شرکت مشاوره بانا
رفتن به کانال در Telegram
مشاوره حقوقی و اقتصادی (دعاوی رقابت و ضدانحصار، قراردادهای تجاری، تنظیم گری و رگولاتوری، تحلیل و ارزیابی سیاست گذاری، تحقیقات بازار و استراتژی قیمت گذاری) banaelc.com دریافت کاتالوگ https://B2n.ir/dq1575
نمایش بیشتر686
مشترکین
+124 ساعت
-17 روز
-130 روز
آرشیو پست ها
+3
عامل رشد حجم بازار پلتفرمها (BNPL) بوده
در سال 1403 برای اولین بار میزان فروش پلتفرمهای عضو انجمن تجارت الکترونیک از فروشگاههای اینستاگرامی بیشتر شد
در همین بازه خدمات BNPL با رشد قابل توجهی 25 درصد از کل فروش پلتفرمها را شامل میشدند
بر این اساس خدمات اعتباری (الان بخر بعدا پرداخت کن) میتواند از عوامل مهم این افزایش فروش پلتفرمها باشد.
👤نگارنده: مبین خزاعی وفا
🔗مطالعه کامل یادداشت در رسانه راه پرداخت
💻لینک دریافت فایل کامل گزارش
🔹این گزارش با همکاری شرکت مشاوره بانا و انجمن تجارت الکترونیک تهران تدوین شده است.
🌐ما را در بانا بخوانید.
#بانا
#تجارت_الکترونیک
#اقتصاد_دیجیتال
+3
BNPL عامل رشد حجم بازار پلتفرمها
در سال 1403 برای اولین بار میزان فروش پلتفرمهای عضو انجمن تجارت الکترونیک از فروشگاههای اینستاگرامی بیشتر شد
در همین بازه خدمات BNPL با رشد قابل توجهی 25 درصد از کل فروش پلتفرمها را شامل میشدند
بر این اساس خدمات اعتباری (الان بخر بعدا پرداخت کن) میتواند از عوامل مهم این افزایش فروش پلتفرمها باشد.
👤نگارنده: مبین خزاعی وفا
🔗مطالعه کامل یادداشت در رسانه راه پرداخت
💻لینک دریافت فایل کامل گزارش
🔹این گزارش با همکاری شرکت مشاوره بانا و انجمن تجارت الکترونیک تهران تدوین شده است.
🌐ما را در بانا بخوانید.
#بانا
#تجارت_الکترونیک
#اقتصاد_دیجیتال
+7
آیا بیمه پلتفرمی ضرورت دارد؟
مسئلهی بیمهی کارکنان پلتفرمی در ایران محل برخورد دو منطق متفاوت سیاستگذاری است:
🔹منطق حمایت اجتماعی که بر کاهش آسیبپذیری نیروی کار و ایجاد امنیت اقتصادی تأکید دارد
🔹منطق اقتصاد دیجیتال که بر انعطافپذیری، کاهش هزینههای مبادله و حفظ مدل کسبوکار پلتفرمها و توسعه سهم اقتصاد دیجیتال استوار است.
کارکنان پلتفرمی، بهویژه افرادی که تمام درآمد خود را از این مسیر کسب میکنند، با ریسکهایی مواجهاند که نظامهای حمایتی پلتفرمها برای آنها طراحی نشده است؛
اما تحمیل الگوی سنتی رابطهی کارفرما و کارگر به پلتفرمها نیز میتواند پیامدهایی برای ساختار اقتصادی این کسبوکارها داشته باشد.
در این میان، اختلاف دیدگاه میان نهادهای دولتی، منافع مالی سازمان تأمین اجتماعی، نگرانی پلتفرمها دربارهی تغییر مدل فعالیت و مطالبات کارکنان باعث شده است که این موضوع از یک تصمیم سادهی بیمهای به یک مسئلهی چندبعدی حکمرانی تبدیل شود.
👤نگارنده: سیدپیمان حقیقتطلب
مطالعه کامل یادداشت در دنیای اقتصاد
🌐ما را در بانا بخوانید.
