Бенефициар

​Когда кэшевики используют СБ СБ у кэшевиков занимается предотвращением краж, проверкой людей и вытаскиванием украденных денег. Силовые методы используются редко. Это чревато тем, что человек может кого-то припугнуть или наказать и засветиться. Потерпевший же напишет заявление, за СБ-шником в самом плохом случае проследят и вычислят офис. Поэтому для таких дел кэшевики используют наемных людей вне штата, кто не вхож в офис. Опять же их не просто найти и находят не по объявлением, так как они занимаются своей безопасностью. Грубо говоря, это люди постоянно в команде, но не на постоянной зп. СБ несет в себе определенные смыслы в каждой структуре. Если это банк, то там они в основном пробивают людей на негатив, судимость, долги и т.п. Если это инкассаторы или коллекторы, там у СБ больше функций, например, работа по крупным должникам и личное общение с ними в том числе силовыми методами. Если суммы крупные и можно забрать, в ход идут все методы для создания максимальных проблем должнику. У нас тоже были случаи, когда за серьезные суммы людей доставали даже в Америке. Арестовывали все активы, поднимали все его связи, искали по всем фронтам, включая криминальный мир. Если брать обычные задачи СБ в кэше, то это перевозка денег и предотвращение краж, а также силовые операции по возврату средств. На старте работы дропов просто пугают и объясняют им последствия. Но это не всегда работает. Люди боятся, но, когда к ним приходят определенные мошенники и предлагают украсть, обещая мощную защиту и охрану, им иногда кружит голову и они иногда соглашаются. И вроде человеку страшно, но ему сулят миллионы и крышу якобы больших людей. У некоторых голову сносит. Понятно, что это всегда заканчивается плохо. И у вора либо забирают все, что есть, и наказывают, либо он идет отрабатывать. В некоторых случаях могут закрыть. Случаи в работе СБ бывают разные. Один раз мы долго искали одного человека, который украл крупную сумму. Подошли серьезно. Тратили время, ставили людей, пробивали информацию. Это создает отдельное направление и стоит денег. Мы смотрели все банки, переводы, адреса и везде ждали, пока он появится. Раз в 2-3 дня пробив телефонов, звонков, местоположения, всех родственников и друзей, выходы в интернет. И так несколько месяцев. Нюанс тут в том, что, если не найти за месяц, это становится невыгодно. Но мы его нашли. Спалился он тогда, когда его слил близкий друг, потому что ему он тоже был должен. Тогда СБ уже выехали и взяли его на съемной квартире подруги. Затем подключили органы для возврата средств. Иногда СБ помогает тем, кто к нам обращается с просьбой защиты от мошенников, которые воруют деньги. Если в банк приходит директор, по закону, он, конечно же, имеет право снять средства со счета, потому что они принадлежат ему. И мешать ему в этом силовыми методами – это нарушение закона. Поэтому мы стараемся обойтись разговорами. Но однажды у нашего заказчика хотели так украсть около 5 млн, и он попросил о помощи. Тогда еще не было сквозного отделения и снять можно было только в одном офисе. Наши три человека из СБ встали у банка. Думали, что дроп просто испугается и вопрос будет решен. Но директор приехал с поддержкой мошенников – лиц кавказской национальности в количестве 4-х человек. Сдаваться они не хотели и пришлось применять силовые методы до газовых баллончиков и травматов. В итоге все все-таки разбежались и деньги остались на счете. При этом заказчик потом повел себя очень некрасиво. Когда мы ему расписали ситуацию и указали, на что нам пришлось идти, чтобы сохранить его деньги, он просто сказал спасибо и заявил, что ничего доплачивать не станет, могли ничего не делать и не сохранять деньги. В итоге пришлось доставать разными переговорными методами свою оплату уже с него. У СБ в кэше бывают самые разные задачи, будем писать о них в дальнейшем. #работа #безопасность @benefitsar

​Анализ качества оптимизации В прошлом посте мы писали, что готовы провести аудит схем оптимизации любых сторонних поставщиков бумажного НДС. Более того, и для наших клиентов, и для всех остальных мы делаем это бесплатно. Мы знаем все тонкости данной услуги и нам не составляет это труда. И когда нам утверждают, что где-то супер-качественный НДС, нам всегда интересно в этом убедиться или же открыть клиенту глаза на факты. Но сами мы тоже постоянно этим занимаемся. Делаем контрольные закупки и выступаем в виде клиента. В этом посте приведем некоторые результаты анализа нескольких площадок. В последний отчетный период мы прошлись по десяти исполнителям, проанализировали флагманы, цепи и схемы. На самом деле, результаты нас не порадовали. У многих так называемых флагманов мы увидели недостоверность по директору и адресу в квартале, просрочки сдачи отчетности и нулевую налоговую нагрузку. Были и откровенно технические компании, которые почему-то назывались флагманами. Например, фирмы без сайтов, без телефонов, с одним сотрудником-директором и нулевыми оборотами. Мы анализировали также контрагентов и обороты. Дело в том, что, если у фирмы, кроме аренды и оплаты телефона, никаких операций не было, ее техничность инспектору очевидна. Были конторы, которые долгое время находились на УСН на нулевых оборотах, а потом встали на общую систему с миллиардными. Заметили много компаний, которые были зарегистрированы в декабре 2022 и в первом квартале уже давали сотни миллионные вычеты. Понятно, что в реальности такое вряд ли может быть. У четырех «флагманов» одной площадки замечали одного и того же директора. Причем, жителя какого-то глухого села в Дагестане, который открыл эти фирмы в Москве за один день. Это все, что касается анализа по открытым источникам. Если вопросов к компании условно нет, мы проверяем фирму по закрытым каналам, в том числе, используя информацию из налоговой. Смотрим деревья связей, книги покупок и продаж, выписки, досье, ИКН и т.п. Какой рейтинг у фирмы по бальной системе согласно регламентам отработки расхождений. Например, если АСК назначил ей категорию «Транзитер», это автоматически риск для клиента. А если «Техническая компания», то риск разрыва. Смотрим признак «Высокий налоговый риск» в СУР АСК НДС. Его быть не должно. Анализируем входящий НДС. Если он поступает в основном от техничек, про эту фирму можно забыть. Доля вычетов с несформированным источником не должна быть критичной. Оцениваем фирмы по максимально возможному ряду критериев. В итоге 80% исполнителей из прошлого квартала, по нашему мнению, не смогли оказать услугу должного качества. Хорошие поставщики есть, но шанс попасть на них не велик. Поэтому проверяйте своих поставщиков. И лучше это делать через тех, кто компетентен в таких вопросах. При наших проверках мы никого к себе не заманиваем. А просто предоставляем фактаж и аргументацию. Если исполнитель будет должного качества, мы только порадуемся и поздравим клиента. #безопасность #ответы #налоги @benefitsar

​Уводят ли кэшевики друг у друга клиентов? Недавно мы писали, что на рынке кэша нет конкурентов. Это так. Но фраза «в семье не без урода» тут тоже актуальна. Есть люди, которые считают себя самыми умными и решают двигаться отдельно. А если клиентов мало, думают, как бы кого переманить. Такое есть везде. Но это нельзя назвать конкуренцией. Это скорее ситуация, когда ваш друг уводит вашу девушку. Но в кэше такие почти не встречаются, либо крайне редко и с минимальными объемами. В этой сфере никто не сможет развиться до нормальных объемов, ведя себя таким образом. Если у кэшевика есть определенные обороты, ему не нужно ни у кого переманивать клиентов. Опять же, об этом рано или поздно узнают. Кэш и так-то нелегальный бизнес, а создавать себе здесь еще и недоброжелателей чревато. Уже один враг в этой сфере – чрезвычайно опасно. Деньги крутятся огромные, а люди решительные и непредсказуемые. Если кто такое и делает, ему быстро дают по рукам и больше он не работает. Поэтому на практике такого почти нет. Разве что могут быть переговоры по конкретному клиенту. Например, заказчик хочет какие-то особенные условия, которые одна площадка дать не может, а другая готова. И обычно все договариваются на взаимовыгодных условиях. Но бывает такое, что у кэшевика уже забит объем и он отдает клиента другой площадке за свой интерес. Новая площадка начинает с ним работу и отщипывает процент. Клиент обычно об этом знает. И вот тут некоторые прямо предлагают кинуть первого обнальщика. Мол, зачем нам посредники? Такое бывает часто, но заканчивается для клиента плачевно. В 20% случаев его еще отговаривают, а в 80% его тупо кидают. Кэшевики всегда между собой всегда договорятся. Даже к нам приходили такие люди за помощью. Но, когда мы начинаем разбираться и понимаем, что человек повел себя некорректно и его просто проучили, в помощи отказываем. Поэтому всех предупредим: если работаете, то делайте это честно. Тогда и с вами плохо поступать никто не будет. Еще некоторые клиенты ищут где дешевле, но и это часто малоэффективно. Как правило, дешевле они находят, но обычно это заканчивается отправкой денег в один конец. Дело в том, что крупные кэшевики за клиентов не держатся, у всех уже есть свои хорошие объемы и заказчиков даже отдают партнерам. Если у нас человек предупреждает, что он уходит на другую площадку, мы не возражаем, и не заманиваем его обратно. И даже готовы бесплатно отсмотреть новую площадку и сделать заключение, насколько она компетентна. Мы уже писали, что можем сделать аналитику схемы и методов генерации, оценить компании, ставку, риски блокировок, вероятность кидка. Точно так же анализируем оптимизацию НДС. Приводим четкие аргументы и затем предоставляем клиенту выбор. Советуем не менять старых поставщиков, если вас в них все устраивает. #работа #ответы #разное @benefitsar

​Надо ли делиться своими наработками в кэше? Многие предприниматели считают, что делиться своими секретами не нужно. Не надо давать поставщиков, методы работы, схемы поиска клиентов, побед в тендерах и т.п. Никакие коммерческие фишки, на которых другие могут заработать. Мол, все вокруг конкуренты, так ты растишь себе врагов и твои идеи украдут. В нормальном бизнесе такое имеет смысл. Хотя бояться этого не нужно. По сути все сферы разные, есть очень большие, клиентов в каждой много, методов работы и продвижения тоже хватает. И конкуренция не такая уж и большая, как многие думают. Но да, рассказывать свои секреты всем подряд не стоит. В кэше все наоборот. Тут нет конкурентов и противоборствующих сторон, а есть только партнеры. И чем быстрее все игроки данного рынка это поймут, тем лучше. Многие нам до сих пор пишут и просят продать схему. Мол, мы рассказываем про кэш, но ничем конкретным бесплатно не делимся и не продаем даже за большие деньги. Не совсем так. Мы готовы делиться, и делиться бесплатно, и делимся, но есть одно условие. Нам надо понимать, что люди нормальные и наши схемы не пойдут в массы. Поэтому мы рассказываем только проверенным. И готовы потратить миллионы рублей, чтобы найти схему и рассказать партнерам. Так как мы знаем, что завтра схему найдут они и расскажут нам. Плюс, эта сфера слишком большая, чтобы прятать схемы и не делиться. Много регионов, много банков, много бизнесов. Плюс, сегодня из-за ЗСК кэшевики реально вымирают. Поэтому необходимо держаться вместе и обмениваться информацией. Работать «в одного» неэффективно. Мы готовы к сотрудничеству, но со всеми подряд, конечно же, делиться не будем. Если увидим в человеке адекватность, желание работать и перспективы, всегда расскажем и поможем. Мы не жадные и понимаем, как это работает. Чем вы больше отдадите, тем больше к вам вернется. Проверено. Также при таком подходе вы всегда приобретете новых нормальных друзей и партнеров. Но надо помнить, что люди разные. Есть и те, кто рабочие схемы криво скопирует, продаст или тупо сольет в сеть. А такое никому не нужно. Да и тупое копирование не работает. Также мы склоняемся к тому, что даже в нормальном бизнесе есть смысл обмениваться информацией и находить точки взаимодействия. Если у вас есть нормальные друзья-партнеры, то делиться нужно. Совместная работа всегда идет в плюс. Одна голова хорошо, а две лучше. И то, что не может один, сможет команда. Плюс, люди способны заряжать друг друга энергией и стимулами. Создавайте свое и делитесь. #работа #ответы #разное @benefitsar

​Что необходимо сделать при оптимизации При играх с налогами очень важно делать все документы по-максимуму. Первичные документы – это основания для вашей отчетности. Это накладные, акты, сопроводительные документы: договоры, спецификации, заявки, расписки и т.п. Вы всегда должны понимать, как сделка будет смотреться в учете и какие документы будут нужны, чтобы подтвердить ее реальность. И оформлять документы надо сразу, в моменте. Ждать месяцы или когда прилетит требование не нужно. Так вы всегда сможете оперативно ответить инспекторам. Быстрая реакция на требование – это плюс для компании. Кстати, не предоставлять документы по требованию – это неправильно. Предоставлять надо и нормальные. Кроме оборотно-сальдовых ведомостей. Напомним, налоговая имеет право запросить любую первичку и за пределами трехлетнего срока. В общем, отвечайте адекватно и всегда имейте что предоставить. Также необходим пакет должной осмотрительности. В него входит: учредительные документы, селфи директора, легенда: сайт или ресурс, где нашли поставщика, как познакомились и т.п. Исходя из этого вы сможете дополнить свою легенду правдоподобными фактами и при необходимости ответить инспекторам. Также стоит уделить внимание легендированию. У вас должны быть готовы ответы на вопросы: почему приобрели данный товар, кто ответственные лица, как осуществлялась доставка, какие склады и машины были задействованы, и т.п. Надо оформить доверенности, подготовить и проинструктировать персонал. Задача – сделать так, чтобы сделка не вызывала подозрений. И были понятны все ее этапы: договор с поставщиком, переписка, обмен документами, поставки. Если вы в сегменте стройки, подходите к легендированию в сто раз внимательнее. В идеале при отправке заявки исполнителю, скинуть всю номенклатуру со своей корпоративной почты на официальную почту компании-флагмана. Таким образом создается переписка, которую потом можно даже приложить. Стоит понятно обозвать и файлики, например: «заявка к договору». А еще лучше – настроить полностью электронный документооборот с флагманами. Тогда вы сможете подгружать заявку через ЭДО и таким же способом получить документы в ответ. Так не будет необходимости в печатях и подписях. Если оформляете документы на услугу, это не так важно, Как реагировать на требования – вопрос индивидуальный. Мы уже об этом писали. Нужно смотреть, что за требование, что конкретно хотят, по какой статье, из какой налоговой, есть ли поручения и запросы документов, уведомления о вызове и т.п. Поэтому всегда лучше проконсультироваться с исполнителем и налоговым адвокатом. По всем таким вопросам можно писать нам: @benefitsar_nds #безопасность #ответы #налоги @benefitsar

