SAYMONS CREW | CRYPTO TRADE

5 возможностей в DeFi для инвестора Давайте в этом посте расскажу, а какие возможности открывает DeFi для рядового инвестора из РФ. 1. Депозиты в долларах. Сейчас находясь в РФ невозможно достаточно сложно разместить доллары на депозит. В DeFi можно купить USDT(криптодоллар) и разместить под 5%-15% годовых. Сейчас разобраться в DeFi это самый простой способ, что бы начать получать доходность в валюте. 2. Инвестиции в криптопроекты. Я допускаю, что в ближайшие 2-3 года инвестиции в криптоактивы могут показать максимальную доходность, среди других инвестиционных инструментов. Можно собрать портфель с проектами с потенциальной доходностью x3-x5-x10 в ближайшие 2 года. 3. Предоставление ликвидности в DeFi. Можно просто купить BTC и ждать когда он вырастит в цене. А можно не просто купить BTC и другие криптоактивы, но и заставить их работать в DeFi. Например предоставить в пул ликвидности и получать дополнительный %. Таким образом вы зарабатываете и на росте цены криптоактива и на росте его количества. 4. Перевод денег в другую страну или путешествия. Применение бытовое, но тоже актуальное. Тут даже не нужны инструменты DeFi. Достаточно разобраться с вопросами безопасного использования криптовалют и вы свободно можете перемещать активы между странами. Быстро и безопасно. 5. Владеть без банков и брокеров. Ну и последнее. Сейчас владеть валютными активами, несет в себе риски. В какой то момент они могут быть заморожены и вы потеряете к ним доступ. Освоив инструменты DeFi можно владеть валютными активами без риска заморозки. Причем владеть можно не только криптоактивами, но и токенизированными облигациями США например. Для меня DeFi - это про финансовую независимость. И DeFi доступен каждому, нет каких то минимальных сумм. Только желание разобраться и время на обучение.

Кейс. Разбор предоставления ликвидности на бирже Uniswap Вот одна из моих позиций по предоставлении ликвидности на бирже Uniswap Позиция открыта 17.5 дней назад на сумму $9.812. Предоставил 2 актива: 0,187 WBTC ($5,224) 4.588 USDC ($4.588) Для предоставления BTC, я приобрел обернутую версию BTC на блокчейне Ethereum. За 17,5 дней заработано комиссиями $160, что составляет 33,97% годовых. Так же за это время подорожал BTC и тело активов выросло на $339. Общая доходность по этой позиции составила 490$ за 17,5 дней. Некоторые выводы: 1. Сколько времени я потратил на управление этой позицией? 0 минут. Это не трейдинг, здесь не надо следить за графиками ежеминутно. Это предоставление ликвидности, открыл и забыл. 2. За 17 дней возврат на капитал составил - 5%. Это очень хороший показатель и в первую очередь связан с ростом BTC. Это приятный бонус в предоставлении ликвидности.

