Осторожный инвестор
Авторский канал о реальной практике инвестиций на финансовых рынках. Занимаюсь инвестициями более 10 лет с целью достижения финансовой независимости и стабильного пассивного дохода. Делюсь своими мыслями, опытом, успехами и ошибками. Админ @heimdall81
نمایش بیشتر9 221
مشترکین
+3024 ساعت
+947 روز
+57230 روز
- مشترکین
- پوشش پست
- ER - نسبت تعامل
در حال بارگیری داده...
معدل نمو المشتركين
در حال بارگیری داده...
Стоит ли инвестировать в недвижимость в 2024 году?
Первый взнос по ипотеке подняли, рыночные ставки продолжают расти, хотя ещё в прошлом году на рынке жилья наблюдался ажиотажный спрос…
👉🏻 Выход есть — инвестируем в объекты на Бали!
Как это сделать правильно, чтобы получить максимальный доход, рассказывает на своём авторском канале Дмитрий Фёдоров — предприниматель, инвестор и основатель девелоперской и инвестиционной компании «Heaven Cliff». Более 5 лет он инвестирует в недвижимость, в том числе и на Бали, а также вместе с командой запускает проект апарт-отеля Horizon Cemagi.
На его канале вы узнаете:
- Какое направление для инвестиций — самое выгодное?
- В каких районах Бали наблюдается высокий рост стоимости жилья?
- Что ждет рынок недвижимости Бали в 2024?
Подписывайтесь на канал и сделайте первый шаг к своей финансовой цели: https://t.me/+yIRWq7cuegpjODQy?erid=2VtzqvsAZVk
Реклама. ИП Фёдоров Дмитрий, ИНН 780245439821
👍 7👎 4
#дивиденды #дивиденды2024
#акции
Дивидендные отсечки на этой неделе (с 13 по 17 мая)
Традиционная еженедельная рубрика в дивидендный сезон.
На этой неделе в плане дивидендов ничего интересного.
Всего одна компания закрывает реестр.
Акрон, дата 16 мая (в четверг).
Размер выплаты 2,5%.
Самое интересное будет ближе к концу мая и в июне.
👍 8😁 1
#дивиденды #дивиденды2024 #акции #мосбиржа
Дивиденды Мосбиржи перенесены.
Странная ситуация.
Похоже, что дивидендная отсечка по акциям Мосбиржи не сегодня! Она переносится на июнь, и точная дата пока не определена.
Вообще ситуация предельно странная. И больше всего поражает то, что никто ни на каналах, ни в новостях и пресс-релизах не пишет конкретику. Все молчат, но это ненормальная ситуация!
У брокера ВТБ и Тинькоф банка в описании акций Мосбиржи датой дивидендной отсечки указано 13 мая, а последний день покупки 10 мая.
В новостях на разных ресурсах также четко сообщалось, что 13 мая закрытие реестра. Вот например тут
https://www.finam.ru/publications/item/mosbirzha-zakroet-dividendnyy-reestr-13-maya-20240513-0630/.
Однако, как выясняется, собрание акционеров не состоялось в апреле и соответственно окончательно дивиденды не утверждены и даже дата выплаты пока непонятна.
Информация на данный момент.
1. Сегодня 13 мая закрытие реестра отменилось.
2. Собрание акционеров запланировано теперь на 31 мая. Надеюсь оно состоится.
3. Точная дата видимо будет определена после 31 мая. До этого все остается на уровне предположений.
4. Ждемс🙂
Мои действия
Я увеличил в апреле количество акций Мосбиржи в своем портфеле с 0,5% до 1,5%.
Дивиденды должны быть выше 7% к текущей цене. Поэтому продолжу держать эти акции, так как ближе к выплате дивидендов, когда бы она не была, акции имеют перспективу роста (на 5-10%). То, что есть запас по времени, даже неплохо, больше времени для реализации потенциала.
👍 16❤ 1🔥 1🤔 1
#стратегия #акции #валюта
На каких активах сможем заработать в мае.
Март и апрель получились для меня и моих постоянных подписчиков отличными.
Получится ли повторить результат в мае?
Я считаю, что да! Конечно, при правильном выборе активов и приоритетов, и если не случится сильной эскалации сами знаете где (а этот риск всегда надо держать в уме!)
