Pro Invest

Так уж и быть. В честь дня рождения канала открывается доступ приватному клубу, но это в первый и последний раз. В среднем 90% инсайдерской информации приходится на этот источник. Доступа на сутки должно хватить, чтобы вступить успели самые активные читатели. Вступить — https://t.me/+-SUIeLK6ZsQ0ODIy

🏦Сбербанк или 🏦ТКС: кто лучше❓ 🏆Акции Сбербанка и ТКС входят в топ-5️⃣по объёму торгов в 2024 году. У обоих компаний хорошие отчёты. В чьи акции лучше вложиться инвесторам? ➡️Посмотрим на отчёты: ✔️Главная фишка 🏦Сбербанка — стабильность. Процентные доходы растут 22-й месяц подряд (+17,8% год к году). Всё дело в дорожающих кредитах. Однако, они давят на рентабельность. ✔️💩У ТКС, несмотря на долгие кредиты, всё равно растёт рентабельность. Прибыль увеличивается за счёт новых клиентов, которых становится всё больше. 🔼За последние три года (с поправкой на 2022 год) оба банка выросли, но ТКС вдвое выше: 57% против 30%. ТКС растёт быстрее, потому что сам меньше: более чем на четверть по числу клиентов и пользователей. ➡️Кто эффективнее❓ 🔖Бизнес банка Тинькофф почти втрое маржинальнее, чем у Сбера. Общая рентабельность почти одинаковая, но всё же в пользу ТКС — 31,7% против 24,2%. ⚠️ Зато у Сбербанка втрое ниже доля просроченных кредитов, а ещё стоимость риска (она отражает устойчивость банка): всего 0,5% против 7,6% у ТКС. ‼️Получается, что бизнес Тинькофф растёт быстрее, и, вероятнее всего, так будет и дальше. Зато Сбербанк надёжнее — и это тоже вряд ли изменится в обозримом будущем. ➡️Чьи акции лучше купить❓ 🏦За покупку ТКС Холдинга $TCSG — больше аргументов, но его акции очень волатильны и спекулятивны: Высокие темпы роста (могут упасть), высокая эффективность (всё может изменить слияние с Росбанком), недооценка (но есть ожидания допэмиссии). 🏦За покупку Сбербанка $SBER — его особый статус (доступ к дешёвым деньгам и бюджету), дивидендные ожидания (как минимум будут выплаты), предсказуемая бизнес-модель (модернизация по инерции). 📌При этом, по мультипликаторам ТКС стоит дороже, чем Сбербанк. Зато на акции Сбербанка приходится почти 40% народного портфеля. ✅Таким образом, консервативные инвесторы могут иметь в своём портфеле сразу обе акции. Но в силу того, что бумаги ТКС более волатильны, на Сбербанк логично выделить долю как минимум вдвое больше. Однако, для инвесторов, устойчивых к риску, это соотношение уже может быть противоположным. А вы кого выбираете ❓ 🏦Сбербанк-👍 🏦Тинькофф-❤️

👋Доброе утро , вчера произвел очередную покупка активов. Мною приобретены акции ⛽️$TATN и ⛽️$ROSN ➡️Да я писал что покупать активы по текущим, я бы не стал. Но мне позволяет моя средняя увеличить долю без особой потери, по этому я беру проверенный дивидендный бизнес. ✔️По поводу Роснефти я все таки жду её переоценки после визита Путина В.В в Китай, так как основные поставки продукции компании идут на азиатский рынок, так же в перспективе Восток-Ойл. Да это долгосрочные планы, но мы инвесторы именно смотрим на перспективу и на фундамент. ‼️💸Татнефть компания платит стабильно дивиденды, создавая денежный поток, кто не знал что дивиденды которые поступают от компаний на карту банка Тинькофф, можно зачислять на ИИС и получать с них 13% возврата налога, тем самым возвращая уплаченную сумму налога. Это позволяет быстрее копить. 💩И на последок, считаю интересными к покупке акции банка 🏦$TCSG с потенциалом около 30-40% в течении 1-2 лет. По этому полученные дивиденды от $LKOH и $BELU буду реинвестировать в данный актив. 💩Моя стратегия строится на долгосрочном инвестировании, покупке качественных компаний без спекуляций. ✍️В своем блоге пишу только про дивидендные компании из моего портфеля. Объясняя почему и зачем я приобрёл тот или иной актив. 🔥Если Вам интересно долгосрочное инвестирование и вам нравятся мои посты, поддержите- 👍

