Учимся быть богатыми

📈 Как быстро закроется майский дивидендный гэп ЛУКОЙЛа Понедельник, 6 мая 2024 г., станет последним днем, когда акции ЛУКОЙЛа будут торговаться с финальными дивидендами за 2023 г. Во вторник бумаги откроются с дивгэпом, величина которого может составить около 500 руб., или порядка 6,2%. Учитывая высокий вес ЛУКОЙЛа в индексе МосБиржи (15,45%), это окажет давление на рынок. После старта торгов индекс может просесть примерно на 1%. Предлагаем оценить, как скоро может закрыться дивидендный гэп: https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/kak-bystro-zakroetsia-maiskii-dividendnyi-gep-lukoila

От теории переходим к практике - сегодня у ЛУКойла дата отсечения, завтра можно будет наблюдать дивидендный гэп в живой природе. Посмотрим, как быстро закроется 🚀

В мае компании выплачивают дивиденды, как правило, за прошлый год. После закрытия реестра акционеров котировки обычно снижаются примерно на величину дивидендных выплат в пересчете на акцию. В результате возникает дивидендный гэп, который закрывается, когда котировки постепенно восстанавливаются. Рассказываем, какие компании заплатят высокие дивиденды и какие акции могут вырасти в цене после выплат. ⛽ Лукойл Последний день для покупки акций с возможностью получить дивиденд — 6 мая (далее — отсечка). Дивиденд составит 498 руб. на акцию при доходности 6,4% (здесь и далее — по котировкам на 22 апреля). В своей истории компания закрывала все дивидендные гэпы (всего было 35 выплат) в среднем всего за 30 торговых дней при средней доходности выплаты на уровне 3,6%. Лукойл более 10 лет подряд повышает дивидендные выплаты, и мы ждем, что компания сохранит высокие выплаты в будущем (наш прогноз — дивиденды около 440 руб. на акцию в декабре). 💿 НЛМК Ожидаемая выплата: отсечка 24 мая, дивиденд 25,43 руб. на акцию, доходность 11,2%. Дивидендная история: 38 выплат, 97% закрытий гэпов, средний срок — 22 торговых дня, средняя доходность — 2,7%. Мы ожидаем, что после возврата к дивидендам НЛМК возобновит промежуточные выплаты, и благодаря этому совокупная дивидендная доходность компании в 2024 году может превысить 17%. 🔌 Интер РАО Ожидаемая выплата: отсечка 31 мая, дивиденд 0,33 руб. на акцию, доходность 7,6%. Дивидендная история: 10 выплат, 90% закрытий гэпов, средний срок — 10 торговых дней, средняя доходность — 3,8%. Интер РАО повышает дивиденды три года подряд, и мы считаем, что стабильные выплаты сохранятся и в будущем. Автор: #Денис_Иконников #идеи #акции $LKOH $NLMK $IRAO

📈 Дивиденды ведь положительно влияют на стоимость акций? 📉 Да, кроме одного дня в году, когда стоимость акций может из-за них падать. И в мае мы это, скорее всего, увидим. Дивидендный гэп — это падение цены акций на сумму, не превышающую размер дивидендов на следующий торговый день после даты отсечения (последний день покупки для попадания в реестр акционеров на выплату дивидендов). На понятном. Чтобы получить дивиденды, не обязательно держать акции на своем счете весь год. Достаточно оказаться их владельцем в день, определенный Советом директоров как дата отсечения реестра (или дата отсечки). Дата эта известна заранее, объявляется вместе с рекомендуемым размером дивидендов и не должна стать для вас сюрпризом (в брокерских приложения эта информация обычно есть в карточке эмитента) После этой даты цена акций на бирже чаще всего уменьшается на сумму дивидендов, приходящуюся на одну акцию - свои бумаги продают те, кто ждал именно этой даты в расчете на получение дивидендов, им больше нет смысла держать позицию, дивиденды они и так получат, хоть и чуть позже. Если вы приобретаете акции надолго, вас это не должно пугать, к тому же в скором времени вы получите разницу на свой брокерский счет в виде дивидендов. А если вы спекулируете, то должны уже об этом эффекте знать ) Иногда (не всегда) гэп закрывается быстро - в прошлом году цена акций Сбера, например, упала и восстановилась за следующие 11 дней. А здесь для примера статистика закрытия гэпа с 2007 года (спойлер - от 5 до 138 дней). Почему я обращаю ваше внимание на этот эффект именно сейчас? В мае дата отсечения реестра у тяжеловесов российского рынка, в частности у ЛУКойла, вес которого сейчас занимает первое место в индексе МосБиржи. Подробности и список симпатичных коллегам майских «именинников» в посте ниже. Не является инвестиционной рекомендацией