​Что происходит на рынке кэша сейчас? Недавно все СМИ выпустили новость, что ежедневно в России открывается около 1 тысячи компаний, из которых 500 сразу метят, как технички. Мы бы сразу внесли правки. 1000 компаний в день может легко открыться не по России, а только в Мск. Уверены, что так и есть. Только наши регистраторы могут клепать 500 лавок в месяц или более 20 в день. А из таких игроков мы не одни. К тому же у официальных органов нет и не может быть точной статистики, сколько из зарегистрированных фирм – технички. Но то, что большинство компаний идет именно под схемы кэшевикам, оптимизаторам или самим предпринимателям, это факт. Нас часто спрашивают, как сегодня с обналом. Сразу скажем, что рынок успокоился. 1 июля будет ровно год, как ввели ЗСК и можно сказать, что к системе уже почти приспособились, как в свое время приспособились к 550 спискам. Тогда тоже был шок и непонимание, как работать дальше. Потом все наладилось и появились варианты, как с этим быть. Сейчас на списки уже мало кто смотрит. С введением платформы ЗСК, как и писали, генерить стало сложнее и дороже. Но кэшевики опять же подстроились. Одни стали увеличивать количество компаний, вторые просто стараются не попадать в красную зону. Некоторые кэшевики ушли, у многих уменьшились объемы. Но некоторые видят в этом вызов, ищут правильные пути и даже наращивают обороты. Дело в том, что бизнесу в любом случае нужно как-то генерить кэш. Все привыкли работать с наличкой и снижать спрос на нее никто не станет. Как и не станут меньше оптимизировать НДС, без чего некоторым просто придется закрыться. Те же строители, получают авансы в сотни млн, а материал закупают и строят объекты в следующем квартале. В итоге рынок чистится, старые игроки уходят, а новым прийти все сложнее. Сейчас не помогут даже наличие клиентов и друзей в кэше. Если самому не знать всех нюансов, влететь можно очень быстро и на очень крупные суммы. Постоянно влетают даже опытные ребята, что говорить о новичках или предпринимателях, кто решил генерить сам. Поэтому мелкие площадки уходят, а крупные прокачиваются, забирая себе освободившийся спрос. Уже нет даже многих тех, кто работал с хорошими объемами. Но крупные стали из-за этого только крупнее. И сегодня они повышают ставку, ибо клиенты понимают и ценят качественную услугу. И больше никто не ищет, где дешевле. Всем ясно, что лучше поставить за 16% надежным кэшевикам с гарантией, чем за 12% новичкам без нее и потом думать, как доставать деньги. Да, с ЗСК крупные кэшевики уже много раз попали, потеряли большое количество денег, но получили и много опыта. И, как всегда, нашли определенные решения. Подстроились к роботам, выработали стратегии работы и схемы в соответствии с условиями разных банков. Понимают где, сколько и как можно сгенерировать. Взвешивают риски. Многие перешли на генерацию через ИП просто потому, что их меньше блокируют и легче доставать средства. Для бизнеса, как уже писали, в этом ничего плохого нет. Рынок постоянно меняется, но живет. И серьезных опасностей для кэша мы не видим. Сайт канала Бенефициар: https://benefitsar.com/ Ждем вас. #работа @benefitsar

Дорогие друзья! Как вам уже известно, Telegram стал блокировать налоговые каналы. Путей, как это происходит, несколько. Мы знаем как минимум три и пока разбираемся с этим. Можно смело утверждать, что мессенджер прогнулся. Каналы не только блокируют, но и полностью удаляют. У нас удалили уже третий канал, каждый из которых быстро набирал подписчиков. Можно сказать, что данная площадка - Telegram, где мы с вами общались, себя изжила. Поэтому мы не видим смысла дальше продвигаться в Telegram, тратить впустую деньги и ресурсы. Создавать 4-й, 5-й и далее каналы тут не будем. Как и писать вам переходить на них. Но в любых условиях мы только развиваемся, все принимаем как вызов и возможность. На данный момент мы используем собственный ресурс – это наш сайт https://benefitsar.com/. Туда перенесены все посты, и мы будем регулярно писать там. Заходите уже сейчас. На сайт вы всегда сможете попасть и получить актуальную информацию. В будущем, возможно, появятся комментарии. Позже мы будем размещаться и на других площадках, где не будет блоков. На данный момент общаемся и анализируем модерацию, чтобы избежать таких рисков. Когда выберем и точно поймем, где еще будем размещать контент, мы оповестим вас об этом на сайте. Поэтому следите за ресурсом. Если у вас есть предложения и годные площадки для публикации, которые не блокируют по запросам властей, и где вам было бы удобно нас читать, поделитесь: @MrBenefitsar В этом канале посты также будут продолжаться выкладываться, но читать их можно будет только с аккаунта, оформленного на зарубежные СИМ-карты. Также не забывайте – все наши сервисы доступны в прежнем режиме и работают 24/7. Если что-то потеряли, пишите в поддержку, вам подскажут и дадут ссылки: @benefitsar_support или нам: @MrBenefitsar. На всех клиентах «переезд» никак не отразится. Мы готовы к любым вызовам. И то, что нас заблокировали одними из первых, логично. Это подтверждает наш уровень на данном рынке. Наша цель была и есть – сделать полезный контент и услуги для бизнеса доступными всем, чтобы бизнесмены экономили свои деньги. И мы будем продолжать публиковать для вас актуальные посты со схемами, как это можно сделать, и далее при любых обстоятельствах. На связи. Благодарим, что вы с нами! Сайт канала Бенефициар: https://benefitsar.com/ Ждем вас.

​Что необходимо сделать при оптимизации При играх с налогами очень важно делать все документы по-максимуму. Первичные документы – это основания для вашей отчетности. Это накладные, акты, сопроводительные документы: договоры, спецификации, заявки, расписки и т.п. Вы всегда должны понимать, как сделка будет смотреться в учете и какие документы будут нужны, чтобы подтвердить ее реальность. И оформлять документы надо сразу, в моменте. Ждать месяцы или когда прилетит требование не нужно. Так вы всегда сможете оперативно ответить инспекторам. Быстрая реакция на требование – это плюс для компании. Кстати, не предоставлять документы по требованию – это неправильно. Предоставлять надо и нормальные. Кроме оборотно-сальдовых ведомостей. Напомним, налоговая имеет право запросить любую первичку в течении 5-ти лет. В общем, отвечайте адекватно и всегда имейте что предоставить. Также необходим пакет должной осмотрительности. В него входит: учредительные документы, селфи директора, легенда: сайт или ресурс, где нашли поставщика, как познакомились и т.п. Исходя из этого вы сможете дополнить свою легенду правдоподобными фактами и при необходимости ответить инспекторам. Также стоит уделить внимание легендированию. У вас должны быть готовы ответы на вопросы: почему приобрели данный товар, кто ответственные лица, как осуществлялась доставка, какие склады и машины были задействованы, и т.п. Надо оформить доверенности, подготовить и проинструктировать персонал. Задача – сделать так, чтобы сделка не вызывала подозрений. И были понятны все ее этапы: договор с поставщиком, переписка, обмен документами, поставки. Если вы в сегменте стройки, подходите к легендированию в сто раз внимательнее. В идеале при отправке заявки исполнителю, скинуть всю номенклатуру со своей корпоративной почты на официальную почту компании-флагмана. Таким образом создается переписка, которую потом можно даже приложить. Стоит понятно обозвать и файлики, например: «заявка к договору». А еще лучше – настроить полностью электронный документооборот с флагманами. Тогда вы сможете подгружать заявку через ЭДО и таким же способом получить документы в ответ. Так не будет необходимости в печатях и подписях. Если оформляете документы на услугу, это не так важно, Как реагировать на требования – вопрос строго индивидуальный. Мы уже об этом писали. Нужно смотреть, что за требование, что конкретно хотят, по какой статье, из какой налоговой, есть ли поручения и запросы документов, уведомления о вызове и т.п. Поэтому всегда лучше проконсультироваться с налоговым адвокатом. По всем таким вопросам можно писать нам: @benefitsar_nds #безопасность #ответы #налоги @benefitsar

​Обнал через федеральные и региональные розничные сети Банки все усиливают контроль и кэш постоянно трансформируется. Так как ЦБ не может побороть обнал, он начинает придумывать разные способы, как помешать кэшевикам, и сделать так, чтобы его объемы уменьшились. Раньше любая компания любого размера могла отправить куда угодно любую сумму и далее спокойно шла генерация. Потом ЦБ «запретил» отправлять на технические компании кэшевиков и стал серьезно заниматься выявлением таких фирм. Генерация стала сложнее, но осталась. В ответ кэшевики стали искать новые ходы и улучшать свои компании, создавая им историю. Это отразилось на цене, компании стали в два и более раз дороже. Кэш при поставке, например, на годовалую компанию тоже стал дороже. Так затраты переложили на клиента и работали до тех пор, пока не появился ЗСК. Для ЗСК разницы, с какой компании – вчерашней, или с пятилетней будет генериться кэш, нет. Если она попала в ЗСК, то и все остальные фирмы, которые отправляли на нее, будут автоматом под определенным вниманием у финмониторинга. Простыми словами, робот считает, сколько раз вы платили на компании в ЗСК и делает вывод, что вы такой же. После чего счета блокируют. На кэшевиках это особенно не отражается, они готовы генерировать сколько угодно. Но таким образом, бизнес негласно вынуждают платить больше налогов. Заплатил на компанию в ЗСК – сразу стал из зеленого желтым. Чтобы вернуться назад, заплати налоги. Это неофициально, но грубо говорят так и имеет место быть. Здесь приходит на помощь метод генерации через сети – «встречный поток». Если есть хорошие компании, которые «подмешивают», можно отправить безнал на них за повышенный процент. Объясним на простом примере. Возьмем любой белый бизнес, который нормально работает и платит налоги. Если он будет получать определенный излишек кэша, может попросить поставить ему и выдать наличку выше ставки, например, под 18%. Да, 18% – для кого-то это дорого, но, учитывая, что это белый бизнес, который светится, как выгодник, можно спокойно поставить. Также на эту сумму он даст НДС и будет хорошим контрагентом для налоговой. Поэтому спрос есть. Человек же этот безнал переведет на свою корпкарту и потом выведет за 1-1,5% на карту физика. Еще 1,5% уйдет на НДС и в итоге получатся те же самые 15%. Любому бизнесу это не помешает. То же происходит и со всеми крупными сетями, типа Петровича, Леруа или просто крупного строительного рынка. У них всегда много клиентов, кто платит наличкой. Этот кэш собирают и продают. При этом дают такие же номенклатуры и суммы, как на физиков. Их бухгалтерия легко может «подшаманить» платежи и провести все так, что продажа была не физлицу, а компании, после чего выдать кэш. Но в большинстве случаев счет-фактуру они не дают. Потому что выбит чек и нельзя сказать, что это одновременно был и нал, и безнал. Но это никого не останавливает, вопрос с НДС решается. Простыми словами, это то же самое «подмешивание». Такое происходит везде и этим занимаются все сети. Каждая крупная компания так работает. Это и страховые компании, и салоны, и строительные рынки и т.п. С продуктами сложнее, но тоже решается, если вы не в списках и платите без расшифровки назначения. В открытую, конечно, не продают, все происходит через посредников. Если есть интерес, ищите связи. #работа #схемыхаки #налоги @benefitsar

​Как принимать СМС от банка в Telegram Подписчик прислал такой вопрос. «Столкнулись с проблемой. Как сделать так, чтобы СМС от банков принимать не на телефон, а как-то иначе, в интернете, чтобы он в офисе не лежал. Ранее мы пользовались сервисом «Задарма» (новофон), а недавно они ввели ещё один этап для подтверждения аккаунта. Надо получать какую-то там ЭЦП, загранпаспорт нужен и т.д. Есть ли альтернативы?» Напомним, сервис «Задарма» дает возможность купить или арендовать номер и использовать его чисто для банка или получения паролей. Мы уже писали, что хранить телефоны кучей в офисе небезопасно. А также банально неудобно. Хотя кто-то так делает. Можно прийти к некоторым кэшевикам в офис и увидеть, что на каждую компанию лежат несколько десятков телефонов и пачки СИМ-карт. Это неправильно и большой риск. Телефоны надо заряжать, они теряются, ломаются, опять же человеческий фактор никто не отменял. Самый же главный фактор – это тот, что для ФНС и МВД, если у вас есть телефоны и симки других компаний, то вы имеете к ним отношение. Значит, можно привязать это либо к доначислениям, либо к уголовному делу. Особенно при выездных проверках. Как и писали, если придет какая-то проверка, в офисе должно быть минимум того, что может быть использовано в качестве доказательной базы. То есть все должно быть максимально похоже на обычный офис. Условно: компьютер, принтер, рабочий телефон и кулер с водой. Нужно искать другие пути. Если же вы пользуетесь «Задарма» и столкнулись с ограничениями, то нет ничего сложного в том, чтобы найти дропа. Лучше проверенного человека. Этот дроп не пойдет воровать деньги и бояться ему нечего. Поэтому можно попросить друга, знакомого и даже родственника. Он нужен только для подтверждения ЭЦП. Либо же используйте СИМ-банки. Это такое устройство со слотами для СИМ карт, похожее на коммутатор. Их и программное обеспечение к ним можно заказать в Китае. В него, как в любой телефон, вставляются симки по 32 или 64 штуки. Звонить тоже можно. Затем симбанк настраивается и с помощью специального ПО подключаются к интернету. Считайте, что это просто телефон, но на 64 симки. Его лучше из офиса убрать, пусть стоит в отдельном месте, куда нет доступа, в офис, который не имеет к вам отношения. Главное его преимущество в том, что он не просто выводит СМС-ки на экран, а может отправлять их, например, в Telegram на ваш аккаунт. То есть в мессенджере вы увидите сообщение от аккаунта «СИМ банк», ну или как назовете. Если на какую-то симку поступит СМС, там будет вся информация. Например, СМС от Сбербанка, ваш код такой-то. Подпишите на каждую симку одну компанию и пользуйтесь. Читайте канал и задавайте вопросы, будем отвечать. #безопасность #ответы #работа @benefitsar

​Почему важно закрывать кредиторку Кредиторская задолженность — это задолженность компании контрагентам, ИП, физлицам, собственным сотрудникам, подотчетным лицам, учредителям и разным кредиторам за приобретаемые товары и материальные запасы, работы, услуги. А также при расчетах с бюджетом и по оплате труда. Проще, это финансовые обязательства, которые возникают в ходе текущей деятельности. Например, поставщикам за товары, работы или услуги, срок которых еще не наступил или которые в срок не оплатили. Когда компания прибегает к оптимизации, всегда возникает кредиторская задолженность. По документам отгрузка есть, а движения «в обратную сторону» по счетам – нет. Ее необходимо закрывать по нескольким причинам. Первая – это налоговая. Инспекторы видят кредиторки. АСК НДС показывает, сколько куплено и сколько переведено средств. Правда, не в автоматическом режиме, но информация есть. И если фирмой заинтересуются, все достанут. И будет непонятно, почему отгрузка была, а оплаты не было. В принципе, это не нарушение и ничего необычного тут нет. Но логично, что любой контрагент хочет получить деньги за свои товары и услуги. А тут что-то странное. Опять же, если кредиторская задолженность не востребована, фирма должна отразить ее в декларации по налогу на прибыль, как необоснованное обогащение, и заплатить 20%. Также кредиторская задолженность отражается в бухгалтерской отчетности, а она находится в открытых источниках и любой может «пробить» компанию и это увидеть. Большие долги говорят о том, что компания ненадежная, а это может повлиять на мнение контрагентов и партнеров. При участии в тендерах на это обращается особое внимание. Плюс, зависшая кредиторка может стать причиной интереса к фирме со стороны мошенников, кто может выкупить компанию, к которой у вас долги и потребовать их вернуть через суд. Мы уже писали об этом. Вероятность не большая, но она есть. Поэтому кредиторку лучше закрывать. Сделать это можно несколькими способами. Обычно бухгалтеры просто списывают ее в расходы. Но сегодня налоговая на это смотрит и просит основания. Как минимум, вы должны предъявить переписку с кредитором или факт его ликвидации. Ну или же решение суда о признании задолженности безнадежной. Второй вариант закрыть – цессия. Но сегодня это рискованно. Налоговики не любят цессии и всегда подозревают такую компанию в покупке оптимизации. Плюс, правильно ее оформить очень сложно. Существует вариант сделать зачет. Это когда у вас есть контрагенты, кому вы платили, но документов нет. Или же использовать «транзит». Но тут нужны надежные контрагенты или исполнители. И снова – максимально грамотно-оформленные документы. Поэтому все это сложно и подозрительно. Лучший вариант закрыть кредиторку – это кэш. Вы получаете документы и по безналу оплачиваете всю сумму. Но вместо товара вам за вычетом комиссии привозят нал. Тут вопросов у налоговой не будет. Минус один – для некоторых это дорого. Второй надежный вариант – это чеки. Сегодня есть сервисы, где их можно купить со всеми подтверждениями по базам ФНС. Правда, если сумма большая, покупать придется много, так как сумма на один чек по закону не должна превышать 100 тысяч рублей. Но мы рекомендуем все же последние два варианта. Компетентные поставщики вам здесь всегда помогут: @benefitsar_nds #безопасность #ответы #налоги @benefitsar

