Блог Игоря Маркова
Ir al canal en Telegram
Канал про фондовый рынок, недвижимость 🏡, где показываю свой путь к капиталу 100 000 000 рублей капитала со всеми успехами и потерями без прикрас к 31.12.2032 года По вопросу сотрудничества пишите @igor_markov1
Mostrar más331
Suscriptores
Sin datos24 horas
Sin datos7 días
Sin datos30 días
Carga de datos en curso...
Canales Similares
Sin datos
¿Algún problema? Por favor, actualice la página o contacte a nuestro gerente de soporte.
Nube de Etiquetas
Sin datos
¿Algún problema? Por favor, actualice la página o contacte a nuestro gerente de soporte.
Menciones Entrantes y Salientes
---
---
---
---
---
---
Atraer Suscriptores
diciembre '24
diciembre '24
+13
en 0 canales
noviembre '24
+6
en 0 canales
Get PRO
octubre '24
+6
en 0 canales
Get PRO
septiembre '24
+3
en 0 canales
Get PRO
agosto '240
en 0 canales
Get PRO
julio '240
en 0 canales
Get PRO
junio '24
+2
en 0 canales
Get PRO
mayo '24
+7
en 0 canales
Get PRO
abril '24
+11
en 0 canales
Get PRO
marzo '24
+13
en 0 canales
Get PRO
febrero '24
+42
en 0 canales
Get PRO
enero '24
+31
en 0 canales
Get PRO
diciembre '23
+6
en 0 canales
Get PRO
noviembre '23
+17
en 0 canales
Get PRO
octubre '23
+280
en 0 canales
| Fecha | Crecimiento de Suscriptores | Menciones | Canales | |
| 21 diciembre | 0 | |||
| 20 diciembre | 0 | |||
| 19 diciembre | 0 | |||
| 18 diciembre | 0 | |||
| 17 diciembre | 0 | |||
| 16 diciembre | +1 | |||
| 15 diciembre | +2 | |||
| 14 diciembre | +1 | |||
| 13 diciembre | 0 | |||
| 12 diciembre | 0 | |||
| 11 diciembre | 0 | |||
| 10 diciembre | +1 | |||
| 09 diciembre | +1 | |||
| 08 diciembre | 0 | |||
| 07 diciembre | 0 | |||
| 06 diciembre | +1 | |||
| 05 diciembre | +5 | |||
| 04 diciembre | +1 | |||
| 03 diciembre | 0 | |||
| 02 diciembre | 0 | |||
| 01 diciembre | 0 |
Publicaciones del Canal
💰 Роснефть - дивиденды
Совет директоров Роснефти рекомендовал выплату дивидендов по итогам 2023 г. в размере 29,01 руб. на акцию. Дата закрытия реестра - 9 июля 2024 г.
Дивидендная доходность по текущим ценам составляет 4,99%.
Согласно дивидендной политике Роснефти, целевой уровень дивидендных выплат составляет не менее 50% от чистой прибыли по МСФО, целевой периодичностью является выплата дивидендов по меньшей мере два раза в год. Компания стабильно придерживается дивидендной политики.
Данный дивиденд в рамках ожиданий и полностью соответствует дивидендной политике компании.
Ожидаемая дивидендная доходность на ближайшие 12 месяцев составляет 10,52%.
| 2 |  🚗Евпроплан. История роста.
🔹финансовые результаты за 1кв2024г:
• Чистая прибыль 4.4 млрд руб. (+33% г/г)
• Лизинговый портфель составил 240.7 млрд руб. (+4.8% с начала года)
• Капитал на конец марта составил 48.9 млрд руб. (+9.4% с начала года)
Также брокеры потихоньку начинают выставлять целевые цены по активу (какое-то время после IPO им нельзя это делать), ждем, когда это выйдет в более публичный свет, что поднимет ликвидность и интерес к бумаге
Вывод: компания продолжает расти хорошими темпами г/г, при этом оценка компании не завышена
Внешние факторы также способствуют росту Евпроплана - растёт рынок автолизинга и цены на автомобили
Див. история тут тоже интересная, компания платит 50% от ЧП три раза в год, прогноз по дивидендам за 2024г около 80 руб., что при таких темпах роста много
Целевая цена тут 1.200р и выше
#LEAS | 90 |
| 3 | IPO Элемента
Крупнейший производитель микроэлектроники в РФ «Элемент» выходит на IPO.