Капитал 1.000$ и 500.000$, с чего начать в инвестициях в крипте и DeFi? Размер капитала - это важная тема. Я сейчас работаю с инвесторами, с разными капиталами и вижу закономерности и ошибки при инвестировании в DeFi. В этом посте расскажу свое видение. Разбил размер капитала на несколько уровней и каждый последующий уровень подразумевает, что вы прошли предыдущий, поэтому читайте последовательно, не перескакивайте. Поехали. 🐹 До 1.000$ Тут все просто. Купить BTC и ETH, перевести на свой кошелек. С криптой все. DeFi тут не нужен. Только если из за любопытства. Очевидно, что если у Вас есть менее 1.000$ для инвестиций в крипту, то у вас не очень высокий доход. И ключевой фокус я бы тут уделил зарабатыванию денег. 🐸 От 1.000$ до 3.000$ Тут мы так же покупаем BTC и ETH и создаем легкую стратегию в DeFi с этими активами, что бы они не просто лежали, а увеличивалось количество BTC и ETH. На этом этапе важно разобраться с вопросами безопасности на базовом уровне. Можно начинать погружение в DeFi и начать создавать стратегию. Эти навыки вам пригодятся на следующих уровнях. 🐠 От 3.000$ до 10.000$ Тут уже логично создавать портфель и отправлять его приумножаться в DeFi. Я бы создавал венчурный портфель под следующий цикл роста с ожиданием x5-x10 на 2-3 года. Портфель я бы создавал из 10-15 твердых инфраструктурных проектов. Что бы получить x5-x10 я бы создал DeFi стратегию с минимальными непостоянными потерями. В DeFi стратегии использовал бы 10-15 DeFi-протоколов из категорий: -Ликвидный стейкинг -Предоставление ликвидности в DEX -Деривативы -Лендинг протоколы -Yields протоколы На этом уровне целесообразно уделить 2-3 месяца плотному обучению и изучению DeFi-инструментов. Это позволит не наломать дров, не потерять капитал и самым быстрым путем придти к желаемому результату. 🦈 От 10.000$ до 50.000$ Тут важно дополнительно уделить время настройки безопасности. Создать холодный кошелек или несколько холодных кошельков. Уделить внимание доступу к этим кошелькам. Разбить портфель на несколько портфелей с разной степенью риска. Создать венчурный портфель и консервативный портфель. При необходимости создать Cash Flow стратегию. Здесь целесообразно использовать 10-20 DeFi-протоколов. Это сильно снизит риски и увеличит доходность портфеля. 🐳 От 50.000$ до 500.000$ Тут я бы еще больше уделил внимание безопасности портфеля и провел работу по хеджированию рисков. Стратегию выбираем более консервативную, чем на предыдущих этапах. Количество DeFi-протоколов я бы не увеличивал, что бы не увеличивать количество времени на управление. При этом выбирал DeFi-протоколы только из «голубых фишек» с меньшими доходностями, но и с меньшими рисками. 🐉 От 500.000$ и более С капиталами такого размера в крипте у меня есть опыт управления, но он пока не очень большой. А я предпочитаю рассказывать только о том где у меня есть твёрдый и продолжительный опыт. Когда получу твердый и продолжительный опыт управления портфелями в DeFi более 500.000$ дополню пост 🙌

Стейблкоин с доходностью 26% (Часть 1) Обещал вам рассказать про интересный DeFi-протокол, в котором можно получать доходность 26% годовых на стейблкоин. Давайте сначала разберёмся с понятиями. Стейблкоин - это криптовалюта привязанная к курсу валюты, например к доллару. А чем обеспечены стейблкоины? Например USDT обеспечен реальными долларами, которые лежат на счетах Американских банков, а так же казначейскими облигациями США. Примерно 1 раз в квартал они предоставляют аудиторский отчет и подтверждают свои резервы. А на чем зарабатывает тот кто выпускает USDT? Не сложно догадаться. На доходности облигаций. На самом деле не плохо зарабатывают. В первом квартале 2023 года - $1,48 млрд, во втором - $850 млн. Справедливо ли, что Tether(компания выпускающая USDT) не делится доходностью с теми, кто верит и пользуется их стейблкоином? На мой взгляд не очень справедливо. (Они кажется это тоже поняли и сделали инструмент где делятся прибылью, но о нем мало кто знает, потом расскажу) Так вот. Сейчас появилось несколько стейблкоинов, которые инвестируют обеспечение стейблкоина и доходностью делятся с держателями этого стейблкоина. То есть по факту просто за то что владеете стейблкоином вам платят доходность. Круто же? Чего то очень длинное вступление получилось, почти как отдельный пост.

