Sid // Инвестиции +

«Продавайте срочно все акции — с завтрашнего дня рынок будет падать» Именно так написал (вот ссылка) автор популярного блога на 100 тысяч читателей месяц назад. И оказался прав! Он ведёт свой блог об инвестициях уже несколько лет, и за это время десятки раз помог заработать тысячам подписчикам. Простым языком объясняет, что будет с акциями дальше, где действительно ДНО и куда сейчас вкладывать деньги, чтобы в короткие сроки выйти в прибыль. Сами посмотрите: https://t.me/+Vr9_s1AUt0k5NjNi 📌Если же продать не успели и есть убытки - там вчера опубликован план действий, как их отбить в текущей ситуации

🚗Новые облигации: Европлан 1Р7 с доходностью до 18,1% ЛК Европлан впервые после IPO на Мосбирже размещает свежий выпуск облигаций с привязкой к ключевой ставке. Давайте-ка качественно "прожарим" и его. 🚐Эмитент: ПАО "ЛК «Европлан»" 🚛Европлан - крупнейшая независимая лизинговая компания в РФ. Оказывает полный комплекс услуг, связанных с приобретением и эксплуатацией легкового, грузового, коммерческого транспорта и спецтехники. Количество клиентов - около 150 тыс. Региональная сеть насчитывает 85 офисов в разных городах РФ. C 2017 года 100% акций принадлежит холдингу SFI (ПАО "ЭсЭфАй"). Конечный бенефициар - С.М. Гуцериев. ⭐️Кредитный рейтинг: ruAA "стабильный" от ЭкспертРА. В марте 2024 Европлан вышел на биржу и начал торговаться под тикером LEAS. Я подробно рассказывал про бизнес и перспективы компании перед размещением и даже сам поучаствовал в IPO. 💼Сейчас на бирже торгуется 10 выпусков облигаций Европлана на 49,7 млрд ₽. В моём портфеле есть выпуск Европлан 1Р1, купленный еще в начале 2022 г.

Компания не допустила ни одной просрочки в выплате процентов по кредитам, купонам и в погашении иных задолженностей с 1999 г. За это время почти 300 млрд ₽ было привлечено и своевременно возвращено кредиторам.

📊Финансовые результаты за 2023: ● Чистый процентный доход: 17,7 млрд ₽ (+28% г/г) ● Чистый непроцентный доход: 12,8 млрд ₽ (+27% г/г) ● Операционные расходы: 9,3 млрд ₽ (+17% г/г) ● Расходы на резервы: 2,3 млрд ₽ (+72% г/г) ● Чистая прибыль: 14,8 млрд ₽ (+24% г/г). ✅Чистые доходы растут средними темпами по 29% в год, а чистая прибыль - вообще по 33%. При этом доля непроцентных доходов за 10 лет выросла в 2 раза до 42% от всего операционного дохода. ✅Соотношение расходов и доходов за 10 лет снизилось с 50% до 30%. Устойчивая бизнес-модель позволяет компании демонстрировать непрерывно растущие фин. результаты. 👉Суммарные кредиты и займы на конец 2023 составили 202 млрд ₽ (+43% г/г). Процентные расходы в 2023 году составили 17,8 млрд ₽, в этом году, скорее всего, подрастут ещё из-за роста долга и высокой ставки. ✅При этом у компании положительная ликвидность на всех сроках погашения. Достаточность капитала — 20,2%, что с запасом превышает минимальное нормативное значение 6%. 📈В 1 кв. 2024 Европлан также показал значительный рост. Чистая прибыль компании составила 4,4 млрд ₽, что на 33% больше, чем за 1 кв. 2023. Чистый процентный доход увеличился на 45%, достигнув 5,7 млрд ₽. ⚙️Параметры выпуска ● Номинал: 1000 ₽ ● Объем: 5 млрд ₽ ● Погашение: через 3 года ● Ориентир купона: КС + 210 б.п. ● Периодичность выплат: 12 раз в год ● Амортизация: да ● Оферта: нет ● Рейтинг: AA (RU) от Эксперт РА ● Доступен для неквалов: да 👉Амортизация — по 25% от номинала в дату выплат 27-го, 30-го, 33-го, 36-го купонов. 👉Сбор книги заявок - 4 июля, размещение на бирже - 9 июля 2024. 🤔Резюме: so-so 🚗Итак, Европлан размещает выпуск флоатеров объемом 5 млрд ₽ на 3 года с ежемесячной выплатой купонов, без оферты и с амортизацией ближе к концу срока. ✅Надежный и известный эмитент. Крупнейшая независимая лизинговая компания РФ с отличным кредитным рейтингом АА. ✅Шикарные операционные и финансовые показатели. Европлан ударными темпами наращивает объем лизингового портфеля, выручку и прибыль, а высокие ставки ему только в плюс. ✅Флоатеры сейчас актуальны, а надёжные флоатеры с повышенной (относительно КС) доходностью - актуальны ещё больше. Также радует сердце инвестора ежемесячный купон. ⛔️Не самая высокая доходность. На фоне недавно разместившихся флоатеров от Балт. лизинга, РУСАЛа, АФБанка предложение Европлана выглядит довольно скромно. ⛔️Потенциальные риски: высокая конкуренция среди лизинговых компаний, рост чистого долга, рост ставок по кредитам. 💼Вывод: новый выпуск Европлана может подойти консервативным облигационерам для диверсификации портфеля. На бирже немного настолько качественных флоатеров с ежемесячными выплатами. Однако некоторые конкуренты со схожим рейтингом предлагают уже 220-240 б.п. Я скорее всего пройду мимо. 📍Ранее разобрал новые выпуски Ред Софт, Металлоинвест, РУСАЛ. #облигации #LEAS