Это совместное предприятие АФК «Система» $AFKS и госкорпорации «Ростех». Это очень важная (без шуток) компания для страны. Её продукция используются в загранпаспортах, банковских картах «Мир», транспортных картах «Тройка», в электротранспорте и других отраслях.
В посте попробуем оценить "интересность" глазами циничного инвестора, который хочет долгосрочно зарабатывать. Поэтому посмотрим на оценку компании и послушаем её ближайшие планы.
Если лень читать (там много цифр и цитат). То короткий пересказ такой:
Оценка дорогая, дивиденды [если] будут, то небольшие, ближайшие годы ожидается рост капитальных затрат и возможно [не одна] доп эмиссия.
• Какая оценка?
Посчитаем соотношение цены и прибыли (Price-to-Earnings ratio) или P/E.
— Считаем "P".
Ценовой диапазон размещения: 223,6 руб. — 248,4 руб. за лот в 1 тыс. акций. что даёт нам 0,2236 — 0,2484 руб. за акцию
Всего акций 402 641 460 040 + доп эмиссия под IPO 100 660 365 008 = 503 301 825 048 акций.
Умножаем количество акций на цену акций и получаем текущую капитализацию в 112,5 — 125 млрд руб.
Смотрим "E".
Прибыль по МСФО за 2023: 5,3 млрд руб.
P/E получается: 21,2 — 23,5
Т.е. это значит, что если вы хотите участвовать в IPO, то вы готовы заплатить ~22 рубля за 1 рубль чистой прибыли.
Много это или мало?
Так как подобного профиля компаний на бирже нет, то сравним с экспортёрами их разных секторов:
Северсталь #CHMF - P/E = 8,4
ФосАгро #PHOR - P/E = 7,7
Новатэк #NVTK - P/E = 7
Роснефть #ROSN - P/E = 4
• Что с дивидендами?
Согласно див политике на выплату дивидендов направляется не менее 25% скорректированной чистой прибыли отчетного года.
Т.е. если мы возьмём 25% от прибыли в 5,3 млрд руб. и разделим на количество акций, то получим 0,0026 руб на акцию или див доходность 1,2%.
Сравните это с див доходностью экспортёров которых обозначили выше.
• Какие перспективы?
Тут слово президенту «Элемента» Илье Иванцову. Далее цитаты из интервью с РБК с моими небольшими комментариями.
— "Привлечение дополнительных акционерных денег может существенным образом ускорить развитие компании. У нас есть следующие два–три года для того, чтобы полностью ее реализовать".
Т.е. доп эмиссия для IPO сейчас это только начало?
— "Основа нашей стратегии роста — интенсивное развитие производственных мощностей"
Т.е. CapEx (капитальные затраты) будут расти. Когда сильно растёт CapEx тут не до дивидендов.
— "По итогам 2023 года российская отрасль микроэлектроники стала самой быстрорастущей в мире".
Класс, приятно слышать.
— "Многие говорят, что мы растем с низкой базы".
Ясненько.
— "Общая инвестиционная программа, которую мы реализуем в настоящий момент, составляет около 100 млрд руб., основная масса инвестиций будет сделана в течение следующих трех лет"
Так и записываем, сумма равная текущей (завышенной) капитализации которая равна двадцатилетней прибыли потребуется ближайшие три года.
Откуда её возьмут?
Если будут привлекать через облигации с хорошей премией к рынку и гос гарантиями, то интересно. Если доп эмиссия акций, то нет.
• Подводя итог
Компания выглядит дорогой как и практически все последние IPOшки.
У компании большие планы и большой вопрос откуда будут браться деньги на осуществление этих планов. Хорошие дивиденды ближайшие годы не ожидаются.
