвучал: отрасль связи ждут изменения, и прозрачность работы операторов может стать одним из главных требований ближайшего времени Будем следить за развитием событий! #ИзмененияЗаконодательствасАкцепт
📝 Налоговая и ЦБ меняют правила идентификации
Правительство РФ представило в Госдуму проект федерального закона, предусматривающий внесение изменений в деятельность налоговых органов и сферу ПОД/ФТ
Рассказываем, что меняется в сфере ПОД/ФТ и почему это важно для каждого:
🤩 ИНН становится обязательным для некоторых операций
Раньше ИНН в основном вспоминали при открытии счета. А теперь он станет обязательным для получения персонифицированного электронного средства платежа (речь идет об определенных типах цифровых кошельков и сервисов)
🤩 Ужесточение требований к упрощенной идентификации
Поправки вносят коррективы в порядок проведения упрощенной идентификации клиентов - физических лиц
Теперь при определенных условиях с вас могут потребовать:
🤩СНИЛС
🤩Полис ОМС
🤩Водительское удостоверение
А для выдачи электронного средства платежа ИНН становится строго обязательным
🤩 Цель простая — усилить контроль за безналичными платежами между физлицами
В настоящее время проект на рассмотрении в Госдуме. О его принятии сообщим дополнительно 🤩
#ИзмененияЗаконодательствасАкцепт
🤩 Как учить сотрудников, чтобы не штрафовали? Новый подкаст 🤩
Представьте, вам нужно провести обучение сотрудников по ПОД/ФТ. Вы садитесь за стол, открываете закон и не понимаете:
🤩 С чего начать? Кого учить? Как учить? Что вообще должно быть в этом обучении?
Разберем пошагово, как выстроить систему обучения, которая реально работает. И главное — защищает вас и компанию
4 шага, чтобы защитить себя:
🤩 Мониторинг — отслеживаем изменения в законодательстве и практике ежедневно
🤩 ПВК — проводим обучение сотрудников по актуальным правилам и нормам
🤩 Обучение — коротко, емко, с примерами (никаких двухчасовых лекций)
🤩 Фиксация результата — журнал инструктажей, подписи, личные дела
Все это — не формальность. Это ваша защита от штрафов по ст. 15.27 КоАП
🤩 Подробный разбор — в новом подкасте. Слушайте и запоминайте!
💬 MAX 💙 ВК 🎵 Подкасты 📝 Дзен
#Подкаст_АГ
