P2PDzen | Community

💰 В сети набирает обороты тема с воровством средств на обменниках. Итак, что это и как не попасть на скамный обменник. 💡Как это работает: 1) Создается сайт – обменник или даже фейковая биржа. По сути там ничего от обменика или биржи нет, это просто кошелек мошенника, обернутый в дизайн обменки/биржи; 2) Жертве предлагается очень выгодная связка, где можно заработать 3-4-10 процентов с круга, ведь на этом обменнике цена покупки какого-то токена/монеты сильно ниже, чем на рынке; 3) Доверчивый криптан заносит денег, естественно никакого обмена не происходит, средства у него воруют; 4) В большинстве случаев "блокировку" средств объясняют AML или еще чем-нибудь, и предлагают докинуть еще, чтобы "транзакция пролезла". Да, часто люди ведутся и на это. 💡Как не попадаться: 1) Первое, что нужно зать, так это то, что никто и никогда не расскажет о такой прибыльной связке, это исключено. Но если вдруг вам этого мало, есть кое-что еще; 2) Обменник всегда нужно проверять на наличие на bestchange.com; 3) Биржу всегда нужно проверять на coinmarketcap.com прямым копированием ссылки. Ссылка может быть очень похожей например на BINANCE, где будет заменена вторая буква: BlNANCE. Визуальных отличий нет, только в первом случае заглавная буква i а во втором маленькая L; 4) Проверять домен на дату регистрации через whois.com. Обращайте внимание на то, что скорее всего предложенный вам сайт будет зарегистрирован 1 неделю или пару месяцев назад, таким доверять не стоит ни в коем случае. ❗️Наш обменник: @P2PDzen_bot

💰 Трое мужчин похитили майнера криптовалюты в Ижевске и потребовали выкуп в размере 15 млн руб. Похитители угрожали сдать его в полицию с подброшенными наркотиками, если денег не будет. 💡 25 декабря во дворе собственного дома майнера посадили в «Ниву», оформленную на пенсионерку из Перми, и отвезли в неизвестном направлении, сообщает издание. По информации источника, мужчины позвонили брату потерпевшего и потребовали 15 млн руб., пригрозив, что иначе подкинут похищенному наркотики и сдадут его в полицию. Всех троих мужчин задержали, выяснилось, что один из них был знаком с жертвой. У каждого из похитителей уже есть судимость, в том числе по статьям о грабеже и вымогательстве, говорится в сообщении. Мужчинам грозит до 12 лет колонии.

☄️Примеры доверенностей от дропов на Сбер и Тинек. Коллеги арбитражники, не ленитесь запрашивать нотариалки при работе с картами дропов. Эта бумажка сильно облегчит вам жизнь и поднимет безопасность работы вашей команды на уровень.

💡Что говорить банкам, если они не хотят возвращать деньги? Источником норм гражданского права на территории РФ является ГК РФ, который применяется в случае коллизии норм между ГК РФ и иными НПА (УКБО), равными либо меньшими по силе, чем он. Согласно статье 3 статье 115 ФЗ замораживание денег банком допускается только в отношении людей, включенных в «перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Мы туда, разумеется, не входим. Пункт 11 ст. 7 115-ФЗ гласит: банки вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Но пункт 11 ст. 7 115-ФЗ НЕ ДАЕТ ПРАВА БАНКАМ: отказывать в выдаче денег при расторжении договора. Данная норма лишь дает банкам право не давать вам пользоваться картой. Нормы 115-ФЗ не содержат право банков: не принимать заявления клиентов о закрытии счетов, отказывать клиентам в расторжении договоров, а также отказывать в выдаче остатка денег при закрытии счетов и удерживать/присваивать деньги клиентов, иначе действия таких организаций расцениваются, как злоупотребление правом. Согласно статье 846 ГК РФ при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу (Доверенность) открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами. Банк гарантирует право клиента беспрепятственно распоряжаться средствами, имеющимися на счете клиента. Частью 1 статьи 858 ГК РФ закреплено положение о том, что ограничение прав клиента на распоряжение деньгами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста или приостановления операций по счету, в том числе блокирования (замораживания) в случаях, предусмотренных законом (115 ФЗ). Резюмируя, вам могут не вывести деньги только если доказано, что вы террорист/экстремист, либо если на счет наложен арест. Других оснований нет и быть не может. P.S. С ВТБ и Альфой разговаривать/скандалить бессмысленно. Не связывайтесь с ними вообще.