Один из лучших трейдеров “Тинькофф инвестиций” теперь ведёт свой авторский Телеграм канал, в котором дает сигналы! ✅ Более 80% успешных сделок! 🚀 $BTAI за 12 дней +49% 🚀 $WISH за 1 день +10% 🚀 $TCSG за 2 дня +11% 🚀 $SPCE за 3 дня +7% 🚀 $RIDE за 1 день +12% ✅ Присоединяйся! https://t.me/+KkoypnTCVJZjYmIy

🟥Новые облигации: Ред Софт 2Р5. Доходность 20,5% Ну что, ставим всё на красное? Российский разработчик программного обеспечения Ред Софт 1 июля разместил очень любопытный выпуск классических бондов 002Р-05. Пока почти все занимают деньги под плавающую ставку, Ред Софт решил предложить инвесторам фиксированный купон. Да ещё и какой - сразу 20,5%! Давайте разберемся, в чем особенности эмитента. 🌐Эмитент: ООО "Ред Софт" 👨‍💻Ред Софт — поставщик IT-решений и услуг. Компания создает и осуществляет комплексные проекты в области хранения и управления данными, имеет более чем 15-летний опыт разработки в государственном и коммерческом секторах. Имеет собственную линейку продуктов на базе ПО с открытым кодом: Ред ОС, Ред База Данных и Ред Платформа. 🤝Среди заказчиков у «Ред Софт» более 20 ведомств РФ и крупные частные компании. Ред Софт активно расширяет партнерскую сеть и подписывает соглашения о технологическом партнерстве. 🏆Кредитный рейтинг: BBB-(RU) от АКРА - был повышен в апреле 2024. 💼Сейчас в обращении находятся 3 выпуска облигаций Ред Софт общим объемом 350 млн ₽, все с фиксированным купоном. Ближайшее погашение - в декабре 2024. 📊Финансовые результаты за 2023: ✅Выручка выросла на 60,4% и достигла 2,07 млрд ₽. Основной вклад внесли продажи Ред ОС - 1,08 млрд ₽. Правда, коммерческие и управленческие расходы выросли ещё сильнее - аж на 87,4%. Сказывается резкий рост затрат на персонал и обслуживание в условиях перегрева на рынке труда. ✅EBITDA составила 380 млн ₽, показав прирост на 33,17% г/г. При этом последовательно сокращается рентабельность по EBITDA: с 29% в 2020-2021 гг. до 18,3% в 2023 г., т.е. маржинальность бизнеса снижается. ✅Чистая прибыль увеличилась на 35,6% до 218 млн ₽. Это чуть меньше среднегодовой динамики (+39,7% за 3 последних года), но все равно впечатляюще. ✅По итогам 2023 долговая нагрузка по показателю Долг/EBITDA снизилась до 0,95х, а коэффициент покрытия процентов (ICR) остался на высоком уровне – 5,01 при норме более 2,5. Чистый долг/EBITDA вообще смешной - всего 0,2х. Заёмный капитал обеспечен собственными резервами на 79%. 👉Но не забываем, что с 2025 г. расходы компании очевидно возрастут по нескольким причинам: налог на прибыль IT-компаний вырастет до 5%, повысится НДФЛ, продолжат увеличиваться расходы на персонал.

"Перед Ред Софт стоят большие вызовы, которые требуют от компании наращивания инвестиций, в первую очередь вложения в развитие кадров. Это необходимо для повышения качества и скорости разработки создаваемого компанией ПО, а также расширения продуктовой линейки" – гендир Ред Софт Максим Анисимов.

