Жизнь Инвестора!
Делюсь личным опытом инвестирования в дивидендные акции РФ! ЮТУБ: https://www.youtube.com/@Life_Investor ДЗЕН: https://dzen.ru/lifeinvestorrr Сервис по учёту инвестиций: https://snowball-income.com/register/lifeinvestorrr Связь со мной: @evgenipavlik
Mostrar más10 437
Suscriptores
+2824 horas
+4387 días
+99330 días
- Suscriptores
- Cobertura postal
- ER - ratio de compromiso
Carga de datos en curso...
Tasa de crecimiento de suscriptores
Carga de datos en curso...
МТС или Ростелеком🤔
На нашем рынке не так много акций телекоммуникационного сектора:
✅МТС
✅Ростелеком
✅Таттелеком
✅Башинформсвязь
✅МГТС
✅Центральный телеграф
У меня в портфеле два лидера-МТС и Ростелеком. Давайте выясним, кто из них более привлекателен❗️
📞Телекоммуникации
Сектор телекоммуникаций менее подвержен цикличности и волатильности.
На графике выше показано, как акции МТС и Ростелекома реагировали на начало СВО в феврале 2022, поэтому их и относят к "защитному активу".
МТС vs Ростелеком
Сравним этих эмитентов в плане котировок, финансовых показателей и дивидендов:
📈Котировки
Обе акции не могут похвастаться сильным ростом котировок на истории, но Ростелеком имеет чуть более лучшую динамику, чем МТС.
📝Финансовый отчет
Оба эмитента имеют положительную чистую прибыль и свободный денежный поток. Есть запас наличности, но и долг тоже имеется.
Однако, долговая нагрузка МТС, как по мультипликаторам, так и фактически больше, чем у Ростелекома.
💰Дивиденды
Среднегодовая дивидендная доходность:
✅Ростелеком 7,9%
✅МТС 11,7%
НО, МТС платить дивидендов больше, чем может себе позволить (за 2022 выплата составила 205% от прибыли). При наличии большого долга это не хорошо.
Считается, что оптимальный размер дивидендов от прибыли 30-70%.
Выводы:
Дивиденды по МТС уже объявлены, а IPO МТС-банка прошло и эти факторы учтены в котировках.
У Ростелекома как дивиденды, так и IPO дочерней компании ожидаются в ближайшем будущем и эти драйверы сохраняются.
В этом году Ростелеком может представить новую дивполитику и если вероятность, что она будет более щедрой, чем прошлая. У МТС дивиденды повышать уже некуда, они платятся в долг.
Котировки Ростелекома выглядят более прибыльными и перспективными, чем МТС. Рост акций МТС возможен при уменьшении долга, но для этого надо урезать дивиденды, а это снизит привлекательность акций МТС-замкнутый круг🤔.
Заключение
Я продолжаю держать обе акции в портфеле, но если бы у меня была необходимость инвестировать в сектор телекоммуникаций прямо сейчас, то я бы выбрал Ростелеком❗️
👍 119🔥 9👌 7
Покупают акции на 21.000.000 🔥
Превратят эту сумму в 100.000.000₽ до 30 мая. Покупать акции начинают уже на этой неделе.
Сделки с точкой входа и выхода будут опубликованы здесь 👇
Подать заявку: https://t.me/+b7_LZGQ31Q9jNzgy
Всего 30 бесплатных мест для просмотра всех сделок. Потом вход будет стоить 7990₽
#реклама
🤬 52😁 8👍 3
Стоит ли сейчас инвестировать в акции Норникеля🤔
Давайте разберем этого эмитента и оценим его перспективы.
Что сейчас происходит с Норникелем❓
Посмотрим на компания со стороны котировок, финансового отчета и дивидендов:
📈📉Котировки
До мая 2021г был восходящий, долгосрочный тренд, который несколько раз переписывал исторические максимумы но, последние 3г акция снижается☹️
С начала 2024г бумага отстаёт от рынка, падая на -5%, тогда как индекс Мосбиржи растёт на +11%.
За 2023г, когда рынок активно рос после обвала на СВО (за год +35%), акции Норникеля прибавили лишь +7%.