От каких активов жду основную прибыль в мае:
1⃣ Дивидендные акции
Считаю, что в мае наибольший вклад принесут также Дивидендные акции. Мои фавориты на ближайший месяц: Сбер, Сургут-п, МТС, Татнефть, Газпромнефть, Транснефть-п, Инарктика, ММК.
Лукойл и Мосбиржа реестры уже закрыли, и свой вклад уже внесли.
Был бы я не Осторожный инвестор, то конечно зашел бы в эти акции, как говорится "на всю котлету" 😁 С целью получить +5-7% прибыли в среднем за месяц
Но я так рисковать не готов. А вдруг черный лебедь прилетит? Поэтому нет, акций у меня остантся не более, чем на 30%, и в основном это перечисленные бумаги.
В итоге рассчитываю, что они прибавят мне к портфелю +1,5% за май.
2⃣ На второе место поставлю валюту и валютные облигации
Как известно у меня достаточно большая доля порфтеля в валютных активах (если без драгметаллов, то около 45%), кроме того я еще прикупил спекулятивно порядка 10 фьючерсов на доллар (то есть 10 тыс $). Как уже ранее писал, ожидаю, что в мае рубль вернется к уровню 94 за $, то есть ослабление на 3-3,5%.
При таком сценарии мой портфель прибавит в рублях +1,5% (формула: 50%х3%).
3⃣ Золото, серебро и золотодобытчики
На второе место в своих ожиданиях ставлю драгметаллы и акции золотодобытчиков.
Месяц назад я почти все продал, когда золото било рекорды выше 2400$ за унцию. Но после коррекции в минус 5-7% снова стал добавлять понемногу в портфель.
На данный момент вернул 1 фьючерс на золото, около 10 фьючерсов на серебро, и акции Полюс и Селигдар (+1,5% каждый). При дальнейшем росте золота и превышении уровня 2400, скорее всего еще увеличу долю акций (немного!!) .
Совокупно у меня этого добра уже примерно на 6-7% от портфеля. Надеюсь, что все это вырастет на 5%.
Таким образом вклад в доходность от этих активов ожидаю +0,3% к портфелю
4⃣ На последнем месте рублёвые облигации и фонд ликвидности.
Этих активов у меня достаточно много, не менее 25% совокупно, но из-за скромной доходности общий вклад в портфель ожидаю небольшой.
1,3% от 25% = +0,32%
Итого.
Если все будет позитивно и по плану, то за май портфель прибавит совокупно +3-3,5% в рублях. Но учитывая, что некоторые акции могут подешеветь, а облигации и золото не принесут ожидаемой доходности реалистично рассчитываю на +2-2,5%.
Меньше будет только если в акциях произойдёт не рост а снижение!
Какие у вас ожидания на май месяц?
Как вы считаете, мои ожидания реалистичны? Указанные акции не подведут? 🤔🫣
👍 83🤔 11🔥 10👏 3❤ 1
👍Друзья, минутка внимания. Рекомендую подписаться на этот канал.
Качественная аналитика всегда в дефиците, а качественная аналитика по финансовым рынкам и российским акциям – особая редкость. К счастью, есть канал, который предоставляет высокое качество контента.
Эксклюзивные мысли по рынку и инвест.идеи, которых вы не встретите ни на одном другом канале.
Поиск недооцененных акций, макроэкономические разборы, а также закрытая информация от крупных управляющих.
Все озвучивается публично и бесплатно с 2015 г.
👉Автор: Станислав Станишевский - на бирже с 2009 г. Трейдер и квал.инвестор, Аттестован ЦБ (AI-010 №003278). Внесен в реестр фин.аналитиков цб и нфа. Более 13 лет публично выкладывает все результаты и выписки с налоговой на сайт. За 2023 год результат +115% со стартовой 8 млн. За 13 лет общая доходность + 160 000%, со стартовой в 50к на спекулятивном счете. Инвест.счет более 1 млн.долларов. Более 5 лет ведется публичный портфель. Все пруфы на видео по ссылке.
Подписывайтесь:
👉 https://t.me/trader_nt
#спонсор
👍 11👎 5
#теория #стратегия
Сколько нужно накопить, чтобы получать доход равный зарплате?
