Дивідендний інвестор 🇺🇦

Продам книги у паперовому вигляді. Всі книги у гарному стані. 1. Розумний інвестор 300 грн. 2. Аналіз фінансової звітності 400 грн. 3. Фінансова звітність 400 грн. 4. The Case for Dividend Growth 700 грн. 5. Investing in Hidden Monopolies 800 грн. При купівлі одразу всіх книг 2300 грн. Кому цікаво - пишіть в особисті.

Чому якість компанії важлива. Нічого тут не редагував, залишив в оригіналі. BIG-MONEY EQUATION “A great business at a fair price is superior to a fair business at a great price.” – Okay, let’s take a look at the numbers that explain what Charlie is talking about here. Let’s say you have $100,000 to invest and you have the choice of investing in either Company A or Company B. Company A is earning $1 a share, growing its earnings at 15% per year, and selling at 20 times earnings, which equates to $20 a share (20 × $1 = $20). This means that for $100,000 you will be able to buy 5,000 shares of Company A ($100,000 ÷ $20 = 5,000). Company B, on the other hand, also earns $1 a share but is growing its earnings at 8% per year and is selling at 10 times earnings, or $10 a share. This means that for $100,000 you can buy 10,000 shares of Company B ($100,000 ÷ $10 = 10,000). At first blush it looks as though Company B is the better buy. It earns $1 a share and it is selling for $10 a share, which equates to a price-to-earnings ratio of only 10. Company A, which is also earning $1 a share, is selling at a pricy 20 times earnings or $20 a share, which is twice what Company B is selling for. But if we take a look at it from a ten-year year perspective, the projected results present a completely different story. In ten years Company B’s earnings, growing at 8% a year, will have grown to $2.19 a share. If the company’s shares are still trading at 10 times earnings, this equates to a per share price of $21.90 ($2.19 × 10 = $21.90), which gives us a profit of $11.90 a share ($21.90 – $10 per share cost = $11.90 per share profit). Multiply $11.90 a share profit by the 10,000 shares we own, and we show a total net profit of $119,000 on our original $100,000 investment in Company B. However, Company A’s earnings, growing at 15% a year, will have grown to $4.05 a share by year ten. If the company’s shares are still trading at 20 times earnings, this equates to a price of $81 per share (20 × $4.05 = $81), which equates to a profit of $61 a share ($81 – $20 a share cost = $61 a share profit). Multiply the $61 per share profit by the 5,000 shares we own, and we show a total net profit of $305,000 on our original $100,000 investment in Company A. Company A, the better business, selling at a fair price, will make us $186,000 more than an investment in Company B, the fair business selling at what initially appears to be a bargain price ($305,000 – $119,000 = $186,000). In the old days, before Warren met Charlie, he would have bought Company B. But after Warren met Charlie he became a Company A man with all his heart and soul. Just remember: “A great business at a fair price is superior to a fair business at a great price.” It worked well for Charlie and Warren, and it will work for you as well. Ще деякі статті скину пізніше сюди. ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ #Стратегія

Угоди у грудні Сьогодні купив: ✅Amazon.com, Inc. (#AMZN). Вирішив, що ця компанія замінить VOO у моєму портфелі на найближчі роки. Я не бачу сенсу брати VOO на хаях, коли деякі якісні компаундери продаються по нормальним цінам. Знаю, що ризик просідання капіталу у 2 рази більший, ніж при купівлі VOO, але зростання капіталу може бути аналогічним якщо не більше, враховуючи системну недооцінку великих технологічних компаній. Більше угод у грудні не буде, а на початку січня почну продавати деякі компанії. ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ #Мійпортфель

Оцінка вартості акції Є показник, який називається дохідність вільного грошового потоку (FCF Yield), його інвестори використовують для оцінки того, наскільки дешево або дорого коштує компанія відносно реальних грошей, які вона заробляє. На відміну від популярного коефіцієнта P/E, який базується на паперовому прибутку, FCF Yield фокусується на живих грошах, що залишилися після всіх операційних витрат і капітальних витрат. Цей показник являє собою відношення вільного грошового потоку (Free Cash Flow) до ринкової ціни компанії. Переваги FCF Yield перед P/E: - захист від маніпуляцій: чистий прибуток легше підмалювати за допомогою бухгалтерських прийомів. Вільний грошовий потік складніше спотворити, оскільки це реальний рух коштів на рахунках. - врахування капітальних витрат: FCF Yield одразу показує, скільки грошей залишається після інвестицій у підтримку та розвиток бізнесу (CapEx). На фото можна побачити, що з мого watch листа зараз вигідно купувати по FCF Yield. ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ #Стратегія