⚙️Параметры выпуска ● Наименование: РедСофт-002Р-05 ● Номинал: 1000 ₽ ● Объем: 100 млн ₽ ● Погашение: через 2 года ● Купон: 20,5% (YTM 22,13%) ● Периодичность выплат: 4 раза в год ● Амортизация: нет ● Оферта: нет ● Рейтинг: BBB-(RU) от АКРА ● Доступен для неквалов: да 👉Размещение на бирже – 1 июля 2024 года. 🤔Резюме: весьма соблазнительно 🌐Итак, Ред Софт только что разместил классический выпуск скромным объемом 100 млн ₽ на 2 года с квартальной выплатой купонов, без амортизации и без оферты. ✅Отличные операционные показатели. Выручка за прошлый год выросла на 60%, EBITDA - на 33%, чистая прибыль - на 36%. Долговая нагрузка при этом фактически отсутствует. ✅Шикарная купонная доходность. Купон 20,5% - выше почти всех конкурентов в данном кредитном рейтинге. Каждые 3 месяца компания будет выплачивать более 51 ₽ на одну бумагу. ✅Без оферты и амортизации, что при прочих равных я считаю плюсом. ⛔️Отраслевые риски: замедление динамики выручки, рост конкуренции на рынке отечественного ПО, повышение налогов для технологических компаний. 💼Вывод: симпатичный выпуск с очень "вкусным" купоном. Кредитное качество лучше недавно разместившегося выпуска ТД РКС 2Р4, а доходность при этом выше. Любопытно, что облигации Ред Софт всегда стоили дороже своего формального кредитного рейтинга. Не исключение и новый выпуск, который в 1-й день торгов ушёл выше 1000 ₽. Я добавил облигацию в свой список потенциальных покупок. 📍Ранее разобрал новые выпуски Металлоинвест, РУСАЛ, ПКБ. #облигации

💰Дивиденды в июле 2024. Кто и сколько заплатит. Ч. 2 Собрал в обзоре ключевые июльские дивы - давайте заглянем в свои портфели и проверим, от кого ждать приятного звона монет в самые ближайшие недели. ❗️Это 2-я часть обзора. Первую опубликовал сегодня утром. Дивдоходность указана по цене закрытия торгов 28 июня. ⛽️ROSN Роснефть ● Дивы на акцию: 29,01 ₽ ● Дивдоходность: ~5,2% ● Купить до: 8 июля 👉Это уже 2-й дивиденд от Сечина за прошлый год. Суммарная дивдоходность перевалила за 10%. Я сейчас держу в портфеле 41 акцию Роснефти, так что ожидаю выплату в размере около 1190 ₽ до вычета налогов. 🚢NMTP НМТП ● Дивы на акцию: 0,772 ₽ ● Дивдоходность: ~7,8% ● Купить до: 9 июля 👉У меня акций НМТП нет и никогда не было, хотя в самом Новороссийске бываю регулярно и с городом меня многое связывает. Если есть читатели из Новороссийска - большой привет! 🌾PHOR ФосАгро ● Дивы на акцию: 309 ₽ ● Дивдоходность: ~5,3% ● Купить до: 10 июля 👉ФосАгро определилось с размером дивидендов: 294 ₽ - финальные дивы за 2023, и ещё 15 ₽ за 1 кв. 2024. В моем портфеле пока 1 акция (начал набирать позицию совсем недавно), так что собственно я эти 309 ₽ и получу (минус налоги). 🏦SBER SBERP Сбер ● Дивы на акцию: 33,3 ₽ ● Дивдоходность: ~10,2% ● Купить до: 10 июля 👉Наверное, самые ожидаемые дивиденды года. "Зеленый гигант" снова заплатит рекордные по сумме дивы. Отдельных акций Сбера у меня не так много - 420 бумаг, что в сумме дает около 14К ₽ дивидендами. Основная аллокация на Сбер в портфеле - через индексные фонды. ⛽️BANE BANEP Башнефть ● Дивы на акцию: 249,69 ₽ ● Дивдоходность: ~12,3% ● Купить до: 11 июля 👉Башкирские нефтяники выплатят почти 250 ₽ на акцию, что по "обычке" дает доходность около 7,9%, а по префам - аж 12,3%. Поздравляю всех держателей, в моем портфеле акций Башнефти нет. 🍏MGNT Магнит ● Дивы на акцию: 412,13 ₽ ● Дивдоходность: ~6,5% ● Купить до: 12 июля 👉Магнит в мае разочаровал держателей низкими дивидендами - ждали в 2 раза больше. На этой коррекции я докупил ещё пару акций теперь у меня их 4 шт. Рассчитываю на 1650 ₽ до вычета налогов - как раз один раз зайти в Магнит за продуктами. 🚗KMAZ КАМАЗ ● Дивы на акцию: 4,49 ₽ ● Дивдоходность: ~2,98% ● Купить до: 15 июля 👉Совсем скромные дивы решил отслюнявить своим акционерам знаменитый грузовико-строитель. Я давно держу небольшую позицию из 60 акций, так что заработаю аж 269 ₽ на КАМАЗе. 📱MTSS МТС ● Дивы на акцию: 35 ₽ ● Дивдоходность: ~12% ● Купить до: 15 июля 👉МТС традиционно платит достойные дивы, несмотря на свои долги - за это его и любят. По сути, это основная дойная коровка для материнской компании - АФК Система. У меня в портфеле 50 акций, поэтому жду 1750 ₽ дивами. 💰AFKS АФК Система ● Дивы на акцию: 0,52 ₽ ● Дивдоходность: ~2,19% ● Купить до: 16 июля 👉Собственно, сама АФК тоже решила немножко порадовать своих акционеров и выплатит чуть больше 50 коп. на каждую бумагу. Я держу сейчас 800 шт. - таким образом, мне причитается 416 ₽ до вычета налогов. ⛽️SNGSP Сургутнефтегаз-ап ● Дивы на акцию: 12,29 ₽ ● Дивдоходность: 18,3% ● Купить до: 17 июля 👉Совет директоров Сургутнефтегаза рекомендовал выплатить дивиденды по итогам 2023 в размере 12,29 ₽ по "префам". У меня в портфеле их 500 шт., т.е. рассчитываю на приятный "бонус" в размере 6145 ₽. Дивы по обычке будут гораздо скромнее - всего 0,85 ₽ на акцию с доходностью ~2,9%. ⚓️FLOT Совкомфлот ● Дивы на акцию: 11,27 ₽ ● Дивдоходность: 9,3% ● Купить до: 18 июля 👉Главный морской перевозчик РФ заплатит уже во 2-й раз, суммарная дивдоходность превысит 13%. Держу 110 акций Совкомфлота, купленных по отличным ценам в 2022 г. Жду удачного момента для добора позиции, а чтобы ждать было приятнее - получу 1240 ₽ дивидендами до вычета налогов. 🎯Резюме 💸По прогнозам, общий объем выплат за 2024 год может превысить 5 трлн ₽. В июне дивидендный поток усилился, а в июле он будет максимальным. 💼Почти все из перечисленных акций (9 из 11) есть в моем портфеле, а значит я тоже порадуюсь выплатам вместе с вами. Ещё ряд компаний определятся с дивидендами чуть позже - например, следим за РусГидро и Транснефтью. #дивы