📝Отчетность
✔️Добыча металлов-роста нет
✔️Выручка-роста нет
✔️Чистая прибыль-падает
✔️FCF-падает
✔️Долг-растёт
Ни операционные, ни финансовые показатели не выглядят привлекательными☹️
💰Дивиденды
При официально инфляции в 7.8%, по Норникелю прогнозируют всего 3.6% дивидендов, что больше чем в 2 раза ниже уровня инфляции☹️
Почему падают акции Норникеля❓
Здесь можно выделить 2 фактора:
✅Санкции
Из-за них компания теряет около 15-20% доходов, так как большая часть продукции идёт на экспорт.
✅Цены на металлы
Уже несколько лет снижаются цены на палладий, никель и платина. Небольшой рост показывает лишь медь.
Что известно про перенос завода Норникеля в Китай?
Недавно появилась информация, что Норникель часть своих мощностей планирует перенести в Китай (Медный завод) и создать там совместное предприятие с китайцами по производству аккумуляторов. Но есть два нюанса:
✅Перенос запланирован лишь на 2027 год.
✅Это потребует серьезных капиталовложений и траты на инвестпрограмму сильно возрастут.
Заключение
Очевидно, что сейчас дела у компании идут не очень хорошо-цены на металлы низкие, прибыль падает, расходы растут и сверху давят санкции.
Как минимум до осени я не жду роста акций и не планирую инвестировать в Норникель, но продолжу держать бумаги в портфеле.
Щедрых дивидендов тоже от компании не жду в ближайшие пару лет на фоне дорогой инвестпрограммы и вышеперечисленных проблем. Пока в Норникель инвестировать не буду❗️
👍 89👌 21😁 1
СЕГОДНЯ 11 ЧИСЛО. КАК И БЫЛО ОБЕЩАНО - открывается доступ для 50 первых счастливчиков, которые будут получать уникальные «закрытые» сделки.
Да, было принято решение сделать канал с инсайдерской информацией, поэтому вход в него будет ОГРАНИЧЕН.
Сегодня все бесплатно. Если ты получил(а) эту ссылку - тебе нереально повезло (НИКОМУ её не отправляй)
Срочно сюда: https://t.me/+bi5DVGfLHEA0ZTEy
Не благодарите ❤️
#реклама
🤬 66😁 3👌 2👍 1
Отвечаю на самый распространённый вопрос от подписчиков❗️
"Почему в портфеле нет облигаций❓".
В данной статье объясню свою позицию, подкрепив её парой исследований.
Сравнение доходности акций и облигаций
✅Исследование №1
Эксперты провели сравнительные анализ 3х портфелей на горизонте 10 лет:
1️⃣портфель на 100% состоял из акций индекса "голубых фишек" MEBCTR (15 акций)
2️⃣портфель на 100% состоял из облигаций индекса RGBITR (24 ОФЗ)
3️⃣портфель был смешанный по классической системе 40\60 (40% акций, 60% облигаций)
Результаты:
✔️Портфель 100% акций +247%👍
✔️Портфель 100% облигаций +86%🤨
✔️Портфель 40\60 +161%🤔
✅Исследование №2
Есть более длительный анализ сравнения доходности за 20 лет:
✔️Портфель 100% акций: +2028%, среднегодовая доходность +15,7%👍
✔️Портфель 100% облигаций: +482%, среднегодовая доходность +8,7%🤨
Выводы делайте сами❗️
Облигации или Акции🤔
Я не противник облигаций❗️Это полезный финансовый инструмент в определенных случаях. Однако, я замечаю, что многие инвесторы держат в портфеле облигации только потому, что так принято, без понимая насколько они эффективны и вообще, нужны ли они им в портфеле и помогают ли достигать поставленных целей по созданию капитала или пассивного источника дохода.
Доходность облигаций, традиционно, невысокая, так как сами облигации не растут, в отличии от акций, с течением времени.
Купоны и покупка ниже номинала не компенсируют влияние инфляции на облигацию на длительной дистанции (10-15 лет)❗️
Заключение
Инвестирование в дивидендные акции дают максимальную прибыль на длительном горизонте, обгоняя при этом облигации. Это доказанный факт, подтвержденные историческими данными по росту активов и статистикой❗️
Мой горизонт инвестирования около 15 лет и за этот период я смогу с помощью акций, дивидендов и сложного процента увеличить свой капитал. А когда стоимость моего портфеля перейдет определенный психологический рубеж, при котором на первый план выйдет не его рост, а сохранность, то я стану инвестировать в облигации. Но пока их в моём портфеле не будет😎
👍 163🤬 2😁 1🤔 1😱 1
150 000₽ за неделю — мечта или реальная жизнь P2P-арбитражника
Не обязательно ходить в офис 5/7 или убиваться на заводе, чтобы зарабатывать нормальные деньги. Достаточно просто разбираться в арбитраже.
