Финансовый анализ в Power BI и Excel

Вчера случайно выиграл книгу… У автора и переводчика – Александра Гинько. Он у себя в группе проводит розыгрыши книг, один из которых недавно завершился. И к этому розыгрышу прилагалась иллюстрация, приковавшая мое внимание. Я решил серьезно поговорить с Александром по этому поводу. Скриншот переписки прилагаю (Александр не против, что я её опубликовал). Теперь вот жду, когда книга по Yandex DataLens придет по почте. Только думаю не поспешил ли с выбором, Александр проговорился, что переводит что-то бомбическое по визуализации дашбордов, а когда я стал уточнять – что именно, он аккуратно сменил тему.

Пятничный пост. У диаграмм есть такое свойство – автоматический наклон для подписей оси. Это усложняет восприятие. Если диаграмму растянуть, то она займет много места. Как быть? Все очень просто: приложить к монитору строительный уровень, дождаться, когда пузырек окажется посередине и повернуть диаграмму так, чтобы подписи в оси заняли горизонтальное положение (см. рисунок) 😀

Записала маленький бесплатный курс про улучшение таблиц и графиков в Excel. С задачками самопроверки и чеклистами. 1 час и 42 минуты переверстываю стандартные визуализации, объясняя где чего не так и как сделать лучше. Вот так вот!

Нечасто, но встречаются руководители, которые умеют «читать» финансовые коэффициенты. Для таких заказчиков получаются интересные дэшборды. Вот пример страницы с моделью DuPont. Эта модель помогает «разложить» результативность бизнеса на отдельные факторы и понять, за счёт чего формируется отдача на вложенный капитал. Она была придумана более века назад в крупной промышленной компании (угадайте, как она называлась), чтобы показать, что именно влияет на рентабельность собственного капитала. Модель DuPont разделяет ROE на три ключевых элемента: • Рентабельность продаж (ROS) – сколько чистой прибыли остаётся от выручки. • Оборачиваемость активов – насколько эффективен операционный цикл компании. • Финансовый леверидж – доля заемных средств в структуре капитала. Такой взгляд позволяет выявлять слабые места и работать с ними точечно: будь то низкая маржинальность, недостаточная загрузка активов или избыточная долговая нагрузка, берите на заметку )

Делюсь файлом с дэшбордом в Excel. Здесь пример, как можно показать продажи в динамике и в структуре, прибыльность, и конверсия покупателей. Для структурирования смысловых блоков использована отдельная подложка. Если основательно "разобрать" файл, можно найти пару полезных приемов для работы в Excel. Файл в первом комментарии.

Вот вам классная подборка с более чем 30 диаграмми в Excel с пошаговыми инструкциями по их построению. Пару-тройку лет назад я её уже выкладывал, и она такая же актуальная. Сейчас готовлю еще более интересный файл с диаграммами. Если у вас есть пожелания или вопросы: как сделать какую-то нестандартную или просто «крутую» диаграмму в Excel – пишите в комментариях. Кстати, чтобы не тратить время на построение таких диаграмм с нуля, можно использовать шаблоны. Как их создавать – смотрите тут. Файлы в подборке: Файл 1 Файл 2 Файл 3 Файл 4 Файл 5 (скачиваются без регистрации и смс))

Пятничный пост про производственный дэшборд. С показателями объёмов производства по цехам и участкам, с потребностью в материалах и с остатками на складах. А также с разделами серийного и позаказного производства. Данные – случайные, но все равно интересные.

Давно хотел написать пост про карточки – почему тексты и цифры в них не нужно выравнивать по центру. А тут наткнулся на отличную статью где подробно расписано, как нужно делать такое выравнивание. В общем-то и добавить нечего ) Спойлер – нужно выравнивать по левому краю, потому что: - в графиках и KPI-карточках глаз точно "знает", где начинается строка; - не создаётся эффект "рваного края" слева; - в дэшбордах такое выравнивание выглядит аккуратно. Ещё в блоге Настенька и графики много полезной информации для тех, кто занимается визуализацией данных и построением интерактивной наглядной отчетности.