Часть 3. Портфель ВДО
По ссылкам можете перейти к первой и второй частям данной статьи.
В этой части рассмотрим какой минимальный размер капитала необходим для заявленной цели при инвестировании в так называемые высокодоходные облигации (они же ВДО, они же мусорные😁)
В прошлый раз уже говорил, что ситуация благоприятна для формирования облигационной стратегии на долгосрок (на 2-3 года). Ставка ЦБ очень высока, около исторических максимумов, и в следующие 2 года снизится как минимум до 10-11%. А в идеале до 6-7%.
Итак, перейдем к рассмотрению варианта с портфелем ВДО.
На сегодня доходности в них существенно превышают ОФЗ. В частности бумаги с рейтингом BBB, которые в общем-то достаточно надежные, дают 18-20%.
Бумаги с низкими кредитными рейтингами BB и B дают 20-24%.
Рассмотрим портфель с таким составом:
1️⃣ 75% с рейтингом BBB и доходностью 19%
3️⃣ 25% BB и ниже с доходностью 22%
Таким образом средняя доходность подобного портфеля составит приблизительно 20% годовых (округлил для упрощения расчета).
К этому прибавится доход от роста тела из-за снижения ставки +20-30% (зависит от дюрации выбранных офз) за ближайшие 2 года.
То есть в течение 2-х лет в среднем можно получать около 30-35% в год.
Считаем теперь какой капитал нужен, чтобы при такой доходности получать среднюю и медианную ЗП.
В этом случае также появляется НДФЛ, и формула точно такая же как в прошлой части.
1. Капитал для получения аналога средней ЗП.
Формула:
62,5 тр. х12/87х100=862 тр. в год,
862 000/30х100=2 873 300
862 000/35х100=2 462 850
Таким образом для получения дохода с порфтеля ВДО на уровне среднероссийской зп (62 500р) на ближайшие 2 года нужно иметь капитал в размере 2,5-2,9 млн рублей.
2. Капитал для получения аналога медианной ЗП.
47тр. х12/87х100=648 200 в год
648 200/30х100=2 160 600
648 200/35х100=1 852 000
Для получения медианной зп (среднестатистического россиянина вне Москвы😁) в размере 47 000 нужен, при такой инвест стратегии☝️, капитал всего: 1,85-2,2 млн рублей.
❗️❗️❗️Предупреждаю, что стратегия построенная на ВДО имеет повышенные риски.
Некоторые из этих компаний вполне могут дефолтнуть или даже обанкротиться , что приведет к существенному снижению общей доходности. При неудачном раскладе она может даже стать ниже, чем при инвестициях в ОФЗ.
Конечно возможность получить 30-35% годовых очень привлекательна, но не стоит забывать о рисках. В данном варианте они повышенные и такую стратегию Осторожный инвестор одобрить не может😉.
НО посчитать вариант и рассказать вам о нем это интересно.
..........................................
Надеюсь оцените труды поставив 👍👍.
А также жду ваших комментариев, вопросов и замечаний😉
Подпишитесь на @prudent_invest
Осторожный инвестор
#теория #стратегия Сколько нужно накопить, чтобы получать доход равный зарплате? Часть 1. Вклады Часто мне задают вопрос в личку или в комментариях, а сколько нужно иметь денег, чтобы получать доход с инвестиций на уровне средней заработной платы в России. Ответить на такой вопрос однозначно затруднительно, так как в разных регионах и в разных сферах зарплаты разные. Так например у айтишников зарплаты могут быть 250-300 тыс. В Москве у многих категорий, даже у учителей и врачей средняя зп также более 100 тыс. А вот в регионах совершенно иная ситуация и зп у бюджетников в разы ниже. Но давайте попробуем посчитать взяв за основу публичные данные о средней и о медианной заработной плате. Итак средняя зарплата в 2023 году по данным Росстата составила 73 000р грязными и около 63 500 чистыми. А медианная зарплата, по данным Сбербанка составила 47 000 руб чистыми. Какой же капитал нам нужен для получения такого ежемесячного дохода? Поскольку речь идет о стабильном и более менее пассивном доходе, то в первую…
👍 137👏 7🤔 5😁 3
#теория #стратегия
Сколько нужно накопить, чтобы получать доход равный зарплате?