​Как обезопасить регистратора и дроповода Регистратор – это тот, кто регистрирует фирмы и потом их продает. Они разными путями – через знакомых, сарафан, интернет, объявления ищут директоров и после этого подают заявку на открытие компании. Люди, на кого их оформляют, либо знают, что они делают, но чаще нет. Им особо ничего не рассказывают, да им обычно и без разницы. Дальше, чтобы компанию продать, нужно открыть счета в банках. Открытием счетов занимается дроповод (от слов водить дропа). Он ведет его в банк и открывает счет. Регистратор этим не занимается, лишь в очень редких случаях. Но дроповоды не всегда работают не регистраторов. Иногда, если есть канал, они просто поставляют дропов. Тот, кто находит директоров, тоже именуется дроповодом. При этом дроповод может быть, как сам по себе, так и работать на регистраторов или кэшевиков, когда тем нужно сходить с дропом в банк для определенных нужд. Обычно цепочка выглядит так. Площадки покупают компании у регистраторов, соответственно, взаимодействуют с ними. Регистраторы в свою очередь взаимодействуют с дроповодами, которые поставляют им дропов и водят их по банкам. Раньше банки хуже открывали счета и доходило до того, что люди платили по 30-50к за счет. А за отдельные счета суммы доходили и до 100к. Нужно было подготовить дропа, привести, сопроводить и правильно все подать. Сейчас стало проще, есть выездные менеджеры, которые сами приезжают, все оформляют и открывают счет. Но человека в любом случае надо сопроводить, передать ему документы, забрать кэш-карты, объяснить, рассказать порядок действий, проконтролировать, встретить, курировать. Этим и занимаются дроповоды. В плане безопасности регистраторам и дроповодам бояться особо нечего. Налоговикам они не интересны, ментам тоже не сильно. Да, есть статья 173 УК РФ (Незаконная организация юрлица) и, если дроп придет и напишет заявление, что на него открыли фирму, то дроповода подтянуть могут. В редких случаях и регистратора, если его сдадут. Но ментам эта статья не особо интересна. Это все сложно доказуемо и может иметь место больше для галочки или ради денег, когда дроповод испугается угроз и даст «на лапу». Прикрыть можно просто – никогда не говорить дропу лишней информации. Он не должен знать, что компания регистрируется под кэш, что будут заводить деньги, что это уклонение от уплаты налогов и т.п. История для дропа всегда должна быть такая: «я посредник, у меня заказ, нужно открыть компанию, передать человеку и тебя потом переоформят». И если давать только эту информацию, то ее же в случае принятия, если захочет слить, дроп и сообщит ментам. Придумывать историю из головы, что он работает на мифических кэшевиков, он не будет. Скажет то, что сказали ему. И тогда ничего никому не будет. А так каждый дроповод и регистратор должен знать, что при общении с ментами всегда нужно уходить по статье 51 Конституции РФ. Тогда дело против них не возбудят. Даже если дроп скажет, что дроповод его заставил. Повторим, статья 173 УК РФ сама по себе ментам не очень интересна. Поэтому дроповоды и регистраторы могут зарабатывать очень большие деньги, не особо подвергая себя риску, особенно, если есть постоянные заказы. #работа #безопасность @benefitsar

​9 мая – День Победы! День Победы – это праздник. Не какой-то придуманный политиками, а настоящий! И как бы ни пытались, мы не сможем представить чувств тех людей, которые узнали, что война окончилась. Нужно быть на их месте. На месте людей, кто несколько лет отдавал все силы для защиты своей Родины, кто терял близких, терпел и страдал все это время, при этом работая и воюя. Война затронула всех: русских, белорусов, украинцев, казахов и многие другие народы. Точно нет ни одной семьи, кого она бы не коснулась. У абсолютно всех наших сотрудников, из каких городов бы они ни были, кто-то воевал и прошел войну «от звонка до звонка», либо же самоотверженно работал в тылу, изо всех сил приближая победу. И это не просто повод не ходить на работу, собраться за большим столом и отпраздновать. Это день, когда мы доказали, что одержать победу в войне с Россией не получится. Никому и никогда. Это праздник Великой Победы над нашими врагами. Праздник героизма и отваги. Это день памяти о погибших, о жертвах войны и павших воинах о скончавшихся уже после от тяжелых ран. Это благодарность труженикам тыла, женщинам и детям, а также сочувствие тем, кто был лишен детства. Это осознавание того, что в современном мире война не нужна, а люди должны научиться договариваться и решать все миром. И какой бы ни был политический строй или экономическая ситуация, этот день навсегда останется Днём Великой Победы! Мы гордимся, что победили и передаем эту гордость своим детям. Наши деды совершили настоящий подвиг! Слава им! Мы живем благодаря им! Если в вашем окружении есть участники тех событий, навестите их, поздравьте, помогите. Это важно. Помним. Любим. Гордимся. Поздравляем! @benefitsar

​Что сегодня происходит на рынке компаний ч.2 Приветствуем всех наших верных читателей. Вы знаете, что наш основной канал заблокировали, о чем мы писали выше. Но мы привыкли решать разные задачи и продолжим свою работу. Ждем вас на нашем новом канале: https://t.me/benefitsar2 В прошлом посте мы рассказали про компании, которые используются под работу. В этом раскроем тему фирм под налоги. На практике, компании под работу, после того, как прогонят максимально-возможную сумму, начинают использовать под оптимизацию. Именно за этим в интернете полно объявлений о покупке «отработанных» компаний. Но также их создают отдельно. Раньше на директора можно было оформить хоть 20 юрлиц, аффилированность не смотрели, глубоко не копали. И теневики заказывали у регистраторов фирмы под НДС сотнями, сразу по 100-200 штук. Регистраторы тоже особенно не утруждались. Пригоняли десяток директоров, регистрировали на каждого по 10 лавок, счета не оформляли и продавали по 20-30к за каждую. Оптимизаторы вешали на них НДС и использовали в качестве одноразового материала. Компаний реально делали тысячи. У разных теневиков могли быть фирмы на одного и того же физика. При этом такие фирмы на одном директоре работали относительно долго. Дальше АСК НДС стал прокачиваться, а рынок – меняться. Без счетов и на одного физика открывать фирмы стало нельзя. Регистраторы начали уменьшать количество фирм на одном директоре до пяти, а потом и до трех. Также фискалы стали смотреть и наличие счета. И если его нет, сразу же признавали сделку фиктивной. Логика понятна – как вы могли участвовать в сделке с компанией, когда у нее нет счетов? Как вы договаривались, как оплачивали? Бизнес по компаниям просел и цены увеличились. Но покупателей меньше не стало. После появился еще и фактор региона. Раньше и для исполнителей, и для заказчиков было без разницы, в каком регионе и городе оформлена компания. Но со временем оптимизировать в регионах стало сложно. Причина проста – суммы, на которые внимательно смотрят в Саратове, не посмотрят в Мск. И сто «зашитых» миллионов в Москве и в Саратове – это совсем разные сто млн. В столице гораздо проще затеряться, в небольшом же городе и за 5 млн начнут обкладывать со всех сторон. Поэтому и компании стали цениться только из Московского региона. Сегодня 95% компаний создается в Московском регионе и работают там. Сейчас отметим следующий этап, который можно выделить и который еще продолжается уже определенное время. Появляется спрос на те фирмы, где директор, помимо того, что «не массовый» и на ком не более трех компаний, но и, чтобы его было сложно найти. Дело в том, что если он в доступе и живет по прописке, то к нему могут приехать налоговики и даже менты, после чего он обычно отписывается. Просто потому, что за работу получает совсем небольшие деньги. Даже если заказчики его запугали, практика показывает, что отпишется все равно. Поэтому сегодня все больше компании оформляют на нерезидентов или тех, кто не живет по прописке. Это намного безопаснее. Вывод сделаем такой. Рынок компаний всегда был и в обозримом будущем никуда не денется. Просто он будет трансформироваться под запросы клиентов, которые в свою очередь меняются в следствие общих изменений. Наш новый канал здесь: https://t.me/benefitsar2. Подписывайтесь! Все посты из основного канала тоже переехали туда. По поиску сможете все найти. #работа #схемыхаки @benefitsar @benefitsar2

Уважаемые читатели и клиенты! В Telegram блокируют все больше каналов. Почти каждый день. Для некоторых владельцев – это катастрофа. Но не для нас. Мы каждый день сталкиваемся в своей работе с ограничениями и противодействием, поэтому давно привыкли к этому. Останавливать работу мы не планируем. Как и общение с нашими верными подписчиками. Мы продолжим делиться с вами полезными схемами и лайфхаками, а также помогать вашему бизнесу. Напомним, что мы не канал, а – крупная структура с многолетним опытом решения самых нестандартных задач. Наш новый канал для публикаций уже запущен и туда перенесены абсолютно все посты. И вы уже можете их читать и искать в поиске. После майских праздников мы продолжим выкладывать для вас полезные посты в оба канала. Напомним, если у вас аккаунт привязан к иностранной СИМ-карте, то старый канал также доступен. Мы всегда с вами. Благодарим, что читаете и цените нас. В личных сообщениях после блокировки мы получили очень много благодарных отзывов о нашей работе, чему рады, значит мы на правильном пути! Ждем вас здесь: https://t.me/benefitsar2

Уважаемые подписчики и клиенты! Из-за того, что мы делаем свою работу качественно, по доступным ценам и реально помогаем людям по самым разным вопросам, мы стали очень неудобны для определенных людей – наших конкурентов. И они в этой конкурентной борьбе пошли очень подлым путем - блокировки каналов. Были созданы тысячи ботов, которые отправили в администрацию Telegram письма о том, что канал нарушает законодательство РФ. Да, такие маневры стоят денег, но на эти траты они пошли. И это доказывает значимость нашего ресурса на рынке. Когда количество подобных обращений превышает определенный лимит, Telegram просто блокирует канал в конкретной стране без особых разбирательств. Так произошло и у нас. Если у вас есть аккаунт, привязанный к номеру другой страны, канал доступен. Мы не жалеем сил и средств на свои ресурсы. Но некоторые наши конкуренты решили, что они самые умные, и пошли на подлость. Но мы уже писали, что мы – не канал, а представляем собой определенный крупный ресурс. Структуру, которая занимается разными моментами, включая безопасность, оптимизацию, решением самых разных проблем бизнеса, а также помощь в разных силовых структурах. А не частная лавочка. У нас уже есть понимание и круг людей, кто мог такое сделать. Скажем прямо и открыто: безнаказанным мы это не оставим. И найти и наказать будет делом принципа. Если у вас есть дополнительная информация и данные организаторов атаки, мы готовы вам ее оплатить. Платим 300 000 рублей за достоверную информацию! Дальше мы будем только развиваться для вас, улучшать сервисы в этой сфере, чтобы помогать людям. Сейчас мы разбираемся в ситуации и подключили определенные ресурсы, чтобы разобраться в ситуации, попробовать разблокировать канал и не допустить такого в будущем. Если же по каким-то причинам разблокировать все же не получится, то мы продолжим общение с вами в нашем новом канале, где будем продолжать делиться необходимой информацией и помогать предпринимателям и простым людям. Все посты, включая старые, будут дублироваться туда. Отдельно отметим – база подписчиков и клиентов не потеряна! Все наши обязательства перед действующими и новыми заказчиками всегда будут выполнены в срок. Волноваться не стоит. Новый канал: https://t.me/benefitsar2 Подписывайтесь. Связь: @MrBenefitsar Поддержка: @benefitsar_support Для вас мы всегда остаемся на связи в формате 24/7. Благодарим, что вы с нами!

​Что сегодня происходит на рынке компаний ч.1 Этот бизнес был всегда и есть сейчас. Цены на рынке менялись соответственно с изменениями. Иными словами, как менялся 115-ФЗ, так и менялась цена лавки. Вначале, когда можно было проводить большие суммы по каждому счету, на компанию открывали 1-2 счета в определенных банках. Например, в Сбере одно время можно было проводить очень много, без проблем ломать назначение и спокойно отправлять на продукты или табак. Из-за этого много счетов было не нужно. Если счет блокировали, просто открывали еще одну лавку со счетом с том же Сбере. И каждый раз, когда другие узнавали такие схемы, люди понимали, что можно выгнать много – по 100-300 млн в месяц. И такие фирмы со счетами в Сбере стоили очень дорого. Просто открыть счет в Сбере стоило 100-150к. Это было сложно, но за это платили. Мы в свое время специально искали такие лавки. Также был ВТБ. Не ВТБ 24, а просто ВТБ. Он считался банком для крупного бизнеса и тоже стоил дорого. Еще Газпромбанк, Юникредит и т.д и т.п. В те времена второй-третий счет был не нужен. За месяц делали максимум и компанию убивали. Но, когда банки стали вводить лимиты и не давать прогонять много, в дело пошли компании с большим количеством счетов. Открывать стали по 5-7-10 и даже 15 счетов. Каждый счет отрабатывался отдельно по своей схеме. Больше или меньше прогнать можно было в каждом банке, по 1 млн минимум. И если понимать как, то суммарно с компании за месяц можно было сделать примерно 100 млн. И чем больше счетов, тем дороже была компания. Фирмы с 15-ю счетами могли стоить по 300к. Мы брали несколько лавок с 5-7 счетами, чтобы не загонять большие суммы на одну. Просто, чтобы отслеживать меньше банков. Так как если счетов 15, соответственно, нужно регулярно отслеживать изменения условий в 15-ти банках. А в каждом свои роботы и нюансы. Далее, когда еще больше ужесточился 115-ФЗ и ввели ЗСК, эта история закончилась. Сейчас на рынке уже нет ни одного банка, где счет стоил бы больших денег. Можем отметить только Альфу, где можно сделать больше 10 млн по определенному тарифу. Счет в Альфе сегодня стоит в районе 20к. Цены по 50к за счет пропали. Как и лавки с 15-ю счетами. Сегодня, если у вас больше 4-х счетов, вам автоматом прилетает ЗСК. В итоге цены на фирмы очень сильно упали. Средняя цена не дороже 100к, при этом регистратору без разницы, сколько счетов открывать. Хочешь – один, хочешь – пять. Конечно, выручка у регистраторов сильно упала и многие ушли с рынка. Остались только те, кто перестроился под запросы клиентов, и те, кто еще просто работает по инерции, пока есть какой-то спрос. Клиенты же либо договариваются с регистраторами, чтобы им искали старые фирмы, либо просят откладывать, перекладывая на регистратора риск и затраты. Ну или же сам кэшевик берет компании и на время приберегает. Но сегодня очень быстро блокируют любые компании, поэтому чаще лавки используются в качестве одноразового быстрого инструмента. В итоге, как компании раньше были с 2-3-мя «нужными» счетами, так есть и сегодня, но цена фирм круто упала. Мы считаем, что в любом бизнесе необходимо перестраиваться и делать это нужно заранее. Только тогда останешься на рынке. #работа #схемыхаки @benefitsar