Рассказываю одну из самых простых схем работы в этой нише:
✅Приобрели USDT за 99 рублей на одной бирже
♻️ Реализовали USDT за 103 рубля на другой бирже
💰 Повторите 10 раз –заработайте 150,000₽
Кажется, что это что-то нереальное, но я и моя команда делаем на арбитраже больше 25000€ в неделю. Ежедневно изобретаем новые схемы прокрута и изучаем биржи.
Для желающих не сидеть на шее у родителей и не убиваться в найме, создал канал Горячий кошелек , там пишу про арбитраж и даю самые лучшие схемы приумножения вашего капитала.
Внутри канала: обучаем арбитражу, рассказываем про топовые связки, которые в 2024 будут приносить миллионы, даём возможность новичкам зарабатывать от 300 000₽ в месяц.
И всё это бесплатно! Подписывайся, пока мне не жалко: https://t.me/+lyroHP9QFdIwOWIy
#реклама
🤬 46👍 8😁 2🔥 1👏 1
Доступ в канал
Получить список связок
Продолжаю делиться своими инвестиционными покупками и результатами❗️
Покажу как выглядит мой портфель спустя 4 года и 2 месяца инвестирования, какие акции я купил сегодня и какая у меня "дивидендная зарплата".
💼Мой портфель
В его составе 32 дивидендных эмитента.
Я использую дивидендную стратегию, трейдингом не занимаюсь, все покупки акций совершаю с целью держать бумаги долго (горизонт инвестирования лет 15).
Изначально стараюсь выбирать качественные компании с хорошим потенциалом роста котировок и, самое главное, стабильными и щедрыми дивидендами.
Во что я инвестировал сегодня❓
Купил акции Транснефти.
Компания показала исторически рекордную выручку и чистую прибыль за 2023г (1.33трлн р. и 296.5млрд р. соответственно).На балансе более 600млрд р наличности, а долг отрицательный👍
Я ожидаю объявления щедрых двузначных (около 12%) выплат, о которых компания может объявить уже в мае.
Так же есть позитив в виде заявлений главы компании Николая Токарева:
✅Дивиденды будут выше, чем за предыдущий период, так как прибыль выросла
✅Компания планирует перейти на выплату дивидендов дважды в год
✅Увеличилась прокачка нефти в восточном направлении
💰Моя дивидендная зарплата
С начала 2024 года портфель мне принес 54000р.
Всего за год ожидаю 360 000р.
В среднем ежемесячно около 30000р составляет моя "дивидендная зарплата".
В сервисе, где я веду учет инвестиций, я поставил себе цель выйти на "дивидендную зарплату" в 50000р\мес. (600 000р\год). И, согласно расчетам, данную сумму я смогу получать через 2 года при сохранении текущей динамики пополнения❗️
Заключение
Акции Транснефти интересны для инвестирования. Они привлекательно выглядят по многим основным параметрам (финансовые, операционные, котировки, дивиденды).
Аналитики прогнозируют рост бумаг📈 компании к 1800р за акцию к концу года и этот прогноз выглядит вполне реалистичным. Поэтому я сегодня выбрал именно Транснефть.
Продолжаю инвестировать и делиться своими результатами с вами. Следующая моя покупка назначена на 24 мая😎
👍 141🔥 26👏 4
Я инвестирую 80% от дохода и многие не понимают, на что я живу. Объясняю❗️
Существует множество подходов как и какую долю от своих доходов стоит сберегать.
Стандартом я считаю правило 50\30\20:
✅50% на основные расходы, базовые потребности (платеж по ипотеки\кредиту, еда, одежда, ЖКХ и т.д).
✅30% на увеличение комфорта жизни или на развлечения (новый смартфон, кафе\кино\ресторан, отпуск и т.д).
✅20% на инвестиции.
😎Моё правило сбережения
Мой образ жизни позволяют мне откладывать от дохода около 80%❗️
Сейчас в среднем, я инвестирую 90 000р в месяц.
