Инвестиции с умом

​Облигации с погашением до 31 декабря 2025 и доходностью выше 20% В настоящее время кроме флоатеров можно получить хорошую доходность по краткосрочным облигациям (более 20% по выпускам с высоким рейтингом). Посмотрел какие сейчас есть интересные бумаги на фондовом рынке с погашением до 31 декабря 2025 года. Стоит учитывать, что их стоимость может быть ниже, а доходность выше после заседания ключевой ставки 26 июля. Доходность к погашению указана без учета налога c учетом реинвестирования купонов. 1. Самолет Р12 Один из крупнейших застройщиков Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области. Рейтинг: ruA- (эксперт РА) ISIN: RU000A104YT6 Стоимость облигации: 95% Доходность к погашению: 20,2% (купоны 13,25%) Периодичность выплат: ежеквартальные Дата погашения: 11.07.2025 2. ИЭК Холдинг 1Р1 Производитель электротехнического оборудования. Рейтинг: ruA- (эксперт PA) ISIN: RU000A105PR5 Стоимость облигации: 91,6% Доходность к погашению: 20,9% (купоны 12,7%) Периодичность выплат: ежеквартальные Дата погашения: 23.12.2025 3. Евротранс 1 Сеть заправок под брендом «Трасса». Рейтинг: А- (АКРА) ISIN: RU000A105PP9 Стоимость облигации: 92,34% Доходность к погашению: 21,6% (купоны 13,5%) Периодичность выплат: ежемесячные Дата погашения: 11.12.2025 4.Пионер 1Р6 Застройщик многофункциональных комплексов, жилой и коммерческой недвижимости в Москве и Санкт-Петербурге. Рейтинг: ruA- (Эксперт РА) ISIN: RU000A104735 Стоимость облигации: 92% Доходность к погашению: 22% (купоны 11,75%) Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией Дата погашения: 04.12.2025 5. ВУШ 1Р1 Сервис аренды электросамокатов. Рейтинг: А- (RU) от АКРА ISIN: RU000A104WS2 Стоимость облигации: 94,7% Доходность к погашению: 21% (купоны 13,5%) Периодичность выплат: ежеквартальные Дата погашения: 25.06.2025 6. Ювелит Ювелирная компания под брендом Sokolov. Рейтинг: ВВВ+ (АКРА) ISIN: RU000A105PK0 Стоимость облигации: 93% Доходность к погашению: 20,4% (купоны 13,4%) Периодичность выплат: ежеквартальные Дата погашения: 23.12.2025 7.ТелХол Б2-5 Эр-Телеком Холдинг — оператор телекоммуникационных услуг. Рейтинг: ruA- (Эксперт РА) ISIN: RU000A107BZ4 Стоимость облигации: 97,68% Доходность к погашению: 21% (купоны 15,8%) Периодичность выплат: ежеквартальные Дата погашения: 06.03.2025 8. Селигдар 1Р1 Компания по добыче золота и олова. Рейтинг: ruA+ (Эксперт РА) ISIN: RU000A105CS1 Стоимость облигации: 90,48% Доходность к погашению: 20,3% (купоны 10,8%) Периодичность выплат: полугодовые Дата погашения: 29.10.2025 9. Сэтл групп Б2Р1 Застройщик жилой недвижимости в Северо-западном регионе. 29 лет на рынке недвижимости. Рейтинг: А(RU) (Акра) ISIN: RU000A1053А9 Стоимость облигации: 93,2% Доходность к погашению: 20,7% (купоны 12,15%) Периодичность выплат: ежеквартальные Дата погашения: 13.08.2025 10. Интерлизинг 1Р04 Лизинговая компания с 20-летним опытом работы. Рейтинг: ruA- (эксперт РА) ISIN: RU000A105FU0 Стоимость облигации: 95,8% Доходность к погашению: 20,4% (купоны 12,35%) Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией Дата погашения: 11.11.2025 ❗️Не инвестиционная рекомендация. #облигации

✅ В понедельник покупаю топ-3 акции! Гарантирую, что каждая из них даст МИНИМУМ +40% до конца Июля! Одна уже в пятницу взлетела на 6%. Все акции написаны в моем закрытом канале: https://t.me/+QQZnKNol9UozZGFi 🎁 Вход сегодня - Полностью бесплатный!