​Не надо изобретать схемы самому Мы помогаем бизнесу по разным вопросам. У нас множество направлений. Помогаем с переводом в другую налоговую, регион, решаем вопросы законными способами с доначислениями на любых этапах, при необходимости помогаем через Управление ФНС, МВД, ФССП. А также профессионально занимаемся безопасностью и готовы помочь организовать работу бизнеса, ликвидировать компанию, защититься от силовиков и мошенников. Можем подсказать, как правильно выводить, проверять контрагентов, отправлять платежи, вывести из-под блока по 115-ФЗ, арестовать счет, построить взаимодействие с ФНС, банками, МВД, ФССП и т.п. Помогаем в любых нестандартных ситуациях. Мы всегда даем обратную связь и готовы поддержать. Недавно нам написал читатель и рассказал кейс. Директор в целях снижения налогов учредил еще одну компанию и стал прогонять обороты через нее, занижая стоимость. Назначил в ней директором своего сотрудника. После, чтобы скрыть связи, новый директор формально выкупил техничку и стал учредителем. Но, по факту, руководить всем продолжил владелец первой фирмы. Фискалы при проверке заподозрили схему, подтянули оперативников, провели обыски и осмотры, изучили документы, электронную переписку и даже сообщения в мессенджерах. Так выяснили, что фирмы на деле живут в одном офисе, с одними и теми же сотрудниками и одним бухгалтером. Проанализировали счета новой компании и увидели, что средства снимались и шли на личные счета первого, откуда потом тратились на его личные нужды. Более того, провели обыск в квартире главбуха, и нашли все нужные доказательства – документы, из которых видно, кто фактически компанией руководил и как была устроена схема с «техничками». В итоге подтянули всех. Конечно, так делать не нужно. При этом даже отсутствие таких ошибок и разрывов не всегда убережет вас от попадания в ФРПВ – федеральный реестр потенциальных выгодоприобретателей. А может показать и доказать связь с цепочкой, где не сформирован реальный источник вычетов. Поэтому почаще заказывайте деревья, и мониторьте ситуацию. Если ваша компания помечена буквой «В» – выгодоприобретатель, вы уже в реестре. Также если ваши поставщики отмечены транзитерами. Есть еще много факторов и каждое дерево надо рассматривать отдельно. И это уже повод для того, чтобы поставить вас в список, кому стоит назначить ВНП или тематическую проверку по определенному периоду и налогу. А там и доказательства при помощи оперативников соберут. Сегодня такое все чаще. Вывод сделаем такой. Мониторьте свои деревья, не бегайте от ФНС, а работайте с достойными налоговыми консультантами и тогда вами просто не будут интересоваться. И не надо забывать, что раскапывать качественную оптимизацию ради 1-3 млн доначислений точно будет неинтересно, как и назначать ВНП. Не стоит изобретать схемы, когда вы в этом не профессионал. Если вы уже можете безопасно снижать свою налоговую нагрузку при помощи надежных контрагентов. Всегда в этом готовы помочь и проконсультировать здесь. Пишите: @benefitsar_nds. #налоги #безопасность #работа @benefitsar

​Чем опасна желтая зона ЗСК? И надо ли из нее выходить? Все знают про светофор ЗСК, где все компании делятся на три зоны риска: зеленую, желтую и красную. Зеленая – это хорошая, плати куда хочешь, желтая – подозрительная, надо быть внимательнее, красная – опасная, не пропустят платежи банки, кроме Сбербанка. Желтая зона, по сути, ничем особо не опасна. Но в умах многих бизнесменов иногда появляется тревога. Некоторые предприниматели даже отказываются работать с компаниями в желтой зоне. Но, по сути, это неправильно. Из серии, «я хочу, чтобы у компании не было долгов, и она была с десятилетней историей». На сайте ЦБ по этому поводу указано следующее: «Желтая зона» — это всегда реальный бизнес, но такой, который не гнушается «подработками» на сомнительных операциях. Как и сейчас, банки будут применять в отношении таких клиентов весь комплекс противолегализационного инструментария. Если операция нацелена на нормальную хозяйственную деятельность, то никаких мер со стороны банка не последует. Если клиент «подмешивает» операции сомнительного свойства, то банки вправе отказать в их проведении». То есть в этом ничего плохого нет. Платить на такие компании можно без проблем. Единственный нюанс, что из желтой зоны компания в любой момент может сдвинуться в красную. Но точно также может перейти и в зеленую зону. Чтобы сдвинуться в зеленую сторону, нужно платить больше налоговых отчислений. Мы сами проверяли, это работает. Вы платите определенную сумму на налоги, и компания через какое-то время меняет цвет. Бывали даже случаи, когда красная компания, заплатила большие налоги и стала спустя время желтой. Риск есть только в том, что с красной компанией такое может и не сработать, а вы просто лишитесь денег. Но лучше налоги все же заплатить. Если что, потом их можно будет вернуть. Это не очень просто и быстро, но возможно. Поэтому, если ваша компания «желтая» и вы хотите, чтобы она стала «зеленой», просто заплатите больше налогов. Это самый быстрый и проверенный способ. То есть ваша налоговая нагрузка должна быть выше средней. Можно платить налоги даже вперед. Либо просто переплачивать и потом возвращать. Из всех факторов, которые влияют на цвет вашей компании, налоговая нагрузка – самый главный. И даже если ваши контрагенты вызывают подозрения, высокая нагрузка может вас условно «вытянуть». Если у вас компания без оборотов, но блок пришел за большое количество счетов или регдействий, имеет смысл писать в ЦБ и просить разблокировать. Расчет на то, что программа сработала ошибочно, а люди разберутся и с большой долей вероятности разблокируют. Вывод такой. Если вам желтая зона не мешает, живите и работайте спокойно. Большинство бизнесов в России находится именно в желтой зоне. Если это вас напрягает, просто платите больше налогов. #налоги #безопасность #работа @benefitsar

​Почему разрывы – не всегда катастрофа Самое первое, на что смотрят налоговики при определении оптимизации – это разрывы в цепочках АСК НДС. Именно разрывы рождают требования и претензии инспекторов к компании. Поэтому самая первая задача оптимизаторов и владельцев бизнеса – мониторинг цепей в системе при помощи пробивов и анализ их надежности. Компетентные оптимизаторы всегда этим занимаются на постоянной основе и обычно «чинят» цепи еще до того момента, как к этому родится интерес у инспектора. Но этим занимаются не все, поэтому и возникают проблемы, требования и вызовы на ковер в инспекцию, где начинается прессинг и требования доплатить. Как сделать так, чтобы разрывов не было, мы писать не будем, это внутренняя кухня оптимизаторов. Отметим только, что это надежные компании, рабочая схема и исключение факторов попадания в зону рисков. А также мероприятия в рамках стратегии легендирования, которым заниматься должны уже обе стороны – и исполнитель, и заказчик. Разрыв – это когда вы заявляете вычет, а у вашего поставщика он не отражен, либо, когда налоговая заподозрила поставщика в техничности и ваши вычеты сняла. После этого вы получаете автотребование и далее, если ничего не предпринимать, ситуация попадёт на ручной контроль инспектора. Поэтому первая и главная задача – избегать именно ручного контроля. Для этого и нужно мониторить цепи, чтобы вовремя устранять разрывы. Оптимизируют налоги, ни много, ни мало 90% предпринимателей. Да и разрывы есть у большинства. Но сейчас отметим важную вещь. Даже разрывы далеко не всегда приводят к доначислениям и проблемам с налоговой. Как уже писали, назначить всем выездную проверку – нереально. Также нереально отработать и миллионное число разрывов в системе по всей стране. И если у вас все же случился разрыв, помните, что вы – далеко не единственные, а ресурсы ФНС все же ограничены. Именно поэтому они все чаще применяют тактику запугивания и ранжирования нарушений от малого к большему. То есть для инспектора после того, как он увидел разрыв стоит задача понять, насколько эффективен будет его труд по вашей отработке. Для этого он расставляет все подозрительные компании условно «по росту». И всегда будут те, у кого суммы разрывов больше. А это значит, что именно вами вовсе необязательно вообще займутся. Да, будут слать требования, пугать, вызывать. Но если вовремя предпринять меры и не соглашаться на добровольную оплату, очень вероятно, что вас оставят в покое. По информации из самой ФНС, если сумма вашего разрыва не превышает 2 500 000 рублей, и вы в крупном городе, например, в Москве, то вряд ли вами вообще будут заниматься. Поэтому не нужно бояться налоговиков, а нужно просто делать это грамотно в сотрудничестве с компетентными помощниками. Мы готовы проконсультировать вас по всем таким вопросам. Пишите: @benefitsar_nds. #налоги #безопасность @benefitsar

​Делают ли сегодня кэш через ИП? Независимо от вида услуги – кэш или оптимизация, у бизнеса всегда есть выбор, куда ставить. И в голове у большинства предпринимателей есть установка, что ООО – это серьезно, а ИП – что-то «непонятное». То, что в ООО может быть директор-алкаш и оно ничем не отвечает, а ИП отвечает всем своим имуществом, об этом не думают. Как и о том, что те же самые мошенники, чтобы обманывать людей, всегда создают именно ООО, а не ИП. Но многие все равно боятся отправлять деньги на ИП. Мы же хотим донести, что работать с ИП даже лучше, чем на ООО. Ведь ИП есть не только на упрощенке, а также и на общей системе с НДС. У ИП могут быть миллиардные обороты и большой штат сотрудников. В случае долгов ООО может просто все продать, вывести и никому ничего не вернуть. И сделать что-то с этим сложно. Чтобы судьи приняли решение о субсидиарной ответственности на учредителя или директора, придется постараться. В случае с ИП, даже если выведут какие-то активы, он все равно останется должен. Иными словами, тут субсидиарная ответственность по умолчанию. По сути, это долг физика. Кэшевикам раньше тоже было проще создать ООО. Номиналу для компании можно пообещать, что его через пару месяцев выведут и он не будет ни за что отвечать. Людям согласиться на это проще. Для ИП нужно более серьезно договариваться с конкретным человеком, который, вероятно, будет понимать, что отвечает своим имуществом. Опять же в случае, если номинальный директор пропал, его можно достаточно просто заменить без присутствия. Когда пропадает человек-ИП, то заменить его не выйдет. В общем, заказчики воротят нос и приходится понижать ставку, а людей открывать ИП приходится уговаривать и потом постоянно следить. Поэтому на рынке кэша ИП используют гораздо меньше и реже. Но сейчас рынок меняется. В связи с введением ЗСК ИП становится все актуальнее. Перечислим плюсы: 1. По статистике, банки реже блокируют ИП; 2. В налоговой смотрят на ИП более лояльно; 3. С ИП можно больше сгенерировать кэша; 4. В случае блока гораздо проще вывести средства Самый главный плюс – это вывод из-под блока. Новые правила и ограничения вводятся каждый день. И даже самый аккуратный кэшевик не застрахован от блоков. И пусть он сделал все максимально грамотно, какой-нибудь банк все равно может навесить блок. Если раньше можно было так работать, периодически выводя средства из-под случайных блоков за пару недель, то сегодня все иначе. На вывод теперь требуется не две недели, а полгода и даже больше. А также разборки с банками в судах. Да, кэшевик выведет средства, но в результате такой работы его заработок будет меньше, чем денег в блоке. И в какой-то момент заблокированная сумма превысит его оборотку. И тогда либо просить клиентов подождать полгода, либо прекращать деятельность. А блоки, повторим, происходят реально у всех. С ИП при его ликвидации средства выводятся до 7 дней из-под любого блока. Именно это сегодня и заставляет кэшевиков все больше использовать ИП. В итоге использование ИП сейчас выгодно, как для кэшевика, так и для бизнеса, которому не нужны блоки и задержки со стороны исполнителя. И если вам предлагают взаимодействовать с ИП, не нужно бояться, это наоборот плюс. #работа #схемыхаки @benefitsar

​Есть шанс попасть в сильную команду! В современных условиях спрос со стороны предпринимателей на помощь только растет. Мы же не стоим на месте, вводим новые услуги, расширяемся и всегда помогаем бизнесу. Сегодня в мире такой момент, что необходимо очень быстро развиваться, иначе рынок тебя выдавит. Обычные люди не понимают этого и не видят, как в реальности все устроено. Начинают задумываться и развиваться только тогда, когда жизнь к этому жестко подтолкнет. Мы не ждем этого и всегда двигаемся самостоятельно. Главный ресурс в любом бизнесе – это люди. Именно люди делают бизнес и достигают вершин. 10 человек компетентных профессионалов, работая сообща, могут найти любое решение, построить любой бизнес и выйти на любые обороты. В то же время 10.000 тех, кому ничего не надо, кто плывет по течению, могут не только ничего не добиться, а и наоборот угробить любое дело. На протяжении всего времени мы всегда набирали в команду только профессионалов по рекомендации и делали из них лучших. Но по нашей внутренней статистике, лучшими становятся один из 20-ти и они остаются с нами навсегда. Если мы выбрали человека, он болеет за работу и хочет расти, то потом становится уникальным профессионалом. И к таким людям у нас особое отношение. Это – часть нашей команды, а за каждого участника команды мы всегда встанем горой во всех вопросах, будь то рабочих, финансовых или личных. Сегодня как раз тот момент, когда мы можем принять в свою команду и обучить 10 человек и сделать из них лучших. Ответственных исполнителей, с головой и желанием двигаться вперед. Действующие схематозники или просто те, кто хочет развиваться в этом направлении. Простыми словами, те, кто знает, как решать задачи. Если мы объяснили схему, вы ее осуществили. У нас вы получите уникальный опыт и знания, поймете, как реально работает система, можно сказать, выйдете из матрицы. Узнаете, как изнутри работают банки, органы, теневики и как по-настоящему зарабатывают большие деньги. На обычной работе такой опыт вы не получите нигде и ни за какое время. С этим бэкграундом и желанием вы сможете добиться чего угодно. Мы же в свою очередь всегда будем вас поддерживать и достойно платить. Ваш карьерный и личный рост с нами может быть космическим. Нам нужны «свои люди» с определенным математическим складом ума. Молодые, активные и горячие, желающие развиваться. Если есть большое желание зарабатывать и расти, работать 24 часа в сутки и добиваться высот, добро пожаловать. Ответственных и четких будем растить, продвигать и всему научим. Если вы из маленького города или даже деревни, не бойтесь писать. Если у вас горит внутри желание кем-то стать, вы порядочный, ответственный, целеустремленный, умный, добиваетесь своих целей, вэлкам. Если проявите себя, ваши возможности и горизонты ничем не ограничены. Но при подозрениях на недобросовестность мы сразу прекращаем любое сотрудничество. Скидывайте резюме и пишите подробно о себе, какой опыт и где имеете. Укажите ваши сильные стороны и достижения по жизни, какие вопросы приходилось решать. Любое взаимодействие с теневиками, схемарями, площадками, банками, бизнесом, предпринимателями, опыт и знания схем будет плюсом. Резюме можно писать в свободной форме, самое важное – нам понимать, какой опыт у вас есть. Тех, кого мы отберем, пригласим на собеседование по Telegram. Скажем сразу, оно будет не простое. Для тех, кто пойдет дальше, при приёме на работу будут тестовые задания – несложные, но ответственные и требующие оперативности, смекалки и нестандартного мышления. Вы должны разобраться и понять процесс, а также сделать все четко и быстро. Из сотен кандидатов мы готовы выбрать всего 10 человек и их обучить. Работа удаленная. Возраст, образование и место проживания значения не имеет. Изначально оплата: оклад + премии + проценты. Карьерный рост, возможность переезда в Москву. П.с. Бояться ничего не нужно, никакого криминала и чернухи у нас нет. Пишите: @benefitsar_work @benefitsar