🔹پرونده تحلیلی دنیای اقتصاد بیمه کارکنان پلتفرمی؛
چه کسی باید هزینه حمایت اجتماعی را بپردازد؟
🔸گسترش بیمه کارکنان پلتفرمی یک چالش اساسی همراه است:
چگونه میتوان پوشش بیمهای را افزایش داد، بدون آنکه هزینه خدمات، درآمد شاغلان و انعطاف بازار کار تحت تأثیر منفی قرار گیرد؟
🔻این پرونده تلاش میکند به این پرسشها از سه زاویه پاسخ دهد:
1. نخست، منافع و نگرانیهای بازیگران اصلی این مناقشه را بررسی میکند؛
2.تجربه اسپانیا، سنگاپور و مالزی را بهعنوان سه الگوی متفاوت مواجهه با مسئله مرور میکند؛
3.پیامدهای اقتصادی احتمالی اجباریشدن بیمه را برای کارکنان، پلتفرمها و بازار خدمات تحلیل میکند.
🖋️نگارندگان:
👤دکتر محمدمهدی جعفریان
👤فاطمه عباسیان
👤پیمان حقیقت طلب
⬅️لینک دریافت این پرونده➡️
🌐ما را در بانا بخوانید.
#یادداشت_تحلیلی
#تنظیمگری
#بانا_در_رسانه
🔹پرونده تحلیلی بیمه کارکنان پلتفرمی؛
چه کسی باید هزینه حمایت اجتماعی را بپردازد؟
🔸گسترش بیمه کارکنان پلتفرمی یک چالش اساسی همراه است:
چگونه میتوان پوشش بیمهای را افزایش داد، بدون آنکه هزینه خدمات، درآمد شاغلان و انعطاف بازار کار تحت تأثیر منفی قرار گیرد؟
🔻این پرونده تلاش میکند به این پرسشها از سه زاویه پاسخ دهد:
1. نخست، منافع و نگرانیهای بازیگران اصلی این مناقشه را بررسی میکند؛
2.تجربه اسپانیا، سنگاپور و مالزی را بهعنوان سه الگوی متفاوت مواجهه با مسئله مرور میکند؛
3.پیامدهای اقتصادی احتمالی اجباریشدن بیمه را برای کارکنان، پلتفرمها و بازار خدمات تحلیل میکند.
🖋️نگارندگان:
👤فاطمه عباسیان
👤پیمان حقیقت طلب
👤محمدمهدی جعفریان
⬅️لینک دریافت این پروندها➡️
🌐ما را در بانا بخوانید.
#یادداشت_تحلیلی
#تنظیمگری
#بانا_در_رسانه
+5
چرا الزام بیمه سنتی، لزوما منجر به بهبود وضعیت اشتغال پلتفرمی نمیشود؟
🔹 در سالهای اخیر، ورود صدها هزار کاربر به اقتصاد پلتفرمی، شکاف بزرگی میان قوانین کار مصوب دهه ۵۰ و الزامات اشتغال انعطافپذیر ایجاد کرده است. موافقان این طرح بر ضرورت تضمین امنیت بازنشستگی رانندگان تأکید دارند؛ اما در سمت مقابل، تحلیل اثر اقتصادی نشان میدهد تحمیل نرخهای کارگاهی به کرایه سفر، بهدلیل کشش قیمتی تقاضا، میتواند به افت چشمگیر تعداد سفرها و کاهش درآمد خالص رانندگان منجر شود.
🔹 در بازاری که بیش از نیمی از شاغلان آن بهصورت پارهوقت یا دوشغله فعالیت میکنند، پیادهسازی سازوکارهای نوین مانند «بیمه پیمایشی/خرد» و تفکیک پوشش درمانی از بازنشستگی، راهکاری کارآمدتر از رویکردهای یکسانساز کارفرمایی به نظر میرسد.
🔹 نقطه بهینه تعادل میان «حفظ مقیاس اقتصاد دیجیتال» و «حمایت معیشتی از رانندگان» کجاست؟ آیا نظام تأمین اجتماعی کشور ظرفیت انطباق با قراردادهای انعطافپذیر را دارد؟
#رویداد
#تنظیم_گری
🌐ما را در بانا بخوانید.
+1
در بازار پوشاک، مسئله پلتفرمها افزایش ضریب نفوذ اینترنت نیست؛ مشتری همین حالا هم آنلاین خرید میکند.
