Фура на Владик

​​Расследование «Паразиты» В связи с просто невероятным количеством инфоповодов только сейчас добрался до нового расследования ФБК про Симоньян и ее мужа Тиграна Кеосаяна. Расследование, как всегда, интересное, с качественным продакшеном, очень рекомендую к просмотру. Мне же хотелось бы выделить несколько отдельных моментов, касательно «попильных» схем, описанных в расследовании. 1. В первую очередь, довольно интересным фактом является то, что обслуживающий банк конторы ООО «Национальный Рекламный Альянс», через которую пилятся деньги Аэрофлота – обслуживается в известном банке путинских друзей «Россия)», где Путин получает свою официальную зарплату. Это, между прочим, один из самых «закрытых» банков для захода «с улицы», где очень сложно, а на практике невозможно открыть счета юридическому лицу. Именно поэтому помойки в этом банке стоят от 200 000 рублей (не реклама, информация взята для примера, не покупайте помойки у мутных посредников в интернете). По уровню сложности «захода» в банк Россия может лишь конкурировать с Газпромбанком, известный профессиональным обнальщикам, как банк «для своих». 2. Также на основании данных из расследования подтвердились известные сплетни в обнальных и не только кругах, что ВТБ – банк силовиков. Из расследования мы узнали, что ФСБшный благотворительный фонд «Безопасность и законность» платит деньги на контору Симоньян именно из ВТБ. Из практики знаю, что ВТБ один из худших и самых конченных банков касательно обслуживания клиентов, который при этом легко дает творить любую чернь, если ты из «своих». Не зря все российские силовики выбирают ВТБ. 3. Напоследок стоит конечно же упомянуть довольно очевидный для профессионалов момент касательно обнала. За счет того, что Симоньян и Кеосаян являются VIP клиентами Сбербанка, а также крайне важной государственной обслугой – Сбербанк им никогда не заблочит их личные счета. А это значит, что они могут абсолютно беспрепятственно гнать на свои личные счета любые деньги в любых количествах и снимать их в отделении банка таким же легким способом. В этом отношении данной семье очень удобно налиться без дополнительного геморроя и схематоза. Эта история еще раз подтверждает мнимость российской борьбы с «отмыванием» денежных средств и условность функционирования 115-ФЗ (читайте мои предыдущие посты). Если вы человек не с улицы и являетесь VIP клиентом российского банка – у вас зеленый свет на любой треш, за который обычному российскому гражданину давно бы заблокировали личные счета. Здесь могу даже поделиться инсайдом, что некоторые обнальные площадки специально «раскачивают» счета физических лиц – номиналов, чтобы российский банк дал им доступ в Private Banking. Ибо в премиальном сегменте обслуживания полно плюсов: приемлемые комиссии на снятие, хорошие курсы обмена валют и в целом очень лояльная система для снятия наличных и внешнеэкономических операций. На связи, @furanavladik

Коронавирус атакует, рубль дешевеет, а тут еще и Путин хочет «обнулиться», столько важных событий вокруг на которые у нас есть мнение. В новой рубрике Фура обозревает я написал комментарий по поводу всего, что творится вокруг. Как обычно - с фактами и ссылками. Читайте первый (#1) выпуск с пылу с жару: https://telegra.ph/Vyzhimka-rossijskih-i-mezhdunarodnyh-novostej-ot-Fury-03-12