​Как оптимизаторы реагируют на изменения Власти регулярно подкидывают нам новые законы и поправки. В этом посте мы писали про введение новой статьи 173.3, «за сбыт и представление в налоговую заведомо подложных счетов-фактур и деклараций». Когда закон введут и как он будет работать, будем следить. Очевидно одно – зажимать продолжат и дальше и никаких послаблений бизнесу ждать не стоит. Установка сверху пополнять бюджет любыми доступными средствами действительно есть. При всем при этом спрос, как на наличку, так и на оптимизацию никуда не уходит. И исполнители тут условно делятся на два лагеря. Первые – это те, кто понимает, что не может подстроиться под новые реалии и оказать качественную услугу, поэтому они планируют сворачивать бизнес. Их беспокоит принятие такого рода законов и некоторые уже готовят «запасной аэродром» за пределами РФ. Кто-то просто решает, что заработал достаточно, и можно не заниматься никаким развитием бизнеса и генерацией новых схем под новые правила игры. Некоторые из таких отрабатывают каждый квартал, как последний. Из-за этого внимание уделяется только маркетингу и привлечению новых клиентов. А качество отходит на второй план. Если можно на чем-то сэкономить, это делается. Ни о каких новых схемах в данном случае говорить не приходится. Безопасности также уделяется меньше внимания. Компании используются «простенькие» без нормальных аккаунтов в Rusprofile, без штата с дешевыми юрадресами. При этом цены на услуги не снижаются. Люди готовы к тому, чтобы соскочить в любой момент, а что будет дальше с клиентами, их не волнует. Нет разрывов – хорошо, есть – извините. Никаким мониторингом цепей в налоговой никто не занимается. И есть вторые – это те, кто принимает любые изменения, как вызов и «докручивает» свои схемы, а также повышает уровень безопасности. Относятся к своему делу, как к реальному бизнесу, занимаются планированием и отстройкой процессов, внедрением новых схем и уровней безопасности. Настроены работать в долгую и только повышать качество. У таких ответственных исполнителей, компании «упакованы», директоры – нерезиденты, безопасность на уровне, работа идет через Telegram или другие защищенные каналы связи, компьютеры в офисах исключительно для работы на удаленных зарубежных серверах, никаких документов в доступе не хранится. Сотрудники проинструктированы, замотивированы и знают, что им всегда помогут, договоры с адвокатами оформлены. К тому же у любой крупной площадки есть высокие связи в руководстве МВД и ФНС, которые как минимум предупредят, как максимум – закроют вопрос. Мы из вторых и не готовы снижать качество. Более того, на сегодня мы проделали для вас огромную работу. Теперь все наши компании – исключительно «флагманские». Они стали еще лучше и надежнее. Абсолютно у всех компаний живые директоры и штат сотрудников, собственный сайт, почта, полностью все контакты. У всех оптимальная налоговая нагрузка, больше 70% компаний могут принимать оплату на р/с через эквайринг. Вы можете выбрать любую под ваши потребности по ОКВЭДу и возрасту. Многие из вас уже имеют опыт по работе с нами и знают, что мы отвечаем за свои слова. В целях безопасности, автоматизации и более оперативного взаимодействия с нашими клиентами мы переходим на работу на этом аккаунте: @BenNDSbot. За каждым клиентом также закреплен персональный бухгалтер! Пишите. #налоги #безопасность @benefitsar

​Будет ли послабление для кэшевиков по новому закону? На днях Госдума приняла очередной законопроект № 142292-8 в сфере экономических преступлений. Он гласит, что виновные смогут избежать уголовной ответственности, если возместят ущерб от преступления. Это будет распространяться на ч. 2 ст. 171 УК (Незаконное предпринимательство); ч.2 ст. 172 УК (Незаконная банковская деятельность) и ч. 2 ст. 193 УК («Уклонение от исполнения обязанностей по репатриации денежных средств в иностранной валюте или валюте РФ»). Части вторые – это группа и особо крупный размер. Для ст. 171 УК и ст. 172 УК крупный размер дохода — выше 2,3 млн руб., а особо крупный — 9 млн руб. Некоторые СМИ сразу же отметили, что это является послаблением для обнальщиков, которые теперь смогут гораздо легче откупиться. И да, и нет. Мы давно на этом рынке и можем оценить перспективы, поэтому дадим комментарий. Начнем с того, что большинство экспертов оценивают сейчас ущерб по-разному. В основном, он сегодня считается, исходя из показателя 1%. Если доказывают, что прошел ярд, то вменяют 10 млн дохода. Кстати, на деле, выше бывает крайне редко. Максимальное наказание по ст. 172 – до 7 лет лишения свободы. Но сегодня основные приговоры – это условки. Даже если группа. И тех, кого ловят первый раз, в 90% случаев приговаривают к условным срокам и без этого закона. Это неплохой закон для кэшевиков. Действительно, можно погасить ущерб и выйти «сухим из воды». Но это больше касается небольших площадок или предпринимателей, кто пытался выводить наличку самостоятельно. Если же менты заинтересованы, и сумма ущерба по факту меньше, они могут попытаться ее подогнать под нужные им цифры. В любом случае незаконная банковская деятельность не может быть не группой. Если есть хотя бы один бухгалтер, инкассатор или регистратор – это автоматически группа. Но неплохой он еще и потому, что легче станет простым предпринимателям. Вероятно, менты будут меньше прессовать людей и вымогать деньги, если будут понимать, что человек может условно говоря откупиться законно. Но уповать на него не стоит. Если разрабатывают крупную площадку, фигурантам он вряд ли поможет. И все будет решаться точно так же, как раньше. #работа #безопасность #ньюс @benefitsar

​Какие будут последствия введения статьи 173.3 На днях в первом чтении приняли законопроект, который вводит в уголовный кодекс новую статью 173.3, «за сбыт и представление в налоговую заведомо подложных счетов-фактур и деклараций». За крупный ущерб в результате таких действий хотят наказывать штрафом от 100 000 до 300 000 руб., или лишением свободы до четырех лет. Если особо крупный ущерб и группа – до 7 лет. Цель – создать новый инструмент для борьбы с бумажным НДС. Точнее, с площадками, кто его продает. Мы уже писали об этом здесь. Рассмотрим отдельно ответственность для оптимизаторов и предпринимателей. Если брать оптимизаторов, мы уверены, что будут какие-то громкие дела. Выберут тех, кого получится подтянуть, и показательно накажут. Кого-то посадят, протрубят об этом во всех каналах СМИ и отчитаются о победах. Но это будет чисто политическая история, чтобы остальные боялись. Можно сравнить с тем, как в свое время ввели в действие 115-ФЗ и отняли лицензию у Мастер-банка, который реально был самым обнальным банком на рынке и позволял выводить любые суммы без каких-либо проблем в любом банкомате с минимальными комиссиями. После этого процент за кэш взлетел в 2 раза и люди стали уменьшать объемы. То же самое будет и сейчас. Сегодня бюджету очень нужны деньги, и их будут собирать везде, где возможно. В основном – за счет налогов. Конечно, главные, кто мешает забирать налоговые деньги у бизнеса – это оптимизаторы. Но рынок оптимизации в любом случае никуда не денется, как в свое время не пропал рынок кэша и работает до сих пор. Оптимизировать бизнес продолжит и будут даже больше обращаться к компетентным оптимизаторам, чтобы не «накосячить» на своих собственных спорных схемах. Оптимизаторы же будут закладывать большие риски, чтобы решить возможные проблемы, а значит, и увеличивать стоимость. Поэтому прогнозируем рост ставки на услуги оптимизации, но в любом случае это будет выгоднее, чем платить НДС в полном объеме. Дальше же в нашей стране будет работать чисто коммерческая история, как она и работает во всех сферах. Если кого-то поймают, будут прессовать, угрожать статьей и вымогать деньги. Точно так же, как это сегодня происходит со статьей 172 УК РФ (Незаконная банковская деятельность). И мы уверены, что давить будут больше именно оптимизаторов. Пойдут по пути, по которому сегодня действуют БЭП-овцы при обналичке и ст. 172 УК РФ, – «сдай площадку и отскочишь». А после того, как ловят кэшевиков, начинают дальше трясти всех его клиентов и тупо собирать со всех деньги. И почти все платят. Здесь, скорее всего, будет такой же сценарий. Большого риска для бизнеса мы не видим. Клиент всегда сможет оправдаться. Плюс, чтобы подвести под 173.3, придется доказать, что счет-фактура подложная. Да, по логике можно будет подтянуть любого предпринимателя, но сегодня это можно сделать и без ст. 173.3. Любого можно вызвать в налоговую, найти у него нарушения, начать прессовать и подводить под статью 199 УК РФ «Уклонение от уплаты налогов». «Зашивают» почти все, но ответственность несут далеко не все. Кто-то будет платить, кто-то – заносить, кто-то – отбрыкиваться и предъявлять документы, свидетелей, легендирование. Как всегда, предприниматели будут делиться на тех, кто платит и тех, кто – нет. Как уже писали, любые ограничения можно обойти, и это тоже. С введением новой статьи спрос у бизнеса на услугу никуда не денется. А значит, будет и предложение. Но, конечно, рынок изменится. #налоги #безопасность @benefitsar

​Какая должна быть доля вычетов? Наступил апрель. До 25 числа нужно сдать декларации по НДС. Компетентные бухгалтеры уже прикидывают цифры, подбивают поступления и реализации, считают авансы. Главное в работе нормального бухгалтера сегодня – это не труд по забиванию данных и даже не сдача отчетности. Главное – это определение налоговой нагрузки. И тут важен баланс. Подбить цифры так, чтобы не переплатить, и фирма не потеряла деньги, и одновременно не недоплатить, чтобы налоговики не начали проявлять интерес и задавать вопросы. Иными словами, налоговая нагрузка должна быть строго посчитана до рубля в зависимости от ситуации, оборотов и вида деятельности конкретной компании. Это имеет большое значение при вычислении выгодоприобретателей налоговиками. Выявляют их в том числе при помощи специальной балльной системы, присваивая каждой компании оценку. Методика состоит из нескольких критериев. Анализируются внеоборотные активы за истекшие 2 года, среднесписочная численность работников, средняя зарплата, наличие активов, госконтрактов, контролируемых сделок, ВНП, налоговая нагрузка и доля вычетов по НДС за 8 периодов. Налоговая нагрузка – это показатель, который определяет, какая часть доходов идёт на уплату налогов. Компании с низкой нагрузкой автоматически рассматриваются, как потенциальные нарушители. Также он используется при формировании плана выездных проверок. Нагрузка должна соответствовать среднему показателю по виду деятельности, а также по региону. Эти данные открыты и их можно посмотреть в интернете. Плюс этот показатель не должен резко меняться от квартала к кварталу. Это вызовет подозрения. Если взять «среднюю температуру по больнице», это примерно 3% от оборотов, прошедших по счетам. Но важен как вид деятельности, так и регион, поэтому смотрите это отдельно для вашей компании. Кэшевики держат этот процент на уровне 1-1,5%. Меньше 0,9% – в любом случае зона большого риска. По доле вычетов по НДС тоже есть нормативы. Здесь также смотрят на средние показатели по отрасли и региону. Опять же, в среднем, это примерно 89% от суммы НДС за 12 месяцев. Повторим: в среднем! Смотрите по своему бизнесу. Если менее 89%, это относительно безопасно. Те компании, у кого доля вычетов по НДС более 90%, автоматически попадают в зону риска. Поэтому при закупе вычетов, учитывайте это и не наглейте. Лучше показать даже на 1-2% меньше, чем получать вопросы от инспекторов. И никогда не оптимизируйте больше 95% вашего объема. Лучше разбавляйте реальные вычеты покупными, доля реальных вычетов необходима. И необходимо учесть пропорции бумажного вычета, чтобы он не превышал 10-15% от оборота. Например, 80% реального и максимум 20% бумажного, иначе вы сильно рискуете. Если серьезный оборот и завышенная доля, налоговики это увидят и могут заинтересоваться, какой бы хороший НДС и бизнес ни был. Начнут копать, заставляя уточняться, пока не получат своё. И даже, если у вас все хорошо, но налоговая нагрузка ниже нормы, а доля вычетов – большая, придется это объяснять. Фискалы замечают такое по оплатам, когда есть движения по бумаге, но нет движений денег по счетам. Хотя они не видят в АСКе номенклатуру, им видны суммы. А получить информацию от банка стало ещё легче, и с этого года они могут запрашивать не только выписки, но и карточки с образцами подписей, суммы снятий и т.п. Также следует соблюдать примерно одинаковые пропорции каждый квартал, учитывая меняющийся оборот. Если купили больше, лучше отложите на следующий квартал. У нас вы всегда можете получить помощь по оптимизации НДС. Пишите: @BenNDSbot Для вас мы развиваемся, улучшаем компании, делаем проводки по счетам и вводим новые тарифы. Теперь все наши компании – исключительно «флагманские». Они стали еще лучше и надежнее. Абсолютно у всех компаний живые директоры и штат сотрудников, собственный сайт, почта, полностью все контакты. У всех оптимальная налоговая нагрузка, больше 70% компаний могут принимать оплату на р/с. Вы можете выбрать любую компанию под ваши потребности по ОКВЭДу и возрасту. Все вопросы и заявки сюда: @BenNDSbot #налоги #безопасность @benefitsar