Заметил, что в последнее время несколько раз отвечал на вопросы про SVG-диаграммы Power BI и делился ссылками на статьи и подборки по этой теме. Чтобы не писать каждый раз одно и то же, собрал всё в одном посте. – Как настраивать svg-диаграммы – статья от Kurt Buhler. Подробно разобрано всё, начиная с того, что это вообще такое, до добавления в дэшборды. – Один из самых частых вариантов применения svg в таблицах – слова со скруглённой обводкой. Смотрите пример David-а Bacci. – Большая подборка svg-шаблонов от Керри Колоско. – Шаблоны svg от Datameerkat. – Я уже писал в предыдущем посте про svg-карточки, а здесь просто еще раз оставлю ссылку, чтобы всё было под рукой. – Звёздочки, пользовательские значки, диаграммы, карты и другие примеры. Тут и тут. – Дэшборды с svg и классным оформлением от Isabelle Bittar. Файлы можно скачать, если есть подписка на Medium. Если подписки нет, то некоторые файлы можно найти в блоге. – Видео про svg у разных авторов, например у Баса.

В Power BI есть разные варианты построения визуализаций. В том числе с помощью "запихивания" svg-рисунка в DAX-формулу. Сейчас на многих ресурсах можно найти инструкции, как построить необычную карточку, хитрую визуализацию или другое представления через svg. Обычно в одной инструкции разбирается один визуал. Но, кажется, все пользуются одним источником вдохновения – примерами "дата-гоблина", Курта Бьюлера (Kurt Buhler). Он один из первых подробно разобрал эту тему и подготовил разные варианты визуализаций. И чтобы вам не собирать разные примеры в разных местах, делюсь с вами ссылками на первоисточник. Графики: https://github.com/data-goblin/powerbi-macguyver-toolbox/tree/main/line-charts/all-line-chart-templates Bar charts: https://github.com/data-goblin/powerbi-macguyver-toolbox/tree/main/bar-charts/all-bar-chart-templates Карточки: https://github.com/data-goblin/powerbi-macguyver-toolbox/tree/main/kpi-cards/all-kpi-card-templates

Все никак не доходили руки, чтобы поменять в проектном файле цифры, оформление, наполнение (и вообще всё )), и выложить видео с примером оформления отраслевого дэшборда.

Делюсь файлом с примером, более понятного сопоставления по годам в сводной таблице и диаграмме на основе Power Pivot. Для сравнения периодов в Power Pivot предусмотрены отдельные формулы. Но из-за того, что мы не можем присваивать мерам динамические названия, приходится делать подписи типа: "Текущий год ", или "Прошлый год ". Это не всегда понятно, какой именно год – текущий. Руководители часто просят ставить в отчете номер года. Такое тоже можно организовать. Для этого потребуется пара DAX-формул и вспомогательная таблица-справочник. Файл с примером в первом комментарии.

Решил поделиться вариантом оформления финансового дашборда. На первой странице основные показатели прибыли, выручки и задолженности. На следующих страницах подробно показаны финансы, продажи и анализ «Что-если». В отчете использована необычная сетка, навигационное меню расположено сверху и акцентировано отдельными линиями. Визуализации и подсказки выдержаны в едином стиле.

Подготовили для вас небольшую подборку интерактивных управленческих отчетов в Excel для экономистов и финансистов. Эти отчеты или дашборды можно скачать, заполнить данные и вносить изменения, а еще разобраться с тем, как они построены и «прокачать» свои навыки в Excel. Но не обещаю, что это будет легко ) Отчет о продажах Отчет по задачам с переключением страниц Отчет по дебиторской задолженности Отчет с картой Анализ бюджета Анализ продаж

Пятница – не время для серьезных отчетов. Делимся с вами файлом Power BI в ретро-стиле Win-98. Для чего нужен: очень нужен, не знаю для чего, но без такого отчета никак ) У него много преимуществ: там можно не выравнивать диаграммы и вообще забыть про сетку, размещать подписи под углом, использовать странные цвета. И не думать, какие брать шрифты – все равно их выбор ограничен стандартными набором MS, главное есть Comic Sans. Файл в первом комментарии.