Индекс стоимости недвижимости в Москве за 23 года Нашел картинку для любителей проинвестировать в недвижимость в РФ и считать рублевую доходность. Сейчас индекс в долларах находится на уровне 2005 года. Что это значит? Если бы вы вместо покупки недвижимости в любой год после 2005 просто купили доллар, то у вас было бы сейчас больше капитала. В это непросто поверить, но цифры говорят об этом. И период большой, 18 лет. DeFi сейчас - самый простой способ создать себе валютный актив. Причем валюту можно выбрать любую. Можно доллар, а можно BTC. DeFi = капитал принадлежит вам + вы им управляете + получаете доходность в валюте.

🌴 Важное объявление! 🌴 Дорогие подписчики, я вернулся из незабываемого отдыха на прекрасных Мальдивах! 🏝️ Прошедшие два месяца были полными приключений, релакса и вдохновения. Я наслаждался песчаными пляжами, кристально чистой водой и уединением в этом райском уголке. Мальдивы оказались идеальным местом для отключения от повседневной суеты и полного погружения в атмосферу покоя. Хочу поблагодарить вас за вашу поддержку и понимание во время моего отсутствия. Я надеюсь, что вы также смогли насладиться временем для себя, своих близких и любимых дел. Отдых и перезагрузка необходимы каждому из нас, чтобы вернуться еще сильнее и готовыми к новым вызовам. Сейчас я готов поделиться с вами самыми яркими моментами моего путешествия. Вы сможете насладиться видами Мальдив и почувствовать атмосферу отдыха вместе со мной. Спасибо вам еще раз за вашу поддержку. Не забывайте, что отдых и время для себя - это важные компоненты нашего внутреннего покоя.

Отчет Binance Вы часто спрашиваете что почитать? Вот я сегодня с 7 утра до 9 утра читал 120 страничный аналитический отчет Binance за первое полугодие. Там твердая информация на которую можно опереться. Видны в каких секторах есть тренды, а какие наоборот стагнируют. Да, он на английском. Пришлось посидеть с переводчиком. Зато получил информацию из первоисточника. Основные тезисы, которые отметил для себя: ⁃ Количество пользователей DeFi увеличилось 2,5 млн до 3,6 млн. с начала года ⁃ Рост Биткоина с начала года - 87%. Биткоин превзошел большинство инвестиций из традиционного финансового сектора с начала года ⁃ Венчурные инвестиции сосредоточены в секторе: инфраструктурные проекты. Далее идут игры, затем сектор DeFi. ⁃ Капитализация Биткоина превысила половину капитализации всего рынка криптовалют и сейчас находится на пиковых значениях с 2021 года ⁃ Ликвидный стейкинг стал ведущей категорией в DeFi и создал новое подразделение LSTfi. (Это очень интересное направление, сейчас активно туда погружаюсь) ⁃ Среди L2 решений Arbitrum занимает лидирующие позиции, но есть явный рост решений на технологии Zk ⁃ Продолжается переток пользователей с CEX бирж(таких как Binance), в DEX биржи. Это связано с падающим доверием пользователей к централизованным биржам. В целом эти тренды ежедневно наблюдаю, так как глубоко погружен в DeFi. Прикольно, что Binance являясь централизованной площадкой фиксирует тренды стагнации централизованных площадок и развития DeFi. Ссылка на отчет: https://research.binance.com/static/pdf/half-year-2023.pdf

294% годовых. Пост не для слабонервных 🔥 Делюсь одной из своих позиций открытых прямо сейчас. Дата открытия позиции: 17.07 Сумма открытия позиции: 23395$ Стоимость позиции на 23.07: 24527$ Доход по позиции за 6 дней: 1132$ Скриншоты прикрепляю. Возврат инвестиций за 6 дней: 4,83% Если посчитать доходность в год, то это: 294%. Обратите внимание, что данная доходность сформирована не за счет роста цены монет. OP и ETH за это время не выросли. Доходность сформирована за счет предоставления ликвидности и комиссий, которые заплатили другие пользователи. Другими словами я отдал в аренду свои монеты. Вторая часть доходности это маркетинговая программа OP. 93$+122$(видно на скриншоте) - это доходность которую предоставил OP. Зачем OP это делает? Это маркетинговый бюджет блокчейна. Они таким образом стимулируют пользователей предоставлять ликвидность именно в их блокчейне. Данные по позиции: Блокчейн: Optimism DeFi-протокол: Gamma Пулы: ETH/OP, OP/USDC