​​​​​​​​​​​Звіт по портфелю за листопад 2025 року Продовжую йти до фінансової незалежності та ранньої пенсії. За листопад я отримав дивіденди розмірі $ 77.78. У листопаді я нічого не купляв та не продавав. На січень планую продаж близько 15 компаній. Поки накопичую кошти, у грудні можливо додам до портфелю Visa, Inc. (#V), Mastercard Incorporated (#MA). Тут писав про обов'язкову купівлю VOO незалежно від ситуації на ринку, але поки цей пункт на паузі. Чим більше дізнаюся про стратегію Баффета–Мангера, тим менше виникає бажання щось купляти або купляти на всі гроші. Мені подобаються їхні цитати: "Більшість людей не терплять сидіти й нічого не робити. Але саме це часто найрозумніше рішення"; "Ми не намагаємося бити по кожному м’ячу. Ми чекаємо того, який можемо вдарити дуже сильно"; "Інвестор повинен бути здатним сидіти осторонь, нічого не робити, а інколи — дуже довго"; "Вам не потрібно робити багато речей правильно в житті — достатньо кілька разів ухвалити справді великі рішення". ✅Що стосується підвищення дивідендів, то у листопаді я отримав підвищені дивіденди у порівнянні з минулим кварталом від Realty Income Corporation (#O) на 0.2%. ✅А наступні компанії з мого портфелю оголосили про підвищення дивідендів у наступному кварталі: - Automatic Data Processing, Inc. (#ADP) - на 10.4%; - Aflac Incorporated (#AFL) - на 5.2%; - Atmos Energy Corporation (#ATO) - на 14.9%; - Snap-on Incorporated (#SNA) - на 14%. ➡️ Більш детальну інформацію щодо мого портфелю можна побачити у моєму закритому каналі. ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ #Мійпортфель

Всім привіт! Хтось при подачі декларації до податкової додавав звіти з IB про угоди з купівлі-продажу акцій? Якщо так, то чи переводили їх на українську?

Щодо резервного кешу Як інвестор, я вірю у просту, але не завжди легку ідею: купуй частку у чудовому бізнесі за справедливу ціну — або не купуй взагалі. Мене надихає підхід Воррена Баффета, який говорить про те, що якість бізнесу важить більше, ніж спроби вгадати ринок. Але навіть найкраща компанія може бути поганою інвестицією, якщо ціна занадто висока. Його цитата: «Якщо ви купуєте чудову компанію, але сплачуєте занадто високу ціну, ви можете не побачити прибутку протягом дуже тривалого часу». Я не хочу поспішати з купівлею на всі кошти, коли ринок на хаях. Але й тримати кеш під матрацом — це теж не рішення. Тому частину ліквідності я буду розміщувати в ETF на короткострокові казначейські облігації (#SGOV). SGOV дає можливість: - отримувати дохідність близьку до ставки ФРС; - зберігати ліквідність, тобто я можу швидко перевести кошти у дію, коли з’явиться можливість; - мінімізувати ризик волатильності, на відміну від довгострокових бондів. Таким чином, SGOV для мене — це «тимчасова гавань», де капітал працює, але залишається готовим для дій. Він дозволяє мені залишатися раціональним, не бігти за ринком і не приймати рішення з емоцій. Головне в інвестуванні — не бути постійно зайнятим, а бути постійно готовим. Ще цитата Воррена Баффета: «Можливості з’являються нечасто. Коли йде дощ із золота — виставляй відро, а не наперсток».

🇺🇦 FIREkit — українська платформа для повного контролю ваших інвестицій та дивідендів. ❓Досі рахуєте дивіденди в Excel, а структуру портфеля — в іншому додатку? Тепер усе можна бачити в одному місці — акції, ETF, депозити, нерухомість, а також крипта та інші довільні активи. 📊 FIREkit автоматично формує історію ваших дивідендів і прогнозує їхнє зростання — розраховуючи CAGR (середньорічний темп росту дивідендів) на основі останніх 10 років. Ви бачите не лише, скільки отримали, а й як швидко росте ваш пасивний дохід та які активи справді працюють на вас. ⚙️ Імпортуйте свій портфель із готового шаблону або підключіть Interactive Brokers чи інші брокерські акаунти для автоматичної синхронізації портфеля та операцій. 💬 А для ще глибшого аналізу — поділіться портфелем із улюбленим AI-асистентом і отримайте персональні підказки щодо того як покращити свої інвестиційні підходи. 🚀 Отримайте знижку за промокодом: SAFE-DIVIDENDS 👉 Спробуйте можливості FIREkit: https://firekit.space/

