Volodymyr Harb | Думки в голос

За що можуть заблокувати вашу картку?

Раніше в НБУ повідомляли, що ліміти на вихідні р2р-перекази можуть скласти до 100 тисяч гривень та 30 операцій на місяць для одного рахунку. Вхідні транзакції обмежувати поки що не планували. Однак це не остаточне рішення.

Стаття тут

В цій статті завуальовано розповіли про закони, які може порушувати людина королева/король: https://marieclaire.ua/uk/obshhestvo/zakony-kotorye-mozhet-narushat-korolevskaya-semya

Хороше роз'яснення на тему перетину кордонів https://youtu.be/0QWapUNKcR8?si=Kj8o_JENb8wQAp_8

🟡 Сьогодні зустрічаємось в прямому ефірі о 19:00 🗨️ Поговоримо про психологічний контроль в різних ситуаціях та як його напрацювати 📺 Відео трансляція буде в Інстаграм: https://instagram.com/volodymyr_harb 📢 Аудіо трансляція буде тут, в каналі https://t.me/vladymyrharb ❗Можна задавати питання в коментарях ✍🏼

🟡 Сьогодні зустрічаємось в прямому ефірі о 19:00 🗨️ Поговоримо про психологічний контроль в різних ситуаціях та як його напрацювати 📺 Відео трансляція буде в Інстаграм: https://instagram.com/volodymyr_harb 📢 Аудіо трансляція буде тут ❗Можна задавати питання в коментарях ✍🏼

Ще один хороший приклад спілкування із поліцейськими від статусу ЛЮДИНА https://youtu.be/pCo55XDfU48?si=MFaQGhp7SCq3LUzw

Гарний приклад спілкування із поліцейськими від статусу ЛЮДИНИ під час "комендантської години" 1 частина: https://youtu.be/SxJ3pNWzJBE?si=nwY1PzRkYk9OXGzl 2 частина: https://youtu.be/lbuRQXMUeDg?si=8qK2EodssyiJRmdl

Я тут задавався питанням: "Чому банк може заблокувати рахунок" та натрапив на статтю, в якій дається вичерпна відповідь. Ділюсь основними тезами, які мені були цікаві та навели ясність. Банки будуть: - Виявляти нетипову активність за рахунками, порівнюючи з іншими періодами, — збільшення кількості або обсягу перерахувань. - Аналізувати фінансові операції на відповідність профілю та діяльності клієнта, а також зіставляти їх із даними за джерелом коштів клієнта. - Збирати та аналізувати дані щодо одержувачів коштів, у тому числі й в інтернеті. - Вивчати web-сайти, на яких клієнти роблять покупки або отримують кошти, їхню доменну зону і навіть власників. Насамперед, щоб з'ясувати, чи мають ресурси відношення до незаконної гральної діяльності. - Перевіряти операції клієнтів на сприяння підсанкційним особам. Банки мають з'ясувати, чи не допомагають їх клієнти (самі чи за допомогою спеціальних web-сайтів) обходити їм санкції. - Боротись із тіньовими зарплатами (аналог «зарплат у конвертах»), які за допомогою p2p-переказів розсилаються на особисті рахунки фізосіб без сплати відповідних податків. - Обмежувати незаконна підприємницька діяльність не лише в інтернеті, а й на базарах, де торговці дозволяють покупцям перекидати їм гроші на особисті картки. Для того, щоб отримувати гроші за товари/послуги, потрібно щонайменше зареєструватися приватним підприємцем (ФОП) і користуватися для такої діяльності рахунком ФОП із подальшою сплатою профільних податків - У 2024 році особливу увагу приділяти клієнтам, які здійснюють велику невмотивовану кількість p2p-переказів та витрачають кошти на азартні ігри - Варто людині почати робити щось нетипове для себе чи зайнятися чимось новим, наприклад, покупками в незвичних місцях — банк може, у кращому разі, почати запитувати, а в гіршому — заблокувати або навіть закрити рахунок. Ситуації, які можуть призвести до блокування рахунків та відмови в обслуговуванні — примусового закриття рахунку: - підприємницька діяльність без реєстрації; - проблеми з верифікацією клієнта, якщо людина не може підтвердити свою особу; - ненадання документів/інформації на запит банку; - різке підвищення активності за рахунком чи переказ значних сум без пояснення походження. - Надання клієнтом (його представником) недостовірної інформації, тим паче для умисного введення банку в оману. - Якщо буде доведено, що людина здійснює операції не від власного імені, а для третіх осіб: казино, торгівля криптовалютою, оптимізація оподаткування та надання послуг для зменшення податкових зобов'язань. - Неможливість ідентифікації особи, від імені або на користь якої проводиться фінансова операція. - Особа є резидентом/громадянином високоризикової країни: Іран, КНДР, росія та ін. - Належить до компаній-оболонок. - Якщо профіль клієнта, його соціальний статус, рівень доходів не відповідає обсягу проведених операцій (що також свідчить про роботу на третіх осіб).

