Финансовая Эгоистка | ФЭ

✔️Газпром сегодня хорош, закрытие +3,49%🔼, сделал мне день, а ведь вообще никто в него сейчас уже не верит. А серебро наоборот удивило лонг-сквизом (резким падением цены) больше 6% в моменте👆, хотя я там сегодня и не участвовала, но тем, кто с длинными стопами торгует совсем, конечно, не повезло, поэтому я обычно с короткими как раз, так как с ними в любой момент можно заново открыть позицию. В золоте, кстати, тоже лонг-сквиз в это время был, но гораздо меньший, на 1% в моменте, хотя для золота и это много. Насколько понимаю, кто неверно интерпретировал новости по статистике США и решил выйти из позиций, или же просто ошибся с их объёмом, остальное сделали роботы. @financialego

❗️🏛 ЦБ не будет публиковать прогноз по курсу рубля в обновленном июльском макропрогнозе — ТАСС 👆Приплыли, сушим весла:)) Для тех, кто не знает, поясню: одна из основных задач центрального банка в любой стране — это обеспечение стабильности курса национальной валюты, а наш ЦБ уже даже и от прогнозирования курса рубля решил воздержаться. @financialego

✔️Ну что, друзья, по фондовому рынку мы валимся дальше. Я даже помогаю этому процессу всеми силами. Ещё пару дней назад начала шортить фьючерс на индекс, вчера добавила шорты в акциях, и сегодня, кстати, тоже. Почему? Ну, потому что все же мы хотим заработать на акциях, а для этого нужны цены ниже, что даст в будущем более высокую див. доходность. Здесь дело не в самой ключевой ставке или в возможном её повышение на июльском заседании ЦБ, а в том, чтобы будущая доходность на фондовом рынке стала снова выше доходности по вкладам, накопительным счетам и т.д. В общем, чисто расчёт, и ничего другого. @financialego

📊 Основные финансовые новости: ✔️Рынку ипотеки «придется поболеть пару лет» после сворачивания программы льготной ипотеки, чтобы прийти в нормальное равновесное состояние - Герман Греф. Напомню, что 59 -75% сделок (в зависимости от региона) за прошедшие 4 года заключалось с использованием программы льготной ипотеки, из них на долю программ с гос. поддержкой приходилось около 40%. Помимо этого, власти РФ хотят снизить максимальную сумму IT-ипотеки с 18 млн до 9 млн рублей для городов-миллионников. После закрытия программы льготной ипотеки и снижения лимитов по IT какое-либо значимое снижение цен на недвижимость мы сможем увидеть с лагом несколько месяцев. В этом плане будет интересна ситуации по факту завершения 3-го квартала. Акции застройщиков сейчас будут под самым серьёзным давлением. *Недавно, в инвест. идеях одного довольно популярного на смартлабе трейдера (не буду называть, но один из самых читаемых блогов) я видела покупку акций ЛСР. Эмм... Возник вопрос, а не живёт ли человек на другой планете? А вообще общий вывод тот же: очень многие привыкли весь 2023 год ехать по накатанной и сейчас продолжают заниматься тем же. Но уже не то время, в плане любых инвестиций сейчас наоборот необходимо вникать во все детали. ✔️Сумму с которой можно получить инвестиционный налоговый вычет могут поднять до 1 млн рублей Глава профильного комитета Госдумы Аксаков вчера, в рамках Финконгресса ЦБ, предложил повысить сумму, с которой можно получить вычет по ИИС и ПДС. Зампред Совета Федерации Журавлев высказал идею о повышении «с 400 тыс. рублей до, например, 1 млн рублей, 2 млн рублей или же выше» — РБК. ✔️Комитет Госдумы одобрил продление срока действия налога на прибыль для ИТ-компаний в 5% до 2030г — Интерфакс ✔️В СБЕРе высказались о возможности торгов на Мосбирже на выходных СБЕР считает целесообразным запуск торгов на Мосбирже в выходные дни, тема обсуждается. 🔣Сегодня на фондовом рынке: 🛠️ ВсеИнструменты.ру - Мосбиржа включит акции ВИ.ру в котировальный список первого уровня 15:00 - начало торгов акциями ВсеИнструменты.ру 🏦 Совкомбанк - Последний день с дивидендом (1.14р, 6.7%) 🐟 Русская аквакультура - Последний день с дивидендом (10р, 1.2% + 10р, 1.2%) 🇷🇺 Газпромнефть - Последний день с дивидендом (19.49р, 2.8%) @financialego