​​115-ФЗ как идеальный закон в современный России Я уже минимум последние три года размышляю о том, почему в России правоприменительная практика 115-ФЗ настолько жестко ложится на плечи всех клиентов российских банков. Сегодня хочется поделиться своими мыслями и наблюдениями на этот счет. Давайте для начала сделаем небольшую историческую ремарку. 115-ФЗ был принят в 2001 году и официально начал действовать на территории Российской Федерации с 2002 года. В первую очередь, причиной принятия данного законодательства являлось международное давление FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), которое также было связано с подписанием и последующей ратификацией РФ международной конвенции о борьбе с финансированием терроризма. В последующие годы FATF из года в год отмечала успехи российских властей по доведению национальных норм до уровня международных стандартов по борьбе с отмыванием и финансированием терроризма. Можно сказать, что на институциональном уровне Россия действительно имеет довольно хорошо проработанное законодательство в данных вопросах, что, конечно же, не может не радовать власть имеющих. При этом, что с одной стороны никак не замечает FATF и что с другой стороны активнейшим образом скрывается и умалчивается российскими властями – это правоприменение положений закона 115-ФЗ по отношению к клиентам российских банков. Внимательные читатели уже хорошо знают, как российские банки злоупотребляют 115-ФЗ, поэтому пересказывать эти истории лишний раз не буду. Добавлю лишь, что эта репрессивная законодательная дубина противоречит пункту 5 статьи 8 той самой международной конвенции о борьбе с финансированием терроризма: «Применение положений настоящей статьи осуществляется при условии соблюдения прав добросовестных третьих лиц». Также, скандалы всяких полковников Захарченко и истории отмывания по молдавской схеме и тройкой ландроматом – показывают, что государство не справляется и не противодействует реальному отмыванию денежных средств. Так что же мы имеем на практике? С одной стороны Россию хвалят (Россия получила от FATF высокую оценку соответствия антиотмывочной системы международным стандартам, сообщил Росфинмониторинг, за формальные успехи в антиотмывочном законодательстве), с другой стороны через Россию или из России выводятся и отмываются сотни миллионов долларов денежных средств, связанных с правящими, силовыми и криминальными структурами на территории РФ. И где-то посреди этих двух параллельных вселенных российские банки прессуют и наживаются на обычных мелких предпринимателях, блокируя счета за поступления в несколько сотен тысяч рублей. Конечно же, такая схема не может не нравиться всем правящим кланам России. Рецепты, как выйти из этих реалий, как всегда, одинаковые - сменяемость власти, независимая судебная система, гражданский контроль за силовыми ведомствами, демонополизация ключевых секторов экономики, реформа банковского регулирования. А пока этого не происходит – такой банковский прессинг лишь подстегивает обнальную отрасль, ибо предприниматели все меньше хотят иметь дело с репрессивной финансовой системой в РФ. На связи, @furanavladik

Покупки по корп.картам, снятие наличных, дробление НДС, операции с исполнительными документами, какие изменения ждут 115-ФЗ и как они будут работать в реальности? Спойлер: Все уже давно работает. Написал обзор 5 важных изменений: https://telegra.ph/5-vazhnyh-izmenenij-pravil-115-FZ-Obzor-02-18

​​Новость о снижении социальных взносов На днях появилась новость о том, что новое правительство Мишустина собирается вернуться к теме "резкого" снижения социальных взносов с 30% до 23-25%. Напомню, что социальные взносы это выплачиваемые работодателем отчисления при выплате заработной платы. Социальные взносы состоят из 22% в ПФР (пенсионные отчисления) 5,1% ФФОМС (медицинское страхование) и 2.9% ФСС (социальное страхование). Поводом для этой идеи со стороны Правительства стала информация, просочившаяся в Bloomberg, о том, что Кремль возлагает на Правительство задачу резкого роста экономики и увеличения благосостояния населения для роста популярности партии власти к предстоящим выборам в 2021 году. В целом, о снижении социальных взносов уже давным-давно говорили и писали многие экономисты, так как данные отчисления создают огромные дополнительные издержки на фонд оплаты труда. Как следствие, высокие социальные отчисления подстегивают “обнальную” отрасль и заставляют работодателей платить зарплаты в конвертах. В рамках данного поста было бы интересно порассуждать на тему того, что будет с обнальной сферой, а также ставками на кэш, если Правительство действительно снизит социальные взносы. Нужно сразу оговориться, что в основной своей массе потребителями кэша являются компании на ОСНО, которым кроме кэша нужен закрытый НДС. Поэтому условная среднерыночная ставка в 15-17% за кэш с НДС помогает таким организациям снизить расходы на ФОТ (30%), НДС (20%) и налог на прибыль (20%). Так что даже при снижении социальных взносов на 5-8 процентных пунктов – экономия с обналом будет оставаться очень даже существенной. Для организаций, работающих на УСН, ситуация немного другая, ибо работая скажем на упрощенке с 6% налогом с доходов – обнал даёт лишь экономию на фонде оплаты труда и как раз в этом случае ставка в 15-17% станет крайне сильно кусаться с учётом возможных фискальных последствий за чёрную налоговую оптимизацию. Мой личный прогноз такой, что при максимальном снижении социальных взносов до 23%, а то и до 20% – рыночные ставки на кэш с закрытым НДС упадут не более чем на 2-3% процентных пункта ввиду работы АСК НДС и постоянного закручивания гаек со стороны банков. Грамотные поставщики не могут демпинговать ставки, ввиду высоких издержек на поддержание работы своих площадок. Возможно, общий объем кэша сократится, но рыночные ставки будут плохо реагировать на данную инициативу о снижении социальных взносов. В заключении стоит добавить, что с учетом огромной неопределенности и плохой прогнозируемости действий российских властей в вопросах улучшения благосостояния населения – есть реальный шанс, что никаких позитивных изменений не будет и снижение соц. взносов лишь увеличит общую налоговую нагрузку на экономику из-за поднятия других косвенных налогов, сборов, взносов и тому подобных вещей. @furanavladik