💡Начинаем переводить аккаунты Бинанса на забугорный вериф+, что бы не потерять их в январе. Что и вам советую сделать. Если не понимаете как это сделать, пишите в лс мне, подскажу: @P2PDzen ▪️Основной Мерч аккаунт решили перевести на Грузию, где он был изначального заверифицирован. Грузия до сих пор дает хорошие спреды и нужно крутить ее. ▪️Второй рабочий аккаунт переводим на Киргизию. Там тоже не плохой потенциал есть. Кстати, с изумлением обнаружил, что на нем мы открутили 7730 сделок, не слабо для обычного акка. ▪️Третий аккаунт Бинанса поедет у нас прямиком в Казахстан. И по сути вся потенциально спредовая международка будет на 2024 год закрыта, можно работать.

💱Покрутили Р2Р сегодня немного, с 08:00 до 17:00, как на заводе 😄 ☑️ План на день выполнен, можно чутка передохнуть до вечера.

💡Планируйте переводы заранее. В январские праздники тяжко будет с финансовым сектором.

💥 Связка внутри РФ на 5-8% спреда, которую продавали / продают за 500$. Нам понадобится карта РСХБ Union Pay евро. ▪️В банке РСХБ открываем карту Union Pay. ▪️Оформляем брокерский счёт. ▪️Закупаем у брокера Евро. ▪️Выводим евро на карту Union pay ▪️Закупаемся через биржу HTX EUR / USDt. ▪️Продаем USDt на карту РФ. ☑️ Profit. ❗️Действуем в пределах разумного, тк 115ФЗ никто не отменял.

💱Классика Р2Р - вечная связка. ▪️Откупились мейкером по 92.60 ▪️Продались мейкером по 93.28 💲Спред 0.73% за круг. 💡Что это значит? Это значит, что за ~10-20 минут с капиталом, к примеру, в 100 000 руб. можно сформировать доход 730 рублей за один операционный цикл от момента закупки USDt до момента продажи USDt. Расходники: банковские карты. Риски: временные - в случае 115ФЗ.

🖤 Получили еще одного Мерчанта на бирже CommEX. Итого в арсенале нашей команды 4 Мерча на 3 разных биржах. Трудимся 💱 Кстати, бонусом нас добавили в закрытое комьюнити Мерчей CommEX. Представляете 405 Мерчей собранных в одном месте?

Покрутили немного Байбит, переходим на Бинанс 💸

💱 Классика Р2Р на Bybit. ▪️Buy USDt 92.80 Райффайзен ▪️Sell USDt 93.60 Тинькофф 💲Спред: 0.86% за круг. Арбайтен mode 🔛

🔥 Giveaway от команды P2PDzen! 🎁 В преддверии нового 2024 года дед мороз наша команда P2PDzen готовит для вас раздачу подарков! 🔝Все, что нужно будет сделать - одному из первых отсканить QR код и рандомно получить денежный приз ввиде USDt на свой счет. ❗️Количество призов будет ограничено. QR код будет размещен без предупреждений и только в нашем закрытом комьюнити https://t.me/+oemJ5fRg779hOWVi Самые быстрые заберут подарки! 💬 Акция не несет никакой коммерческой подоплеки. Лишь благодарность нашей команды вам за то, что вы с нами 🖤 Включаем уведомлялки и ждем 💲