🔥Льготная ипотека ВСЁ! Что ещё изменится с 1 июля Для нас и наших финансов многое изменится с сегодняшнего дня. С 1 июля в России вступают в силу ряд новых законов, постановлений и указов. Сделал краткий обзор нововведений, которые напрямую касаются финансов и инвестиций. 🏠Отмена льготной ипотеки 🏗Льготная ипотека на новостройки больше недоступна. Власти запустили эту программу ещё в 2020-м для поддержки спроса на недвижимость в период пандемии. Инициатива оказалась полезной на самых первых порах, но в итоге привела к ажиотажному росту ипотечного кредитования и стремительному удорожанию жилья. 🏢Например, мой кейс. Я покупал квартиру в Питере в 2018-м году за 3,6 млн ₽ и квартиру аналогичной площади в том же самом районе в конце 2022-го. Вторая покупка обошлась мне уже в 6 млн. Кстати, оба раза я брал вторичное жилье в ипотеку без всяких льгот и поблажек - по ставке выше 10%.

Теперь за среднюю квартиру в Москве придётся платить ~ 200 тыс. ₽ в месяц по рыночной ставке, а в регионах — 80 тыс. Кроме того, взять рыночную ипотеку станет значительно сложнее из-за высоких требований банков к доходу и кредитной истории.

👨‍👨‍👧‍👦Зато семейная ипотека под 6% годовых продлена ещё на 6 лет. Она стала доступна для семей, желающих построить свой дом. Программа позволяет оформить жилищный кредит на выгодных условиях россиянам с детьми до 6 лет. 🏛Ужесточение условий по кредитам 🚗Ставки по кредитам на автомобили с пробегом взлетят до 27%, а на новые авто — до 24%. Сегодня ЦБ ужесточил условия автокредитования для банков.

Автомобиль в РФ уже давно снова стал роскошью, а с этого дня - ещё более недоступной роскошью. У меня, кстати, личного автомобиля нет - я хожу пешком и передвигаюсь общественным транспортом.