​Субботний обзор главных событий. Выпуск 28 Индекс Мосбиржи ниже 3000, дивидендный сезон подходит к концу, Промомед вышел на биржу, Сбербанк, МТС и Самолет представили финансовые показатели, новые размещения облигаций: об этом и многом другом читайте в обзоре главных событий за неделю. Акции 🔹Индекс Мосбиржи на этой неделе снизился с 3149 до 2973 пунктов (-5,6%). Никогда такого не было, и вот опять. Дивидендные отсечки Сбербанка, Татнефти, Роснефти и других компаний, ожидания повышения ключевой ставки способствовали коррекции индекса. Оно и понятно, вклады сейчас дают доходность до 18,4%. Кстати, почему не всем следует покупать акции писал тут. 🔹Фосагро закрыл дивидендный гэп за полдня. Сбербанк начал закрывать гэп (примерно на четверть). IPO 🔹Промомед провел IPO по верхней границе ценового диапазона (400 р. за акцию), объем размещения составил 6 млрд.р. Торги начались в пятницу под закрытие. Стоимость акций после небольшого снижения выросла до 407 ₽. В размещении не участвовал. 🔹Уральский девелопер «АПРИ» опубликовал предварительные параметры IPO на Мосбирже. Ценовой диапазон 8,8..9,7₽за акцию. Сбор заявок на участие в IPO будет проходить с 22 по 27 июля. Облигации, новые выпуски 🔹Индекс гособлигаций RGBITR снизился с 566 до 563 пунктов. Доходность длинных ОФЗ составляет до 15,8%, коротких 16,9%. 🔹Прошел сбор заявок на участие в размещении облигаций: - Практика ЛК 1Р3 (купон плавающий ключевая ставка + спред 2,6% на 3 года); - РЖД (купон плавающий RUONIA + спред 1,25% на 5 лет); - ВТБ Лизинг 1Р1 (купон постоянный 17,75% на 2 года); - Росэксимбанк 002Р-05 (купон плавающий ключевая ставка + спред 1,9% на 3 года); - Славнефть 2Р5 (купон плавающий ключевая ставка+спред 1,4% на 3 года). 🔹На очереди следующие размещения: - Магнит 4Р06 (15 июля, купон плавающий ключевая ставка+спред не выше 1,2% на 2 года); - МТС 2Р-06 (16 июля, купон плавающий ключевая ставка+спред не выше 1,6% на 4 года); - Миррико БО-П01 (17 июля, купон плавающий ключевая ставка+спред не выше 4% на 3 года); - РУСАЛ 1Р8 (25 июля, купон в долларах с расчетами в рублях не более 8,25%); - Аэрофьюэлз 2Р3 (18 июля, купон плавающий ключевая ставка + спред не выше 3,5% на 3 года); - Позитив 1Р-01 (купон плавающий ключевая ставка + спред не выше 1,9% на 3 года); - Самолет Р14 (1 августа, купон плавающий ключевая ставка + спред не выше 3% на 3 года). Отчёты компаний 🔹Сбербанк в июне заработал 140,3 млрд р. чистой прибыли по РСБУ (+1,1% г/г), за полугодие прибыль банка составила 768,7 млрд ₽ (+5,6%). 🔹Самолёт представил операционные показатели за 1 полугодие. 🔹ПАО "МТС" по итогам I квартала 2024 года нарастило выручку на 17,4% - до 161,3 млрд рублей. OIBDA группы в отчетном периоде выросла на 4,8% - до 59,1 млрд рублей. Что еще? 🔹Пассажиропоток группы "Аэрофлот" в июне 2024 года составил 5,2 млн человек (+20% г/г). 🔹Президент подписал законы о применении с 2025 года прогрессивной шкалы НДФЛ, повышении налога на прибыль организаций, индексации акцизов, повышения НДПИ на железную руду, уголь, удобрения. 🔹Изменились условия по семейной ипотеке: теперь ставка 6% будет доступна семьям с детьми в возрасте 6 лет. Саму программу поддержки продлили до 2030 года. #субботний_обзор