💸 Связка без карт (повторно). В общем-то если в прошлый раз вы не прониклись данной информацией, то выкладываю еще раз отличную связку без использования карт, блокировок и прочего геморроя. Все же некоторым индивидуумам советую поднять свою пятую точку с дивана и начать делать. В моменте: ▪️Анализируем курсы банков РФ ▪️Идем и покупаем евро в банке 1 ▪️Идем и продаем евро в банке 2 ☑️ Профит! ❗️На скрине представлен пример связки со спредом 1.8% за круг. То есть если вы купите евро на 1 млн руб. по курсу 99.20 (10 080 евро), продадите евро по курсу 101.00, то получите доход в размере 18 080 рублей.

💸 С 21 по 24 декабря 5% кэшбэк у Райфа на все. Почему бы не воспользоваться этой акцией при покупке продуктов к новогоднему столу и подарков близким и не забрать приятный финансовый бонус в январе? 🫰

💡Команда P2PDzen продолжает развиваться в крипто сфере и сегодня мы получили первый опыт и результат от участия в IDO на Bybit. IDO, или первичное предложение DEX — это предложение криптовалюты (или токена), которое происходит на децентрализованной бирже (DEX). Однако, в отличие от ICO, где токены продаются до листинга на бирже, в IDO токены сразу же размещаются на DEX, через которую они запускаются. ☑️ По факту немного конечно занесли, но все же 1 тикет есть, а это = 200$, вложений было ровно 0. ❗️Параллельно ждем результатов от участия в launchpad'е на Bitget на монетке UP. 💡TonUP функционирует на блокчейне TON. Она предназначена для выявления и поддержки высокопотенциальных проектов и представления новых возможностей всему сообществу.

💱Проводим операции по вводу / выводу USDt через бота @P2PDzen_bot или напрямую @P2PDzen Быстро, качественно, анонимно. Обращайтесь 🤝

💡Схемы мошенничества в Р2Р. Раскрываем вам некоторые актуальные схемы мошенничества в Р2Р, что бы уберечь вас от попадания в таковые. ▪️Сделки вне P2P-секции. Большинство Р2Р платформ имеют систему депонирования средств - активы продавца будут заморожены, пока сделка не будет завершена. Таким образом, платформа защищает пользователей от мошенничества. Если вы проводите сделку напрямую с пользователем вне площадки, то всегда возникает риск попасться на мошенника и потерять свои активы. Также, вам нередко будут писать незнакомые люди в Telegram и предлагать совершить сделку с очень выгодными для вас условиями вне Р2Р. Большинство из них - мошенники! ▪️Фейк-боты в Telegram. Большое распространение в последнее время получили сервисы по обмену криптовалют в виде Telegram-ботов, однако процент мошенников среди них крайне высокий благодаря меньшим затратам и анонимности сервиса. Такие боты почти невозможно проверить на надежность, а хвалебные отзывы в чатах о сервисе зачастую пишутся самими мошенниками. ▪️Фейк-биржи / Обменники. Мошенники создают платформы, куда заманивают пользователей выгодными условиями - курсами ниже рынка, или маленькими комиссиями. После совершения депозита на подобную платформу, мошенники закрывают вам возможность вывода или не выполняют свои обязательства. В отдельных случаях, вы можете провести операцию 2-3 раза. Таким образом, у вас появляется доверие к сервису и вы совершаете депозит на более крупную сумму, уже после чего платформа присваивает активы пользователя. ▪️Отрисованные чеки и смс банка. Мошенник отправляет вам фальшивый чек оплаты и рассчитывает, что вы после этого закроете сделку. Также, отрисовщик может утверждать, что деньги он отправил, а перевод на подтверждении у банка и скоро средства дойдут до адресата, чек ведь присутствует и просит закрыть сделку наперед. ▪️Чарджбек. Чарджбэк - процедура, позволяющая оспорить банковский перевод денег, если продавец оказался недобросовестным. После успешного завершения сделки, вы можете получить уведомление от банка о том, что пользователь, который сделал перевод хочет вернуть свои деньги, так как утверждает, что вы мошенник. Если вы не совершали противоправных действий, то поводов для беспокойств нет. Как правило, в таких ситуациях может помочь чек, который вам отправил контрагент по сделке. ▪️Неверная сумма, запятые. Метод мошенничества достаточно простой и направлен на невнимательность жертвы. Если сделка открыта, например, на 150 000,00 руб., то вам могут перевести 15 000,00 руб и тд. Главное никуда не торопиться и внимательно проверять все транзакции. ❗️Мы привели лишь ~20% основных уловок мошенников. В любом случае их очень много и нужно быть крайне внимательным при работе и сконцентрированным. 💱На связи с вами @P2PDzen