​​Россия встала с колен! Сегодня наткнулся на занимательную новость, пришедшую с российского автомобильного рынка. Rolls-Royce отчитался о рекордных продажах новых автомобилей на территории Российской Федерации. Чуть детальнее, погуглив тему, узнал, что оказывается Rolls-Royce уже давно отчитывается о растущих продажах своих автомобилей в России. По-моему, это прекрасная новость на фоне общего падения продаж новых автомобилей в России, сокращения продаж одежды и обуви, а также общего падения или стагнации (смотря по какой методике считать) реальных доходов населения шестой год подряд. Что называется, богатые богатеют, а бедные - беднеют. Не зря международный банк Credit Suisse в своём отчете Global wealth report 2019 (отчёт об исследовании международного благосостояния) поместил Россию на первое место, как самое «несправедливое» государство в мире (!), где топ 10% населения страны контролирует 87% ее богатств. Даже по моим наблюдениям, очень много старых клиентов, кто ещё 3-4 года назад были на периферии и как-то «двигались» и зарабатывали несмотря на экономические трудности - сегодня разорены и отчаянны. А средней уровень клиентов, которые сейчас приходят - приносят более серьёзный чек, чем даже два года назад. Расслоение общества набирает обороты. @furanavladik

​​Update публикации про Мишустина Ввиду появления огромного количества публикаций про коррупционные скандалы о деятельности Мишустина, я хотел бы прояснить пару моментов из своей статьи. Во-первых, я до сих пор придерживаюсь мнения, что Мишустина не волнуют “золотые туалеты и многомиллионные коллекции часов”. То что он где-то и как-то распилил денег - бессомненно, да. Вопрос лишь в наглости и отмороженности. Можно украсть 100М$ и грамотно распределить активы, а можно поступить как конченный силовик, который будет хранить у себя дома 100М$ кэшем вместе с дорогими часами и слитками золота. Я отношу Мишустина к первой категории людей. “Миллиардных коррупционных скандалов внутри ФНС” пока действительно не нашлось. То, что руководство ФНС тесно связано с олигархами, так же как и руководители отдельных ИФНС с местными “бизнесменами” - думаю никто под сомнение ставить не будет. Под миллиардными скандалами я подразумеваю систематическую и скоординированную помощь в уходе от налогов со стороны всей верхушки ФНС. В качестве примера можно взять то же дело Магнитского, где из российского бюджета были сообща возвращены миллиарды рублей. И опять-таки, я уверен, что санкций сверху на это никто не давал. Я все еще до сих пор убежден, что Мишустин как карьерист внутри системы - вполне себе эффективен. Тот факт, что штат ФНС в России сегодня порядка 150 тысяч человек или что внутри ФНС практически все работает криво – для системы не показатель эффективности. Под эффективностью я подразумеваю умение Мишустина трясти деньги с налогоплательщиков, как законными, так и не очень способами. Как минимум в рамках нынешней системы, я вижу явное изменение отношений между коммерсами и налоговиками в начале 2010-х и сегодня. Если раньше налоговиков никто не боялся и их чуть ли не в открытую можно было слать куда подальше, то теперь, ввиду огромного набора средств фискального прессинга - коммерсам реально страшны санкции со стороны налоговой службы. Можно сказать, что при Мишустине ФНС превратилась в успешного рэкетира для малого и среднего бизнеса у которых нет денег на многомиллионные взятки. Касательно утвержедния о том, что Мишустин мультимиллионер, я подразумеваю конечно же долларового мультимиллионера. Для меня понятия рублевый миллионер или миллиардер не существуют. Я, естественно, как считал так и считаю, что любой чинуш в России, работающий на власть - коррупционер. Но я думаю, что это ни для кого не секрет. Просто одни вкладывают деньги в золотые туалеты и никому не нужные коллекции часов, а другие красиво распоряжаются своими активами. Надеюсь данная публикация прояснит логику моего предыдущего поста про нового премьер-министра. Доброй ночи. @furanavladik