Усі ці факти встановлюватимуться банком під час перевірок, у тому числі після опитування особи та отримання від неї підтверджуючих документів.

Причини додаткових перевірок власника рахунку: - Перевищення клієнтом зазначеної суми надходжень на місяць (вона прописується в анкеті під час відкриття рахунку та оновлення даних, яке зазвичай відбувається 1−2 рази на рік). - Виявлення сумнівної діяльності за рахунками. - Отримання негативної інформації про діяльність особистості — з довірених джерел тощо. - Виявлення факту розірвання відносин із особою іншим банком (або іншою фінансовою установою) Щойно людині примусово закривають рахунок у банку (зазвичай через порушення правил фінмоніторингу), його цей же банк вносить до свого особистого «чорного списку». На практиці це означає, що навіть через якийсь час там йому більше не відкриють рахунків. Зазвичай склад таких «чорних списків» у кожного банку свій і не йде за межі структури. Однак із усього видно, що фінансисти почали обмінюватися такою інформацією.

Щоб обійти блокування рахунку краще зробити їх декілька в різних банках та приймати платежі почергово

Класний подкаст! Гляньте кусочок Або цілий випуск за посиланням - https://youtu.be/XqM8zrYNF1o?si=RjbQlm6Ze5T-eFU4

🟢 Починаю ефір на YouTube 🟡 https://www.youtube.com/live/UHJbaAwrsKs?si=hN3pLFAwDSwpZ360 Підключайтесь 🤙🏼

Прямий ефір ВЕЧІР П'ЯТНИЦІ сьогодні о 19:00 Зустрічаємось на трансляції в YouTube https://youtube.com/@vladymyr_harb?si=DQB5Gmyt5zXmiCrJ

Цікаве інтерв'ю, в якому були озвучені близькі мені концепції, хоча, далеко не на все я дивлюсь так само. Тому, хто зі мною в резонансі - думаю вам сподобається таке бачення: https://youtu.be/4VU-VU2piWE?si=P9Xdxfv4rfth1u1m

Сьогодні о 19:00 йду на безкоштовний майстер-клас по комунікації Посилання для реєстрації: https://lp.stepensvobody.ru/otnosheniyamithmoney?gcpc=cf144 ХТО ЗІ МНОЮ?

‼️‼️‼️ УВАГА ‼️‼️‼️‼️ ШАХРАЇ ПРОСЯТЬ ГРОШІ ВІД МОГО ІМЕНІ ❌❌❌ НЕ ВЕДІТЬСЯ ❌❌❌ І ЗАВЖДИ перевіряйте інформацію всіма можливими способами

Давно теж відчуваю істину, яку описав Олег Горчинський: "Люди мира и просто адекватные, перейдут в восприятие людей вне нации, вне религии, вне даже пола, есть душа, в теле такого-то пола, остальное не важно. Эта часть составит новый мир, основываясь на ценностях и этике, без идеологий или религиозных канонов."

‼️О 19:00 зустрічаємось! ‼️ 👉🏼 Аудіо трансляція буде в каналі https://t.me/vladymyrharb, а відео - в https://instagram.com/volodymyr_harb Свої запитання можете залишати в коментарях або в сторіс інста ✍🏼

Погоджуюсь.

Я інтуїтивно йду цим шляхом вже декілька років і тут мені попадається відео, де людина розказує як це все працює! Можливо, комусь теж зрезонує: https://m.youtube.com/watch?v=OLKUZksEgFE&list=WL&index=5&pp=gAQBiAQB

Я інтуїтивно йду цим шляхом вже декілька років і тут мені попадається відео, де людина розказує як це все працює! Можливо, комусь теж зрезонує: 👉🏼 https://youtu.be/5Pt7zZZfh64?si=t53DxSrL8615Os93