​Не надо бояться генерации кэша при помощи эквайринга Мало кто знает про то, как можно полноценно использовать эквайринг для бизнеса. Для обычных бухгалтеров и даже предпринимателей это что-то не совсем понятное. А понятно – это когда ты берешь платежку, отправляешь в банк, и контрагент получает средства. Но банки вводят все новые ограничения. Вначале 115-ФЗ, затем 550 списки, а сегодня – ЗСК. И крупную сумму на компанию в красной или даже желтой зоне просто не выпустят. Так вот, если заплатить все же надо, можно это сделать при помощи эквайринга. Для справки, платежи между компаниями могут проходить тремя путями: наличкой не более 100 000 рублей по договору, безналом и при помощи интернет- или торгового эквайринга. Эквайринг привычен для физлиц, но непривычен для бизнеса, хотя это очень удобный механизм. И сегодня мы рекомендуем делать больше таких платежей и не бояться этого. Объясним почему и перечислим плюсы эквайринга. 1. Платежи могут уходить мгновенно и на любую компанию. Не надо ждать, пока пройдет проверка финотдела банка. По обычной платежке, особенно если она на крупную сумму, банк может отказать в операции на тех основаниях, что контрагент подозрительный или в какой-то не той зоне. Эквайринга же это не касается. Вы сможете отправить куда угодно. 2. Это выгодно и для покупателя, и для продавца. Конечно, банк даст вам отправить на серую компанию, но, если таких платежей будет много, начнет вас подозревать и проявлять внимание, а может и попросить закрыть счет. При оплате эквайрингом банк не будет знать, куда уходит платеж. Поэтому мы рекомендуем компаниям подключать эквайринг, интернет или торговый – неважно. Так вы сможете принять почти любой платеж. 3. Для банка эти операции являются желаемыми. С них он имеет реальные деньги – комиссионное возмещение. Любому банку выгодно, чтобы клиенты платили картами, поэтому их и раздают направо и налево. Кэшбек тоже появился не просто так, и платят его как раз с той самой комиссии. Единственный минус – это комиссия для продавца и поступление средств на следующий день. Сегодня это один из немногих оставшихся способов генерации налички и отправки на компании в зоне риска ЗСК. И если ваши кэшевики вам такое предлагают, бояться этого не нужно. Наоборот, для вас это плюс. Платеж обычной платежкой, скажем, на 1 млн рублей на подозрительную компанию сразу вызовет вопросы. А если же он пройдет по эквайрингу, банк будет только рад. Но не стоит проводить так более 30% от оборота. У банка есть робот, который сравнивает работу каждой компании с условным эталоном. И он понимает, сколько какой бизнес примерно должен заплатить налогов, аренды, зарплаты, потратить на рекламу, канцтовары и т.п. И, если будет перекос, робот это зафиксирует. Ему будет непонятно, почему все тратят по корпоративным картам 10-20%, а вы – 90%. Риски у эквайринга тоже есть. Главным образом – это эквайер, банк или платёжный сервис, предоставляющий продавцу услугу эквайринга. Он не позволит делать вам любые объемы бесконтрольно. И по договору, если ему что-то не понравится, он заблокирует платежи. Да, там относятся лояльнее, нежели банки, но блоки не исключены. И тормозить счет до 180 дней для него – это абсолютно нормальная практика, а так срок может быть и 540 дней. Раньше мы тоже гоняли десятки млн по картам за один раз, сегодня уже так нельзя. Чтобы получить и спокойно пользоваться эквайрингом, нужно обоснование. Например, интернет-магазин. Также стоит разбавлять платежи. Если эквайер увидит, что оплаты идут только корпоративными картами (а он видит, какие карты использует покупатель – физиков или корпорат) он задаст вопросы, запросит документы и заблокирует. По его логике все покупатели не могут быть юрлицами. Поэтому пользуйтесь, но соблюдайте здравый смысл. #работа #схемыхаки #безопасность @benefitsar

​Как сегодня уживаться с ЗСК? В развитии банковской системы можно выделить четыре основных этапа. Очень давно можно было делать все что угодно. Никого ни за что не блокировали, про 115-ФЗ никто ничего не знал. Одна фирма с одним счетом могла гонять сотни миллионов, ломать и ставить куда угодно. Самого понятия «ломка» не было. «Пришло за стройку, ушло за продукты» считалось нормальной историей. Следующий этап – это введение усиленного контроля, когда появился и начал применяться 115-ФЗ и стали активно блокировать счета. Но блоки тогда и сейчас – это разные вещи. Блок все же был неожиданностью и решалось это более или менее легко – закрытием счета. Со временем все научились бороться с этим. Пришел, закрыл счет и вывел. Когда банки поняли, что 115-ФЗ особо не работает, стали вводить заградтарифы. Хочешь «мутить» – плати больше. Когда и с заградами научились бороться, отметим третий этап. Это 550 списки (положение) ЦБ, куда тоже залетало очень много компаний. Но когда метка 550 стала практически у каждого второго бизнесмена и на них особо перестали обращать внимание банки, настал новый, четвертый этап. Это – ЗСК или «забери средства клиента». За то короткое время, которое эта система работает, она сильно продвинулась вперед. И это уже не проблема какого-то одного банка, когда забанили в одном месте, а в остальных можно работать. Нет. Сейчас блочат тотально везде и сразу. Критерии попадания в ЗСК можем описать фразой «Шаг влево-вправо – расстрел без права помилования». Определенные ОКВЭДы – в зоне риска. Две компании на одного директора – автоматом в риске. Больше трех счетов – то же самое. Зачем бизнесу три счета? Идите открывайте хотя бы со временем. Но регистраторы до сих пор открывают счета сразу пачками. Все банки уже по каналам внутренней информации знают об открытых счетах. Они сотрудничают, обмениваются информацией, общаются между собой и Финмон любого банка эту информацию имеет. По крайней мере самые крупные. Доходит до того, что определенные банки сами по себе в рисках. Например, банк Россия в Санкт-Петербурге. Да, просто из-за того, что открыли там счет, вы в зоне риска. И сейчас именно ЗСК убивает кэш все больше и больше. Конечно, наличка не умрет, но генерация будет сложнее и дороже. Все больше игроков уходит с рынка. Мы знаем многих кэшевиков и, если прикинуть, сколько у них всего заблокировано по ЗСК средств, это сумма больше миллиарда. Есть такие, у кого «висит» больше 100 млн на одном счете. Причем это мы говорим про кэшевиков, которые умеют работать. А представьте, сколько предпринимателей заморозили свои средства по всей России. Десятки, если не сотни миллиардов. Как с этим быть? Дадим пока такие советы. 1. Не нужно бояться ИП. Если раньше все думали, что ИП – это какой-то «недобизнес» и вообще несерьезно, сегодня это не так. У большинства кэшевиков сейчас все больше появляется именно ИП. ИП меньше блокируют, их можно быстро ликвидировать и забрать деньги даже из-под ЗСК. А блок на компанию – это история минимум на полгода. 2. Не нужно бояться альтернативных способов генерации кэша. Например, терминалов эквайринга. Залить сумму на счет можно так. В следующих постах об этом расскажем более подробно. 3. Смотрите на свои обороты и держите баланс. Если вы ставите не более 20-30% на даже вчерашние технички и платите налоги, в этом ничего страшного нет. Максимум, банк вас предупредит, если вы там давно работаете. 4. Возвращаемся к старым добрым схемам генерации кэша через ФССП. В этом посте мы писали, что схема умирает по причине введения запрета на перечисление по доверенности. Но, по нашей внутренней информации, какие-то отделы это еще позволяют. Однозначного запрета на доверки пока нет. 5. Разбавляйте объем по компаниям. Если у вас одно юрлицо, откройте еще два-три. Так вы сможете и меньше платить налоги, и генерить больше кэша. И делайте это уже сейчас. Будьте с нами и следите за последними новостями о том, как иметь дело с системой на нашем канале. #работа #схемыхаки #безопасность @benefitsar

​Насколько велики риски оптимизации? Интернет полон историями о том, как в результате оптимизации кому-то назначили выездную проверку, доначислили миллионные штрафы и пени, либо же бизнес перешел в стадию банкротства. Есть обширная судебная практика, откуда можно взять информацию о делах по налоговым нарушениям. Там тоже хватает предпринимателей, которые, скажем так, сильно пострадали в результате действий по уклонению от уплаты налогов. Хотя есть и те, кто отбился. О них тоже пишут и говорят, но меньше. Можно долго читать эти дела, вникать в то, как все происходило, разбирать правильные или неверные ходы бизнесменов, изучать последствия и выяснять причины. Дел действительно много и разных кейсов, как успешных, так и не очень, тоже много. И, конечно, мы их изучаем. А теперь озвучим важный вопрос: а сколько тех, кто не фигурирует ни в каких делах и спорах? Сразу дадим ответ – очень много и гораздо больше, чем всех дел по налоговым спорам вместе взятых. Про них просто никто не знает и поэтому не пишет. Да и сами предприниматели, кто успешно разными путями оптимизирует налоговую нагрузку, об этом рассказывать не спешат. Разве только близким партнерам. У них все хорошо. А, учитывая, что никакой бизнес сегодня не может обойтись без оптимизации, таких миллионы. Что мы хотим сказать? Оптимизирует вся страна и процент тех, у кого это успешно проходит, гораздо больше, чем тех, кого ловят и наказывают. А значит, риск не так и велик. И заниматься этим есть смысл. Да, налоговое администрирование усиливается и оптимизировать становится все сложнее. Владельцев бизнеса массово вызывают на комиссии и запугивают последствиями. Опять же, скольких вызывали и сколько реально назначили выездных проверок? Это мизерный процент от общего числа. И никакие последствия, которые озвучивают инспекторы, в большинстве случаев не наступают. В реальности многие боятся именно слов инспектора, а не реальных вещей. Иными словами, ничего может и не быть, а деньги свои, если испугаетесь, вы отдадите. Да и поймать и наказать всех, кто оптимизирует, физически невозможно. Просто помните об этом. Вывод такой. Оптимизация НДС – это рабочий инструмент для существенного снижения налоговой нагрузки, и пользоваться им стоит. Да, кого-то поймают, но большинство успешно сэкономит внушительные суммы, что позволит бизнесу выжить на рынке и развиваться. А риск есть везде, просто их надо трезво оценивать. Здесь же он вполне обоснован. Тут мы подходим к другому важному вопросу. Чем более качественно все сделано, тем меньше риска. А для этого необходим компетентный надежный партнер. Для вашего бизнеса мы готовы таким выступить. О наших преимуществах уже писали. Вся информация по оптимизации НДС здесь: @BenNDSbot #налоги #безопасность @benefitsar

​Как делают деньги на двойных списаниях? Банковская система несовершенна. И не нужно считать, что все банки работают, как швейцарские часы. Есть много случаев, когда люди по ошибке банка получали профит в виде денег. Мы лично знаем, как однажды такой «счастливчик» внезапно увидел у себя на счете в банке Тинькофф 50 млн. Иногда бывает так, что при переводах получатель уже видит сумму, а у отправителя она не списалась. В некоторых банках можно что-то купить и в течении нескольких минут – перевести. Да, эти баги фиксят, но из-за таких ошибок возникает двойное списание и банк уходит в минус. Таких багов достаточно, и на этом отдельные мошенники делают хорошие деньги. Они специально ищут погрешности в системе и затем их используют. Банков на сегодняшний день больше трехсот и поле для поиска таких ошибок есть. Особенно, если знаешь, как искать и тестить. Когда баг находят, его начинают отрабатывать «по максимуму». И это не «мелкий бизнес», суммы профитов могут исчисляться в сотнях миллионов. Это целенаправленная регулярная работа, для которой используют оформленные на дропов карты и другие инструменты. Самые эффективные такие трюки проворачиваются с компаний. Это может происходить следующим образом. Если вы купите что-то с корпоративной карты, средства не спишутся сразу. Вначале они «захолдируются» или заморозятся. И только через какое-то время на счете отобразится списание. И есть люди, которые могут грамотно это использовать, чтобы загнать банк в минус. Сегодня тоже есть банки, где при определенном порядке действий получится перевести средства и одновременно на них же что-то купить. И не надо думать, что это только про неизвестные банки из второй или третьей сотни. В свое время так можно было делать в «Открытии» и Альфе. Одно время даже в Сбере. Мы знали схему, когда можно было списать деньги по кэш-карте на какую-то покупку и в течение ближайшего времени списать вторую сумму по исполнительному листу от пристава. Так банк списывал средства два раза. Были ошибки, когда можно было прийти снять по чековой книжке и одновременно совершить другой платеж. То есть, когда кассир выдал деньги, но в системе это еще не отобразил. Тот же Сбер в свое время потерял на этом сотни миллионов рублей, а кто-то очень хорошо заработал. Чтобы это исключить, сейчас банки ввели усиленную проверку списаний несколькими сотрудниками. Несколько лет назад даже одним знакомым, которые на этом не специализировались, так удалось получить 5 млн рублей на программной ошибке Сбербанка. Они списали деньги с корпоративной карты, но увидели, что Сбер платеж не провел и тогда сразу же отправили вторую платежку в адрес контрагента на ту же сумму. Сотрудники банка несколько раз им звонили и просили пополнить счет, чтобы не было минуса. Каждый раз они обещали это сделать, но вскоре техничку просто ликвидировали. Финал здесь может быть разный. Чаще всего ответственность несут дропы, но иногда при серьезном расследовании могут выйти и на организаторов. Когда суммы небольшие (в каждом банке они свои), банк, как правило, просто просит вернуть средства у владельца счета. И если тот отказывается, на него через какое-то время «забивают» и отражают это в убытках. Когда суммы крупные, всегда включается служба безопасности и полиция. У банка хватает связей и денег. Поэтому при желании он может инициировать возбуждение уголовного дела и посадить группу по ч.4 ст. 159 УК РФ. По факту, это статья 1102 Гражданского кодекса РФ «Незаконное обогащение», что исключает тюремный срок. Но если банк докажет умысел, это уже будет мошенничеством в особо крупном размере и группой лиц. Когда у человека по карте проходят миллионы, а банк ему случайно «подарил» сто тысяч и тот не заметил, а когда его попросили, отказался их вернуть, дело возбуждать не станут. Доказать умысел тут не выйдет. Если же это откровенная техничка, «отказной» директор, исполнительные листы и подозрительные списания, в таких случаях уголовное дело возбудят и ответственность кому-то нести придется. #работа #схемыхаки @benefitsar

​Кэш через автодилеров Наличка добывается двумя способами. Первый – это физическая генерация при помощи кэш-карт, исполнительных листов, зарплатных проектов и т.п. Второй – приобретение кэша у тех, у кого он есть в избытке. Это рынки, табачники, китайцы/турки и автодилеры. Автодилеров в России много и налички у них скапливается достаточно. Физлица часто покупают авто именно так. Поэтому дилеры с радостью продают этот кэш и получают дополнительный хороший доход. Для примера, оборот одного автодилера до кризисных лет легко составлял 1 млрд в месяц. Да, много авто покупают по безналу, в кредит или лизинг, но доля кэша все равно внушительная. Если взять тот же миллиард, 10-20% процентов – это покупки за нал. И если продавать его обнальщикам, например, за 7%, получается около 100 млн в год. Как это происходит? С технической компании отправляли безнал на автодилера, а обратно физически получали через своих людей наличку в мешках. Оплата же проходила по счету якобы за автомобиль. И счета выставляются за определенное авто. Одно время объемы таких операций были гигантскими. Даже в один момент эта схема повлекла за собой череду мошенничеств. Дело в том, что юрлицо, с которого идет оплата, по закону имеет право эту машину забрать. Мошенники оформляли необходимые документы и человек с доверенностью приходил за авто. Разумеется, его ему не отдавали. После чего он шел жаловаться в полицию и судиться. И мы знаем реальные случаи, когда люди отсуживались и так получали автомобиль «бонусом». Сейчас это работает немного по-другому. Кэш выдают, как и раньше, но ПТС оформляют иначе. При оформлении авто на юрика и регистрации в ГИБДД, а потом перепродажи физлицу возникает дополнительная запись в ПТС, которая никому не нужна. Чтобы не было двойной продажи и, чтобы избежать мошенничество, была придумана схема, что платит компания, но документы купли-продажи сразу оформляются на физика. Это работает. Вы и сегодня можете оплатить с юрлица и поставить машину на физлицо. Соответственно, в ГИБДД человек подает документы, что купил на себя, и его спокойно ставят на учет. Схема законная. То есть, клиент покупает авто реально у салона, но оплачивает за него техничка. Физику обычно без разницы, как это все происходит. Если же клиент сразу оплачивает наличкой, все еще проще. Более того, менеджеры обычно просят оплатить именно наличными, за что дают дополнительную скидку или допопции. А скидка может быть в районе 3%. И обычно, особенно, когда авто дорогое, люди соглашаются. Сейчас схема также работает, но, правда, в меньших масштабах по причине роста сложности отправки безнала на автосалоны. Почти все автосалоны вместе с продуктовиками и табачниками уже давно в 550 списках. Когда в свое время объем обнала через них стал огромен, ЦБ реально не понимал, что с ними делать. Ведь заблокировать всех автодилеров нельзя и не за что. Как бизнес, они – «белые». И вот, чтобы на них меньше «ставили», всех занесли в списки, после чего банки перестали пропускать на них платежи. Так объем сократился. Но сегодня, ввиду того, что есть ЗСК, 550-е списки стали менее актуальны. Все внимание теперь ушло на «светофор» и как с ним правильно бороться. #работа #схемыхаки @benefitsar

