НАСЕСТ ИНВЕСТ

Подушка безопасности и инвестиции 🛡 Раньше я думал, что подушка безопасности в виде свободных денежных средствст не нужна, ведь деньги должны работать, а не лежать, пожираемые инфляцией. Типа вся соль в планировании бюджета и четком распределении денежного потока. Но как говорится "человек предполагает, а Бог располагает" - в жизни всякое бывает, и подушка безопасности - это наша страховка от неожиданных событий: болезней, поломок бытовой техники, незапланированных поездок, сокращения с работы и т.д. После одного из таких казусов мне пришлось воспользоваться кредитной картой, ввиду отсутствия необходимых свободных денег, а затем судорожно гасить кредит в беспроцентный период, чтобы не переплачивать банку. После этого я сформировал подушку безопасности. Сразу вопрос - можно ли на подушку дополнительно закупить акций на низах в случае обвала рынка? Можно, но рискованно, ведь вы будете не защищены от обстоятельств на то время, пока заново формируете подушку. Не путаем подушку безопасности с консервативной частью портфеля (кэш и облиги). Для чего нужна? Инвестировать без подушки все равно, что играть в хоккей без экипировки - прилетит шайба и вы вне игры, т.е. понадобятся деньги - придется продавать активы и закрывать ИИС. Размер? У каждого свой, но обычно такой, чтобы вы могли жить на подушку то время (скажем 3 месяца), пока ищите работу, например, с которой вас сократили. Сломался холодильник? - не беда, подушка в помощь. Затопили соседей снизу? - за ремонт заплатит подушка. Где хранить? Конечно там, где доступно и выгодно: 1. Банковский депозит или накопительный счет, с возможностью пополнения и моментального снятия. 2. В коротких, ликвидных облигациях на брокерском счете. На ИИС не получится, т.к. вывод средств с ИИС ведет к закрытию ИИС, ну вы знаете. Сейчас мне снова пришлось воспользоваться подушкой безопасности, поэтому в этом месяце пополнения портфеля не будет - денежный поток направил на восстановление подушки. В следущих постах напишу про акции, которые присмотрел для покупки, а с января 2020 продолжим формирование портфеля. 🐓

ВВП какой страны занимает 1 место по ППС и продолжает непрерывно расти? Какая страна лидирует по объемам внешней торговли и уровню внутреннего потребления? Какая страна из мировой фабрики по пошиву одежды превратилась в одного из технологических лидеров? Да, это КИТАЙ🇨🇳 - самая древняя и загадочная цивилизация. ⚠️Постоянно растущая экономика КНР открывает огромные перспективы инвестирования в китайский рынок. Так, компания Weibo за 2017 год показала рост на 169%, JD.com за последние 12 месяцев отросла на 69,22%, а Alibaba – на 25,61%. Впечатляет! Часто при отборе перспективных акций или получении актуальных новостей о состоянии того или иного рынка большой преградой является языковой барьер. Данное препятствие вам поможет преодолеть Денис Четвериков @ch1992denis - дипломированный востоковед-китаист, выпускник Восточного факультета СПбГУ. У него за плечами три языковые стажировки в КНР общей продолжительностью полтора года, солидный опыт работы переводчиком и частным преподавателем китайского языка. За 9 лет с момента профессионального старта им накоплен определенный багаж знаний, частью из которых он решил поделиться на канале @chinadenly. Это настоящая "китайская солянка" обо всем, что связано с Китаем и китайским языком. https://t.me/chinadenly

События предстоящей недели 2 - 8 декабря Собрания акционеров проведут «ЛУКОЙЛ», «М.видео», «Юнипро», «Детский мир» и «МРСК Урала».  Реестры акционеров под дивиденды закроют «Мордовэнергосбыт» и «Северсталь». Понедельник, 2 декабря «Мордовэнергосбыт» закроет реестр акционеров под дивиденды. На одну акцию компания выплатит 0,014843 рубля. Реестр акционеров для участия во внеочередном собрании, которое состоится 27 декабря, закроет Магнитогорский металлургический комбинат. На повестке дня вопрос выплаты дивидендов.  Донской завод радиодеталей закроет реестр акционеров для участия во внеочередном собрании, назначенном на 27 декабря.  Список лиц, имеющих право на участие во внеочередном собрании акционеров, которое состоится 27 декабря, составит Челябинский трубопрокатный завод. Акционеры примут решение о выплате дивидендов. Вторник, 3 декабря Собрание акционеров ПАО «ЛУКОЙЛ» примет решение о выплате дивидендов и утвердит ряд внутренних документов общества.  Акционеры ПАО «М.видео» на внеочередном собрании примут решение о выплате дивидендов. ПАО «Юнипро» проведет внеочередное собрание акционеров. На повестке дня переизбрание совета директоров и вопрос выплаты дивидендов. ПАО «Северсталь» закроет реестр акционеров под дивиденды. На одну акцию компания выплатит 27,47 рубля дивиденда. Реестр акционеров для участия во внеочередном собрании, которое состоится 26 декабря, закроет ПАО «МРСК Северного Кавказа». Среда, 4 декабря Акционеры ОАО «МРСК Урала» на внеочередном собрании переизберут совет директоров. Пятница, 6 декабря Собрание акционеров ПАО «Детский мир» примет решение о выплате дивидендов. Реестр акционеров для участия во внеочередном собрании, которое состоится 30 декабря, закроет ПАО «МРСК Центра». На повестке дня вопрос выплаты дивидендов.  ПАО «МРСК Волги» закроет реестр акционеров для участия во внеочередном собрании, назначенном на 31 декабря. Акционеры примут решение о выплате дивидендов. Список лиц, имеющих право на участие во внеочередном собрании акционеров, которое состоится 31 декабря, составит ПАО «МРСК Северо-Запада». Акционеры примут решение о выплате дивидендов. Реестр акционеров для участия во внеочередном собрании, которое состоится 31 декабря, закроет ПАО «МРСК Сибири». На повестке дня вопрос выплаты дивидендов.  ОАО «МРСК Урала» закроет реестр акционеров для участия во внеочередном собрании, назначенном на 31 декабря. Акционеры примут решение о выплате дивидендов. Список лиц, имеющих право на участие во внеочередном собрании акционеров, которое состоится 31 декабря, составит ПАО «МРСК Центра и Приволжья». Акционеры примут решение о выплате дивидендов. Реестр акционеров для участия во внеочередном собрании, которое состоится 30 декабря, закроет МТС. На повестке дня вопрос выплаты дивидендов.  ОАО «Славнефть-ЯНОС» закроет реестр акционеров для участия во внеочередном собрании, назначенном на 30 декабря. Акционеры одобрят сделку, в которой общество имеет заинтересованность. Список лиц, имеющих право на участие во внеочередном собрании акционеров, которое состоится 31 декабря, составит ПАО «ТРК». Акционеры Реестр акционеров для участия во внеочередном собрании, которое состоится 31 декабря, закроет МОЭСК. На повестке дня вопрос выплаты дивидендов.  ПАО «ФСК ЕЭС» закроет реестр акционеров для участия во внеочередном собрании, назначенном на 30 декабря. Акционеры примут решение о выплате дивидендов. 🐓

​​People's United Financial (PBCT) - еще одна компания, добавленная в портфель. People's United Financial - американский банковский холдинг. Управляет активами частных, корпоративных и муниципальных клиентов. Работает в двух сегментах: коммерческий банкинг и розничный банкинг. Сегмент «Коммерческий банкинг» предлагает кредитование коммерческой недвижимости, промышленное кредитование, депозиты и страхование. Сегмент розничного банкинга предлагает потребительское кредитование (в том числе ипотечное жилищное кредитование) и вклады. Этот сегмент также предоставляет брокерские услуги, финансовые консультации, управление инвестициями, страхование жизни и неинституциональные трастовые услуги. Кроме того, компания предлагает услуги онлайн-банкинга, инвестиционной торговли и телефонного банкинга. Работает через сеть из 422 филиалов в Коннектикуте, на юго-востоке Нью-Йорка, в Массачусетсе, Вермонте, Мэн и Нью-Гемпшире, а также в 607 банкоматах. Компания была основана в 1842 году и имеет штаб-квартиру в Бриджпорте, штат Коннектикут. Входит в S&P500. ✅ Дивиденды: ДД=4,31%. PBCT - дивидендный аристократ, повышает уровень дивидендов с 1988 года. ✅ Показатели на 28.11.19: Р/Е=12,86 в норме. Р/BV=0,94 - чистые активы компании сильно недооценены. По Б. Грэхему: Р/Е х Р/В ≤ 22,5 (12,86x0,94=12,09< 22,5) - компания недооценена по активам. ROЕ=7,6%>Р/BV=0,94 - рынок недооценивает потенциал компании. Р/S=4,05 - покупаем 1$ выручки за 4,05$ - норма 2. Дороговато. Debt/Eq (заемные средства/собственный капитал)=0,13 (норма 0,9) - собственные средства компании превышают заемные. ❌ Риски: Insider Trans -33,38%, инсайдеры выходят из компании и продают акции - негативный момент. В КУРЯТНИК добавлена финансовая наседка-аристократ People's United Financial (PBCT) за 16,2$. 🐓

События предстоящей недели (25 ноября - 1 декабря 2019 года) Понедельник, 25 ноября ПАО «Ростелеком» закроет реестр акционеров для участия во внеочередном собрании, которое состоится 18 декабря. На повестке дня увеличение уставного капитала путем размещения дополнительных акций. Реестр акционеров для участия во внеочередном собрании, которое состоится 20 декабря, закроет Новолипецкий металлургический комбинат. Акционеры примут решение о выплате дивидендов. ПАО «ФосАгро» раскроет финансовую отчетность по МСФО за 9 месяцев 2019 года. В 2018 году за аналогичный период компания получила 17 631 млн рублей чистой прибыли. Вторник, 26 ноября Акционеры ПАО «Селигдар» на внеочередном собрании одобрят ряд сделок с заинтересованностью. ПАО «ЧЗПСН-Профнастил» закроет реестр акционеров для участия во внеочередном собрании, которое состоится 19 декабря. Среда, 27 ноября АФК «Система» раскроет финансовую отчетность по МСФО за 9 месяцев 2019 года. Банк «Санкт-Петербург» опубликует финансовую отчетность по МСФО за 9 месяцев 2019 года. За 9 месяцев прошлого года чистая прибыль компании составила 6 472 млн рублей. Четверг, 28 ноября Акционеры ПАО «ЯТЭК» на внеочередном собрании переизберут совет директоров. Финансовую отчетность по МСФО за 9 месяцев 2019 года раскроет ПАО «РусГидро». За аналогичный период 2019 года компания получила 43 033 млн рублей чистой прибыли. Пятница, 29 ноября Внеочередное собрание акционеров ПАО «Акрон» примет решение о выплате дивидендов и утвердит изменения в устав общества. Акционеры ПАО «Химпром» на внеочередном собрании примут решение о выплате дивидендов. Реестр акционеров для участия во внеочередном собрании, которое состоится 24 декабря, закроет ПАО «Магнит». Акционеры примут решение о выплате дивидендов. Воскресенье, 1 декабря Краснокамский завод металлических сеток составит список лиц, имеющих право на получение дивидендов. На одну акцию компания выплатит 17 рублей. ПАО «Наука-Связь» закроет реестр акционеров для участия во внеочередном собрании, которое состоится 18 декабря. На повестке дня одобрение ряда сделок. 🐓

​​Invesco (IVZ) - продолжаем обзор компаний, добавленных в портфель. Invesco - американская инвестиционная компания, одна из крупнейших в мире. Основана в декабре 1935 года. Входит в S&P500. ✅ Дивиденды: ДД=7,14%. IVZ - дивидендный аристократ, повышает уровень дивидендов с 1994 года. ✅ Показатели на 19.11.19: Р/Е=14,73 в норме. Р/BV=0,84 - чистые активы компании сильно недооценены. По Б. Грэхему: Р/Е х Р/В ≤ 22,5 (14,73x0,84=12,37< 22,5) - компания недооценена по активам. ROЕ=5,3%>Р/BV=0,84 - рынок недооценивает потенциал компании. Р/S=1,39 - покупаем 1$ выручки за 1,39$ - норма 2. P / FCF=37,48 (Норма 20) - мало свободных денег для развития бизнеса. Debt/Eq (заемные средства/собственный капитал)=0,81 (норма 0,9) - собственные средства компании превышают заемные. ✅ Технический анализ: находимся в месячной зоне поддержки 17-16. На недельном графике включился паттерн двойное дно. Докупать можно на следующем уровне поддержки 12. ❌ Риски: Повышенный PAYOUT 106%, характерный для финансовой индустрии "управление активами", повышает риск отмены или сокращения дивидендов в будущем, т.к. компания теряет деньги, выплачивая дивиденды. Менеджмент компании уже справлялся с похожей ситуацией в прошлом, есть все шансы, что справится и сейчас, тем более есть запас собственного капитала. В КУРЯТНИК добавлена наседка-аристократ Invesco(IVZ) за 16,91$. Ждем золотые яйца) 🐓

​​Лукойл (LKOH) ⬆️ BUY Увеличил долю акций Лукойла в российском портфеле. Факторы ЗА ✅: 1. В октябре компания обновила дивидендную политику 👉 ссылка. 2. Buyback (выкуп эмитентом собственных акций) продолжается, что положительно сказывается на росте котировок. Как новый байбэк может повлиять на акции Лукойла читайте 👉 здесь. 3. На дневном графике включился паттерн технического анализа ВЫМПЕЛ - фигура продолжения бычьего тренда, цель по котрой 7020, после отработки паттерна возможно наступление глобальной коррекции. + На недельном графике пробит ключевой уровень 5900. Риски ❌: 1. Снижение цен на нефть. 2. Завершение выкупа собственных акций. 3. Негативные события в экономике или в самой компании. 4. Ложный пробой вымпела и ретест ключевого уровня 5900. Используете ли вы технический анализ для поиска точек входа в рынок? 🤔

