LevBelMoney🦁

💼 А вот и два моих портфеля: ✅ На первом Яндекс и Московская биржа; ❌ На втором энергетика и природные ресурсы. 💡Есть идея также докупать девелоперы: Самолёт и Пик. 🏗 На новостях снижения ключевой процентной ставки и слов В. В. Путина о необходимости обеспечения людей ипотекой может быть рост. По цифрам только 15% населения доступна ипотека, так что есть куда расширяться на российском рынке. 🛢Также поговаривают, что Лукойл выплатит около 1000₽ дивидендов на акцию, если так и будет, то тоже очень привлекательно выглядит. ❗️Но помним опыт с Газпром. #LBmoney

🤝А вот и портфель. 🇷🇺 Решил заходить с небольших сум, так как неизвестно какие санкции ещё преподнесёт нам запад. Решил создавать медвежий портфель с перспективой 5-7 лет. Буду покупать на два брокерских счета только российские акции. Такой подход буду использовать под тегом #БомжИнвест. 📊 Портфель: • Яндекс ($YNDX): покупал после информации, что банкротства не будет и акцию оценили в среднем по 3000₽+. Верю в эту компанию; • Сбер ($SBER): буду и дальше скупать акции этого банка, думаю до 2025 года можно ожидать рост и дивиденды; • Новатэк ($NVTK): акция стабильно растёт, возможно будут дивиденды, но я сомневаюсь. Взял с ожиданием роста к зиме; • Газпром ($GAZP): купил бумаги после паления на новости о том, что дивидендов не будет; • Московская биржа ($MOEX): купил после всевозможных санкций со стороны запада, думаю пробивать дно больше не будет. Также порадовали новости и количестве новых инвесторов. #LBmoney #БомжИнвест

Доброе утро☀️ 🛢 Контракт на нефть марки Brent стоит 103,5$ за баррель, мартовский на нефть сорта Light стоит 93,94$ за баррель. 💵 Курсы ЦБ на сегодня: доллар - 57,39 рубля, евро - 57,76 рубля. 🧠 По некоторым причинам мне пришлось приостановить свою деятельность в телеграмме, но я не забыл про свою идею «бомжинвест». Выкупал российские акции на большом дисконте, все покажу! 📊 Мировые индексы: Dow Jones: -0,43%; FTSE 100: -0,32%; Индекс МосБиржи: -0,25%; #LBnews

​​🎓 Четыре урока инвестирования от Дэвида Свенсена Свенсен Дэвид Ф., легендарный управляющий эндаументом Йельского университета, на мой взгляд, незаслуженно мало известен  в России. Он подробно, местами слишком подробно разбирает, как должен строить свой портфель частный долгосрочный инвестор, как им управлять для того, чтобы получить качественный долгосрочный результат.  Его учение заключалось в том, что инвестор должен инвестировать так, как будто мы будем жить вечно. ✅ Распределение активов – это всё: Когда Свенсон говорит об инвестировании, он предполагает, что есть три основных инструмента, которые можно использовать, чтобы повлиять на доходность: • Распределение активов; • Выбор безопасности; • Рыночные сроки. ✅ Если вы хотите роста прибыли, увеличьте свой собственный капитал: • 30% акций США; • 15% акций развитых рынков; • 5% акций развивающихся рынков; • 20% недвижимости в США (REIT); • 15% казначейские облигации США; • 15% ценных бумаг, защищенных от инфляции (TIPS). Данный портфель приносил 8,6% прибыли в год в течение последнего десятилетия. ✅ Диверсификация работает только в долгосрочной перспективе: Поскольку мировые цены на активы снизились во время финансового кризиса 2008 года, подход Свенсона к инвестированию подвергся нападкам. Свенсон отбивался от этой критики, утверждая, что диверсификация по рисковым активам должна была спасти вас не в эти короткие периоды нестабильности, а в долгосрочной перспективе. ✅ Наш временной горизонт может быть короче, чем мы думаем: Вера Свенсона в то, что мы должны инвестировать в долгосрочной перспективе, хороша, но она не работает вечно. К сожалению, наш временной горизонт может быть намного короче, чем мы думаем. 📚 Дэвид Свенсен написал на мой взгляд две прекрасные книги: • Pioneering Portfolio Management: An Unconventional Approach to Institutional Investment: Fully Revised and Updated; • Unconventional Success: A Fundamental Approach to Personal Investment 🧠 В данное время экономического и финансового кризиса, когда деловая активность людей падает, людям необходимо расширять свои знания и горизонты. Искать новые модели и подходы. Сейчас сложно оценить, что будет расти или падать, куда выкладываться, но всегда есть беспроигрышный вариант — образование. Этот актив не обесценится. Кликнув на этот текст, вы можете посмотреть одну из его лекций. #LBmoney

