Мошенники и Мамонты | Подкаст «Схема»

Если слушаете подкаст «Схема», то могли заметить, что мы часто обращаемся за комментариями к Валерию Ляху: это экс-глава департамента Центрального банка России по противодействию финансовым пирамидам. Собрали самые интересные вопросы и ответы в одну подборку. Получилось вот такое интервью: https://journal.tinkoff.ru/expert-about-pyramids/

Сейчас выявляется по несколько тысяч финансовых интернет-пирамид в год. В девяностые, для сравнения, пирамиды исчислялись десятками и сотнями, хотя кажется, будто сейчас их количество пошло на спад. Тем не менее эти тысячи мелких сайтов в совокупности наносят гораздо меньше ущерба, чем наносили крупные всероссийские пирамиды.

Вероятность заработать в финансовой пирамиде существует, но она настолько мала, что всерьез ее рассматривать не стоит. Это просто случайность. Если кому-то удается выскочить из порочного круга вовремя — это большая удача, и сегодня выиграть в официальной лотерее гораздо более вероятно, чем получить хоть что-то от финансовой пирамиды.

Есть способ, которым я пользуюсь и рекомендую всем остальным: верить чуйке. Если при взгляде на какой-то финансовый проект или предложение кажется, что вас пытаются обмануть, это почти наверняка правда. Если кто-то предлагает вам что-то очень привлекательное, лакомое, да еще и по очень низкой цене — это явно обман, и лучше держаться подальше.

Жаль, что не получили ответа, почему ни ЦБ, ни прокуратура так и не выступили с заявлениями по поводу Кэшбери. Как-то подозрительно затихла эта история…

Клуб красных пиджаков и порошок для похудения. Как отличить MLM от пирамиды В конце 80-х многие жители Нью-Йорка продавали друг другу одну розу за 1500 $. Рассказываем, зачем они это делали и как это связано со всеми настойчивыми попытками ваших знакомых продать вам «Гербалайф», пылесос «Кирби» или переоцененную косметику по каталогу. А еще внедряемся в MLM-компании сами и пытаемся понять, пирамиды ли это. Для этого мои коллеги рискуя отношениями с родственниками и друзьями вовлеклись в косметический бизнес и начали впаривать прокладывать свой путь к успеху. https://journal.tinkoff.ru/scheme-inside-mlm/ Слушайте в журнале 👆или на любимой платформе: Apple Podcasts Spotify Castbox «Звук» «Яндекс-музыка» «Вконтакте» YouTube Music #подкаст P.S.: Рассказал, как я сам чуть было не стал представителем компании «Орифлейм». А про то, что через несколько лет чуть было не стал представителем компании Avon не рассказал, но там, в принципе, такая же история: молодой был, денег хотелось на погулять 😅

⚡️ «Вы выиграли миллион, но надо заплатить 30 000 ₽ налога» Если вы не участвовали в розыгрыше, но все равно что-то выиграли, скорее всего, вас поздравляют с победой мошенники. Понимаем, что все хотят внезапно получить много денег. Поэтому злоумышленники придумывают разные варианты: возврат средств после перерасчета платы за ЖКУ, выплаты за утечку персональных данных и т. д. В основе подобных предложений лежит одна и та же схема. Раскусить ее можно в три простых шага. Возьмите паузу. Никакие ваши законные выплаты не исчезнут, если вы на мгновение прервете общение по телефону или закроете страницу сайта. Важно выделить время для проверки информации. Проверьте «Василия Необманешь». Создать сайт можно быстро и недорого. А вот разработка качественного портала требует времени и денег. Мошенники часто не утруждают себя проверкой предоставленной информации. Чтобы проверить сайт, попробуйте ввести любые ФИО, которые вам придут в голову. Например, «Василий Мошенникович Необманешь». Скорее всего, сервис назначит ему выплаты, компенсации и что там еще придумают злоумышленники. Посмотрите на отзывы. На сайтах мошенников нет критики: их владельцы боятся, что жертвы передумают. Поэтому они сами пишут отзывы от лица разных людей. Их можно распознать по временной метке, если она есть: их часто оставляют один за другим. В отличие от настоящих, которые люди пишут в разное время. ➡️ Кроме сайтов с компенсациями и фейковыми призами в интернете много опасностей, из-за которых можно потерять деньги. В бесплатном курсе «Как защититься от мошенников» рассказываем, как распознать звонки жуликов, защититься от хакеров и безопасно покупать в интернете. ➡️ Будьте предупреждены и защищены: https://l.tbank.ru/bezopasnosttg2406 #финграм