Давно не было постов про Excel. Меня иногда спрашивают, как настроить скругления на диаграммах. Такой прием кажется подходящим для дашбордов, где требуется соблюдать фирменный стиль, или где в оформлении из-за сферы деятельности компании требуется более креативный подход. Например, когда отчет строится не для завода, а для рекламного агентства. В случае скруглений на столбиковых диаграммах я обычно ссылаюсь на Стивена Фью. Он обращал внимание на то, что скругления могут искажать восприятие, если не понятно, как оценивать высоту столбика: по общей длине или по центру скругления, когда оно сделано с помощью маркеров. Еще может быть непонятно, как будет выглядеть столбик с цифрами, близкими к нулю. С другой стороны, если вы не используете маркеры, а высота столбиков соответствует данным, то такая диаграмма выглядит более точно. В общем, не удержался и построил дашборд в Excel. Классно, что в Excel можно строить более кастомизированные диаграммы, чем в BI, и добавлять там больше деталей.

Кажется, пауза в постах слишком затянулась, надо с этим что-то делать. Например, показать вам набросок одного из проектов для розничной сети. Делали его достаточно давно и самое интересное, что с заказчиком даже не удалось пообщаться – только с программистом, который выступал главным массовиком-затейником. Вот такой короткий проект :-) Зато получился интересный интерфейс и удобные интерактивные взаимодействия, почти настроили переключатель языков и разные аналитические представления.

Ранее я рассказывал о построении Каскадной (Водопадной) диаграммы с горизонтальными блоками на основе стандартной линейчатой диаграммы. На тот момент решение требовало написания большого количества формул для одного визуального элемента, «плодилось» много лишних мер. И чтобы применить это решение в других отчетах каждую меру приходилось писать или копировать вручную. В этот раз предлагаю вам более удобный вариант: все вычисления, выполнены на самом визуальном элементе с помощью функции "Вычисление нового визуального элемента". Здесь требуется минимум мер и такую диаграмму можно скопировать в другой отчет, сохранив его работоспособность. Кстати, у таких вычислений есть ограничения: например, они не отображаются в публичных отчетах. Также перед использованием приема рекомендуется убедиться, что у вас установлена последняя версия Power BI Desktop. Файл с примером в первом комментарии.

Нашел еще один свой старый Dashboard в Excel. Финансовый монитор для производственной компании, который делал 12 лет назад (цифры ненастоящие). Отчет строился на стандартных функциях, без макросов и сводных таблиц, но с элементами управления. Так что базовая интерактивность там присутствует – переключение дат, детализация щелчком по галочке в отдельном окне-подсказке с нарастающим итогом. Плюс, подключаемые элементы: вертикальные полосы сетки, точки максимума/минимума, приведение выбранных показателей к единому масштабу вертикальной оси.

Пулевая линейчатая диаграмма с черточками (Bullet-chart) – позволяет сравнивать данные более наглядно, чем просто столбцы линейчатой диаграммы. Чаще всего такие диаграммы используются для сопоставления плана и факта. Фактические значения отображаются в виде столбцов, а план – с помощью вертикальных черточек (bullet-ов). Вы можете найти много примеров пулевых диаграмм в Excel с вложенными столбцами — более узкий блок на фоне более широкого. Линейчатые Bullet-chart’ы с черточками встречаются гораздо реже, хотя они более наглядны и широко применяются в аналитике. Возможно, причина в том, что в открытых источниках почти нет руководств по их построению. Поэтому я решил поделиться своим способом, который применяю в аналитических отчетах.