⛽️$GAZP С учетом отчета наверное другого и не могло быть. Держите Газпром❓ Да-👍 Нет,обхожу мимо-❤️

⛽️$GAZP С учетом отчета наверное другого и не могло быть. Держите Газпром❓ Да-👍 Нет,обхожу мимо-❤️

5️⃣Акций для консервативных инвесторов на долгосрок 👍Вот и долгожданный топ, который вы так давно просил( будет всего 2 части). Здесь представлены на мой взгляд самые стабильные на компании на рынке, которые лучше всего подойдут для долгосрочного инвестирования 1️⃣🏦Сбербанк $SBER ✔️Сбер в представлении не нуждается. Это российский финансовый конгломерат с фундаментально привлекательными акциями. У компании наблюдается устойчивый прирост финансовых показателей за счет стабильно большого клиентского потока и львиной доли рынка. 💩💸Банк выпустил Стратегию-2026, согласно которой планирует стать первой в мире человекоцентричной компанией с фокусом на ИИ. У Сбера растущие дивидендные выплаты: по итогам прошлого года он получил 1508,6 млрд рублей чистой прибыли по МСФО и готов выплатить 33,3 рублей на акцию с доходностью 11%. 💩Моя цель на год~ 380₽ 2️⃣⛽️$LKOH 💩Я собрал 3 причины, почему бумаги нефтяника выглядят интересными для покупки. 1️⃣Высокие цены на нефть ‼️При этом акции российских нефтяников всё ещё остаются относительно дешёвыми по ключевым мультипликаторам. В частности, одними из самых дешёвых в секторе выглядят акции ЛУКОЙЛА. 2️⃣Щедрые дивиденды 💸Промежуточные дивиденды за 2023 год составили 447 руб. на акцию. Выплата по итогам полного года может быть значительно выше за счёт более высоких цен на нефть во II полугодии 2023 года. В 2024 году при сохранении высоких цен дивиденды могут быть сопоставимыми с 2023 годом или даже выше. 3️⃣Крупная финансовая подушка 🔥За 2022 год и | полугодие 2023 года компания накопила финансовую подушку свыше 1 трлн руб. Это более 1,4 тыс. руб. на акцию. 📈Высока вероятность, что «кубышка» будет использована в интересах акционеров и приведёт к росту акций. 💩Цель на год~ 10.000 руб. / +22% 3️⃣Южуралзолото $UGLD ✔️Южуралзолото является одним из крупнейших золотодобывающих предприятий России по объему производства и запасам. Компания рассчитывает на стабильные 15–20% роста добычи группы ежегодно в 2024–2027 годах за счет проектов роста. 🔼Производство будет увеличено на 104 тыс. унций золота в текущем году за счет запуска первой очереди ГОК "Высокое" — одного из трех ключевых проектов роста, который даст прирост операционных денежных потоков. 💩Поддержку акциям также оказывает цены на золото, которые растут третий квартал подряд, и первые три месяца 2024 года стали лучшим стартовым кварталом для золота за последние 7 лет. 💩Моя цель на год ~1,5 руб. 🔖Всех хотел поблагодарит за ваши реакции и поддержку. Это очень сильно мотивирует меня стараться еще больше. Давайте попробуем набрать 100-👍 за проделанная работу, а она была не маленькая. Мне кажется получилось очень информативно и всем будет полезно почитать❤️