Quidi - это мошенничество 🤬 Друзья, это мошенничество и к DeFi не имеет никакого отношения. Я даже не знаю какими источниками вы пользуетесь, когда ищите подобные проекты. Как я это понял? 1. На сайте не указан смарт-контракт, по которому идет взаимодействие с пользователями. 2. В «аудитах», которые они разместили на сайте адрес смарт-контракта так же не указан. 3. Этого проекта нет ни на одном ресурсе про Defi. Друзья, держитесь подальше от этого сайта, сохраняйте свои накопления 🙌

Доходности в DeFi В этом посте опишу основные способы инвестирования в DeFi и природу дохода. Для начала нужно понимать, что DeFi - это смарт-контракты. Простыми словами это программы помещенные в интернете при помощи технологии блокчейн. И для того, что бы смарт-контракты работали им нужна ликвидность. И мы с вами можем ее предоставить, и получить за это доходность. Варианты предоставления ликвидности: 🛍 Лендинг-протоколы (от 2% до 30%) Это аналог банков. Можно придти в лендинг-протокол и внести депозит или взять кредит. Из внесенных средств на депозит лендинг протокол выдает кредиты. Ставки на депозиты составляют от 2% до 30% годовых. 🛍 DEX-биржи (до нескольких сотен %) Это пункты обмена. Как в аэропорту например. Один человек хочет поменять одну валюту на другую, для этого приходит в DEX-биржу. За каждый обмен пользователи платят небольшую комиссию. И эта комиссия распределяется между биржей и поставщиком ликвидности. Мы можем бирже предоставить криптовалюту и зарабатывать на каждом обмене. Доходность зависит от выбранных активов и может достигать нескольких сотен процентов. 🛍 Мосты (2%-15%) Для того что бы перевести одну монету в другую сеть существуют мосты. Мы можем предоставить ликвидность мостам и зарабатывать % от каждой транзакции. 🛍 Торговые платформы (до 60% годовых) Есть торговые платформы, которые предоставляют кредит трейдерам для торговли с плечом до 50х. Они создают пулы ликвидности. Мы можем предоставить в этот пул ликвидности монеты и зарабатывать на кредитах трейдерам. 🛍 Стейкинг (от 3% до 20%) Мы отправляем наши монеты в смарт-контракт и они там блокируются. Благодаря заблокированным монетам происходит подтверждение транзакций в блокчейне. За каждую транзакцию отправитель платит комиссию и эту комиссию получает поставщик ликвидности. Есть еще деривативы, оптимизаторы доходности и другие DeFi протоколы. Что важно понимать? То, что доходность в DeFi органическая. Она формируется из комиссий, которые платят другие пользователи. В традиционных финансах всю доходность забирают банки и брокеры. В децентрализованных финансах основную доходность получают поставщики ликвидности. Я когда первый раз это осознал, понял невероятную перспективность DeFi. DeFi всего 3 года, но развивается очень быстрыми темпами. Сейчас в DeFi заблокировано 45 млрд. $. Это очень мало и поэтому сейчас в DeFi неприлично высокие доходности. Думаю, лет через 5 предоставить ликвидность в DeFi, будет такой же нормой, как сейчас открыть депозит в банке. Доходности будут правда уже сильно меньше. О крипте знают хоть что то 10%-15% людей. Разбираются в DeFi 1% от тех, кто что то знает о криптовалютах. Сейчас открыто окно возможностей в DeFi. А пользоваться им или нет уже ваше дело 🙌