Даже если капитальные затраты будут субсидироваться за счёт грантов и гос субсидий (эти деньги из чистой прибыли вычитают).
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | 86 |
| 4 | Яндекс. Что будет с акциями? Как сделать обмен? 📱
Инструкцию по обмену акций для тех кто держит акции с МосБиржи сейчас напишу.
1. Если вы купили акции Яндекса до 24 мая 2024г, то брокер за вас сделает обмен акций (этот момент уточните у своего брокера, актуально для БКС). То есть подаст заявку на продажу старого Яндекса и покупку нового. Все будет автоматически. У остальных брокеров Тинькофф, Сбер, ВТБ, Альфа, Финам напишите в поддержку.
2. Если вы купите акции Яндекса после 24 мая 2024г, то нужно самостоятельно оформить заявку на обмен акций.
3. Если в обмене вы участвовать не хотите, то нужно отказаться от участия в обмене акций или проигнорировать его .
Важно! Акции старого Яндекса будут проданы по цене 4250р и откуплены по той же цене акций нового Яндекса. Иначе говоря, прибыль по текущему Яндексу будет зафиксирована.
А это значит, что придется заплатить налог, который будет считаться как 4250р минус цена покупки. Срок хранения акции будет сброшен, то есть льгота ЛДВ обнулиться.
➡️ Дата старта торгов новым Яндексом — 10 июля.
➡️ Дата окончания торгов старым Яндексом — 14 июня.
Естественно, что на факторе переезда, справедливая цена по Яндексу будет меняться.
Что будете делать Вы с Яндексом?
👍 — Держу дальше, буду обменивать
🔥 — Сам продам и откуплю потом позже | 124 |
| 5 | Перспективный список акций
Классные бизнесы, чьи акции могут принести прибыль выше рыночной.
📦 Ozon — быстрый рост, бизнес с долгосрочным конкурентным преимуществом. По текущим дороговато, на коррекциях добавлять эти бумаги кайф.
🍏 X5 Group — переезд, много кэша, большие дивиденды, эффективный бизнес.
🏦 Совкомбанк — хорошо оцененный банк по меркам своей эффективности.
🚗 Европлан — быстро-растущий бизнес со своим конкурентным преимуществом.
🍏 Магнит — огромный запас кэша. Дивиденды 950-1000р
⛽️ Татнефть — крайне эффективный нефтянник, а они сейчас в моде
Завтра выйдет важный пост про Яндекс, где я распишу абсолютно все подробности обмена акций и что нужно делать вам, чтобы получить акции нового Яндекса.
Включайте уведомление на канале, чтобы не пропустить пост.
Если пост про Яндекс нужен, то с вас лайк 👍 | 111 |
| 6 | Норникель. Дивиденды неизбежны? 💿
22 мая пройдет СД Норникеля, где объявят дивиденды за второе полугодие 2023г.
За первое полугодие заплатили 9,15 рублей (за 2022г не было выплат). 1 января 2023г дивидендная политика перестала действовать, а новую нам так и не дали, но скорее всего, платить будут из прибыли или FCF.
Прибыль за 2023г составила 210,7 млрд или 13,8р дивидендами, то есть в теории могут еще доплатить 3,68р
FCF за 2023г составил 164,9 млрд или 10,8р дивидендами. Тогда остаток дивиденда составит 1,65р.
В общем вилка дивидендов 1,5-4р. Даже по верхней границе получим общую дивдоходность за 2023г - 7,8%, что недостаточно для раскрытия потенциала акций.
Пока драйверов для роста не вижу. Могут вообще не выплатить. | 97 |
| 7 |  Цифры и графики 📊
Как это скучно 🥱 и не интересно, периодически слышу я от творческих людей, которые терпеть не любят таблички, графики и любой подсчёт цифр, денег 💵.
Игорь, жить нужно сейчас, а не эти твои инвестиции, фондовый рынок, спекуляции, дивиденды и прочая ерунда, 🤮 я хочу путешествовать 🧳 и жить как я хочу, недавно состоялся у нас диалог на одной из игр Денежный Поток 💸 для новичков.