💸Изменился порядок выплаты задолженности по кредитам. Теперь россияне смогут быстрее закрыть долг перед банком. Когда заемщик начнет платить по кредиту, то в первую очередь деньги пойдут на погашение пропущенных взносов, затем — на плановый платеж. И только потом — на штрафы и пени. ⚡️Повышение тарифов ЖКХ 📈Тарифы ЖКХ вырастут в среднем на 10% по всей России. Сильнее всего подорожает бытовой газ — на 23%. Для каждого региона средние индексы изменения оплаты за ЖКХ на 2024–2028 гг. были утверждены Правительством заранее (ссылка на Распоряжение). Поэтому местные власти, принимая решение о повышении тарифов, должны ориентироваться на установленный максимум и предельно допустимые отклонения от этой цифры. 👴Вместе с тем, банковскую комиссию при оплате ЖКХ отменили для пенсионеров, ветеранов и инвалидов. Это называется социальная ориентированность: повысить цены на условные 1000 ₽ и разрешить не платить 10 ₽. 👉Напомню, что в 2023-м индексации не было, но власти ДВАЖДЫ поднимали стоимость ЖКУ в 2022-м. 💰Что ещё ударит по кошельку 🥃Крепкий алкоголь стал дороже. Теперь бутылка водки 0,5 литра будет стоить минимум 299 ₽, бренди — 403 ₽, а коньяка — 556 ₽. Убежать от прекрасной реальности будет сложнее и накладнее. 🅿️Парковки в центре Москвы стали зарабатывать больше самих россиян: 600 ₽ в час. Возвращаясь к вопросу, почему я не хочу покупать автомобиль без острой на то необходимости. ✈️Госпошлина за оформление загранпаспорта выросла до 6 тыс. ₽ для взрослых и 3 тыс. ₽ для детей. Одновременно стоимость получения или продления визы для въезда в Россию или выезда из неё выросла с 1 тыс. до 1,2 тыс. ₽, а визы для многократного пересечения госграницы — с 1,6 тыс. до 1,92 тыс. ₽. Хочешь вырваться за пределы прекрасной Родины - плати! 🤔Резюме Как видите, почему-то почти все "нововведения" означают увеличение трат и усиление недоступности многих базовых вещей для простых россиян. 🤷‍♂️Хотелось завершить пост чем-нибудь хорошим и вдохновляющим, но среди официальных законодательных изменений я ничего подходящего не нашел. Поэтому скажу от себя: Друзья, наслаждайтесь летом! Оно - пока что бесплатное :) P.S. Сижу в гостинице за маленьким столиком у открытого окна, погода пасмурная, но теплая. Дышу летним северным воздухом. Ляпота!☘️ 📍 Новые законы с 1 мая: переводы по СБП до 30 млн рублей и штрафы за навоз #новости #недвижимость