​Можно ли оптимизировать самому? Иногда нам поступают вопросы, как научиться оптимизировать самому, если есть свои фирмы и другие ресурсы. Оптимизировать НДС самостоятельно можно, но нужно учесть очень много факторов. В рамках консультаций мы эти вопросы освещаем. Раньше этим занимался практически любой бизнес на общей системе. Создавали свои технички, делали документы и заявляли вычеты. При этом могли тупо провести реализацию и просто кинуть разрыв на конце или закольцевать между своими лавками. Так зашивали сотни млн рублей и это прокатывало. Разумеется, эти технички никаких налогов не платили, а когда к ним появлялись вопросы, их ликвидировали или просто бросали. После чего создавали новые. Сейчас так делать нельзя. Инспектор быстро поймет, кто выгодоприобретатель, и без разговоров снимет вычеты. Но при должном подходе оптимизировать можно. Если создадите несколько реальных фирм и будете прогонять обороты через них, выгоду на налогах получите. Вопрос лишь в том, насколько качественно вы будете это делать. Сегодня мы все чаще сталкиваемся как раз с тем, что налоговая ловит таких индивидуальных оптимизаторов и доначисляет налоги. Денег в бюджете сегодня не хватает и вытаскивать их пытаются отовсюду. Уже даже с блогеров. Поэтому стоит трезво оценивать свои возможности. Для создания компаний вам понадобятся ресурсы: денежные, человеческие, время и связи. И, если вы этим не занимались, точно потратите больше времени и денег, чем профессионалы. Далее компанию нужно привести в подобающий вид. Наделить ее всеми атрибутами реального бизнеса: живые директоры, штат сотрудников, собственный сайт, почта, полностью все контакты. После чего надо создать видимость реальной деятельности, проводить операции по счетам, показывать налоговую нагрузку и т.д. Самое последнее и самое важное – схема по уводу НДС. Вы должны понимать, куда он уйдет и как не вызвать вопросы к своей головной компании, либо же что на них ответить. Вы должны полностью быть погружены во все тонкости и иметь под рукой грамотных налоговых адвокатов, которые в любое время ответят на все вопросы, подкорректируют и обезопасят схему. Если у вас крупный бизнес, это все реально. Для малого предпринимателя тут слишком много сложностей и рисков. Простыми словами, это как самостоятельно устанавливать тормозные диски в авто, если вы раньше никогда этого не делали. Нужно прочитать кучу гайдов, посмотреть видео на YouTube, закупить инструменты и сами диски должного качества, найти место и заняться установкой. Да, вероятно, вы это сделаете, но точно потратите больше времени, нежели профессионал. А гарантии того, что в дальнейшем не возникнет протечек не будет. Поэтому совет такой: не стоит экспериментировать с самостоятельной оптимизацией. Сегодня это стало слишком сложным и слишком многое надо учесть и предусмотреть. Доверьтесь профессионалам, которые занимаются этим каждый день и компетентны в своем деле. По оптимизации НДС пишите сюда: @BenNDSbot #налоги #безопасность @benefitsar

​Как умирает схема с ФССП Схема по выводу через ФССП древнейшая. Алгоритм такой: делается исполнительное производство, что компания должна денег физику, далее происходит взыскание, перечисление физлицу и тот приходит в банк и по исполнительному листу спокойно их снимает. Раньше эти листы оформляли на сотни миллионов и никакие 115-ФЗ или списки роли не играли. Даже если компанию блокировали, средства принудительно списывались в счет должника. Все думали, что это будет работать вечно. Ведь, если есть исполнительный лист, то банк по закону обязан списать сумму и перевести взыскателю. Но с ней начали вести борьбу. Банки начали просить подтверждение происхождения средств, запрашивать разные документы, создавать препоны, тянуть время и то, что называют, «компостировать» голову. В итоге же стали просто блокировать физика, что вынуждало закрывать счет и переводить деньги в другой банк. А там повторялось то же самое. Тем не менее всегда находились люди, которые понимали, как это все обходится, и генерировали так кэш. Раскидывали на разных физов в определенных банках, чтобы платеж поступал без назначения «закрытие счета». Одно время схему сильно подкосило, когда банки стали блокировать счета на прием денег, закрывать дебетование счета. И когда скидывали сумму, она просто не зачислялась. Поэтому, если раньше ждали, когда «встанет» инкассо, а потом заливали сумму, после этого заливать стали заранее и потом уже заносить листы. Это увеличило сроки, но опытные кэшевики работали на объемах, отдавая клиентам из своих. Это если говорить про банки. С ФССП все работало нормально всегда. Заносите приставам исполнительный лист, отправляете средства напрямую с банков по номеру исполнительного производства, а пристав по закону уже их распределяет. Выгода от использования ФССП в том, что банк скидывает всю сумму на одного физика, приставу же можно написать заявление, где взыскатель просит распределить средства по нескольким своим счетам. Например, раскидать 100 млн на 10 счетов, чтобы не привлекать внимания банка. Большие суммы сегодня блочат очень быстро. Второй плюс ФССП в том, что можно сделать нотариальную доверенность и по ней заявить отправить средства на других физлиц. Например, если взыскателя заблокировали. Так работали и это было удобно. Крупные суммы просто распределяли по разным физикам по доверенностям. Но сейчас вышли изменения в 624-ФЗ. Вот цитата: «с 9 января не допускается перечисление с депозитных счетов ФССП взысканных денежных средств третьим лицам, не являющимся взыскателем, в том числе на банковские счета представителей по доверенности». Проще говоря, власти сообщают приставам, что, согласно ГК, они имеют право распределять средства по доверенности, но, если будут приносить такие заявления, их не принимать и ссылаться на данный федеральный закон. А отправлять теперь можно только по реквизитам взыскателя. Если же у взыскателя нет счетов или он за рубежом, это его проблемы. Пусть приходит лично и открывает счет. Это в корне меняет правила игры. И следствием однозначно будет падение объемов по данной схеме. Если до этого можно было сделать лист на любую сумму и вопрос его отработки был только во времени, сейчас если физик пропал или его заблокировали, а блокируются всегда все счета физлица, то перекинуть на другого уже не получится. Нужно будет оформлять правопреемственность, подавать в суд и делать все заново. Процесс усложнится и станет дольше. Будет ли это работать и как, пока сказать сложно, изменения вышли недавно. Уже есть много негодования, даже у самих приставов в верхах. К тому же это незаконно. Никакие федеральные законы не могут быть выше Гражданского кодекса. А ГК РФ говорит, что гражданин имеет право на любые действия по доверенности. Но вот новые поправки нам сообщают, что человек не вправе распределять свои средства по доверенности. По сути, это обесценивание самого механизма доверенности, а также прав и свобод граждан. Как будут новости, будем делиться с вами в канале. #работа #схемыхаки #ньюс @benefitsar

​Для чего и как используют подложные документы Подложные документы использовали всегда. Обычно это делается для совершения регистрационных действий или чтобы скрыться от органов. Иногда для оформления карт в банках и в редких случаях – для получения гражданства. Можно купить или сделать паспорт на реального человека-иностранного гражданина со своей фотографией (так называемый дубль) и открыть на него счет в любом банке, после чего выпустить карту или несколько. Тогда средствами можно пользоваться относительно спокойно, никто их не взыщет и не сворует. Одна из эффективных и малоизвестных схем – открытие компаний на дубли паспортов нерезидентов, которые покупают на дарк-форумах или у определенных людей, вклеиваю нужное фото и пускают в работу. Некоторые даже живут под такими документами. Главный плюс такой схемы – паспорт не пробить. Общих баз нерезидентов нет. Например, с Украиной взаимодействия нет вообще. Узнать поддельный паспорт или нет почти невозможно. Чаще всего подделывают водительское удостоверение. Обычно оно делается по «донору». Подбирается определенный человек такого же возраста, кто не лишен. На него делается дубль с нужной фотографией. Это работает потому, что менты не запрашивают фото в базе, а видят только, что такие права есть и лишения нет. «Страховка есть, не пьяный, счастливого пути». Обычно это используют именно те, кого лишили. Да, это уголовная статья, но, если люди не боятся или есть необходимость, на такое идут. Иногда ксивы подделывают или покупают на разных дарк форумах для прикола, чтобы понтоваться или ходить на разборки. Паспорт своего или другого государства подделывают в редких случаях. На основании него уже можно получить разные возможности от открытия карт до получения гражданства. Например, делают паспорт гражданина бывшей французской колонии, который имеет право получить гражданство Франции в упрощенном порядке или по какой-то программе. У нас на упрощенное получение гражданства могут претендовать граждане различных бывших республик, например, Киргизии. Но доступ к таким возможностям в России имеют единицы. И те, кто этим занимается, делать дубли всем подряд не будут, слишком сложно и затратно. На такое идут в крайне редких случаях, очень крупные мошенники, либо силовики и только по конкретной задаче. Уголовка за такое начинается только в случае использования документов физическими лицами. Именно использования. Если просто нашли левую ксиву, например, МВД или ФСБ, но вы ее не используете, то ст. 327 УК РФ (Подделка, изготовление или оборот поддельных документов) вменить трудно. Ксива дает права и обязанности. Если она просто лежит, никаких прав не возникает. В таком случае можно легко отмазаться, что нигде не предъявлял, а подарили друзья. Если же остановят, и вы ее предъявите, то это уже ответственность. Как и левые права, которые пробили по базе, и таких не увидели. Опять же это касается именно официального документа. Часто поддельные ментовские ксивы создают без водяных знаков с небольшими отличиями. А иногда даже мелким шрифтом указывают, что это «билет банка приколов». Это делается для того, чтобы избежать ответственности. Такое не будет подделкой, так как вообще не является документом. За незаконное изменение официального документа ответственность нести придется, а за печать неофициального документа – нет. И если в ксиве будет написано не МВД, а МДВ, это не документ. Для юрлиц за подделку официальных документов будет только административная ответственность. Вменить уголовную можно только физикам, но для этого надо доказать, кто конкретно виноват. Например, директор или бухгалтер. Если доказали вину конкретного человека, то уголовная ответственность может быть. Но чаще это не лишение свободы, а просто штраф. #схемыхаки #разное @benefitsar

​Эволюция сервиса оптимизации НДС. Новый уровень Мы живем в условиях, когда бизнесу необходимо думать про оптимизацию. И кто бы не утверждал, что платить все налоги можно, жизнь показывает, что это не так. В нашей практике было много примеров, когда предприниматели решали стать абсолютно белыми и отдавать государству все, что оно требует. В большинстве случаев такие попытки заканчивались ничем. Бизнес банально начинал превращаться в убыточный. А также сразу начинал проигрывать тем конкурентам, кто оптимизировал свою налоговую нагрузку. Это касается всего: и НДФЛ, и взносов, и налога на прибыль, и, конечно, НДС. НДС – главный камень на шее любого предпринимателя, хотя бы потому, что его нужно платить даже тогда, когда просто пришел аванс, а сделка по факту еще не состоялась. Более того, ответственность за нарушения налоговики очень часто возлагают именно на белые компании, просто потому, что с ними проще и есть что взять. И никаких послаблений в этой сфере ждать не приходится. Их не будет. Вместо того, чтобы создавать для бизнеса реально выполнимые условия по налоговой нагрузке и менять систему, власти занимаются тем, что ловят и наказывают уклонистов. Которых с каждым годом становится только больше. Можно назвать это шахматной партией, где одна сторона пытается обыграть другую, а компромиссы невозможны. Мы много пишем про оптимизацию и предоставляем эти услуги, учитывая все новые условия и методы борьбы. На сегодня для предпринимателей мы проделали огромную работу. Теперь все наши компании – исключительно «флагманские». Они стали еще лучше и надежнее. Абсолютно у всех компаний живые директоры и штат сотрудников, собственный сайт, почта, полностью все контакты. В отдельных случаях при необходимости можно даже приехать в офис! У всех оптимальная налоговая нагрузка, больше 70% компаний могут принимать оплату на р/с. Вы можете выбрать любую компанию под ваши потребности по ОКВЭДу и возрасту. Но работа со стороны клиента также требуется. Надеяться, что за вас все сделают и это будет идеально, не стоит. Что нужно сделать и о чем подумать? 1. Уделяйте внимание подготовке первичной документации. Создавайте максимально реальные акты и накладные и т.п. 2. Создавайте и будьте готовы предоставить пакет документов по должной осмотрительности. Это учредительные документы, селфи директора, фото офиса/склада. 3. Занимайтесь легендированием. У вас должны быть ответы на вопросы, где и как вы нашли поставщика, каким образом общались, почему приняли решение с ним работать и т.д. При необходимости это нужно будет подтвердить скринами и перепиской. 4. Продумайте процесс получения товара либо услуги. Как была организована доставка, кто ответственные лица, как принимался товар, на какой склад и т.д. Подготовьте все документы: акты приема, доверенности, путевые листы. Подготовьте сотрудников, ознакомьте их с вашей легендой, пропишите ответы на вопросы в случае вызова. Проговорите это все с бухгалтером, чтобы он корректно все отразил в документах. Закрывайте кредиторскую задолженность. Для этого есть разные способы, выбирайте под себя. Можно не полностью, но хотя бы частично. Показывайте какое-то движение средств по счетам с поставщиком. Ваша сделка должна выглядеть реальной и понятной в разрезе вашей деятельности. Со всем этим компетентный исполнитель готов помочь. Мы готовы, обращайтесь. Также с первого квартала в целях безопасности, автоматизации и более оперативного взаимодействия с нашими клиентами мы переходим на работу в боте: @BenNDSbot. Для вас все изменится только в лучшую сторону, так как таким образом мы сможем закрепить за каждым клиентом отдельного менеджера для более оперативной работы и решения всех вопросов. Теперь для более требовательных клиентов, которые просили компании от 3-5 лет и с полным прогоном денежных средств, есть отдельный дополнительный тариф. Все заявки будут приниматься там. Наш рабочий аккаунт @benefitsar_nds останется в качестве резервного. #налоги #безопасность @benefitsar