Часть 3. Портфель ВДО
Первая часть данной статьи выше, или по ссылке.
А в этой части рассмотрим какой минимальный размер капитала необходим для заявленной цели при инвестировании в самые надежные облигации.
Должен сказать, что текущая ситуация очень благоприятна для облигационной стратегии на долгосрок (на 2-3 года). Так как ставка ЦБ очень высока, около исторических максимумов, и дажеьесли и будет еще одно повышение, то ненадолго. А вот понижение на горизонте года будет с вероятностью 99% Если, конечно, не будет чего то экстраординарного, ведь неопределенности и неожиданные пакости никто не отменял!!
Итак на данный момент доходности в ОФЗ от 13 до 16% в зависимости от их срока жизни (дюрации).
Доходности в облигациях крупнейших и надежных компаний (рейтинг от А до ААА) от 15 до 17%.
Рассмотрим в этой части
Портфель из ОФЗ и компании с рейтингом A и выше.
Сегодня такой портфель можно сформировать со средней доходностью около 15% (очень приблизительная цифра).
Плюс к этому доход от снижения +20-30% (зависит от дюрации выбранных офз) за ближайшие 2 года.
То есть в течение 2-х лет в среднем можно получать около 25-30% в год!!
Считаем теперь какой капитал нужен, чтобы при такой доходности получать среднюю и медианную ЗП.
В данном случае у нас возникает еще НДФЛ, поэтому я немного изменил формулу.
1. Формула:
62,5 тр. х12/87х100=862 тр. в год,
862 000/25х100=3 448 000
862 000/30х100=2 873 300
Таким образом для получения дохода на уровне среднероссийской зп (62 500р) нужен капитал в размере 2,9-3,5 млн рублей.
2. Формула:
47тр. х12/87х100=648 200 в год
648 200/25х100=2 592 800
648 200/30х100=2 160 600
Для получения медианной зп (среднестатистического россиянина вне Москвы😁) в размере 47 000 нужен, при такой инвест стратегии☝️, капитал еще меньше: 2,2-2,6 млн рублей.
Отмечу, что описанная стратегия имеет достаточно небольшие риски. Главный из них то, что доходность может быть ниже указанной, если ставку не будут снижать все 2 года. Но даже при минимальном снижении доход 18-20% годовых практически гарантирован
Кстати НДФЛ тут можно и убрать, если задействовать ИИС. Но в таком случае доход сразу на руки не получить, это уже будет не "рента", не аналог зп, так что я посчитал с учетом налога.
Продолжение следует...
Подпишитесь, поставьте 👍 и отправьте знакомым.
@prudent_invest
В следующей части рассмотрим вариант с вложением денег в портфель облигаций с рейтингом BBB и ниже, то есть ВДО.
Осторожный инвестор
#теория #стратегия Сколько нужно накопить, чтобы получать доход равный зарплате? Часть 1. Вклады Часто мне задают вопрос в личку или в комментариях, а сколько нужно иметь денег, чтобы получать доход с инвестиций на уровне средней заработной платы в России. Ответить на такой вопрос однозначно затруднительно, так как в разных регионах и в разных сферах зарплаты разные. Так например у айтишников зарплаты могут быть 250-300 тыс. В Москве у многих категорий, даже у учителей и врачей средняя зп также более 100 тыс. А вот в регионах совершенно иная ситуация и зп у бюджетников в разы ниже. Но давайте попробуем посчитать взяв за основу публичные данные о средней и о медианной заработной плате. Итак средняя зарплата в 2023 году по данным Росстата составила 73 000р грязными и около 63 500 чистыми. А медианная зарплата, по данным Сбербанка составила 47 000 руб чистыми. Какой же капитал нам нужен для получения такого ежемесячного дохода? Поскольку речь идет о стабильном и более менее пассивном доходе, то в первую…
👍 22
⛽️🏦⛽️⛽️🌾
Коллеги обирают дивидендный портфель!
ЦЕЛЬ: собрать портфель из акций РФ с максимальной дивдоходностью к летнему сезону (Выше 16-18%)
Все сделки и анализ бумаг будут опубликованы здесь👇
Ссылка для входа - https://t.me/+oXIdYi_cXSE3MGMy
Ссылка впустит ровно 100 человек, потом попасть в канал будет невозможно.