Друзья, всем привет! Меня зовут Павел Шумилов. Я веду свой канал в YouTube и Telegram на тему инвестиций, трейдинга. Несколько раз в месяц выхожу в эфиры РБК, где делюсь своими мыслями на эти же темы. У себя на канале я спрашиваю подписчиков, кого разобрать и публикую полные разборы компаний. В этом посте я хочу опубликовать один из последних. Если вам такой формат заходит и полезен, подписывайтесь на канал. Обзор по компании Газпром #GAZP Сектор: Энергетика; ГАЗ ▪️ Капитализация: 32 018 млн.$ ▪️ P/E - отрицательное, компания убыточна ▪️ P/S - 0,32 ▪️P/B - 0,18 ℹ️ Да, компания убыточна. Но чрезвычайно дешевая. Платя 18 копеек вы получаете балансовой стоимости 1 рубль. 💰 Финансовое здоровье ▪️Несмотря на все сложности компании, из года в год идёт рост активов. В 2019 году это было 21.3T р., 23 год это 28,7T р. (+35%) ▪️Долги также показывают заметный рост. В 2019 году было 7,2T р. долга, а в 2023 году это 12,3T р. долга. ▪️Кэш - 1,42T р., долг - 12.26T р. Т.е. долг больше кэша в 8,6 раза. ℹ️ Уровень долга к кэшу высокий, но активов у компании достаточно много, да и в России часто так происходит, что у компании отрицательный собственный капитал и компания все равно как-то живет. Газпром - это из тех компаний, про которую говорят, что она "Too big to fail" - слишком большая, чтобы обанкротиться. Поэтому как бы не было плохо, с компанией ничего не случится. 💰 Выручка, прибыль ▪️Выручка компании имеет тенденцию к неравномерному росту. C 2015 по 2018 рост, с 2019-2020 падение, 2021-2022 рост, в 2023 году снова падение. Причины всегда разные. ▪️Чистая прибыль также как и выручка имела не стабильную динамику, хотя и в целом была динамика роста до 2021 года (в 2020 было существенно падение по сравнению с 2019). В 2023 году впервые за последние годы компания ушла в убыток. ▪️Свободный денеж. поток всегда был не стабильный. Наилучшие цифры были в 2021 году. В 2023 году компания показывает убыток. 🔮 Будущее, оценки ▪️ В конце мая аналитик из Финам указал таргет в 151,6 р., в 2023 2 аналитика из БКС и АКБФ Инвестиции поставили цель 240-268 р ℹ️ Здесь я просто порассуждаю, что может подтолкнуть к росту акции Газпрома в будущем. Во-первых это окончание СВО, где одним из условий будет снятие всех санкций с компаний. Это может быстро изменить ситуацию в Газпроме. Второй вариант - это проведение реформ в газовой сфере России и поднятие цен до таких же, как платят в Европе. А это по моим личным наблюдениям в 10-20 раз больше, чем платят в России сейчас. Этого нельзя исключать, хотя и не считаю это высокой вероятностью. Быстрый выход на увеличенные объемы в Китай или другие страны я не вижу, так как это все длительные и дорогостоящие операции. 📈 Технический анализ Акции Газпрома перепроданы. Ближайшие уровни поддержки 110 и 100 р. Пока удержались на 110. Здесь возможен отскок до 130 р. или даже до 158 р. На дневном ТФ все индикаторы за рост. На недельном ТФ индикаторы в ожидание разворота. 🧠 Выводы Компания с проблемами, ушедшая в убыточность, попавшая под различные санкции. Но по цифрам компания не показала катастрофического падения выручки, хотя и прибыльность ушла в убыток. Финансовое здоровье в целом не идеальное, но не представляющее проблемы для жизни. Да, возможно компании предстоит не лучшие годы, если санкции на долго. Эта компания никуда не денется, не умрет. Когда акции Газпрома стоили дорого в 2022 году, я говорил, что это покупать не надо. Я все также считаю, что компания имеет плохой менеджмент, коррупцию, но считаю, что в ближайшие годы правительство сделает так, чтобы компания восстановилась, ибо такая корова нужна самому. Поэтому здесь я ожидаю больше роста. Мои другие разборы: 🇷🇺 СПБ Биржа 🇷🇺 Мечел 🇷🇺 Segezha Group 🇷🇺 VK Group 🇷🇺 Норникель 🇷🇺 Globaltrans 🇷🇺 Ozon 🇷🇺 ФосАгро 🇷🇺 X5 Retail Group 🇷🇺 Транснефть 🇷🇺 Новатэк 🇨🇳 Alibaba 🇨🇳 TAL Education 🇨🇳 Li Auto 🇨🇳 Hello Group 🇨🇳 Baozun 🇨🇳 Tencent 🇨🇳 JD.com 🇺🇸 NVIDIA 🇺🇸 Solaredge Technologies 🇺🇸 Disney 🇺🇸 Kraft Heinz 🇺🇸 CVS Health 🇺🇸 Peloton Interactive 🇺🇸 Pfizer 🇺🇸 PayPal 🇺🇸 Block 🇺🇸 Alphabet