Вот вы показываете, что вы сделали 1%,2%, 3% за день или неделю, но что это?
Мне это непонятно, я говорю, что недавно жене, купил новый компьютер, благодаря этим циферкам на экране и этим спекуляциям, дальше будет машина и квартира вопрос времени и плюс ко всему капитал постоянно растёт.
В июне планируем жене купить новый телефон, так как ей тоже важно ☝️ понимать, что увлечение мужа, приносит результаты, которые можно взять и потрогать и видеть, что это всё реально.
Так как 1% доходности при разных капиталах это: десятки, сотни и миллионы рублей, которые можно спокойно вывести и спокойно отправится в любое путешествие 🧳.
Мой фокус на увеличении капитала, так как имея десятки миллионов рублей и делая 1-2 сделки в неделю вы уже можете жить целый месяц на эти деньги в любой стране мира и позволяя себе любые «ништяки».
А заниматься инвестициями или жить одним днём и не думать 🤔 о завтрашнем дне, каждый решает самостоятельно.
Но если вы из тех, кто готов создавать капитал и приумножать его на фондовом рынке, то анкета записи в канал - https://forms.gle/ECwbTw4Mami2T9zV8 | 125 |
| 8 |  🏦Банк Санкт-Петербург. Прибыль упала, что дальше?
🔹Результаты за 1 квартал:
• выручка — 22,3 млрд руб. (+6,7%)
• процентные доходы — 17,2 млрд руб. (+54%)
• комиссионные доходы — 2,7 млрд руб. (-25%)
• торговые доходы — 2.2 млрд руб. (-63%)
• чистая прибыль — 13 млрд руб. (-11%)
• рентабельность капитала составила 29% против 39% годом ранее
Видим снижения комиссионных и торговых доходов. При этом банк стал больше зарабатывать на собственных активах.
Оценка по мультипликаторам там все ещё остатком низкой: P/E — 3.6, P/B — 0.9 ( у того же Совкомбанка P/E — 4, а P/B — 1,3)
Вывод: банк себя чувствует комфортно, но мы не ждем рекордных фин. показателей от него в этому году, есть риск замедления прибыли.
Без разовых статей доходов сейчас мало кто из крупных банков показывает рост прибыли год к году, но такие организации все таки есть (Сбер или Тинькофф тот же). | 103 |
| 9 | 🪓 Сегежа
Вчера стало известно, что Сегежа в середине мая начнет поставлять хвойные пиломатериалы в Индию и акции росли на 2,3% в моменте.
Данные новости никак не меняют взгляд на компанию, поэтому позитив от данной новости был быстро отыгран. Санкции Евросоюза сильно ударили по бизнесу Сегежи, и сейчас основная проблема для бизнеса — урегулирование проблем с долгом, где пока самым очевидным вариантом является допэмиссия.
В общем, пока можно забыть про Сегежу хотя бы до всех подробностей с допкой или улучшения конъюнктуры и не замораживать средства в сомнительном активе. Либо поиграть в казино.
Что думаете про Сегежу?
🔥 - Докупаю
👍 - Держу до лучших времен
❤️ - Обхожу мимо | 119 |
| 10 | Показатель EPS📊
EPS (Earnings Per Share или прибыль на акцию) показывает, какая прибыль компании приходится на одну обыкновенную акцию в обращении.
Например, чистая прибыль компании «Сбер» — 900 тыс. руб. Из них 150 тыс. будут выплачены держателям привилегированных акций в качестве дивидендов. В то же время на фондовом рынке торгуется 100 тыс. обыкновенных акции компании. Таким образом, прибыль на одну «обычку» оставит: (900-150)/100 = 7,5 руб.
▫️Зачем нужен EPS
EPS используют для оценки инвестиционной привлекательности компании. Чем больше чистой прибыли, тем больший доход компания-эмитент сможет распределить между своими акционерами. И тем привлекательнее будет акция на фондовом рынке.