Для себе вирішив змінити підхід при купівлі акцій: ✅ Щомісяця частина коштів йде на купівлю ETF (VOO обов'язково незалежно від ситуації на ринку, інші ETF буду дивитись по ситуації). Ринок акцій завжди росте у довгостроковому періоді, але це можна з впевненістю сказати про S&P 500, з окремими акціями може бути все інакше. Тому з ETF я завжди буду на ринку та формуватиму по DCA частину портфелю, яку після досягнення певної цілі зможу продавати. Тут спокійно можна використовувати підхід Just Keep Buying. ✅ Щомісяця частина коштів йде на купівлю якісних компаній на просадці (ті, що мають менший P/E, ніж середній за 5 років, наприклад V, MA, SPGI, впали після звіту, але фундаментально якість не змінилася, наприклад WM, RSG, ті, що можна зараз додавати, навіть не дивлячись на хаї, бо компанія має великий потенціал - GOOG). Всі ці компанії - це Compounding Dividend Growth Machines, які повинні і підвищувати вартість портфелю, і забезпечувати постійний грошовий потік дивідендів. Крім того, я хочу зробити так, щоб після досягнення цілі по вартості портфелю - з кожним роком мені б довелося продавати все меншу частину ETF за рахунок підвищення дивідендного доходу. Тобто, правило 4% плавно б перетікало у дивідендний дохід. ✅ Щомісяця частина коштів йде на на резерв на випадок падіння цін на якісну компанію, наприклад впала після звіту, але фундаментально якість не змінилася, а також на випадок кризи на ринку. Дивлячись зараз на ринок, який сильно росте, можна подумати, що кошти у резерві це неефективне використання капіталу. Але дивлячись на квітневе падіння, коронадамп, ведмежий ринок у 2022 році, можу сказати, що якби у ті моменти були в мене резерви, мій портфель був би значно більше. І я знаю, що ті, хто чекає кризи вже втратили більше грошей, ніж втратили б при самій кризі, тому 2/3 грошей вкладаються у ринок, 1/3 на резерв. Такий підхід дозволив би одночасно бути на ринку, купляти по DCA ETF та якісні компанії, а також мати можливість купити на знижках. ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ #Стратегія

​​​​​​​​​​​Звіт по портфелю за жовтень 2025 року Продовжую йти до фінансової незалежності та ранньої пенсії. За жовтень я отримав дивіденди розмірі $ 47.04. Угоди за липень підвищили мій щорічний дивідендний дохід на $ 24.92 💵 Для себе вирішив змінити підхід при купівлі акцій, але про це напишу у наступному пості. ✅Що стосується підвищення дивідендів, то у жовтні я отримав підвищені дивіденди у порівнянні з минулим кварталом від Lam Research Corporation (#LRCX ), Realty Income Corporation (#O) та JPMorgan Chase & Co. (#JPM). ✅А наступні компанії з мого портфелю оголосили про підвищення дивідендів у наступному кварталі: - AbbVie Inc. (#ABBV); - Visa Inc. (#V). ➡️ Більш детальну інформацію щодо мого портфелю можна побачити у моєму закритому каналі. ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ #Мійпортфель

Угоди у жовтні Вчора купив: ✅S&P Global Inc. (#SPGI) ✅Visa Inc. (#V). ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ #Мійпортфель

Хто хоче отримати доступ до закритого каналу, де знаходиться мій портфель та повна інформація по всім угодам, то з 23.10 по 01.11 це можна зробити за 100 грн./місяць. Пишіть в особисті.

​​Ще зміни у моїй стратегії За майже 5 років інвестування я зрозумів, що для мене тепер дивіденди не головне. Головне - вартість портфелю. Дивіденди - це добре, але гонитва за ними призвела до того, щоб вартість мого портфелю менша на 50 або навіть більше %, ніж би я просто інвестував в індекс S&P 500. Тепер мій портфель буде поєднувати dividend growth investing з якісних compounding компаній, а також індексних ETF. Мій майбутній портфель скоріше за все буде виглядати так ⬇️ ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ #Мійпортфель

Книги по інвестуванню у якісні компанії 1. The Five Rules for Successful Stock Investing: Morningstar's Guide to Building Wealth and Winning in the Market 2. The Little Book That Builds Wealth: The Knockout Formula for Finding Great Investments 3. Modern Monopolies: What It Takes to Dominate the 21st Century Economy 4. 7 Powers: The Foundations of Business Strategy 5. Poor Charlie’s Almanack: The Essential Wit and Wisdom of Charles T. Munger Продам ці книги в електронному форматі по 200 за кожну. Якщо всі разом - 800 грн. Книга 2 на англійській та російській мові, книга 5 на російській мові. Кому цікаво - пишіть мені в особисті.