🖤 Три основные биржи, которые можно юзать сегодня для Р2Р: 1. Бинанс - ну здесь и так все ясно, самая крупная биржа, высокая ликвидность, удобная и понятная в использовании, быстрая поддержка, но есть незадача - уходит из РФ с 31.01.2024. Здесь два варианта: либо забросить ее, что крайне не логично, либо сменить Вериф+ на страну, отличную от РФ. Делается это в рамках пары часов отрисовкой квиточка на услуги ЖКХ. Ну и заниматься международным арбитражем. 2. Bybit - на сегодня основная ликвидность с Бинанса плавно перетекает именно на Байбит. Биржа удобна в использовании, поддержка достаточно быстро решает вопросы, но на бирже есть скам аккаунты, которые предлагают массу извращенных схем работы. Просто не ведемся и работаем. 3. Bitget - открыли для себя совсем недавно данную биржу. Биржа больше заточена под трейдинг, много launchpad'ов ю и интересных монеток. Но раздел Р2Р также присутствует. Ликвидность конечно хромает, но спреды при этом в 1-2% чисто на классике. То есть по факту у нас будет меньше операций за рабочий час и больше спред. По сути получим +- тот же доход и меньшее использование ресурсов карт. В общем тестим. 💱 Также можно выделить еще две биржи, которые так или иначе мы используем в работе когда анализируем спред на закупе: htx (huobi) и commex (не официальная дочка бинанса). Они мне лично не особо по душе по двум причинам: - ужасный интерфейс (на мой взгляд) - много скама (htx) и мало ликвидности (commex).

💡ОТП банк. Отзыв о работе. Итак, учитывая скорость блокировок моих личных карт, с которой меня "любит" наш финансовый сектор, пришлось выпустить карту банка, который не особо на слуху - ОТП банк. Пользуюсь я картой порядка двух месяцев и вот что могу сказать: ➕Удобное приложение для IOS, что лично для меня очень важно ➕Лимит на операции по СБП 5 млн руб. в месяц без комиссий на любые банки ➕Адекватная быстрая поддержка в чате по типу Тинька ➕Приятный человеческий интерфейс и работа без багов ➕Пробовал арбитражить по ней, на Байбите по СБП стакану пойдет ➕Пока вроде 115 ФЗ не пахнет, работает вполне адекватно ➕Кэшбэк живыми деньгами 5% на 5 категорий и 1% на все ➕Снимать и пополнять кэш можно в любых банкоматах без комиссий, я юзаю Тинек и Сбер. ➖При переводе на карту банка максимум можно отправить 15 000 ➖Перевод на карту зачисляется как операция по Киви кошельку, что на жизни карты банка отрицательно сказывается ➖После 5 млн руб. в месяц остается только "стягивать" с комиссией ➖Крупные переводы от 100 тыс. руб. всегда попадают под проверку СБ, приходится общаться, слушать наставления и отвечать на ряд тупых вопросов ➖Открывать карты ОТП банка на дропов точно не прокатит ➖Частые технические работы, в основном в ночное время суток ➖Обслуживание Премиума 2800 руб. в месяц.