❗️Важно знать
- EPS не подходит для сравнения компаний между собой, его целесообразней использовать для оценки одного эмитента.
- Не стоит путать прибыль на акцию и дивиденды. Дивиденды — это сумма реально выплачиваемых денег, а EPS — это финансовый показатель.
- EPS не учитывает стоимость акции
- EPS базируется на прибыли — это общая «ахиллесова пята» для ряда мультипликаторов.
- Значение EPS может увеличиваться, даже если в абсолютном выражении прибыль снижается. Причина - обратные выкупы акций (buybacks) | 124 |
| 11 | Самолет. Кинули с дивидендами?
Совет директоров рекомендовал не выплачивать дивиденды за 2023г, акционеры не могут поменять решение. Поэтому дивидендов точно не будет.
Плохо ли это?
С точки зрения математики нет. Я объясню.
Самолет еще год назад одобрил байбек на 10 млрд рублей за 2023г. В 2024г идет повторный байбек еще на 10 млрд рублей. Байбек = рост акций, а с математической точки зрения нет разницы между получить прибыль в виде роста акций или в виде дивидендов.
🏠 10 млрд байбек = 162р дивидендами на одну акцию или 4,5% дивдоходности, но через байбек (рост акций). Поэтому расстраиваться точно не надо, за 2024г тоже могут не выплатить дивиденды, а кинуть на байбек.
Получается, что мы получим прибыль за 2024г равную 4,5% в виде роста акций через байбек + рост акций через развитие компании. 4,5% немного, но самолет — это компания роста.
Кстати, многие "эксперты" акцентируют внимание именно на байбеке, как главный фактор роста, но как может 4,5% роста быть главным фактором? Здесь активный рост бизнеса выступает главным кейсом, а не байбек.
Реакция рынка мне непонятна, с компанией все хорошо, ничего удивительно не произошло. Жду акции однозначно выше в течение 2024г.
Кинули в итоге или все норм?
👍 — Все нормально, байбек заменяет дивы
🔥 — Нет дивов, значит кинули | 107 |
| 12 | 🏦 Сбер
Несмотря на все препятствия, Сбер продолжает показывать рекорды, чистая прибыль в 1 квартале 2024 выросла на 10,5% кв/кв. При этом сам глава Сбера Герман Греф закладывает, что чистая прибыль банка в 2024 году будет выше рекордного 2023 года.
➡️ Брать ли по текущим?
Сильный отчет и объявленные дивиденды за 2023 год в размере 33,3₽ уже в цене. Кроме спекулятивного спроса по мере приближения к дивидендным выплатам, катализаторов для роста пока нет.
Также хочу обратить на внимание желающих спекулятивно зайти в Сбер и сбросить до реестра. Не забывайте, что могут без вас начать фиксировать прибыль заранее, как это было с Лукойлом.
Хорошим моментом для увеличения позиции будет дивидендный гэп, так как закроем его быстро. Сбер на сегодня самый стабильный актив на рынке акций с высокими форвардными дивидендами.
➡️ Чего ждать в 2024 году?
Нужно понять, что активного роста тут уже не будет, ведь такому мастодонту тяжело показывать темпы роста выше среднерыночного уровня.
➡️ Что по дивидендам?
Когда покупать/продавать Сбер и когда они придут на брокерский счет смотрите в нашем дивидендном боте, там же и справедливую цену с прогнозами дивидендов.
По итогам 2024 года нас ждет 34-40₽ дивидендами.Акции Сбера будут переоцениваться в ожидании отчетов, по мере приближения к снижению ставки и к дивидендам. Поэтому сегодня это надежный актив, который будет показывать доходность немного выше рыночной.
Что Вы думаете по поводу Сбера?