​​​​​​​​​Звіт по портфелю за серпень 2025 року Продовжую йти до своєї мети - фінансової незалежності та ранньої пенсії. За серпень я отримав дивіденду зарплату у розмірі $ 346.63. Угоди у серпні дозволили підвищити мій щорічний дивідендний дохід на $ 94.82 💵 У серпні я придбав акції компаній ⬇️ ✅Mastercard Incorporated (#MA); ✅Visa Inc. (#V); ✅Microsoft Corporation (#MSFT); ✅Waste Management, Inc. (#WM); ✅Alphabet Inc. (#GOOG); ✅Moody's Corporation (#MCO); ✅S&P Global Inc. (#SPGI); ✅MSCI Inc. (#MSCI); ✅Amazon.com, Inc. (#AMZN). ✅Що стосується підвищення дивідендів, то у серпні я отримав підвищені дивіденди у порівнянні з минулим кварталом від The Kroger Co. (#KR), Essential Utilities, Inc. (#WTRG), American States Water Company (#AWR). ✅А наступні компанії з мого портфелю оголосили про підвищення дивідендів у наступному кварталі: - JPMorgan Chase & Co. (#JPM); - Realty Income Corporation (#O); - Microsoft Corporation (#MSFT). ➡️ Більш детальну інформацію щодо мого портфелю можна побачити у моєму закритому каналі. ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ #Мійпортфель

Канал для тих, хто хоче інвестувати в акції усвідомлено. • Автор веде публічний портфель — показує, що купує і коли • Є пояснення для новачків: як купити акції, що таке ETF, які бувають ризики • Компанії аналізують разом із підписниками Хочеш розібратись в інвестиціях — приєднуйся. Посилання на канал

Ще угоди у вересні Вчора купив: ✅Amazon.com, Inc. (#AMZN); ✅Mastercard Incorporated (#MA); ✅S&P Global Inc. (#SPGI); ✅Moody's Corporation (#MCO); ✅Visa Inc. (#V). ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ #Мійпортфель

Ще угоди у вересні Вчора купив: ✅Moody's Corporation (#MCO); ✅S&P Global Inc. (#SPGI); ✅MSCI Inc. (#MSCI). ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ #Мійпортфель

​​​​​​​​​​​Звіт по портфелю за серпень 2025 року Продовжую йти до своєї мети - фінансової незалежності та ранньої пенсії. Продовжую змінювати компанії з мого портфелю на Compounding Dividend Growth Machines. Угоди за серпень дозволили підвищити мій щорічний дивідендний дохід на $ 133.7 💵 Що тепер я шукаю в компаніях для свого Dividend Growth портфелю: ✅Міцні конкурентні переваги: - монополія/олігополія, велика частка ринку в концентрованій галузі; - закріплені канали збуту, впізнаваний бренд, встановлена база користувачів, база підписників; - високі бар'єри для входу. ✅Цінова влада: - історія підвищення цін вище рівня інфляції; - потенціал для подальшого підвищення цін завдяки цінності продукту чи послуги; - може підвищувати ціни без суттєвого відтоку клієнтів. ✅Операційний леверидж: - кожен додатковий долар доходу збільшує маржу; - довгий горизонт зростання завдяки великому загальному ринку, у який можна масштабуватись. ✅Органічне зростання: - не залежить від поглинань для зростання; - зростає за рахунок підвищення цін та обсягів; - розробляє продукти всередині компанії; ✅Передбачуваний грошовий потік: - повторюваний дохід - підписки, тарифи, контракти; ✅Розумне використання прибутку: - реінвестиції у бізнес; - байбеки; - стабільні та зростаючі дивіденди. Що стосується підвищення дивідендів, то у серпні я отримав підвищені дивіденди у порівнянні з минулим кварталом від Lowe's Companies, Inc. (#LOW) на 4.3%, Morgan Stanley (#MS) на 8.1%. А наступна компанія з мого портфелю оголосила про підвищення дивідендів у наступному кварталі: - Lam Research Corporation (#LRCX) - на 13%. ➡️ Більш детальну інформацію щодо мого портфелю можна побачити у моєму закритому каналі. ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ #Мійпортфель

Угоди у вересні Вчора продав повністю 3 компанії з портфелю: ✅Amgen Inc. (#AMGN); ✅Starbucks Corporation (#SBUX); ✅Texas Instruments Incorporated (#TXN). ➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖➖ #Мійпортфель