Space Invest 📈

🗣 Мини-подкаст на актуальные темы (с тайм-кодами по пунктам) 1️⃣ Ситуация с закрытием счетов в Interactive Brokers - 0:28 2️⃣ Про отмену СИДН и налог 43% - 2:28 3️⃣ Жёсткие просадки альткоинов - 5:10 4️⃣ Что я буду делать с криптой - 6:46 5️⃣ Мой взгляд на сегодняшние тапалки и кликеры в телеграме - 8:29 6️⃣ 2 проекта, которые могут неплохо раздать свои монеты, несмотря на «перегретость» рынка кликеров - 12:16 7️⃣ Хомячок ничего не раздаст - 13:19 8️⃣ Обновления в моём канале - 14:00 9️⃣ Про мои инвест-калькуляторы - 14:45 🔟 Отвечаю на ваши вопросы - 19:08 1️⃣1️⃣ Какими сервисами я пользуюсь для своих исследований - 19:19 1️⃣2️⃣ Что я собираюсь проверить в своём исследовании про ЗОЖ - 21:25 1️⃣3️⃣ Мой опыт по изменению рациона и отказу от сахара, а также нынешнее питание и тренировки - 24:33 1️⃣4️⃣ Исследование про опционы - 32:16 1️⃣5️⃣ На какие исследования у меня сейчас сделан приоритет и зачем - 32:57

Ребят, пока я временно отдыхаю от исследований (судя по вашим голосам буду делать про пассивный доход при жизни с ЗОЖ) - хочу записать для вас подкаст на актуальные темы как по фондовому рынку, так и по крипте. Но для этого хочу попросить кое-что. А именно - не стесняйтесь, пожалуйста, и задавайте свои вопросы в комментах. Таким образом, подкаст получится ещё более глубоким и интересным 👇

📝 Небольшой список предстоящих исследований на моём канале, как на фондовом рынке, так и в мире крипты 1️⃣ Дивиденды и отсечки в РФ (часть 2) 2️⃣ Стресс-тест облигаций и можно ли делать перевес в облигации своей страны (это аналогично тому, как в некоторых исследованиях американцы могли держать больше акций США, чем в мировой рынке акций, снижая волатильность в родной валюте) 3️⃣ Результаты портфелей популярных блогеров и стоит ли прислушиваться к их рекомендациям или нет? 4️⃣ Какой капитал нужно иметь, чтоб на пассивном доходе его хватало для правильного питания и спортзала (немного про то, почему ЗОЖ стоит дорого, из-за чего люди едят много «дешёвой» выпечки и очень простых углеводов, вредя своему здоровью) 5️⃣ Какой % криптовалют из топ-100, 200, 500 и 1000 на бычке достигает своих прошлых максимумов и что на это больше всего влияет? ✔️ Как думаете, на какую тему лучше всего мне провести исследование в первую очередь? Пишите в комментах свои темы исследований на будущее, а я сейчас запущу голосовалку…

Золотые облигации Селигдара - что это за выпуск и каковы его риски? 👀 Пока я думаю, как провести 2 часть моего исследования про дивиденды, предлагаю немного отвлечься и поговорить на более приземлённые темы. И вот золотые облигации Селигдара - это один из новых инструментов, благодаря которому инвестор фактически берёт на себя двойной риск - золота в рублях (номинал облигации зависит от цены 1 грамма золота согласно ЦБ РФ) и эмитента (купоны платит сам Селигдар сверху). То есть, это то же самое, как взять одновременно на ту же долю портфеля 2 класса активов (золото + облигации), но с некомпенсируемым риском Селигдара (никто не знает, когда он там дефолтнется). Если сравнивать золотые облигации Селигдара с другими вариантами золота, то здесь можно выделить такие плюсы, как доступность на рынке (ISIN - RU000A1062M5), ликвидность и низкие спреды, в отличие от физического золота, а также отсутствие комиссий за управление золотом (в отличие от фондов). Но самое приятное - это 5,5% годовых купонов сверху. А если учитывать, что традиционно золото считают инструментом сохранения от инфляции, то с учётом налогов в среднем можно ожидать доходность 4,785% годовых сверх инфляции. На минуточку - акции мира приносили около 5% реально, а тут гораздо менее рискованный инструмент, который не всегда падает в кризис и имеет низкую корреляцию с акциями и курсом рубля. Но из минусов я бы выделил сам риск эмитента, ведь никто не знает, что будет, если Селигдар вообще решит дефолтнуться + риск остаться без доступа к активам в периоды закрытия Мосбиржи (это же рыночный инструмент) + до погашения осталось всего 3,77 лет, хотя нормальные инвесторы обычно заходят на горизонт от 10 лет. И вот вопрос - если на брокерском счёте есть ЛДВ, с помощью которого вы продадите выпуск с прибылью без потери на НДФЛ, то у тех, кто имеет ИИС-3 - сразу возникнет уплата НДФЛ, который можно будет вернуть только в конце горизонта инвестиций при закрытии счёта (а ведь эти временно ушедшие деньги в форме налога не будут работать дальше). И тогда остаётся надеяться, что Селигдар или ещё кто-то либо сам выпустит новые золотые облигации, либо сделают лазейку с безналоговым обменом старых бондов на новые, но это не точно. ✔️ В общем, облигации Селигдара - очень классный инструмент, которым можно спокойно заменить биржевое золото, но советую вместе с ним держать чуть-чуть и физическое, например, через инвестиционные монеты - это снизит риски не продать актив в периоды закрытия бирж или условного апокалипсиса. Ставьте 👍, если было полезно, и пишите в комментах, держите этот «новый» инструмент или нет.