Но, так было не всегда. Я начал инвестировать в феврале 2020 и среднемесячная сумма пополнений за прошлые годы была такой:
✔️2020 - 9700р
✔️2021 - 57000р
✔️2022 - 8500р (из-за СВО почти год не пополнял портфель)
✔️2023 - 160000р
✔️2024 - 90000р (год не закончился, предварительное значение)
На что ты живёшь❓
Здесь есть три момента:
1️⃣Я трачу намного меньше, чем зарабатываю!
У меня нет кредитов, ипотек, больших расходов на семью, детей и т.д. Кстати, это один из основных факторов, позволяющих создавать мне капитал.
2️⃣Я четко понимаю, для чего я инвестирую.
У меня есть конкретные цели и сроки их достижения. Такой большой процент от доходов я не собираюсь откладывать всю жизнь.
3️⃣Я инвестирую только деньги, заработанные на своей основной работе.
Так же, у меня есть дополнительные доходы, которые не участвуют в инвестировании.
Заключение
Я придерживаюсь идей движения FIRE❗️( Financial Independence, Retire Early - финансовая независимость, ранняя пенсия.)
Согласно правилам этого движения, вначале стоит откладывать максимально возможный процент от дохода, чтобы как можно быстрее создать капитал и пассивный источник денег, а уже потом наслаждаются жизнью.
Не всем подойдут правила сбережения FIRE. И просто не все смогут им следовать🤔
Но, я делаю то, что мне нравится. Я не ущемляю себя излишне ни в чем и я вижу, что мои капитал и пассивный доход растут. В конечном итоге, если какое то действие доставляет удовольствие и не вредит, то зачем от него отказывать❓
👍 202🔥 41👏 6👌 3🤔 1
⛽️⛽️⛽️🍏🍏🏥🪨🏦📱📱
+51.000р в портфель
Это был марафон с 10.000р до 65.000р, а сейчас начинается заключительный этап!
- Старт: 23.000р
- Цель: 100.000р
- Период: 21 день
Присоединяйся и начинай, второго шанса не будет 👇
https://t.me/+KWtEwUFoH9QyYjIy
#реклама
👍 47🤬 32
Дивидендный сезон стартовал❗️Какие акции я буду покупать🤔
Продолжаю делиться своими инвестиционными идеями и результатами по инвестированию в фондовый рынок РФ.
💰Дивидендный сезон 2024
По прогнозу, 2024г может принести инвесторам около 9.6% дивдоходности❗️
С мая по июль происходит выплата около 70% всего объема годовых дивидендов.
Несколько эмитентов уже заявили о двузначных выплатах-это Северсталь, СБЕР, НЛМК, МТС.
Но для меня привлекательнее выглядят бумаги, по которым еще не было официальных объявлений дивидендов, но есть хорошие прогнозы.
Во что я буду инвестировать❓
Наилучший период инвестирования в дивидендную акцию-это за 1.5-2 месяца до закрытия реестра. В этот период акции могут показать рост на дивидендных ожиданиях, а потом еще и выплатить дивиденды.
Исходя из этого подхода, наиболее интересными сейчас выглядят акции Сургутнефтегаза, Башнефти, Магнита и Транснефти.
Лично я выберу Транснефть❗️
Почему именно Транснефть🤔
Котировки, финансовый отчет и дивиденды Транснефти.
✅Котировки
Не отстают от рынка, показав с начала года +10% роста, а за год +45% (обогнав индекс Мосбиржи).
С учетом двузначных дивидендов, котировки выглядят неплохо и им есть куда расти-до исторического максимума ещё около 27% роста.
✅Финансовый отчет
Компания за 2023г показала рекордную выручку, а чистая прибыль выросла на 20%. На фоне всех кризисов и санкций бизнес Транснефти стабилен. У компании хороший запас наличности, отрицательный чистый долг и хороший денежный поток.
✅Дивиденды
Дивиденды Транснефти можно назвать почти эталонными-23 года стабильных выплат👍 Причем, нередко компания платила выше среднерыночных значений!
По текущему прогнозу Транснефть может заявить о дивидендах в 12-13%.
Заключение
Транснефть в феврале 2024 провела сплит своих акций и они стали более доступными. Но пока котировки не показывают сильного роста и возможно, объявление щедрых дивидендов, о которых компания может заявить уже в мае, станут триггером для роста бумаг Транснефти.
8 мая я получу зарплату и инвестирую в Транснефть❗️
👍 138🔥 10👏 3