📉 Силу и масштабность криза легко понять по тому, как государство по первому каналу уверяет, что никакого кризиса нет, и пытается вернуть доверие вкладчиков большим процентом; россияне в статистических данных говорят о том, что санкции не повлияли на их жизнь,. И да, это пока очень хорошо работает. Думаю, дно девелоперов близко к финальному пробитию. Пузыри лопнут и начнут снова расти. Цены мне импонируют за исключением ГК Самолёта. 🇷🇺 Индексы по которым я покупал бы акции российских девелоперов: ПИК: 350₽; ГК Самолёт: не покупал бы; ЛСР: 400₽. 📊 Ниже на графике приведена статистика цен на жилье в Москве. Точка 1. Мировой экономический кризис 2008 года. Точка 2. Финансовый кризис в России в 2014-2016 годов. Точка 3. Начала кризиса 2022 года. Цена должна пойти вниз. #LBmoney

🏗 Девелоперы рухнули, когда упадут цены на жилье? 📊 Хочу обратить ваше внимание на изменение цен акций главных, на мой взгляд, девелоперов России с лета 2021 года по настоящее время: ПИК ($PIKK): 1500₽ —> 545₽; ГК Самолёт ($SMLT): 5716₽ —> 2245₽; Группа ЛСР ($LSRG): 750₽ —> 475₽. По индексам цен на бумаги строительных компаний мы видим, что цены упали в среднем в 2-3 раза, но почему это не отобразилось на цены жилья? 🏦 Хочу сообщить вам, что наше государство приняло новые параметры льготной ипотеки с 12% ставкой, что достаточно неплохо при нынешнее ситуации. Но данной программой смогут воспользоваться лишь единицы из-за отказов со стороны банков, а кому одобрят возможно не рискнут брать долговые обязательства в столь непростое время с высокой ценой жилья. ❌ Дело в том, что банки массово сокращают кредитный и ипотечный сектор. Это связанно с тем, что в нынешних реалиях тяжело оценить платёжеспособность людей, непонятны перспективы, да и проценты очень высокие: ключевая ставка 17%. На фоне ситуации происходящей в мире, мы видим снижение доходов населения, и уже сейчас можно обнаружить ипотечное жильё на продаже. Люди не могут платить по своим обязательствам и продают жильё по заниженной цене. Этот факт делает все залоговое жильё России в цене ниже рыночной стоимости. Также хочу обратить ваше внимание, что большинство девелоперов при строительстве открывают короткие кредиты, но на фоне санкций и сложностей в банковском секторе им будут приходить отказы. Подведём итог: населению будут отказывать в кредите и ипотеке, так как тяжело понять вернут ли деньги; с девелоперам из-за напряжения в банковском секторе происходит тоже самое; цены залоговых квартир падают. Создаётся вполне логичный вопрос: если все так плохо, то почему цены не изменились? 🧠 По мере развития кризиса цены на жилье в России могут упасть до 30%, но тут нужно учитывать кто владеет инвестиционными квартирами в Москве: • Девелоперы и банки. Сейчас не 2009 год, когда не было такой большой доли ипотечных квартир, поэтому отказы по ипотекам и уменьшение спроса потянут цены на дно. • Верхний слой российского среднего класса — клерк. Если продавать будет клерк у которого будет сокращение доходов или потеря работы, то цены на жилье также пойдут вниз. • «Богатые» чиновники. Тут цена будет зависеть от того, как у них обстоят дела. Если все будет печально, то квартиры придётся реализовать, в противоположном случае нет. Шансы на палении и удержание цены одинаковы. • «Сургутские нефтяники». Это обобщённый персонаж на российском рынке недвижимости. Грубо говоря, это люди у которых всегда есть наличность, и покупка жилья в Москве для них это один из инвестиционных механизмов. В этом случае цена на жилье не поменяется. 💵 Со сто процентной точностью невозможно определить, как поведет себя рынок жилья, но хочу привести вам простой пример: Представим, что экономический кризис будет очень мягкий, а проблемы нам доставит только финансовый. Это будет обозначать, что кредит будет дорогим и недоступным, а экономика будет жить нормально (чего конечно не будет, но представим). При такой модели арендные ставки не изменятся, но цены на недвижимость должны упасть из-за недоступного кредита, и закрывать глаза на то, что кредитные рынки сжались, подорожали и стали недоступными будет нельзя. Если посчитать формулу арбитража( грубо говоря, сколько должна стоить квартира, если она должна приносить процентную ставку n, а арендные платежи составляют m), то из этого уравнения можно понять, что даже если арендные ставки не упадут, то само повышение кредитных ставок должно привести к резкому падению цен на жилье. Также мы можем увидеть апокалиптические цифры по индексу «цена-прибыль» Шиллера, но не хочу брать данную формулу за веру так, как оказалось, что недавно даже сам Шиллер написал, что такой прямолинейный взгляд на показатель «цена-прибыль» может быть весьма спорным. Но все же держим на заметке.