💰Дивиденды в июле 2024. Кто и сколько заплатит. Ч. 1 Большой дивидендный сезон Мосбиржи [БДCM] продолжается! Стартовал САМЫЙ ЖАРКИЙ в плане выплат месяц. Как обычно, собрал в обзоре ключевые июльские дивы - давайте заглянем в свои портфели и проверим, от кого ждать приятного звона монет в самые ближайшие недели. 🎯Выбросил из обзора компании 5-го эшелона, про которые многие из вас даже и не слышали: Славнефть-Янос, КГК, Инград и т.п., а также дивы с копеечной доходностью. Оставил компании из условной первой сотни по капитализации. 🤷‍♂️И всё равно в один пост все ключевые дивы не уместились. Вторая часть выйдет вечером. Дивдоходность указана по цене закрытия торгов 28 июня. 🔌LSNGP Ленэнерго-ап ● Дивы на акцию: 22,245 ₽ ● Дивдоходность: ~10,1% ● Купить до: 1 июля 👉Реестр закрывается завтра - сегодня последний день покупки под дивы, можно ещё успеть в последний вагон. Наши питерские энергетики традиционно радуют приличной дивдоходностью. Держу 60 шт., так что жду около 1330 ₽ дивов и морально готовлюсь платить больше за свет с 1 июля. 🔋MRKC Россети Центр ● Дивы на акцию: 0,06621 ₽ ● Дивдоходность: ~11,5% ● Купить до: 3 июля 👉Центральные сетевики платят даже более щедро, чем ленинградские, но в моем портфеле им места не нашлось. Поздравляю держателей со скорыми выплатами. 🔌MSRS Россети МР ● Дивы на акцию: 0,14282 ₽ ● Дивдоходность: ~11,1% ● Купить до: 4 июля 👉Кучно пошли! Ещё одна "дочка" Россетей, на этот раз из Московского региона. Недавно делал обзор на новые облигации от Россети МР, где подробно разобрал бизнес компании. 🚗SVAV Соллерс ● Дивы на акцию: 89 ₽ ● Дивдоходность: ~9,1% ● Купить до: 4 июля 👉Владелец УАЗа платит дивы 2-й год подряд после долгого перерыва. В этот раз они рекордные и по сумме, и по дивдоходности. Я Соллерс в портфеле не держу и никогда не покупал, но рад за акционеров компании. 🏦RENI Ренессанс Страхование ● Дивы на акцию: 2,3 ₽ ● Дивдоходность: ~2,3% ● Купить до: 4 июля 👉Страховщики из Ренессанса заплатят итоговые дивы за 2023 год. Ранее в октябре они уже выплатили 7,7 ₽ на акцию, т.е. итоговая дивдоходность получается около 11%. В моем портфеле акций RENI нет. 🏦SVCB Совкомбанк ● Дивы на акцию: 1,14 ₽ ● Дивдоходность: ~6,7% ● Купить до: 5 июля 👉Совкомбанк заплатит первые дивы в статусе публичной компании. Впечатляющими их конечно не назвать, но возможно это только начало. Я акции банка пока не покупал. ⛽️SIBN Газпром нефть ● Дивы на акцию: 19,49 ₽ ● Дивдоходность: ~2,8% ● Купить до: 5 июля 👉Газпромнефть порадует держателей (в т.ч. меня) скромными финальными дивидендами за 2023 в размере 19,49 ₽. У меня в портфеле 18 шт., а значит если не буду докупать, то получу в этот раз аж 350 ₽ до вычета налогов. ⛽️EUTR Евротранс ● Дивы на акцию: 19,22 ₽ ● Дивдоходность: ~11,6% ● Купить до: 8 июля 👉Евротранс выплатит сразу 2 дивиденда (за 2023 год и за 1 кв. 2024), суммарно 19,22 ₽ на акцию. Доходность получается вполне приличная. Я в IPO не участвовал и акции не покупал - и правильно делал, поскольку уже полгода они только и делают, что падают. 🏭NKNС NKNСP Нижнекамскнефтехим ● Дивы на акцию: 2,94 ₽ ● Дивдоходность: ~4% ● Купить до: 8 июля 👉Нефтехимики из Нижнекамска заплатят 2,94 ₽ по обычке и по префам. Когда-то давно у меня были акции NKNCP, но я продал их по 100 ₽ ещё в 2021-м и с тех пор в портфель не добавлял. ⛽️TATN TATNP Татнефть ● Дивы на акцию: 25,17 ₽ ● Дивдоходность: ~3,6% ● Купить до: 8 июля 👉На днях Татнефть утвердила финальные дивиденды за 2023 г. в размере 25,17 ₽ по обоим типам акций. Доходность небольшая, но татарские нефтяники завели приятную практику платить дивы несколько раз в год, так что инвесторы довольны. В моем портфеле 31 шт. "префов" и 10 шт. "обычки", так что рассчитываю на выплату 1030 ₽ до вычета налогов. 🎯Резюме 💸По прогнозам, общий объем выплат за 2024 год может превысить 5 трлн ₽. В июне див. поток усилился, а в июле он будет максимальным. 💼В моём портфеле есть 3 из 10 вышеуказанных компаний. Но это ещё далеко не всё - самые ожидаемые и сладкие дивиденды будут во 2-й части обзора, не пропустите! 📍 ТОП дивидендных акций от Сбера #дивы

⚡️6 акций, которые взлетят в июле! Купить 3 акции, которые меньше чем за 2 недели могут принести 40-60% , выглядит перспективней, чем пытаться поймать жалкие 0.5-2% интрадей или же наоборот сидеть в долгосроке. Полный список акций на лето подготовлен для вас тут: — https://t.me/+20b8KlfMCFBhOTky Вход абсолютно бесплатный