Бизнес-клуб «РуБин»: история первой в 21 веке всероссийской пирамиды В апреле 2007 года Мавроди вынесли приговор по делу МММ. СМИ освежили в памяти россиян события девяностых и снова рассказали об опасностях финансовых пирамид. И в том же году началась рекламная кампания «РуБина» — бизнес-клуба «для успешных инвесторов». Вскоре его отделения открылись по всей стране, а в небольшие города за деньгами новых участников даже ездили курьеры. В новой рубрике «Тру-крайм» — история взлета и падения первой российской пирамиды 21 века. Меньше чем за год в нее успели вложиться несколько сотен тысяч человек, которые, по приблизительным оценкам, потеряли 82 млн долларов: https://journal.tinkoff.ru/rubin-truecrime/ #трукрайм

Установите пин-код на симкарту На коды из смс завязана безопасность социальных сетей, банков, госуслуг. Если вор украдет смартфон, он переставит симкарту в свое устройство, прочитает смс от сервисов и получит доступ к вашим данным и деньгам. А с пин-кодом у него ничего не выйдет: симка не будет работать, пока на телефоне не введут правильные четыре цифры. После нескольких неудачных попыток карта заблокируется. Коллеги сделали крутой комикс, а я — рассказал, как установить пинкод на Андроиде и на Айфоне: https://journal.tinkoff.ru/advice-pin-sim/

Мы живём в мире постиронии, а теперь докатились и до постмошенничества Помните тапалку Hamster Kombat? Да что там помнить, она все ещё на хайпе. В общем, мошенники её подделали, но совсем не так, как надо было бы это сделать по уму. Сегодня в рубрике «Плохотрон» мы разберем Hamster Kombats. Всего одна буква разницы в названии, зато какая разница в содержании… Пока одни тапают нарисованного хомяка, который, может быть, когда-нибудь принесет доход в непонятной криптовалюте, другие покупают нарисованного хомяка, который приносит 750% в месяц во вполне понятных рублях. https://journal.tinkoff.ru/plohotron-hamsterkombats/ #плохотрон

Вообще, планировал заанонсить выпуск ещё вчера, но меня отвлекла одна дикая история) Заказал я на Авито у одного чувака колонку JBL с доставкой в отделение Почты России возле дома. На выходные уехал на дачу. И вот сижу в субботу, отдыхаю, как мне на смартфон приходит уведомление от Почты: ваша посылка выдана. Я сразу напрягся: в смысле выдана?! Чё за разводняк?) Написал в службу поддержки Авито. Мне там ответили, что всё проверили и посылка должна быть в пункте выдачи. А уведомление пришло потому, что продавец отправил мне посылку через Boxberry, и вот когда Boxberry доставил посылку в отделение Почты, то поставил статус «вручено», поэтому мне и пришло уведомление о вручении. В общем, дело пахло писюнами. В понедельник я вернулся с дачи и сразу поехал на Почту. Подошёл как обычно, дал отсканировать код в приложении Авито и мне говорят: так ваша посылка уже выдана. На что я пересказываю историю с поддержкой. Сотрудница Почты начинает искать посылку и не находит. В это время подходит её коллега Светлана, начинает ей помогать. Смотрят, кто в субботу выдавал эту посылку — и там значится эта самая Светлана. Светлана смотрит на меня и говорит:

Ой, а вы же Малахов? Да, это я в субботу посылку забрала, просто у меня есть знакомый, он тоже Малахов, я думала это ему посылка. Ну вот и отложила её, только не помню уже куда. Вы оставьте свой номер, я найду и завтра вам её вручу

Ну я конечно прифигел с такого. Такая простая вообще, словно первый день на Почте работает. Ну ладно, посылка мне нужна, оставил номер телефона, стал ждать. Во вторник весь день нет звонка, я в напряге. Пришёл под закрытие отделения, меня узнали. Спрашиваю, а чего это вы мне не звоните? Не нашли посылку что-ли? На что мне отвечают: ой, а Светлана будет только через две недели, она в отпуск ушла 🤡🤡🤡 И стоят все такие, как будто не у меня кто-то посылку скоммуниздил, а какая-то ерунда произошла. В итоге написал заявление на розыск посылки, получил штампик, отправил фотку в поддержку Авито, они обещали разобраться. Жду развития событий. А пока пытаюсь понять, что это вообще было: человеческая глупость или какой-то план по краже посылки, который пошёл не так?