👆К сказанному выше Как раз сегодня вышла аналитика от ряда агентств и группы АКРА на тему сложившейся ситуации в банковском сегменте. В текущем цикле ДКП повышение ключевой ставки до 16% не снизило чистую процентную маржу (ЧПМ) банков, как бывало раньше, ее величина наоборот даже возросла до 4,8% в III–IV кварталах по сравнению с 4,6% кварталом ранее. Во время предыдущих циклов повышения ставки показатель ЧПМ непременно снижался. Например, на фоне постепенного повышения ставки в 2021 г. с 4,5 до 8,5% отмечалась тенденция к плавному снижению маржинальности. А после резкого повышения ставки в конце февраля 2022 г. с 9,5 до 20% уровень ЧПМ на конец II квартала того года снизился до 2,9% по сравнению с 4,3% на конец 2021 г. Что в принципе подтверждает то, что я и написала выше по поводу ситуации в банковском секторе. Меня удивляет сейчас только одно, что ЦБ это тоже прекрасно понимает, но не предпринимает никаких мер, чтобы изменить ситуацию. @financialego

✔️🏦 Новости от Центробанка: Совет директоров ЦБ РФ, скорее всего, будет рассматривать на июльском заседании варианты повышения ключевой ставки на 1-2 п.п., до 17-18% годовых. Об этом заявил зампред регулятора Алексей Заботкин. ✔️Откровенно говоря, я уже разочаровалась в нашем ЦБ. По-моему, даже люди, далекие от макроэкономики, сейчас понимают, что ключевая ставка не работает. Нужны другие меры, например, повышение норм резервирования для банков. Суть в том, что сейчас банки получают, допустим, от вкладчиков 100 тысяч рублей на депозит, и под это могут выдать кредиты на 500 тысяч. И эти нормы ещё и понижаются, уровень маржи у банков, наоборот, растёт, что так же провоцирует инфляцию. ✔️Зато банки себя даже при такой ключевой ставке чувствуют неплохо. Но и у них в скором времени могут начаться проблемы из-за отмены льготной ипотеки, так как на ипотечных кредитах банки как раз и зарабатывали значимую прибыль. ✔️Что же касается ЦБ и его будущего решения по ставке, то поскольку я разочаровалась и считаю, что наш ЦБ уже несколько месяцев едет на лыжах по асфальту, то думаю, что этот процесс вряд ли остановить. Скорее всего в июле повысят ставку до 17%🔼, но фондовый рынок и банки это будущее повышение уже отыграли. Оно уже в цене. @financialego

✔️Другие новости В среду в России установили 38 температурных рекордов — «Фобос». 🔼В Москве температура воздуха превысила рекорд 1917 года на 0,5°C. 🚫Сергей Собянин призвал москвичей по возможности сегодня не выходить на улицу из-за жары. На некоторых станциях метро и вокзалах будут раздавать питьевую воду. 👆Отправляем боссу. У меня только не выйдет, я сама себе босс, а жаль. @financialego

📊 Основные финансовые новости: ✔️Скидку 50% на оплату штрафов за парковку предложили ввести в России. Дисконт будет возможен, если платёж совершён онлайн в течение 20 дней. Правительственная комиссия по законопроектной деятельности уже поддержала такой законопроект. ✔️Байден заявил, что будет баллотироваться на пост президента, несмотря на провальные дебаты. Как минимум 25 демократов хотели призвать его отказаться — РБК. ✔️С 25 июня по 1 июля недельная инфляция в России увеличилась с 0,22% до 0,66%. Годовая инфляция на 1 июля ускорилась до 9,22% с 8,61% неделей ранее. При этом Росстат считает за 1 июля рост на 0,5%, а за 25-30 июня рост 0,16%. Вызвано это в основном ростом цен на ЖКУ и авиабилеты. Фондовый рынок на рост инфляции может отреагировать негативно. ✔️Акционеры Фосагро утвердили дивиденды в размере 309 руб. на акцию. Текущая дивидендная доходность составляет 5,15% ✔️ Акционеры АФК "Системы" утвердили дивиденды за 2023 г. в размере 0,52 руб. на акцию. Текущая дивидендная доходность составляет 2,21%. 🔣Сегодня на фондовом рынке: 🥃 Novabev (Белуга) - ВОСА, в повестке допэмиссия 🏦 Ренессанс - Последний день с дивидендом (2.3р, 2.4%) 💡 Россети Московский регион - Последний день с дивидендом (0.14282р, 11%) 🇷🇺 СОЛЛЕРС - Последний день с дивидендом (89р, 9.2%) @financialego

✔️💳 В Сбербанке сегодня вновь переписали годовой максимум и протестировали отметку 330 рублей. Кстати, как раз сейчас посчитала, что с конца декабря акции банка выросли ~ на 30%, что по мне, очень и очень неплохо. Но вот продолжится ли рост дальше: вопрос вопросов. Особенно с учётом того, что впереди див. гэп, который в этот раз может быть больше размера дивидендов. Подробнее на эту тему перед своим уходом в небольшой отпуск написала в отдельной статье @financialego

✔️💿 Акционеры Совкомфлота утвердили дивиденды за 2023г: 11.27 руб на акцию Див. доходность: 9.1% Ожидаемо, но всё равно доходность отличная, сегодня акции компании могут быть лучше рынка. Инвесторов поздравляю. @financialego