بازار پوشاک سال ۱۴۰۳ حدود ۲۳۸ همت بوده که ۲۴.۱ همت آن از طریق فروشگاههای اینستاگرامی و ۴.۴ همت از طریق پلتفرمهای مورد بررسی مبادله شده؛ یعنی فروش اینستاگرامی بیش از ۵ برابر پلتفرمها بوده است.
بازار پوشاک برای آنلاینشدن منتظر پلتفرمها نمانده؛ فقط مسیر دیگری را انتخاب کرده است.
بخشی از این تفاوت به ماهیت پوشاک برمیگردد. تصویر محصول اهمیت دارد؛ جایی که اینستاگرام در کشف محصول و ایجاد تقاضا از طریق محتوا مزیت دارد.
در مقابل، پلتفرمها میتوانند در اعتماد، پرداخت امن، اعتبار، لجستیک و مرجوعی ارزش ایجاد کنند.
پس فرصت پلتفرمها لزوماً رقابت با اینستاگرام نیست؛ بلکه اتصال کشف محصول به معاملهای مطمئن است.
در این مدل، پلتفرم زیرساختی برای تبدیل توجه به تقاضا و تقاضا به معامله است.
این تحلیل بخشی از گزارش «تجارت الکترونیک ایران در سال ۱۴۰۳» است که با همکاری شرکت مشاوره بانا و انجمن تجارت الکترونیک تهران تهیه شده است.
👤نگارنده: مجتبی صالحی
🔗کامل یادداشت در رسانه دیجیاتو
💻 فایل کامل گزارش
🌐ما را در بانا بخوانید.
+2
اینستاگرام؛ نه فقط یک کانال فروش، بلکه مسیری متفاوت برای ورود به بازار کار
دادههای تجارت الکترونیک ایران نشان میدهد ترکیب صاحبان کسبوکارهای اینستاگرامی با ساختار عمومی اشتغال کشور متفاوت است.
🔹 زنان ۵۲ درصد صاحبان این کسبوکارها را تشکیل میدهند؛ در حالی که سهم آنها از کل شاغلان کشور ۱۶ درصد است.
🔹 بیش از ۸۰ درصد صاحبان این کسبوکارها متولد دهههای ۶۰ و ۷۰ هستند.
🔹 سهم افراد دارای تحصیلات دانشگاهی نیز در این گروه بیشتر است.
این تفاوتها نشان میدهد تجارت اجتماعی صرفاً شکل جدیدی از فروش نیست؛ بلکه میتواند مسیر متفاوتی برای شروع فعالیت اقتصادی باشد.
هزینه اولیه کمتر، عدم نیاز به فضای فیزیکی و انعطاف بیشتر، ورود به این نوع کسبوکار را تسهیل میکند.
البته این دادهها اثر مستقیم اینستاگرام را اثبات نمیکنند؛ بلکه نشان میدهند چه گروههایی در این مدل اقتصادی حضور پررنگتری دارند.
این تحلیل بخشی از گزارش «تجارت الکترونیک ایران در سال ۱۴۰۳» است که با همکاری انجمن تجارت الکترونیک تهران و شرکت مشاوره بانا تهیه شده است.
👤نگارنده: مبین خزاعی
🔗 یادداشت در رسانه اقتصاد معاصر
💻 فایل کامل گزارش
🌐ما را در بانا بخوانید.
وقتی کار از بستر پلتفرم انجام میشود، امنیت شغلی نباید پشت صفحهنمایش جا بماند.
سازمان ملی کارآفرینی ایران با همکاری دبیرخانه هیئت امنای سازمان تأمین اجتماعی و صندوقهای تابعه، نشست «گفتوگوهایی درباره نظام تأمین اجتماعی؛ بیمه مشاغل پلتفرمی» را برگزار میکند:
• مهدی جعفریان، مدیرعامل مرکز مطالعات توسعه و رقابت (بانا)
• سید سجاد پادام، مدیرکل اسبق دفتر بیمههای اجتماعی وزارت تعاون، کار و رفاه اجتماعی
• شیوا آقایی، پژوهشگر حوزه رفاه و تأمین اجتماعی
• امیرمحمد مهراد، دبیرکل سازمان ملی کارآفرینی ایران
🗓️ سهشنبه ۷ مهرماه، ساعت ۱۳ تا ۱۴:۳۰
📍 تهران، خیابان طالقانی، نبش موسوی، اتاق بازرگانی ایران، ساختمان شمالی، طبقه دوم
لینک ثبت نام رایگان (https://evand.com/events/بیمه-مشاغل-پلتفرمی-0767406)
🌐ما را در بانا بخوانید
در رویداد رونمایی از گزارش تجارت الکترونیک ایران:
👤سید فرشاد فاطمی
عضو هیات علمی دانشگاه صنعتی شریف
🔹 در مقایسه با دنیا، سهم خرده فروشی آنلاین کل محصولات از کل بازار در ایران ۵.۶ درصد است که این عدد در چین حدود ۳۸ درصد است.