🏦Сбер: пора ли задумываться о продаже❓ 💸Недавно Сбер рекомендовал 33,3 рубля дивидендов на акцию. При цене бумаги в 323 рублей, это соответствует 10,2% доходности, что ниже ключевой ставки и доходности длинных облигаций. Из-за этого некоторые инвесторы считают, что акции Сбера уже стоят дорого. Однако, сравнивать в лоб только по дивидендам не совсем корректно. Акционерам направляется только половина прибыли. А вторая половина остается в капитале, который в моменте генерирует доходность (ROE) около 24%. Поэтому реальная усредненная потенциальная доходность акций Сбера составляет: 10,2% + 24*50% = 22,2%. Выглядит гораздо интереснее, но значительной премии к ставке уже нет. Поэтому можно смело сказать, что оценка акций Сбера близка к справедливой. 📊После того как дивиденды будут утверждены и выплачены, рынок начнет закладывать в цену ожидания по будущим дивидендам, размер которых будет зависеть от того, сколько банк сможет заработать прибыли в этом году. Конечно, за весь год пока говорить рано, а вот результаты 1 квартала у нас уже есть: 💩Чистые процентные доходы выросли на 24,4% г/г за счет увеличения объема работающих кредитов. 💩Чистые комиссионные доходы выросли на 7,6% г/г. ✔️Рентабельность капитала составила 24,2%, что немногим ниже прошлогодней (25%). Пока все стабильно. 💰По итогам квартала Сбер заработал 18,56 рубля прибыли на акцию или 9,28 рубля дивидендов. Если грубо экстраполировать результаты на следующие кварталы, то дивиденд по итогам года может быть в районе 37 рублей на акцию. Но это пока приблизительно ‼️Суммируя текущую оценку Сбера, результаты 1 квартала и ожидания по будущим дивидендам, можно лишь еще раз констатировать серьезной недооценки уже нет. Поэтому, если вы активный инвестор, нацеленный на рост капитала - имеет смысл задуматься о частичной фиксации прибыли в обозримом будущем. Более консервативные инвесторы могут смело продолжать держать акции, поглядывая одним глазом за динамикой операционных расходов. А что вы считаете по Сберу❓ Держим-👍 Покупаем- ❤️ Продаем-🔥

📊Фундаментальный анализ и мультипликаторы #дляновичка ➡️Фундаментальный анализ и мультипликаторы - это инструменты, с помощью которых можно выполнить оценку стоимости компаний и принять решение о покупке/продаже активов. ❓Что включает фундаментальный анализ: 📊Анализ компании: Изучение отчетности компании. Оценка доходов, чистой прибыли, долговой нагрузки, рентабельности и прочих ключевых показателей. 💩Оценка управления: Анализ стратегии развития, эффективности управления компанией. 🏭 Анализ сектора: Анализ сектора/отрасли, сравнение с компаниями конкурентами.• 🏦 Макроэкономика: Анализ макроэкономических показателей, которые могут повлиять на компанию: инфляция, ключевая ставка, экономический рост и безработица. 🌐Геополитика: Оценка воздействия геополитических событий на активы. ‼️Основные мультипликаторы: 🔖P/E (Price-to-Earnings): Капитализация/Чистая прибыль. Сравнивается текущая цена акции и прибыль на акцию. Высокий P/E может указывать на переоценку, а низкий - на недооценку. ➡️Если P/E выше среднего для отрасли или рынка, это может указывать на то, что акция компании переоценена. Если P/E ниже среднего, это может говорить о недооценке. 🔖P/S (Price-to-Sales): Капитализация/Выручка. P/S сравнивает текущую цену акции с выручкой компании. Высокий P/S указывает на переоценку, а низкий P/S - на недооценку. ➡️Например, если акция компании имеет P/S равный 5, а средний P/S для отрасли составляет 3, это может говорить о переоценке. 🔖P/B (Price-to-Book): Капитализация/Собственный капитал. Оценивается текущая цена акций по отношению к балансовой стоимости активов. ➡️P/B мультипликатор сравнивает текущую цену акции с балансовой стоимостью активов компании. Если P/B выше 1, это может указывать на переоценку, а если ниже 1 - на недооценку. 🔖ROA (Return on assets) Рентабельность активов: Чистая прибыль/Общие активы Показывает насколько эффективно компания использует свои активы для получения чистой прибыли. ➡️Чем выше показатель, тем компания более эффективно использует свои активы для получения прибыли и является более прибыльной. 🔖ROE (Return on equity) – Рентабельность собственного капитала: Чистая прибыль / Собственный капитал *100%. Например, ROE 10% показывает, что каждый 1 рубль собственного капитала компании приносит 10 копеек чистой прибыли. Тем самым ROE показывает, насколько эффективно компания использует средства акционеров для получения чистой прибыли. ➡️Оптимального значения ROA и ROE нет: чем выше это значение, тем лучше. ✔️Совмещение анализа Опираться только на один способ – не самая лучшая идея. Совмещая анализ мультипликаторов и фундаментальный анализ повышается успех в отборе компании для своих вложений. Если было полезно – дайте знать👍

⛽️⛽️⛽️🍏🍏🏥🪨🏦📱📱 +55.000р в портфель Это был марафон с 10.000р до 65.000р, а сейчас начинается заключительный этап! - Старт: 25.000р - Цель: 100.000р - Период: 3 недели Присоединяйся и начинай, второго шанса не будет 👇 https://t.me/+M_lUpr9TvK02ZTRi