👍 - Держу и добираю
❤️ - Хороший актив, но уже дороговато | 87 |
| 13 | Дивидендный дайджест
🌾 Акрон
Дивиденд (2023): 427₽ или 2,5%; Купить до: 16.05.2024
📱 Группа Позитив
Дивиденд (2 часть 2023): 47,33₽ или 1,6%; Купить до: 23.05.2024
📱 Группа Позитив
Дивиденд (1КВ 2024): 4,56₽ или 0,2%; Купить до: 23.05.2024
💿 НЛМК
Дивиденд (2023): 25,43₽ или 10,5%; Купить до: 24.05.2024
🌾 КуйбышевАзот ао и ап
Дивиденд (2023): 15₽ и 15₽ или 2,4% и 2,2%; Купить до: 24.05.2024
💎 Алроса
Дивиденд (2023): 2,02₽ или 2,6%; Купить до: 30.05.2024
🔌 Интер РАО
Дивиденд (2023): 0,326₽ или 7,4%; Купить до: 31.05.2024
👕 Хэндерсон
Дивиденд (1КВ 2024): 30₽ или 3,8%; Купить до: 31.05.2024
💿 ТМК
Дивиденд (2П 2023): 9,51₽ или 4,3%; Купить до: 03.06.2024
💿 ММК
Дивиденд (2023): 2,752₽ или 5%; Купить до: 07.06.2024
💿 Северсталь
Дивиденд (2023 + 1КВ 2024): 229,81₽ или 12%; Купить до: 17.06.2024
⛽️ Татнефть ао и ап
Дивиденд (4КВ 2023): 25,17₽ и 25,17₽ или 3,5% и 3,5%; Купить до: 03.07.2024
🐟 Инарктика
Дивиденд (4КВ 2023): 10₽ или 1,1%; Купить до: 05.07.2024
🏦 Сбербанк ао и ап
Дивиденд (2023): 33,3₽ и 33,3₽ или 10,8% и 10,8%; Купить до: 10.07.2024
📱 МТС
Дивиденд (2023): 35₽ или 11,4%; Купить до: 15.07.2024
🏦 МосБиржа
Ждем повторное ГОСА 31 мая. Рекомендованный дивиденд 17,35₽
#Полезное | 101 |
| 14 | 🗓️Календарь событий на предстоящей неделе:
Понедельник (13 мая)
• Новабев Груп #BELU — дивгэп.
• Русагро #AGRO — отчет МСФО за 1 кв. 2024 г.; СД (по дивидендам).
• Россети Северо-Запад #MRKZ — СД (по дивидендам).
• Россети Сибирь #MRKS — СД (по дивидендам).
• Мосгорломбард #MGKL — конвертация привилегированных акций. Доля акций в свободном обращении увеличится.
Вторник (14 мая)
• Группа Позитив #POSI — акционеры решат по дивидендам за 1 кв. 2024 г., рекомендация СД — 4,56 руб. на акцию; и за 2023 г., рекомендация СД — 47,33 руб. на акцию)
• НЛМК #NLMK — СА (по дивидендам за 2023 г., рекомендация СД — 25,43 руб. на акцию).
• Россети ЮГ #MRKY — СД (по дивидендам)
• Сбербанк #SBER #SBERP — отчет РСБУ за апрель 2024 г.
• Аэрофлот #AFLT — операционные результаты за апрель 2024 г.
• ТГК-1 #TGKA — отчет МСФО за 2024 г.
Среда (15 мая)
• Таттелеком #TTLK — акционеры решат по дивидендам за 2023 г., рекомендация СД — 0,04887 руб. на акцию).
• Юнипро #UPRO — СД (по дивидендам).
• Россети Центр #MRKC — СД (по дивидендам).
• М.Видео #MVID — операционные результаты за 1 кв. 2024 г.
Четверг (16 мая)
• Русал #RUAL — СД (по дивидендам).
• Глобалтрак #GTRK — СД (по дивидендам).
• Софтлайн #SOFL — отчет МСФО за 1 кв. 2024 г.
• ТКС Холдинг #TCSG — отчет МСФО за 1 кв. 2024 г.
• КуйбышевАзот #KAZT #KAZTP — акционеры решат по дивидендам за 2023 г., рекомендация СД — 15 руб. на акцию.
• Росбанк #ROSB — акционеры решат по дивидендам за 2023 г., рекомендация СД — 2,9 руб. на акцию).