به نظر میرسد بیش از آنکه گرفتن سهم بازار پلتفرمها از یکدیگر مهم باشد، بزرگ کردن این بازار مهم است.
👤محمدمهدی جعفریان
مدیر عامل بانا
🔹یکی از بازیگران مهم خرده فروشی سوشال کامرس است و نشان میدهد اثر فیلترینگ و مسدودسازی خیلی جوابگو نبوده است.
🌐ما را در بانا بخوانید
🔹رویداد رونمایی از گزارش تجارت الکترونیک ایران (۱۴۰۳) توسط انجمن تجارت الکترونیک تهران برگزار شد.
بانا در این این گزارش با بررسی دادهمحور بازار بین سالهای ۱۳۹۷ تا ۱۴۰۳، گزارش واقعیتهای مهمی از سهم خردهفروشی آنلاین و ابعاد بازار ۸۸ همت تجارت اجتماعی (اینستاگرام) را آشکار کرده است.
مطالعه و دانلود نسخه کامل گزارش
🌐 ما را در بانا بخوانید
📊 بانا اولین تصویر دادهمحور از تجارت الکترونیک ایران را ارائه کرد
گزارش «اندازهگیری بازار تجارت الکترونیک ایران با تمرکز بر خردهفروشی آنلاین» منتشر شد.
این گزارش با هدف ارائه تصویری دقیقتر از اندازه، ساختار و ظرفیتهای رشد بازار تجارت الکترونیک ایران تهیه شده و برای نخستینبار تلاش میکند در کنار خردهفروشی آنلاین رسمی، ابعاد تجارت اجتماعی را نیز اندازهگیری کند.
برخی یافتههای کلیدی گزارش:
🔹 اندازه کل خردهفروشی کشور در سال ۱۴۰۳ حدود ۱۸۵۷ همت برآورد شده است.
🔹 اندازه خردهفروشی آنلاین حدود ۸۹.۵ همت بوده است.
🔹 بازار تجارت اجتماعی با تمرکز بر فروشگاههای اینستاگرامی حدود ۸۸.۸ همت برآورد شده است.
این مطالعه حاصل همکاری انجمن تجارت الکترونیک تهران و شرکت مشاوره بانا است و تلاش میکند زمینه گفتوگوی دقیقتر میان کسبوکارها، سیاستگذاران و پژوهشگران درباره آینده اقتصاد دیجیتال ایران را فراهم کند.
لینک دریافت گزارش
🌐 ما را در بانا بخوانید
📣 به تیم سیاستگذاری و تنظیمگری بانا بپیوندید
شرکت مشاوره حقوقی–اقتصادی بانا، یک شرکت دانشبنیان و میانرشتهای، از یک کارشناس ارشد سیاستگذاری و تنظیمگری دعوت به همکاری میکند.
در این جایگاه، مسئولیت طراحی سیاستها و مقررات، مدیریت پروژههای پژوهشی–سیاستی، انجام مطالعات تخصصی و تطبیقی، نگارش گزارشهای تحلیلی و ارائه راهکارهای تنظیمگری را بر عهده خواهید داشت.