События предстоящей недели (18 - 24 ноября 2019 года) на российском фондовом рынке. Понедельник, 18 ноября 1. Кузбасская топливная компания на внеочередном собрании акционеров переизберет совет директоров. 2. ПАО «Мостотрест» обсудит вопрос выплаты дивидендов. 3. ПАО «Газпром нефть» опубликует финансовую отчетность по МСФО за 9 месяцев 2019 года. В прошлом году за 9 месяцев компания получила 317 401 млн рублей чистой прибыли. 4. Трубная металлургическая компания раскроет отчетность по МСФО за 9 месяцев 2019 года. Вторник, 19 ноября 1. ПАО «Селигдар». Обсудит вопрос выплаты дивидендов. 2. МТС раскроет отчетность по МСФО за 9 месяцев 2019 года. Среда, 20 ноября 1. Акционеры Краснокамского завода металлических сеток на внеочередном собрании примут решение о выплате дивидендов из нераспределенной прибыли прошлых лет. 2. QIWI раскроет финансовую отчетность по МСФО за 9 месяцев 2019 года. За аналогичный период 2018 года компания получила 2 731 млн рублей чистой прибыли. Четверг, 21 ноября 1. Внеочередное собрание акционеров ПАО «Московская биржа» переизберет ревизионную комиссию общества. 2. ПАО «Мордовэнергосбыт» на внеочередном собрании акционеров примет решение о выплате дивидендов. 3. ПАО «Группа Черкизово» опубликует отчетность по МСФО за 9 месяцев 2019 года. В 2018 году за аналогичный период компания получила 10 361 млн рублей чистой прибыли. Пятница, 22 ноября 1. Акционеры ПАО «Русснефть» на внеочередном собрании утвердят изменения в устав общества. 2. Внеочередное собрание акционеров ПАО «Северсталь» примет решение о выплате дивидендов. 3. ПАО «Ижсталь» проведет внеочередное собрание акционеров. На повестке дня одобрение ряда сделок. 4. ГМК «Норильский никель» обсудит вопрос выплаты дивидендов. Воскресенье, 24 ноября 1. ПАО «КуйбышевАзот». примет решение о выплате дивидендов. 2. ПАО «Татнефть» им. В. Д. Шашина. примет решение о выплате дивидендов. 📣Внимание! По акциям данных эмитентов возможна повышенная волатильность. Интересен ли данный материал для еженедельной публикации перед началом торговой недели?

​​Business strategy - экономическая игра "Бизнес стратегия" 🎮 На досуге прошел занимательную экономическую игру Business strategy (можно бесплатно скачать в play маркете). 😎 Цель игры к 40 годам заработать $1млрд с помощью различных финансовых инструментов: акции, криптовалюта, биржевые товары, бизнес. Можно устроиться на работу и стабильно откладывать по копеечке, а можно рискнуть - взять кредит в банке и открыть бизнес. Можно собрать портфель из дивидендных акций и получать пассивный доход, а можно торговать на новостях и разогнать свой депозит. В общем, стратегий развития в игре достаточно. Особенно понравилось реалистичное поведение разных классов активов в определенные периоды экономического цикла. Думаю, игра будет особенно полезна начинающим инвесторам.👌 У меня получилось стать миллиардером в 32 года (начинал в 21) на сложном уровне. Интересно, сможет кто-то круче?)

SELL ⬇️ Мосбиржа Интер РАО Банк ВТБ Закрыл позиции по следующим акциям в портфеле РФ: 1. Мосбиржа - впереди месячный уровень сопротивления 101. Покупать буду от уровня 97 или после пробоя 101. Понравился обзор Бороды по данной компании 👉 ссылка на статью. 2. Интер РАО - разворачиваемся от дневного уровня 4,64. Покупать буду в зоне поддержки 4,38-4,3 или после пробоя 4,64. Компания хорошая, с перспективой роста. 3. ВТБ - разворачиваемся от недельного уровня 0,047. Покупать буду от уровня 0,045 или после пробоя 0,047 соответственно. Конечно, акции вообще можно не продавать, а просто держать или докупать на просадках - это пассивное управление портфелем. Плюс в том, что вы не переплатите комиссию брокеру за сделки и не упустите резкий скачок котировок. Минус - можете упустить прибыль, если ее не зафиксируете. Активное управление портфелем или трейдинг - это частичная или полная фиксация прибыли на ключевых уровнях, трендовых линиях, паттернах (технический анализ) или перед выходом важных новостей или отчетов - особенно важно для американских компаний (фундаментальный анализ). Плюс в том, что фиксируя прибыль, вы избавляете себя от нежелательных просадок и можете покупать хорошие компании со скидкой по более дешевой цене, также появляется возможность переложить кэш в более перспективные сделки. Минус - переплата комиссий по сделкам брокеру, и опасность не "успеть на поезд" - цена может резко улететь вверх без вас и вам придется покупать дороже. Выбор за вами. Какое управление портфелем вы предпочитаете?