Немного интересной правды о дивах по российским акциям 🇷🇺 Думаю, многие из вас слышали такое популярное мнение, что в теории после выплаты дивидендов акции компании должны падать на размер этих самых дивидендов, умноженный на 0,87 (ибо 13% - это НДФЛ и эффективный рынок должен его учитывать). Но так или это на самом деле и если нет - какие тогда факторы помогают понять, что дивгэп, скорее, окажется слабее и цена после отсечки будет выше справедливой? Для этого я провёл мини-исследование вместе со своим другом Александром, без которого мы бы никак не смогли вытащить столько много данных по дивидендам и ценам акций до и после отсечки за последние 10 лет. И затем была составлена Google таблица по этой ссылке, где мы провели нужные расчёты и стырили кучу данных прямо с Мосбиржи. Ну а после нахождения данных и промежуточных величин я посчитал корреляцию и детерминацию между выгодой от дивидендов (да, с учётом гэпа) и разными факторами - состояние рынка, рост индекса MCFTR в день отсечки и капитализация акции. Какие выводы можно сделать? 🤔 1️⃣ Фондовый рынок действительно эффективен - на уровне всех акций разница не в пользу от дивидендов составила 0,16%, тогда с точки зрения математики получать дивиденды за вычетом НДФЛ или отказ - почти одно и то же (без учёта комиссий за сделки, которые не так уж значительны); 2️⃣ На уровне отдельных акций уже были отклонения, когда одни падали после отсечки слабее, чем должны, а другие - сильнее (таким образом, справедливой цена была не всегда); 3️⃣ Капитализация акций и состояние рынка почти никак не влияли на то, какая будет выгода у инвестора от дивидендов, если гэп окажется слабее и цена станет выше справедливой - почти 98% результата описывается именно новостным фоном компаний, фундаменталом и другими факторами; 4️⃣ Предыдущий вывод не является доказательством того, что можно спокойно найти крепкие компании и зарабатывать на том, что дивиденды выше, чем потери от гэпа. А это всё потому что мы не знаем, на сколько % влияет уже по отдельности фактор фундаментала компании + как сильно он отражается на котировках ещё до публикации отчётности (вот согласно ей и можно сделать вывод о хорошем финансовом положении бизнеса). То есть, может оказаться, что российский рынок имеет сильную эффективность и заранее отражает даже инсайды. Ну а если нет - нужно понять, сколько же времени есть у инвестора, чтобы принять решение, будет ли гэп слабее ожидаемого или вовсе нет… Короче, требуется 2 часть. А если вам зашла первая - поставьте как можно больше 🔥, пусть это будет небольшой мотивацией ко второй. И поддержите Александра подпиской, особенно если вы новичок - у него действительно есть много полезного в закрепе канала.