🔹 شرح وظایف
▪️ مدیریت پروژه، از تعریف فازها و زمانبندی تا تخصیص منابع و پایش پیشرفت
▪️ تدوین گزارشهای سیاستی در حوزه سلامت، اقتصاد دیجیتال و اقتصاد بخش عمومی
▪️ طراحی راهکارهای میانرشتهای با همکاری تیمهای حقوقی و اقتصادی
▪️ انجام پژوهشهای تطبیقی و مطالعات روز
▪️ تعامل با ذینفعان دولتی و خصوصی، مشتریان و نهادهای تنظیمگر
▪️ تولید محتوای ترویجی و کمک به توسعه پروژههای جدید
✨ شرایط مورد نیاز
✔️ کارشناسی ارشد یا بالاتر در سیاستگذاری، خطمشیگذاری، اقتصاد یا حقوق
✔️ حداقل ۴ سال سابقه حرفهای در سیاستگذاری و تنظیمگری
✔️ تجربه مدیریت پروژههای پژوهشی–سیاستی
✔️ توانایی پژوهش، تحلیل، تصمیمگیری و حل مسئله
✔️ مهارت بالا در نگارش گزارشهای پژوهشی و کاربردی
✔️ تسلط قابل قبول بر زبان انگلیسی
✔️ آشنایی با ابزارهای هوش مصنوعی و نقاط قوت و محدودیتهای آنها
✔️ امکان همکاری تماموقت از شنبه تا چهارشنبه
آشنایی با سیاستگذاری سلامت، تنظیمگری، اقتصاد دیجیتال یا اقتصاد بخش عمومی مزیت محسوب میشود.
🎯 مزایا: محیط علمی، پویا و جوان، حقوق متناسب با رزومه، بیمه تکمیلی، پاداش و هدایای مناسبتی
📩 مشتاقانه منتظر دریافت رزومه شما هستیم.
#استخدام #فرصت_شغلی #سیاستگذاری #تنظیمگری
📣 به تیم اقتصادی ما بپیوندید!📊
✅ شرکت مشاوره بانا در نظر دارد تیم اقتصادی خود را با یک کارشناس و تحلیلگر اقتصادی تماموقت تکمیل نماید.
📌 شما در این موقعیت با تیمهای حقوقی، سیاستگذاری و تنظیمگری همکاری خواهید کرد و مسئولیتهایی برعهده خواهید داشت چون:
🔸 پژوهش و تحلیل اقتصادی در حوزه اقتصاد بخش عمومی و اقتصاد سلامت
🔸 نگارش گزارشهای تحلیلی و کار با دادههای اقتصادی
🔸 همکاری در پروژههای تنظیمگری، بهویژه در حوزه اقتصاد دیجیتال
🔸 طراحی راهکارهای اقتصادی در پروژههای پژوهشی و سیاستی
🔸 تولید محتوای تخصصی و مشارکت در توسعه پروژههای جدید
این موقعیت میانرشتهای به شما امکان رشد، یادگیری و مشارکت در پروژههای واقعی مشاورهای را میدهد.
✨ اگر:
✔ دانشآموخته کارشناسی ارشد اقتصاد (یا دانشجوی سال دوم کارشناسی ارشد) هستید.
✔ به پژوهش، تحلیل و کار با دادههای اقتصادی علاقهمندید.
✔ با ابزارهای تحلیل داده مانند Python یا Stata تسلط دارید.
✔ توانایی کار تیمی و تعامل با رشتههای دیگر را دارید.
✔ به دنبال محیط کاری علمی، چالشبرانگیز و پویا هستید.
📩 ما مشتاقانه منتظر دریافت رزومه شما هستیم!
🔗ارسال رزومه
📣به تیم حقوقی ما بپیوندید.
شرکت مشاوره بانا، یک شرکت دانشبنیان و میانرشتهای در حوزه مشاوره حقوقی–اقتصادی، سیاستگذاری و تنظیمگری، برای تکمیل تیم خود از یک کارشناس و تحلیلگر حقوقی تماموقت دعوت به همکاری میکند.
در این موقعیت، در حوزههایی مانند:
🔹 پژوهش و تحلیل حقوقی
🔹 انجام پژوهشهای حوزه حقوق عمومی، تنظیمگری و سیاستگذاری از طریق همکاری میانرشتهای با تیم اقتصادی و تنظیمگری
🔹 حقوق رقابت
🔹همکاری در نگارش لوایح، قراردادها و گزارشهای تخصصی حقوقی و میانرشتهای
🔹 ارائه راهکارهای حقوقی–اقتصادی برای مسائل واقعی کسبوکارها
نقشآفرینی خواهید داشت.
✨ اگر:
✔️ دارای مدرک کارشناسی ارشد حقوق (ترجیحاً حقوق عمومی) یا کارشناسی حقوق همراه با سابقه پژوهشی مرتبط هستید.
✔️ به پژوهش، تحلیل و حل مسئله علاقهمندید.