​Самолет. Операционные результаты за 6 месяцев и перспективы. ПАО ГК «Самолет» — одна из крупнейших федеральных корпораций в сфере строительства. Компания развивает следующие направления: платформа сервисов с недвижимостью «Самолет Плюс», финтех, управляющая компания, фонды коммерческой и арендной недвижимости по всей России и другие. На 31 декабря 2023 г. внешняя оценка активов достигла 1 057 млрд руб., включая земельный банк объемом 46,5 млн м2 реализуемой площади. Группа входит в число системообразующих организаций российской экономики и по объему текущего строительства занимает 1-е место в Московском регионе и в России. Имеет представительства почти в 300 городах России и стран СНГ и штат около 10 000 сотрудников. 10 июля Самолет объявил операционные результаты на за 2 квартал и 6 месяцев 2024 г. Ключевые операционные показатели за 6 месяцев 2024 г. ▪Объем продаж первичной недвижимости вырос на 75% и составил 170,2 млрд руб. (780,4 тыс. кв. м) по сравнению с 97,3 млрд руб. (550,3 тыс. кв. м) за 6 месяцев 2023 года; ▪Общее количество заключенных контрактов выросло на 45% до 22,6 тыс.; ▪Доля контрактов, заключенных с участием ипотечных средств, составила 79%; ▪Cредняя цена за кв.м составила 218,1 тыс. руб. (+23% г/г). Ключевые операционные показатели за 2 квартал 2024 г. ▪Объем продаж первичной недвижимости вырос на 74% и составил 95,0 млрд руб. (431,6 тыс. кв. м) по сравнению с 54,5 млрд руб. (308,5 тыс. кв. м) за 2 квартал 2023 года; ▪Общее количество заключенных контрактов выросло на 46% до 12,5 тыс.; ▪Доля контрактов, заключенных с участием ипотечных средств, составила 84%; ▪Cредняя цена за кв.м составила 220,1 тыс. руб.(+25% г/г). С учетом отмены льготной ипотеки и изменения условий по семейной ипотеке (теперь оформить семейную ипотеку могут те, у кого есть хотя бы один ребенок в возрасте до 6 лет включительно) показатели Самолета начиная с 3 квартала могут измениться в худшую сторону. Если посмотреть с другой стороны, то стоимость акций Самолета сейчас ниже 2900 рублей – это годовой минимум. По сути все риски заложены в цену, но при покупке лучше дождаться результатов 3 квартала. В настоящее время идет подготовка к IPO сервиса по поиску и продаже недвижимости "Самолет Плюс". Летом планируется Pre-IPO (размещение пройдет в формате cash-in, все полученные средства пойдут на масштабирование бизнеса). IPO запланировано на 2025 год. Это хороший драйвер для Самолета в долгосрочной перспективе. Держу небольшую долю Самолета. Есть вероятность снижения стоимости акций до 2600 ₽. С этого уровня буду рассматривать к покупке на долгосрок. #акции

Кто успеет за 45 минут подать заявку в закрытый канал, тот останется там навсегда: https://t.me/+pDsfcyVwMedkZTBi Сделки с доходностью до 50%. #промо

На рынке обвал. Многие компании лихорадят и их акции сейчас — это кот в мешке. Люди в замешательстве и не знают, что делать. В связи с этим возникает вопрос: как поступить разумному инвестору? Этому может помочь бесплатная аналитика на канале 2Stocks. Эти парни регулярно делают сделки и пишут о них в своем канале. Их активы выдержат любой шторм, цунами и прочие «прелести» армагеддона на российском фондовом рынке. Сейчас их портфель в соцсети «Пульс» показывает доходность +60%. Подписка: https://t.me/twostocks