«Покупайте когда на улицах льётся кровь…» ☀️ Доброе утро. 💵 Курс доллара в районе 80 рублей; евро 85 рублей. 📊 Индекс мосбиржи продолжает своё снижение. 🧠 Сегодня вечером опубликую большой пост про цены жилья и девелоперов. Готовлю также пост о нефтегазовом секторе. ❓Пока идёт спецоперация непонятно пробито ли дно, но думаю ещё упадём ниже. 📈 Совсем скоро придём к тому, что можно скупать активы почти даром, вопрос времени. Конечно все, что происходит очень грустно, но из-за личного восприятия событий (кому-то может и весело) нельзя упускать потенциальную прибыль. #LBmoney

👋 Я воздерживался последнее время от комментариев относительно происходящей ситуации. 🧠 Накопилось несколько мыслей куда мы движемся и что нас ждет. 📊 Хочу поделиться этим с вами. Начну с девелоперов, ипотечные и кредитные продукты, банковский сектор и сектор нефтяного бизнеса. 🇷🇺 И основное что хочу сделать, это рассказать на опыте предыдущих лет: кризис 1930 годов США, финансового кризиса 2009 года, время прихода Путина к власти, что происходит, что может случиться и куда нас это может привести. #LBmoney

🪴 Российские удобрения, есть ли перспективы? ❗️Остановлен еще один из крупнейших производителей удобрений в Европе - Одесский припортовый завод (ОПЗ). 📈 Растущие торговые отношения с Китаем, а так же торговля газом компаний, которые занимаются удобрениями потенциально могут запустить рекету в условиях ограниченного предложения и высокого спроса. 📊 На данный момент началась небольшая корректировка. Думаю можно попробовать зайти бумагу на уровне 15000₽, но я бы смотрел на более дешёвые активы с большим потенциалом. 🧠 В целом удобрения ещё выстрелят, но на какой сумме войти в ракету не знаю. #LBmoney