Занятные #ИтогиМесяца Апрель для инвесторов оказался весьма интересным: • к концу месяца четыре ключевые валюты показали незначительное снижение • крипта падает более чем на 17% за месяц • золото продолжает рост в рублях, но от пика потеряло уже почти $100 • американские индексы снижаются, российские растут. Индекс МосБиржи за апрель прибавил еще 4%, итого с начала года уже +12%. Еще из важного в апреле: ЦБ оставил ключевую ставку без изменений на уровне 16%, ужесточил риторику и повысил прогноз на конец года по ставке и инфляции, разочаровав тех (многих), кто ждал летом начала цикла снижения. И из важного в мае: дивиденды от тяжеловесов чисто технически могут повлиять на рост рынка. Подробности ниже 👇🏻

Вот так это выглядит в СБОЛе

Наверняка вы помните, что до 30 апреля (в этом году срок 2 мая) надо подать налоговую декларацию. А про то, что до 1 декабря 2024 надо будет заплатить налог на доходы физических лиц, рассчитанный с полученных процентов по вкладам и счетам в 2023 году, могли и забыть. Это новая для нас практика, я вспомнила, когда села декларацию заполнять, и вам напоминаю ) Налог нужно заплатить, если процентный доход по вкладам и счетам превышает 150 тыс рублей. Налогом облагается сумма, которая превышает это пороговое значение. Размер налога - 13% до 5 млн руб, 15% - если ваш совокупный доход за календарный год превысил 5 млн руб. Для вкладов и счетов в рублях налог начисляют, если ставка больше 1%, для валютных - независимо от ставки. Что надо делать? Пока ничего. Банки уже направили сведения о полученных вами доходах в ФНС и если ваши процентные доходы превышают пороговое значение, в личный кабинет налогоплательщика придет уведомление на оплату. ❗️Декларацию для этого подавать не нужно Но имеет смысл хотя бы примерно рассчитать сумму налога и создать резерв на ее уплату, чтобы это не стало сюрпризом. В СберБанк Онлайн можно найти точные сведения о доходах по вкладам, раздел «Выписки и справки», удобно находить через поиск. Складываете доход по всем вкладам, вычитаете 150 тыс руб и умножаете на 13 или 15 процентов. В сентябре-октябре надо будет дождаться уведомление от ФНС (настройте уведомления в Личном кабинете и поставьте напоминалку в календарь) и заплатить нужную сумму удобным способом. Здесь ответы на более экзотические вопросы про налог на доход по вкладам несовершеннолетних, ОМС и др #налогинадоплатить 🤷🏻‍♀️