​Облигации Позитив 1Р1 с переменным купоном на размещении ПАО "Группа Позитив" - головная организация группы Positive Technologies, которая специализируется на разработке программного обеспечения и оказании услуг в сфере кибербезопасности. В середине июля "Группа Позитив" планирует провести сбор заявок на выпуск 3-летних облигаций с переменным купоном без оферты и амортизации. Посмотрим подробнее параметры нового выпуска. Выпуск: Позитив 1Р1 Рейтинг: АА(RU) от АКРА Номинал: 1000 ₽ Объем: 5 млрд. ₽ Старт приема заявок: (дата уточняется) Дата размещения: (дата уточняется) Дата погашения: 31.07.2027 Тип купона и доходность: переменный, сумма доходов за каждый день купонного периода, исходя из значения ключевая ставка + спред не выше 190 б.п. (1,9%) Периодичность выплат: ежемесячные Амортизация: нет Оферта: нет Финансовые показатели компании и ее особенности - год основания 2002; - количество сотрудников 2200 человек; - выручка за 2023 г. по МСФО составила 22,2 млрд.р (+61% г/г); - чистая прибыль за 2023 г. по МСФО составила 9,7 млрд.₽ (+59% г/г); - EBITDA 10,8 млрд.₽ (+58% г/г); - чистый долг 4 млрд.₽ (в 2022 г. было 0,68 млрд.₽); - чистый долг/EBITDA = 0,37х (низкий уровень долговой нагрузки). Объем отгрузок компании составил 25,5 млрд ₽, что на 76% больше, чем в 2022 году. Наиболее высоким спросом пользовались продукты компании: объем отгрузок MaxPatrol SIEM вырос на 74% и составил 7,3 млрд рублей, отгрузки MaxPatrol VM выросли втрое — до 4,3 млрд рублей. Высокую динамику роста также показали PT Network Attack Discovery (3 млрд рублей) и PT Application Firewall (2,8 млрд рублей). В настоящее время представлен один выпуск облигаций компании с погашением в декабре 2025 года с постоянным купоном и доходностью 18,9% до вычетов налогов. Выводы ▪️Сейчас идея покупки облигаций с переменным купоном (флоатеров) является основной с учетом возможного повышения ключевой ставки. ▪️ Представленный выпуск может быть интересен для умеренно-консервативного риск-профиля. Российский рынок кибербезопасности продолжает рост. У компании сильные финансовые результаты, чистая рентабельность более 40%, низкий долг. ▪️ Из флоатеров у меня есть выпуски Росэксимбанк 2Р-04, Газпромнефть 3Р11R, МТС 2Р-05, Норникель Б1Р7, 26 и 28, 30 выпуски Системы, АФбанк 1Р12. Беру данный выпуск или на размещении, или потом на вторичном рынке. #облигации

⛽️ ЛУКОЙЛ не единственная золотая лихорадка этого года. Если бы Вы инвестировали всего 100.000р в акции Совкомфлота, когда компанию считали мертвой, сейчас у Вас было бы больше 3.000.000₽ 🔴Аналогично с ДВМП, Белугой и Инарктикой, которые выросли в 10-20 раз. Фишка в том, что таких компаний сегодня СОТНИ. А чтобы успешно находить такие акции, читайте канал Уютный трейд. 🔴Автор находит акции, которые совсем скоро вырастут в 10, 20, а то и 30 раз. Говорит, когда покупать и когда срочно продавать, чтобы заработать максимальную прибыль Забирайте список лучших акций, которые принесут более 50% в 2024 году:https://t.me/+a_hjf98hft03YjNi