Почему не стоит недооценивать инфляцию и её влияние на сбережения? В общем, сегодня с моим студентом решили провести мини-исследование по инфляции за последние 20 лет. Брались тут исключительно официальные данные, так как они являются статистически значимыми (при этом, данный пост стоит применять уже под личную инфляцию, связанную со своей продуктовой корзиной). И вот знаете, многие наши соотечественники хранят большую часть денег под "матрасом". Особенно представители поколения Х и даже не задумываются о том, насколько сильно вредят себе как в настоящем, так и в будущем. Поэтому мы сделали Google Таблицу по этой ссылке, по результатам которой выяснили, что при среднегодовой инфляции 8,41% ваш капитал «под подушкой» через год бы имел покупательскую способность на 7,76% меньше, чем сейчас. Если взять горизонт 5 лет, то уже имеем порядка -33%. На 10 годах это 55%, а спустя 20 лет случились бы феноменальные -80%. То есть, если сегодня вы имеете 1 млн рублей, то через 20 лет их покупательная способность будет равна ≈200 тыс. Но, самое печальное, что восстановить капитал до прежнего уровня в реальном выражении гораздо сложнее, чем может показаться. Например, если вы держали деньги под подушкой целый год, то для возвращения покупательской способности потребуется почти 1 год и 3 месяца. Если не инвестировали 5 лет, то будете ждать 6 лет и 1,5 месяца, если 10 лет - понадобится чуть больше 12 лет и 3 месяцев, а вот для 20 годов - аж 24 года и 7 месяцев. ✔️ То есть, мало того, что инфляция постепенно убивает ваш капитал, так ещё и восстанавливать его до прежнего уровня придётся гораздо дольше, чем вы держали деньги «под подушкой». Именно по этой причине и нужно уметь сохранять свои накопления. У меня на канале есть отличный пост, в котором написано, как и в чем хранить свои сбережения. Да, конечно в наличке должен быть запас кэша. На непредсказуемые события и черные лебеди. Но, их доля должна быть незначительной по отношению, к защищённому от инфляции капиталу. Пост, в чем хранить кэш: https://t.me/c/1720801552/4214 Ставьте 👍, если согласны с нами. Пишите в комментариях своё мнение 👇

Коротко о том, почему не стоит прислушиваться к рекомендациям активных инвест-блогеров 😬 Давно не было постов, так как времени не хватало из-за экзаменов + я готовлю вам новые исследования от себя. Но сегодня я вдохновился исследованием от Finfluencers (полная статья по этой ссылке), в котором анализировались результаты как личных финансовых рекомендаций западных блогеров, так и их портфелей. Ну а ещё там искали взаимосвязь между обгоном индекса и публикациями инфлов. Получилось, что только 28% из них имели результат выше среднего по рынку, а остальные 72% отставали от индекса. Но что самое весёлое - 56% инвест-блогеров имели аномально низкий результат, из-за которого умудрялись проигрывать рынку аж на 0,3% каждый месяц (это, на минуточку, потеря аж 3,6% годовых без учёта сложного %). Хотя это ещё цветочки, по сравнению с выводами далее. Так вот исследователи решили не останавливаться и проанализировали зависимость частоты публикаций от компетенций блогера и выяснили: чем лучше были результаты портфеля блогера, тем меньше он публиковал всяких «сигналов», разборов акций и другого подобного контента (при этом, в обратную сторону это не всегда так). То есть, не очень грамотные люди старались как-то прикрыть свою глупость частыми публикациями, чтоб создать видимость «полезной инфы». Но почему так происходит? 🤔 Скорее всего, тут важную роль играет 3 фактора. В первую очередь стоит отметить, что 99% инвест-блогеров зарабатывают основную часть денег не с самих инвестиций, а со своего канала или основной работы. Что уж греха таить - я сам заработал больше бабок с продажи постов другим каналам (привет, копирайтинг) и рекламы у себя, нежели с фондового рынка и крипты (даже с учётом аирдропов). И многие сейчас скажут, причём здесь, откуда основной доход? А притом, что конфликт интересов. К сожалению, лучше всего залетают публикации с безумными прогнозами, типа доллар по 300, биток по 3 лимона, Газпром за 1000 рублей и т.д. Ясен пень, что это всё сказочки, но большинству людей это читать намного интересней, чем исследования по фондовому рынку и даже крипте (которая для нас вроде как новомодная и должна сильнее притягивать внимание людей, но увы). Поэтому и весь Пульс по большей части - это сигналы, как и Смартлаб в своё время (сейчас он поумнел чуток). Во-вторых, если вы инвестируете в долгосрок, то даже с отдельными акциями у вас не будет так много контента, потому что теория, рано или поздно, закончится, а уже покупки абсолютно новых бумаг с продажами старых совершаются нечасто. А вот с самыми активными трейдерами и прочими всё гораздо проще, ведь они могут публиковать контент, сколько душе угодно. И чем больше постов в условную телегу вы кидаете в день, тем чаще можно рекламировать кого-то за деньги. Отсюда опять выгода и уклон в сторону частых публикаций, а не того самого качественного контента. Ну и в-третьих, принципы фондового рынка, ведь ни для кого не секрет, что количество неэффективностей на рынке ограничено и ими нужно успеть вовремя воспользоваться. А что же делают активные инвест-блогеры по большей части? Правильно, если они не очень грамотны, то сразу палят свои же стратегии, из-за чего ими начинают пользоваться другие и сами стратегии перестают работать. Отсюда и выходит, что результаты многих блогеров ну просто ужасны, если никак иначе. А вот вы как думаете, стоит ли мне провести такое же исследование, но уже по российским инвест-блогерам? Если да, жду от вас побольше 👍.