Мосбиржа подвела итоги торгов в марте 2024 Число физических лиц, имеющих брокерские счета на Московской бирже, по итогам по итогам марта 2024 года превысило 31,1 млн, ими открыто 55,1 млн счетов. Набор высоты продолжается 🚀 Сделки на Московской бирже в марте заключали 3,9 млн частных инвесторов. Суммарный объем вложений частных инвесторов на Московской бирже в марте 2024 года вырос в 2,1 раза по сравнению с мартом 2023 года и составил 82,2 млрд рублей. Из интересного: на рынок возвращаются крупные игроки. Доля частных инвесторов на бирже сократилась с 76% в феврале до 69% в марте. Рынок вытащили инвестиционные фонды и другие некредитные финансовые организации. Это следует из данных Банка России. Причина: в марте было разрешено проводить сделки ПИФам, имеющим пакеты в стратегических компаниях. Смягчение ограничений привело к росту объёма торгов на бирже. Фонды перекрыли продажи частных инвесторов, что позволило индексу Мосбиржи обновить максимумы. При этом частные инвесторы стали нетто-продавцами акций впервые с осени 2022 года Это следует из Обзора рисков финансовых рынков за март 2024 года, который подготовил Банк России. В марте физлица совершили нетто-продажи на ₽37 млрд и в итоге стали крупнейшими продавцами на рынке акций. «Основные покупки на рынке акций совершали некредитные финансовые организации (НФО) за счет собственных средств, купившие акций на сумму ₽18,6 млрд», — сообщил ЦБ. Покупки продолжили также системно-значимые кредитные организации и прочие банки. Эти две категории купили ценных бумаг на ₽10,4 млрд и ₽10,9 млрд соответственно. #НародныйПортфель по итогам марта остался без особенных изменений. Самыми популярными ценными бумагами в портфелях частных инвесторов были: Сбербанк $SBER (30,2%) ЛУКОЙЛ $LKOH (13,7%) Газпром $GAZP (13,3%) Яндекс $YNDX (9,1%) Сбербанк прив. $SBERP (7,1%) Сургутнефтегаз прив. $SNGSP (6,4%) Роснефть $ROSN (6%) Норникель $GMKN (5,4%) Северсталь $CHMF (4,5%) Магнит $MGNT (4,3%) Подробнее на сайте Московской бирже #народныйпортфель

Итоги марта для ленивых Месяц для инвесторов выдался интересным: движения курсов валют были в минимальных границах, а вот металлы показали долгожданный рост. Золото побило исторический максимум и продолжает его обновлять. Никогда раньше золото не стоило настолько дорого. Причина — смягчение риторики относительно процентной ставки Федеральной резервной системы США. Инвесторы ждут её снижения в этом году. В криптовалютах — уже привычные американские горки: тоже новые рекорды и стремительные откаты. #ИтогиМесяца

(год назад) Почему я в корне не согласен с идеей, что в молодости надо не инвестировать, а «вкладывать в себя», и считаю ее вредной и опасной? Казалось бы, и в самом деле, кому нужны ваши регулярные вложения по 5 тыс. р. в месяц – 10% с зарплаты начинающего специалиста в 50 тыс. р. в месяц? Что они изменят в плане вашего благосостояния в будущем, если у вас амбициозные планы в будущем резко увеличить уровень своего дохода в профессиональной области? Я не буду лишний раз напоминать вам про сложный процент, хотя всё, что о нём говорится – полная правда. Я хочу написать о другом. Во-первых, эти вложения помогут сформировать резерв на случай непредвиденных ситуаций. И такой резерв всегда лучше иметь, чем не иметь. Во-вторых, регулярные вложения формируют у вас привычку соотносить свои расходы с доходами и инвестировать. Если вы не выработали такие привычки в юности, то в зрелом возрасте выработать их будет крайне сложно, даже если у вас начнут появляться избыточные деньги вследствие резкого повышения доходов. Среди моих знакомых много примеров, когда люди уже давно имеют высокие доходы от основной деятельности, но все эти доходы прямиком уходят в столь же повышенные расходы, поскольку привычка регулярно откладывать, сберегать и инвестировать не выработана. И в-третьих (и, пожалуй, это главное), отсутствие инвестиций в юности лишает вас самого драгоценного – опыта. Того, который можно получить только на своей собственной шкуре, проходя через кризисы, и иногда даже частично теряя вложенные деньги. Диверсификация, риск-менеджмент, регулярная ребалансировка, отсутствие страха перед регулярными просадками рынка, привычка докупать на падениях, понимание отличий мошеннических предложений от деловых, и выгодных предложений от невыгодных – все это приходит только с личным опытом операций. И лучше этот опыт получать в юности на небольших «студенческих» деньгах, чем в предпенсионном возрасте на капитале, заработанном тяжким трудом в течение всей жизни. Рано или поздно учиться инвестированию придется всем. Не верьте в сказки про доброго дядю-консультанта, который решит эти проблемы за вас, и не попробует перераспределить ваши деньги в свою пользу. Как говорит известная поговорка, «когда человек с деньгами встречает человека с опытом, человек с опытом уходит с деньгами, а человек с деньгами уходит с опытом». Лучше такой опыт начать получать раньше.