​Актуальные процентные ставки по вкладам на 10.07.2024 Раз в месяц смотрю какие сейчас актуальные процентные ставки по вкладам. По сравнению с июнем почти некоторые банки снизили процентные ставки (например МКБ), ВТБ ввел надбавку "Новые деньги", с которой на срок 1 год можно получить 18,4%. Рассматриваю срок от 3 месяцев до 1 года. 1. ДОМ РФ вклад "Мой Дом" при оформлении онлайн от 30 до 999,99 тыс.₽ 16,8% (на 3 месяца), 17,8% (на 6 месяцев), 17,9% (на 1 год); от 1 млн.₽ 17% (на 3 месяца), 18% (на 6 месяцев), 18,1% (на 1 год). 2. Сбербанк вклад «Лучший%» от 100 тыс. ₽ 14,5% (на 3, 4, 5, 6, 7 месяцев), 18% (на 8 и 9 месяцев), 15,5% (на 10, 11 и 12 месяцев). Проценты выплачиваются в конце срока. Такой процент будет начислен средства, которых не было на вкладах в последние 2 месяца. 3. ВТБ ВТБ-вклад при открытии онлайн от 10 тыс.₽ (для суммы которая не была размещена на вкладах и счетах последние 3 месяца) 17% (на 3 месяца), 17,9% (на 6 месяцев), 18,4% (на 12 месяцев) без пополнений и снятия. Выплата процентов в конце срока. 4. МКБ вклад "МКБ. Перспектива" если открыть онлайн 13% (на 95 дней), 14% (на 185 дней), 14,5% (на 370 дней). При покупках по карте от 10 тыс.₽ 15% (на 95 дней); 16% (на 185 дней); 16,5% (на 370 дней). Проценты выплачиваются в конце срока. 5. Газпромбанк вклад "Заоблачный процент" от 15 тыс. ₽ при открытии онлайн с 1 по 60 день – 17%, с 61 по 120 день – 17,2%, с 121 по 181 день – 19% (средняя ставка 17,73%); при открытии в офисе - с 1 по 60 день – 16%, с 61 по 120 день – 16,2%, с 121 по 181 день – 18% (средняя ставка 16,73%). 6. Инвестторгбанк вклад "Точно в цель" от 100 тыс.₽ 1 процентный период с 1 по 125 день (18%), 2 процентный период с 126 по 250 день (16%), 3 процентный период с 251 по 375 день (11%). Проценты по вкладу выплачиваются в конце каждого процентного периода, после чего также возможно его закрытие. 7. Альфа-банк Альфа-вклад от 50 тыс.₽ 15,3% (на 92 дня), 15,69% (на 123 дня), 15,96% (на 184 дня), 16,56% (на 276 дней), 16,67% (на 1 год). Проценты выплачиваются ежемесячно на выбор с капитализацией или без. 8. Банк Санкт-Петербург вклад "Белые ночи" 15,8% (на 3 месяца), 16,8% (на 6 месяцев), 16,3% (на 1 год). При открытии онлайн +0,2% к ставке. Выплат процентов в конце срока вклада. 9. Хоум Банк вклад "Максимальный" 16,5% (на 91 день), 16,25% (на 120 дней), 16% (на 181 день), 14,5% (на 270 дней); 14,8% (на 370 дней). Выплата процентов в конце срока. 10. МТС банк вклад 15,89% (на 4 месяца), 15,69% (на 6 месяцев), 13,35% (на 12 месяцев). Выплата процентов - ежемесячно на счет или с капитализацией. 11. ПСБ вклад "Формула дохода" от 100 тыс.₽ первый процентный период с 1 по 50 день (19%), второй процентный период с 51 по 100 день (16%), третий процентный период с 101 по 250 день (13%). Проценты по вкладу выплачиваются в конце срока. 12. Т-банк вклад 15% (на 3 месяца); 16,2% (на 6 месяцев); 16,67% (на 1 год). 13. Россельхозбанк вклад "Доходный" 16% (на 3 месяца), 17% (на 6 месяцев), 14,2% (на 9 месяцев), 13,5% (на год). Выплата в конце срока. С процентов свыше 160 тыс.₽, полученных с вкладов и накопительных счетов, будет взиматься налог (если ключевую ставку в этом году больше не поднимут). #вклады

Друзья, сегодня открывается доступ в закрытый канал с эксклюзивной информацией и сделками в режиме реального времени ⛽️⛽️📱🏪🇷🇺🇷🇺🛴🛢👨‍💻🏦🇷🇺🇷🇺. Доступ будет открыт только сегодня. Много людей туда принять не получится, так как это будет сильно двигать цены на акции и пампить или дампить. Возможно, потом канал станет платным. Но те, кто вступят сегодня, останутся там навсегда БЕСПЛАТНО! Ссылка - https://t.me/+LTLTZlXFz8MwNTIy