Банки, орехи, кристаллы: каким бизнесом притворяются пирамиды Слышали про скопинского маньяка? До него еще был скопинский банкир, который основал первую в России финансовую пирамиду — ещё в 1863 году. Именно на него оглядывались аферисты 90-х, пряча пирамиды под вывесками банков и фондов. Сегодня такая маскировка не сработает, но появилось много других. Мы обнаружили пару пирамид под видом экологичного бизнеса, а ещё целую индустрию пирамид-видеоигр. И даже потеряли в одной из них деньги. https://journal.tinkoff.ru/scheme-hidden-pyramids/ Слушайте в журнале 👆или на любимой платформе: Apple Podcasts Spotify Castbox «Звук» «Яндекс-музыка» «Вконтакте» YouTube Music #подкаст P.S.: В выпуске я рассказал, как заработал 1000 рублей в ореховой пирамиде на сайте краудинвестинга. На том сайте было еще много всякой мутной дичи, в которую я тоже вложился. И вот с ней мне повезло не так сильно) Подробнее рассказал вот в этой статье: https://journal.tinkoff.ru/crowdinvesting/

Как Трамп чуть было не лишился президентского кресла из-за фото с основателем российской пирамиды Завтра выйдет выпуск подкаста «Схема», в котором, помимо прочего, пойдет речь про Life is Good. Life is Good предлагала открыть чудо-счет Vista, который должен был генерировать 20% годовых в долларах. Еще вариант — стать пайщиком жилищного кооператива BestWay и получить квартиру за треть цены. Жилье покупали на деньги новых вкладчиков — ровно ту же схему организовала «Властелина» еще 30 лет назад. Правда, просуществовала Life is Good целых восемь лет, пока в 2022 году ее не прикрыли сотрудники спецслужб. Life is Good — одна из самых долгоживущих пирамид в истории России. Основал ее Роман Василенко — отставной капитан 3-го ранга. Репутация офицера открывала перед Василенко многие двери в бизнесе и карьере. А еще Василенко — серийный предприниматель и трижды банкрот. Последнее роднит его с Трампом. Кстати, помните, как перед выборами Трампа обвиняли в том, что он — агент России? Сначала из-за этого он чуть было не проиграл выборы, а потом ему пытались объявить импичмент. И формально то было за что, ведь его избирательная кампания прошла на грязные российские деньги))) По данным американского следствия, в сентябре 2016 года политтехнологи Трампа получили 100 000 $ от неназванного россиянина за возможность сфотографироваться с одним из кандидатов в президенты. Впоследствии один их политтехнологов перевел четверть этой суммы в пользу предвыборного штаба Трампа со своей банковской карты. При этом, согласно американскому законодательству, зарубежные граждане не имеют права совершать пожертвования в пользу штабов в ходе президентских кампаний, даже косвенно. Пока американское следствие гадало, кто же этот загадочный россиянин, Василенко на своем сайте вывесил фотки с Трампом и репортаж. В новостном сюжете говорилось, что встреча Трампа и Василенко «стала возможной благодаря широкому резонансу в деловых кругах по всему миру уникальных темпов развития холдинга Life is Good». Закадровый голос также уточнил, что на встрече с Василенко Трамп «проявил личный интерес к инновационной бизнес-модели холдинга» из России. О своей встрече с Трампом Василенко рассказывал и в эфире государственного телевидения. «Я человек, который лично знаком с Трампом и буквально за месяц до выборов был у него, был в Вашингтоне, встречался с ним в Филадельфии». В общем, если бы американцы просто посмотрели Первый канал или сайт пирамиды Life is Good, то раскрыли это дело гораздо быстрее 😅

Иногда мошенники генерируют настолько шизофренический бред, что у меня взрываются мозги. К счастью, на помощь приходят коллеги из редакции Мозга) https://journal.tinkoff.ru/denejnaya-energiya/