❔В размещении каких облигаций стоит поучаствовать? ❔Какие IPO стоят внимания? ❔Как собрать сбалансированный портфель? ❔Какие принципы важны для инвестора? Ответы на эти и многие и другие вопросы, можно найти в канале Digital Nomad Автор рассказывает о своих инвестициях, публикует обзоры отдельных бумаг и в доступном формате пишет о рынке 🤓 #поддержкамаленькихканалов

И вот, на мой взгляд, самым простым и точным ответом на этот вопрос будет, что такие ребята либо вообще не понимают, как работает рынок и почему нельзя раскрывать на широкую массу свои арбитражные стратегии, либо это откровенные мошенники, задача которых забрать ваши бабки в управление и смыться или дать вам прокрутить свои же денежки через сомнительные платформы, которые создали либо они, чтоб присвоить себе средства пользователей, либо им просто платят % от ваших потерь, которые неизбежно будут, так как вывести оттуда деньги больше нельзя. Ну или это просто инфоцыгане… ✔️ Поэтому, если вам предлагают курсы, управление капиталом и прочую чушь в лс - пожалуйста, обходите таких людей стороной. Но сразу скажу, что к самому по себе арбитражу я отношусь нормально и иногда он может встречаться даже на фондовом рынке, но гораздо реже, чем в крипте. При этом, я должен заранее предупредить вас, что если с фондой доход подтвердить очень легко, то вот с криптой, которая пока в серой зоне, всё гораздо сложнее. На обычных криптовалютах и платформах спреды обычно бывают меньше 0,5-1% (очень редко можно увидеть больше % без каких-либо серьёзных причин, типа сбоев, проблем с транзакциями и т.д.). И вот тут, чтобы окупить все комиссии и заработать сверху хоть что-то - вам понадобится крутить огромные суммы как минимум в несколько сотен тысяч рублей. А как только вы сами получите прибыль - тут же обязательно появится необходимость обналичить средства так, чтобы карту не блокнули по 115-ФЗ (хотя на самом деле вы ничего такого не совершаете). Ну и банку вы вряд ли сможете доказать, что деньги были с крипты, так как она в серой зоне. А если даже удастся доказать, то об этом в первую очередь узнает налоговая и вам придётся минимум 13% отсыпать. Я даже не говорю сейчас о том, что вывести большие суммы через P2P очень сложно без личной встречи, так как никто не будет в здравом уме доверять вам несколько тысяч USDT, несмотря на гаранта в форме биржи. А это, как вы сами понимаете, лишняя трата времени и прочее. Ну и поиск этих самых связок тоже очень долгий процесс, который может и не стоить затрачиваемого вами времени. Так что я считаю, что лучше всего заниматься своими делами, но если время от времени к вам случайно попадают различные связки (не важно, крипта это, фондовый рынок или реальная жизнь) и вы рассчитали, что получите прибыль с учётом всех издержек - то с рациональной точки зрения сделать круги и заработать однозначно стоит. ❌ Но ещё раз повторюсь - никаких телеграм-коучей, инфоцыганских курсов, псевдо-управленцев и т.д. Ставьте 🔥, если полностью согласны со мной, и пишите в комментах своё мнение про арбитраж и личный опыт.