​Новое рождение схемы КТС Расскажем про вывод средств через документы комиссии по трудовым спорам (КТС). Напомним, что это такое. Закон позволяет списывать долги по заработной плате в упрощенном порядке при помощи документа КТС. Когда-то давно на основании жалоб сотрудников на невыплату зарплаты, трудовая инспекция устраивала проверку, после чего подавала на работодателя в суд, который выдавал исполнительный лист. Позже, дабы упростить процедуру, суд исключили. Остались только комиссии по трудовым спорам, которые образуются по инициативе работников и/или работодателя из числа представителей компании. Комиссия выносит предписание о выплате начисленной зарплате и выдает работнику удостоверение, являющееся исполнительным документом. Если оно не исполнено в срок, его можно предъявить работодателю, приставам или в банк. По закону, средства должны будут списать в пользу физлица. В свое время схему оседлали кэшевики. Они регистрировали или покупали компании, делали вид, что проводили комиссии, оформляли решения КТС и несли в банки, списывая деньги со счетов напрямую на физлиц. И так, как банки раньше к этому относились спокойно и ничего не проверяли, проблем не было. Но, как обычно, когда схема стала популярной, ЦБ и Росфинмониторинг разослали указания, что есть такая схема, и банки перестали исполнять эти документы. Поэтому ее использовать перестали. Но сама суть схем не только в РФ, но и за рубежом в том, что сегодня они появляются, завтра умирают, а послезавтра – воскресают и получают новое продолжение. Иногда с определенными доработками возвращаются к жизни очень старые, можно сказать, древние схемы. Причем это может происходить в один момент времени. В каких-то банках схема может умереть, но жить или «воскреснуть» в других банках. Банки сами для себя часто оставляют какие-то лазейки, чтобы заниматься разными делами и проворачивать уже свои схемы. Когда в 2020 году в канале мы писали, что схема КТС не работает и банки не исполняют эти документы, так и было. Хотя оговаривались, что для реального бизнеса пробовать ее применять можно. И, зная, что схемы не всегда умирают окончательно, мы их не бросаем. На сегодня есть как минимум два банка, где КТС «воскресла» и работает на больших объемах. Мы уже приносили документы КТС на суммы свыше 50-ти млн и они исполнялись. Поэтому схема сегодня возродилась. Но, так как она рабочая, все подробности раскрывать не станем. Сколько проживет, тоже сказать не можем. В качестве подсказки скажем, что ее можно использовать в самых популярных банках из ТОП-10. Дадим совет: пытайтесь, ищите эту возможность в разных банках и проверяйте. Заносите протокол, решение комиссии и смотрите на реакцию банка. Если банк отказал, экспериментируйте, пробуйте вытащить средства разными другими КТС-ками. Подавайте заново, звоните на горячую линию, выясняйте причины отказа, пишите заявления. И пробуйте так работать в нескольких банках. По нашим наблюдениям, от суммы это не зависит. Но утверждать опять же не будем. Что касается более мелких банков, пробовать тоже можно и нужно. Кстати, главная выгода КТС это то, что операция исполняется с нулевой комиссией. Будет ли она работать завтра, сказать нельзя. Вспомним про буддистов, которые верят, что человек после смерти перерождается в другом теле. Комментировать не будем, но со схемами это так. #работа #схемыхаки @benefitsar

​Приходят ли новые игроки на рынок кэша и НДС Как и в любой сфере, игроки в этот бизнес приходят и уходят. Общей статистики нет и быть не может. Ее никто не ведет, а Росфин не скажет даже сколько их вообще. Мы давно на рынке, и, если смотреть общую картину, никого новых не знаем. Более того, видим обратную тенденцию, что все больше людей уходит. Обычно это происходит, когда человек уже заработал свои сотни млн, имеет бизнес и заниматься кэшом во все более жестких условиях ему становится не так интересно. И, если раньше кэш приносил до 90% прибыли, а бизнес – 10%, то сегодня это может быть 50/50 или даже 10/90, когда белый бизнес выходит на новые обороты, а кэш хиреет. В этом случае риск не соотносится с профитом. И мы не знаем никого, кто появился бы, имея опыт хотя бы два года и приличные обороты. К тому конкурировать новичкам с опытными кэшевиками тяжело. Они могут делать это только за счет цены. Для примера возьмем стройку. Там, как на любом рынке, предпочтения отдаются старым компаниям. Они имеют опыт, своих поставщиков, партнеров и мастеров, которые выдают качество, а также закупаются дешевле и сдают работы быстрее. И если вы сделаете заказ у них, все будет стабильно, красиво, качественно, в срок, вам все подскажут и расскажут. Но будет и нормальная рыночная цена. Новички же на стройке берут в основном ценой. Но, если обратиться к новичкам, это чревато тем, что будет некрасиво, долго, могут накосячить, материалы будут некачественные или просто неподходящие, не будут отвечать за качество, не будет гарантии. А могут и просто обмануть или украсть средства. Так же и в кэше. Опытная команда дает хорошие компании, делает качественный НДС, всегда поддержит и проконсультирует. Если что-то слетит, заменят, если будет блок, не будут парить этим клиента, а отдадут в срок, и потом сами будут решать проблемы, потому что держатся за репутацию. Но и цена будет стандартной по рынку. Мы почти не знаем кэшевиков, кто неадекватен и гнет цены. Если обратиться к новичку, будет риск того, что деньги заблокируют, фирма попадет на ЗСК и он не будет знать, что с этим делать. Он может плохо закрыть НДС или вообще этого не сделать. Директор может отписаться, органы могут заинтересоваться, средства могут тупо украсть. Но плюс будет в цене ниже рынка. Идти ли на этот риск, каждый должен выбрать сам. Иногда лучше синица или наличка в руках от опытных кэшевиков, чем журавль или безнал на заблокированном счете у новичка. И хотя мы постоянно говорим и пишем, что не советуем входить в это новичкам, они появляются. Кэш – такая сфера, где крутятся деньги и это привлекает молодых. Если есть понимание, как все происходит, есть клиент и какой-то объем собственных средств, заработать можно. Образно говоря, можно открыть фирму в регионе, скажем, за 20-30к, тупо завести безнал и за ночь снять или перевести на физа, например, 1,5 млн рублей по нескольким банкам. Так заработать за день 100к. Когда за раз можно вытащить несколько месячных зарплат, любому среднестатистическому парню из региона это покажется привлекательным. А ведь это далеко не предел. Поэтому люди идут. Но чаще случается так, что человек хотел заработать 100к, а попал на 1,5 млн, которые не может отдать. Нам часто пишут новички с двумя просьбами. Первая – просят научить, взять «под крыло», поработать за процент, продать схему. Когда спрашиваешь оборот, говорят 10-20 млн в месяц. Скажем сразу: нам это неинтересно. Такой объем можно сделать, даже имея всего одного номинального директора. Вторая и более частая просьба – когда просят помочь достать средства из-под блока, решить вопросы с заказчиками, ментами, дропами и т.п. В основном, по ЗСК. Но если раньше мы могли дать простой алгоритм, куда и как перевести, сегодня так не получится. Совет при ЗСК будет один – ликвидируйся и на полгода забудь про эти деньги. Имейте это в виду. #работа #ответы #разное @benefitsar

​Дорогие дамы! Хотя мы и серьезный канал про бизнес, хотим от души вас поздравить, пожелать здоровья, крепких семей, лучших детей, идеальных отношений и изобилия во всех сферах жизни. Нас читает много женщин, это бухгалтеры, главбухи, консультанты, ассистенты, предпринимательницы. И всех их мы искренне поздравляем. Бизнес – это борьба, где нужно побеждать и каждый день биться с налоговой. Иначе тебя выкинут с рынка или зажмут различные контролирующие органы, а бизнес станет убыточным. Не будем заявлять, что бизнес – это только для мужчин. Мы знаем достаточное количество очень успешных женщин на самых различных позициях и в самых разных сферах. По статистике, 94% бухгалтеров – это женщины. Часто они проявляют себя гораздо лучше и эффективнее, чем мужчины. И борьба с налоговиками обычно на их хрупких плечах. За это можно только уважать. Если чувствуешь, что бизнес – это твое, не важно какого ты пола. Но чаще женщины все же занимаются другими делами. То, что называют комфортом в семье и домашней атмосферой, у них получается лучше всего. И вот тут мужчинам точно делать нечего. Поэтому, женщины, если вы не в бизнесе, не нужно ни с кем бороться и конкурировать. Вы все уникальны и прекрасны. Делайте то, что вам нравится, заботьтесь о своих мужчинах и создавайте уют дома. Именно ради этого мы – мужчины все и делаем. Ради вас. С праздником!🍾 @benefitsar

​Чем отличается кэш в столицах и регионах Начнём с того, что кэш в регионах стандартно стоит дешевле. Зарплаты у людей меньше, большинство товаров и продуктов тоже дешевле, денег в целом меньше. Хотя есть отдельные места, где те же продукты дороже, чем в столице. Так же и с кэшом. По регионам он дешевле, но есть исключения. Для примера, возьмем Дагестан. Вроде налички там много и стоить она должна дешево, тем не менее большинство ставов высокие, как в Мск – 12-14% на нормальные компании. И за 8% там почти никто делать кэш не будет. Разве только начинающие исполнители без оборотов и клиентов. Но не все так однозначно, слишком много факторов. Ставки и сложность зависят еще от административного климата. Например, в Тольятти и Санкт-Петербурге сегодня практически не дают регистрировать новые компании, то есть их и регистрируют, но они быстро «летят», возбуждается множество проверок, вызывают директоров, беспредельно вешаются недостоверки по адресам, директорам и т.п. Поэтому многие кэшевики из этих регионов уже перевели работу на Москву и открывают фирмы там. Причины такого обычно в смене руководства региона, когда оно решает выслужиться или в сфере непосредственно работы высших чиновников. В Самарской области местное руководство было уличено во множестве криминальных эпизодов. Начальники брали слишком много взяток по вопросам закрытия выездных налоговых проверок и снижению доначислений за откат. Поэтому сверху пришло указание, что будет особый контроль. Рисковать должностями и свободой никому не хочется, и руководство на местах включило «жесть». Ловят всех: и кэшевиков, и оптимизаторов, и клиентов и т.д. Условно боятся сами себя. В Санкт-Петербурге в настоящее время идет определенная «чистка кадров» и происходит то же самое. По поводу ставки. Средняя по Москве – 12-16%, в зависимости от компании, срока регистрации, штата, налоговой нагрузки и т.д. Есть отдельные исполнители, кто делает за 10%, как есть и те, кто делает за 20%. Факторов много. Основной – это компетенции и аппетиты исполнителей. Условия в столице и в регионах тоже отличаются. В Мск выдача практикуется на следующий день или через день. Для регионов выдача на 3-4-5 день – это нормально. Отличаются и обороты. Если в Москве объем в 100 млн не так заметен, то в регионе на него в 100% случаях обратят внимание. Но зато схемы там часто работают лучше, чем в столицах. Средняя ставка в регионах – на 2-3% ниже и составляет 8-14%. Поэтому до сих пор некоторые кэшевики возят наличку из регионов в столицу и так имеют дополнительный профит. Приняли по 14%, поставили на регионального обнальщика, который выдал по 8%, и заработали больше, чем рядовой московский кэшевик. Часто это бывшие обнальщики со своей клиентской базой или те, у кого много объема, и они отдают часть на аутсорс. Некоторые работают так «на постоянке», пересылают заказы от клиентов и регулярно мотаются на машине по стране, возят наличку. Но для этого нужно иметь запас средств. А есть и те, кто выступает как посредник, «прикручивает» свой 1% и отдает кэшевикам в Мск. Такое отдельное направление в обналичке. #работа #схемыхаки #ответы @benefitsar

​Что такое белый и черный кэш? В теневой сфере существует понятие «белый» и «черный» кэш. Под этим подразумевается следующее. Белый кэш – это когда у человека на компании есть безнал, он сделал или готов сделать работы, пришла оплата, но нужна наличка на зарплату или закупку. Например, надо отправить средства за товар в Китай за какое-то оборудование или комплектующие. Но, как мы уже писали, отправлять в Китай официально никто не будет. Никому не хочется создавать договоры, открывать паспорт сделки и растомаживать товар. Поэтому, чтобы оплатить, надо вывести средства в кэш, и потом уже отправить их в Китай по разным схемам. После чего китайцы пришлют товар по карго. В таком случае и нужен нал. Либо просто требуется обналичить сумму, чтобы вывести прибыль. Это все считается белым кэшем. Хотя, по сути, белого тут ничего нет. Любая оптимизация и кэш в принципе не могут быть «белыми». Но в теневом секторе «белым» считается тот кэш, когда деньги твои. Черный условно можно разделить на три категории. Первый – это госконтракты. Когда бизнесмен понимает, что контракт сделан не будет, либо будет сделан халатно и за это могут спросить. Он осознает риски и то, что будут проблемы. Второй вариант – это воровство. Например, когда в ООО поменяли директора, который приходит в банк с новой подписью и печатью и подает платежку на перевод. Разумеется, перевод нужно сделать на какую-то левую компанию. Он также понимает, что будут проблемы, что собственник об этом узнает, будет заявление в полицию и т.п. Либо же, когда воруют по левому исполнительному листу и деньги также нужно обналичить. Причем это необязательно юрлицо. Тот же физик может обмануть другого физика, и ему тоже надо отмыть средства, чтобы снять. Это и есть «черный» кэш. Условно говоря, когда это сделал конкретный человек. Скажем сразу, на рынке такое есть, хотя уже встречается редко. Услуги по «черному» обналичиванию можно найти на разных дарк форумах, где занимаются всеми видами воровства, скама, увода, продажей карт, компаний и т.п. И в основном там трутся определенные люди чисто криминального склада, кому нужно вывести украденное и превратить в «нормальные» деньги. Третий вариант – это кидки. Когда принимают безнал и просят обналичить, но до конкретного заказчика деньги не доходят. То есть, посредник получает средства, но не передает дальше. Такое тоже есть, но ставка тут совсем другая. Схемы и вывод тоже другие. Если раньше еще многие кэшевики этим занимались, и предложений было много, то сейчас их все меньше по причине новых ограничений и того же ЗСК. Это стало неинтересно, просто потому, что обнальщики не могут точно понимать, сколько им зальют. Это легко может быть и 100к, за которые придется убить компанию. И тут любой процент становится неинтересен. Себестоимость только таких определенных компаний сегодня составляет минимум 100к, потому что нужны определенные директора. И даже если обещают поставить несколько десятков млн, легко могут поставить меньше. А кэшевик при этом будет рисковать точно так же. Раньше денег у бизнеса было много и можно было спокойно делать платежки на 5-15 млн и все легко уходило. Сейчас рынок изменился, да и заказчики стали более осторожными. Поэтому и кидалова стало мало. Условно говоря, еще пару лет назад каждый пятый обнальщик был мошенником и кидал заказчика. Сегодня это соотношение примерно 95/5. И то больше какие-то мелкие случаи. Крупные кидалы работают по-крупному и не рекламируют свои услуги. Ставки на услуги «на рынке» сегодня такие: «белый» кэш – 12-16%, «черный» – примерно 30-50%. Но зависит от многих факторов. Нас радует то, что раньше к нам часто обращались те, кого кинули, и мы решали эти проблемы. Сегодня вопросов кидков крайне мало. Да и суммы небольшие. Чаще встречаются случаи в районе 500к-1кк. Но и тогда бизнесмен обычно просто понимает, что для него это урок и не бьется за них. Хотя бывают люди, кто готов отдать даже больше, чтобы наказать мошенника. Но, повторим, радует, что такого все меньше. #работа #схемыхаки #ответы @benefitsar