🏦Фонд TMOS (Тинькофф iMOEX): Честный обзор Подготовил авторский разбор популярного фонда на индекс Мосбиржи TMOS, который лично я держу уже больше трёх лет и неплохо знаю его плюсы и минусы. Я уже кратко рассказывал об этом фонде в обзоре БПИФов, а теперь предлагаю "прожарить" TMOS ETF со всех сторон. 💰О фонде TMOS начал торговаться на Мосбирже 26 августа 2020 г., в самый разгар пандемии кopoнaвируса. TMOS - пассивный индексный фонд, следует за индексом MCFTR - Индексом Мосбиржи полной доходности «брутто». 📊TMOS по задумке копирует не только состав, но и пропорции индекса. А согласно учетной политике, вес одной компании не может превышать 15% от общего состава. Если же так случилось (например, неожиданно взлетел Лукойл и его доля вышла за рамки 15%), то при плановой ребалансировке всё корректируется в соответствии с базовой стратегией. 💼В моем собственном портфеле TMOS присутствует с февраля 2021 - буквально с первых дней после того, как я стал клиентом брокера Тинькофф Инвестиции. Разумеется, для снижения издержек я покупаю паи фонда только через Т-Банк. 🏆На данный момент по величине позиции TMOS занимает уверенное 2-е место в моем инвест-рюкзаке среди всех БПИФов после аналогичного фонда SBMX от УК "Первая" (Сбер). ⚙️Параметры фонда TMOS ● УК: Тинькофф Капитал ● Тип активов: акции РФ ● Валюта активов: рубль ● Валюта торгов: рубль ● Цена пая: ~6,5 ₽ ● Отслеживаемый индекс: MCFTR ● Комиссия фонда: 0,79% ● Доступен неквалам: да ✅В Тинькофф фонд торгуется без торговой комиссии брокера. 📊Состав фонда TMOS 💰Стоимость чистых активов (СЧА) фонда TMOS составляет примерно 9,5 млрд ₽. Фонд покупает и держит на своем балансе акции российских компаний в тех пропорциях, которые отведены им в Индексе Мосбиржи. По состоянию на июнь 2024, в индексе представлены 48 компаний. Наибольшую долю в фонде занимает Лукойл (15,29%). Далее по убыванию веса идут Сбер-ао с долей 14,13%, Газпром (9,06%), Норникель (4,71%), Татнефть-ао (4,6%), НОВАТЭК (3,82%), Сургут-ао (3,5%), Сургут-ап (3,32%), Сбер-ап (2,82%), Северсталь (2,65%). 📈За последние 12 месяцев TMOS прибавил 18,38%, а его бенчмарк (индекс MCFTR) вырос на 19,05%. Отставание от индекса на 0,69% - вполне приемлемо, это даже меньше заявленной комиссии. ✅Плюсы фонда TMOS ● Очень низкая цена пая - всего 6,5 ₽. Это самый дешевый индексный фонд из имеющихся. Можно собрать весь рынок крупнейших акций РФ буквально за копейки. ● Налоговая льгота на дивиденды. По российскому законодательству, БПИФы не платят налоги на поступающие в фонд дивидендные выплаты. Т.к. дивы полностью реинвестируются обратно в фонд, эти "лишние" деньги будут продолжать работать на прирост стоимости пая. ● Экономия времени. Не нужно тратить время на отбор и покупку отдельных акций, а также на их последующую ребалансировку и отслеживание новостей. ● Прозрачность управления. Все сделки и события фонда видны прямо в приложении Тинькофф (Т-Инвестиции). ⛔️Минусы фонда TMOS ● Комиссия УК - 0,79%. Не самая высокая комиссия (у SBMX например она 1%), но и не самая низкая - у фонда EQMX от ВИМ она составляет 0,69%. ● Отсутствие денежного потока. Все дивы реинвестируются, поэтому никаких "живых" денег от акций инвестор получать не будет. ● Неточное следование за бенчмарком. С одной стороны, фонд заявлен как индексный, т.е. типично пассивный. С другой стороны, управляющий постоянно совершает телодвижения по покупке и продаже бумаг, чтобы обеспечить балансировку активов, и фонд то и дело отклоняется от индекса. 🏦Резюме от меня 💼ETF TMOS отлично подойдет тем пассивным инвесторам, которые инвестируют через брокера Тинькофф. За 6,5 ₽ можно без торговых комиссий приобрести ВЕСЬ индекс Мосбиржи и спать спокойно, зная что среднерыночная доходность в любом случае у тебя в кармане. Комиссия будет частично скомпенсирована налоговой льготой фонда на дивиденды, что в долгосроке может оказаться даже выгоднее покупки отдельных бумаг. 👉Кстати, именно благодаря TMOS я 2 года назад получил свой первый статус квал. инвестора. Это ещё один неочевидный плюс фонда благодаря его ликвидности и отсутствию комиссий. #фонды #TMOS