• VEON #VEON-RX — операционные результаты за 1 кв. 2024 г.
• Акрон #AKRN — последний день покупки с правом на дивиденды (427 руб. на акцию).
Пятница (17 мая)
• Россети Ленэнерго #LSNG #LSNGP — СД (по дивидендам).
• Хэндерсон Фэшн Груп #HNFG — акционеры решат по дивидендам, рекомендация СД — 30 руб. на акцию).
• CarMoney (СмарТехГрупп) #CARM —фин.результаты за 1 кв. 2024 г.
• Акрон #AKRN — дивгэп. | 80 |
| 15 | Как правильно хвастаться циферками дохода портфеля?
Общий показатель прибыли портфеля (номинально, в процентах), к сожалению, никак не покажет эффективность ваших инвестиций. Все у нас измеряется в процентах годовых: вклады, облигации, дивиденды, ключевая ставка. А значит и прибыль портфеля тоже нужно измерять в процентах годовых, некоторые брокера считают вашу годовую доходность.
😐 Но есть серьезная проблемка: когда вы пополняете свой счет, то ваша прибыль размывается и становится меньше, как и годовая доходность портфеля. Если сейчас у вас 1 млн капитала и прибыль 30%, то при разовом пополнении портфеля еще на 1 млн прибыль размоется до 15%. Но мы же ничего не потеряли, номинально сумма прежняя. Поэтому, проблему размытия прибыли нужно нивелировать. Брокера этим не занимаются, от этого у многих людей неправильное понимание доходности портфеля.
Лучшим способом расчета среднегодовой доходности портфеля считается — метод XIRR. Эта модель расчета будет учитывать пополнения и снятия денег со счета, чтобы рассчитать годовую доходность.
⌨️ Как считать XIRR? Можно использовать Excel через функцию ЧИСТВНДОХ, но честно у меня не получилось реализовать это верно, да и найти все пополнения брокерского счета за 5 лет очень душно. Поэтому я рекомендую использовать специальные сервисы для учета инвестиций.
В этих сервисах достаточно загрузить все месячные отчеты портфеля (скачать можно на сайте брокера) и сервис сам рассчитает вашу среднегодовую доходность портфеля по методу XIRR и сравнит ее с рынком.
А зачем вообще нужен XIRR?
• Во-первых, понимать отдачу на капитал. Если ваша среднегодовая доходность ниже доходностей по вкладам, то вы делаете что-то не так.
• Во-вторых, нужно сравнивать доходность портфеля с доходностью рынка, если ваш портфель отстает от рынка, то намного проще купить индекс-фонд — сэкономите кучу времени, так еще и заработаете больше.
• В-третьих, если вы обгоняете рынок, то можете узнать на сколько процентов годовых и сделать для себя вывод — стоит ли дополнительная прибыль затраченного времени.
• В-четвертых, зная свою среднегодовую доходность вы можете составить подробный план по достижению финансовых целей.
Если брать промежуток 10 лет, то РФ рынок вместе с дивидендами приносил 15% среднегодовой доходности. | 99 |
| 16 | Как работает механизм дивидендных выплат?
Совет директоров, рекомендуя дивиденды назначает день отсечки (список акционеров, кто имеет право на получение дивидендов). В день отсечки происходит дивидендный гэп и цена акции падает примерно на величину дивидендов.
Чтобы получить дивиденды нужно иметь акции хотя бы за день до дня отсечки. А в день отсечки уже можно продавать акции, получив при этом дивиденды.
🏦 Пример со Сбером (отсечка 11 июля):
• Дивиденд за 2023г — 33.3₽
• Дивдоходность — 10,8%
• Купить до — 10 июля 2024
• Можно продавать — 11 июля 2024
• Дата выплаты — 25 июля 2024 (придет 28.97₽ после вычета налогов)
Ставь 👍, если полезно | 87 |
| 17 | КОГДА РЫНОК ПАДАЕТ, РЕАГИРУЙТЕ
Если акции падают из-за плохих новостей, они могут подешеветь надолго, а могут временно просесть в цене из-за чрезмерной реакции рынка. Проводите подготовительную работу с инвестициями, тогда вы не упустите шанс.