✔️ روحیه کار تیمی و یادگیری در محیطی میانرشتهای را دارید.
✔️ با ابزارهای هوش مصنوعی و مدلهای زبانی (LLM) آشنا هستید یا تمایل دارید از آنها در پژوهش و تحلیل استفاده کنید.
📩 ما مشتاقانه منتظر دریافت رزومه شما هستیم
🔗ارسال رزومه
آکادمی بانا برگزار میکند:
در دوره آموزشی قیمتگذاری چهمیگذرد؟
🔹قیمت زبان صحبت با مشتری🔹
👤دکتر سید فرشاد فاطمی
عضو هیاتعلمی دانشگاه صنعتی شریف
به این سوالات پاسخ میدهند:
🔻چرا قیمتگذاری مهم است؟
🔻تمایز این دوره با دورههای مشابه در چیست؟
🔻محتوای دوره چهمواردی را پوشش میدهد؟
مهلت ثبتنام ۱۱ تیرماه
🔗 ثبتنام
▪️حضوری
سهشنبهها از ۲۳ تیر تا ۲۰ مرداد
برج فناوری شریف
♦️جهت دریافت کد تخفیف
هم اکنون رزومه خود را برای ما ارسال فرمایید.
🌐 ما را در بانا دنبال کنید.
#آموزش
#اقتصادی
آکادمی بانا با حمایت انجمن تجارت الکترونیک تهران برگزار میکند:
دوره قیمتگذاری محصول
مدرس:
🗣️سیدفرشاد فاطمی
هیات علمی دانشگاه صنعتی شریف
🔸تدریس مدل قیمتگذاری 3C
(Cost,Competitor,Costumer)
+ مدلهای رفتاری و حراج
🔰میهمانان صنعت دوره قیمتگذاری🔰
👤نیما نامداری
مدیرعامل کارنامه
🔸اصول قیمتگذاری در پلتفرمها در ایران؛ انتقال تجربه قیمتگذاری در کارنامه
👤امین سمیعی
مدیرعامل اسنپ شاپ
🔸بررسی عنصر رقبا در قیمتگذاری پلتفرمهای چند بعدی (Multi-sided Platforms)
👤محمدمهدی جعفریان
مدیرعامل بانا
🔸ملاحظات حقوقی رقابت در قیمتگذاری
▪️ویژه: مدیران فروش، مدیران محصول، مدیران عامل، تحلیلگران قیمتگذاری، استراتژیستهای کسبوکار
▫️سرفصلهای کلیدی دوره:
➖ هزینه و ساختار قیمت
➖ مشتری و ارزشآفرینی
➖ قیمتگذاری برمبنای تحلیل رقبا
➖مدلهای رفتاری،حراج و حقوق رقابت
🔗 کسب اطلاعات بیشتر و ثبتنام
♦️جهت دریافت کد تخفیف
هم اکنون رزومه خود را برای ما ارسال کنید.
🗓️سه شنبهها از ۲۳ تیر تا ۲۰ مرداد
📍برج فناوری شریف | تهران، طرشت، بلوار صالحی، پلاک ۲۸
☎️ روابط عمومی دوره:
۰۹۲۲۱۴۹۹۰۸۵
#آموزش
#اقتصادی
🔵نشست جدال نوآوری و انحصار در اقتصاد پلتفرمی
👤محمد مهدی جعفریان مدیرعامل بانا
🔹در اقتصاد دیجیتال، بزرگ بودن پلتفرمها مشکل نیست.
بزرگ بودن خود فرصت است، چراکه نوآوری نیازمند سرمایه و مقیاس است. مشکل وقتی شروع میشود که پلتفرم بزرگ از موقعیت مسلط خود سو استفاده کند تا رقبا نتوانند وارد بازار شوند یا رشد کنند.
🔹پس سیاستگذار در ایران باید نه ضد رشد پلتفرمهای بزرگ باشد، نه اجازه دهد آنها بازار را قفل کنند.
🔻 کار درست این است که:
رقابت بالقوه حفظ شود، موانع ورود کم شود، رفتارهای ضد رقابتی کنترل شود، و قواعد و ممنوعیت های رقابت ديجيتال ایران شفافتر و قویتر شود.
🔗 ویدیو کامل / گزارش تفصیلی
#رویداد
🌐 ما را در بانا بخوانید