Успевайте подать заявку!
👎 11👍 6🤔 3
#инвестидея #облигации #валюта
Новатэк 1Р2.
Размещение нового выпуска квазивалютных облигаций Новатэк.
Размещение пройдёт в ближайшие 2 недели. Точная дата пока не известна, нр ориентировочно 16-17 мая, то есть конец следующей недели.
Все рассчеты по данной облигации будут В РУБЛЯХ! Номинал равен 100$.
Но по факту и торги, и выплата купонов, будут в рублях с пересчетом суммы по курсу на конкретный день операции.
Поэтому я называю такие активы квазивалютными. То есть вроде бы жетская привязка к курсу валюты, но все операции в рублях, поэтому санкции никак не повлияют.
Планирую купить эти бумаги на размещении, так как у них сразу несколько плюсов.
1⃣ Привязка номинала к курсу доллара.
Обеспечивается защита от возможной девальвации рубля.
2⃣ Небольшой номинал. Всего 100$ (9300 руб при размещении)
Могут позволить себе даже инвесторы с небольшими портфелями. Да и тем, кто с крупными портфелями, это удобно.
3⃣ Сравнительно высокий купон.
Похожие облигации Лукойла или Норникеля или ММК имеют доходность ниже 5%.
10 летние бумаги Газпрома около 6%.
Таким образом 6,5% на 5 лет это очень хорошо. Главное чтобы купон не снизили при сборе заявок (в последнее время это частое явление🤦♂)
Вывод.
В плане курса доллара сейчас достаточно удачный момент для такой покупки.
А характеристики бумаги очень хороши на мой взгляд. Так что я буду брать однозначно. Пока планирую взять на 4-5% портфеля.
Но отмечу, что в данный объем войдет то, что этим выпуском заменю некотрые имеющиеся у меня замещайки с меньшим купоном.
..............................
Как вам новость и данный выпуск?
По-моему, всем хорош. 😁
А вы как считаете?
👍 81🔥 9👏 6👎 2
#акции #газпром #позитив
Обвал Газпрома. Потенциальный позитив для других акций!
Напомню, что у Газпрома недавно вышел очень печальный отчет за 2023 год, впервые за многие годы получен убыток. Это привело к снижению их акций почти на 10%, да и в целом произвело негативное впечатление на рынок.
Но я предлагаю взглянуть на ситуацию с неожиданного ракурса. И тогда мы увидим, что проблемы для Газпрома могут дать импульс вверх для других акций.
Все дело в том, что за снижением цены на акции стоит вывод крупных сумм. И эти деньги не будут просто так лежать. Скорее всего, они постепенно начнут перетекать в другие ценные бумаги, и в первую очередь в более перспективные акции. В другие периоды могло быть иначе, например деньги могли бы уйти в облигации, но не забываем, что сейчас Дивидендный сезон и у многих компаний, в отличии от Газпрома, как раз отличные отчеты. Поэтому я считаю, что средства пойдут именно в акции, и не позднее мая-июня.
О каких объемах может идти речь?
Давайте посчитаем. Капитализация Газпрома до обвала была примерно 3,9 трлн. руб.
На бирже обращается почти 49% акций, что соответствует сумме в 1,8 трлн. Таким образом снижение на 9% означает, что на биржу должно было выйти порядка 160 млрд руб. Для Мосбиржи это существенная сумма!
Какие акции могут выиграть от этого?
На мой взгляд критерии оценки могут быть такие:
1. Хороший отчет за 2023 год, и 1 квартал 2024 года.
2. Топовые дивиденды для этого года (чем больше, тем лучше)
3. Перспективы сохранения высоких дивидендов в будущем.
Таким образом даже если индекс Мосбиржи в ближайшее время будет расти слабо или вообще стоять на месте, то акции компаний, соответствующих данным критериям, и особенно имеющие небольшие веса в индексе, могут показать вполне неплохой рост.
Как вам такой взгляд на ситуацию, коллеги? Логично? Или же выдаю желаемое за действительное?
👍 89❤ 11🤔 5👏 3👎 1