Серьезный инвестор всегда готов купить акции хорошо знакомых ему компаний, если это вдруг станет выгодно. Именно так поступает Билл Миллер, известный менеджер взаимных фондов Legg Mason Value и Legg Mason Opportunity. Летом 2004 года цены на акции компании Career Education Corp. упали примерно с 70 до 27 долларов, поскольку инвесторы запаниковали из-за проверки регулирующими органами бухгалтерского учета и работы компании.
Но Миллер знал, что этот оператор технических школ был очень прибыльным, и считал, что таким он и останется. Поэтому, когда рынок вздрогнул, Миллер среагировал, выкупив у испуганных продавцов до 2 миллионов акций Career Education по бросовым ценам. К концу 2004 года эти акции уже выросли почти на 50% по сравнению с минимумами во время летней паники.
🤜 Предварительная подготовка позволит вам воспользоваться вздрагивающим мышлением неопытных инвесторов, которые паникуют при первых признаках неприятностей.
Уоррен Баффет в течение 25 лет каждый год читал годовой отчет Anheuser-Busch, знакомясь с компанией. Он терпеливо ожидал, когда акции станут настолько дешевыми, что он захочет ими владеть. Наконец в начале 2005 года акции упали, и Баффет, который теперь хорошо знал этот бизнес, отхватил крупную долю в Anheuser-Busch.
🏦 Очень похожая ситуация была со Сбером. В момент сильнейшей паники во время мобилизации стоимость акций была по 105 рублей. Сейчас понятно, что это был аукцион невиданной щедрости, но знать наверняка мы тогда не могли, поэтому кто сделал покупки по этим ценам имеют доходность более 300% менее, чем за 2 года + дивиденды.
У вас какой план действий на панику?
👍 — Покупаю, если компания качественная
🔥 — Скупаю все, не раздумывая
❤️ — Наблюдаю за ситуацией, потом решаю
🤔 — Когда все продают, то и я продаю | 80 |
| 18 | ⛽️ Татнефть. Дивиденды кормят
Дивидендная доходность Татнефти по итогам 2023 года составит 12,6% (87,88₽), что является одним из лучших результатов в секторе и среди голубых фишек.
Всего на выплату дивидендов за 2023 год Татнефть направит более 204,4 млрд руб., что соответствует ~71% от годовой чистой прибыли по МСФО или 86% чистой прибыли по РСБУ.
📊 Какие перспективы на 2024 год?
С учетом высоких цен на нефть, валютного курса и роста payout ratio (коэффициент выплаты дивидендов) дивиденды за 2024 год могут составить 100-130₽ или 13,9-18,1%.
Также Татнефть сохраняет отрицательны чистый долг, что дает возможность иметь повышенную норму выплат без угрозы для финансовой стабильности. К тому же в период 2017-2019 годы уже был опыт выплат 75-93% ЧП.
При этом у компании большие производственные планы: рост добычи, увеличение объема и глубины переработки нефти благодаря современному комплексу ТАНЕКО, развитие нефтегазохимического направления и общая диверсификация.
В общем, Татнефть сохраняет свою привлекательность, финансовые результаты компании позволяют рассчитывать на сохранение высоких регулярных выплат (причем 3 раза в год).
Держите Татнефть в портфеле?
👍 - Да
🔥 - Нет | 89 |
| 19 |  Список самых популярных акций из индекса IPO Московской биржи #MIPO в портфелях физлиц по итогам апреля 2024
Возглавили список акции Совкомбанка и Группы Астра | 130 |
| 20 |  +1Личная консультация
Сегодня вечером встречался с участницей нашего закрытого чата Гульмира, помог ей навести порядок и структурировать портфели 💼 на фондовом рынке, создали новый портфель, чтобы наш чат был еще более полезный и доходный для неё.
Сделали это быстро, она осталась довольна нашей встречей, отзыв о встрече ниже 👇 | 124 |