​​▪️Сказка №3. «Разрыва по НДС в цепочке не бывает только в одном случае - если он всеми компаниями полностью уплачен. Все остальные истории о том, что в цепи есть фирмы, переплатившие НДС; либо в конце цепочки используются фирмы, зарегистрированные на нерезидентов или подлежащие ликвидации - это всего лишь недобросовестная реклама. Все разрывы будут выявлены программой. Однако, ИФНС не сможет провести качественные мероприятия по работе со всеми выявленными разрывами». Много букв, а смысла грош. Разрывы выявляются АСК НДС путем сопоставления данных книг покупок и книг продаж всех контрагентов в цепочке на корректность сумм, дат и номеров счет-фактур. Уплачен ли НДС или нет, этим уже занимаются отделы по работе с налогоплательщиком. Единственное, что отображается в древе АСК НДС (Древо - это интерфейс доступный налоговику для поиска схематоза) – благонадежность отдельных контрагентов, которым автоматически присваивается рейтинг исходя из публичных источников данных, а также на основных финансовых показателей и уплаченных налогах. Я сам видел древа, где среди контрагентов был ликвидированный завод, который действительно отгрузил товары или оказал услуги своим клиентам. То, что он не уплатил НДС в связи с финансовыми трудностями, это уже другой вопрос. Факт в том, что сделки были реальные и, соответственно, клиенты данного завода имели законные права на вычет по НДС. Касательно последнего абзаца про качественные мероприятия по работе с разрывами - мошенникам видимо невдомёк, что ФНС «трясет» реальных бенефициаров у кого есть деньги на уплату НДС, а не сотни помоек в цепи. Да, теоретически, конечному бенефициару может прилететь доначисление за ООО «Ромашка» из 5 звена, но отбиться от претензий в такой ситуации вполне реально, если между бенефициаром и Ромашкой еще 5 реальных компаний, а не конченных «однодневок». В эпилоге, мне придётся всем потенциально заинтересованным читателям порекомендовать мой сервис #фурааудит (найти можно по тегу или в описании канала). Дорогие предприниматели! Очень прошу вас, перед тем как связываться с мутными сервисами на просторах интернета и Telegram´а – пожалуйста, покупайте качественную аналитику компаний, которые вам подсовывает ваш «оптимизатор». Вы сэкономите кучу времени, денег и нервов, доплатив за предварительный анализ контрагентов. Лишние несколько десятков тысяч рублей не сделают вас беднее, зато предотвратят будущие миллионные потери. С этого года изменились цены, так что стоимость 3-х звеньев повышается до 20 000 рублей, а 6 звеньев до 40 000 рублей. Надеюсь, этим очередным лонгридом, я смог уберечь хотя бы одного предпринимателя от разорения или каких-либо финансовых убытков. Всегда ваша, @furanavladik

Сказки от горе-оптимизаторов Мне, честно сказать, уже окончательно надоело писать про НДС, но видимо придется рассказывать об этом и дальше. По долгу службы я подписан на 10 тематических e-mail рассылок, связанных с закрытием НДС, а также ежедневно читаю сомнительные телеграм каналы, которые создаются под такие услуги. Кроме типичных тезисов, рассказываемых конченными мошенниками – я нашел и новые сказки, которые появились в прошлом году из-за появления огромного предложения на рынке оптимизации НДС: ▪️Сказка №1. «Успешность сдачи конкретной декларации носит вероятностный характер. Влияет множество факторов: политика начальника конкретной налоговой; сумма реализации, показанная в декларации; сумма налогов, задекларированная к уплате; количество фирм, состоящих на учете в ИФНС и т.д.» Старая классика. Переводя на русский: «Мы ничего не гарантируем, ваш НДС может слететь, мы дадим замену без гарантии того, что начнется то же самое через пару месяцев». Здесь конечно же стоит признать, что бывают ситуации, когда ввиду технических проблем где-то в цепочке может вылезти небольшой разрыв по НДС, но если «цепь» слетает так, что конечному потребителю прилетает доначисление на всю сумму – это лишь означает, что налоговая (в частности благодаря IT-системам) просто аннулировала декларации первых звеньев в цепочке. Такое случается с обычными однодневками (про риски работы с однодневками я уже писал), что уж говорить о том, что «услуга» по оптимизации НДС у данного поставщика никчемного качества. ▪️Сказка №2. «При этом, успешное закрытие НДС зависит от правильно построенной сети из сотен компаний, а не от нескольких ''реально работающих''». Полная противоположность тому, о чем я писал последний год. Какая вообще разница сколько компаний в цепочке НДС, если уже по первому закрывающему звену понятно, что там обычная однодневка? Если мы говорим об объеме закрытия выше 10% от выручки компании в квартале, то там к гадалке не ходи, что комплекс АСК НДС сразу выдаст соответствующему налоговому инспектору подозрительного контрагента на первом же звене. Дальше налоговый инспектор просто возьмет и спокойно доначислит вам НДС за сомнительного контрагента и плевать он хотел на все ваши бумажки. С налоговой можете потом хоть годами судиться, доказывая какой вы белый и пушистый, но это уже будут ваши проблемы. Продолжение ⬇️

​​Как грамотно пробивать физических лиц? Чек-лист 1. Через сервис https://findclone.ru находим потенциального персонажа по фотографии в базах ВК. При успешном исходе- переходим по ссылке и ищем в друзьях родственников и «приближённых» этого человека. 2. В даркнете продаются данные с камер по распознаванию лиц (хорошо работает в центре Москвы), так что есть шанс понять все передвижения физлица за заданный период. 3. Имея ФИО и дату рождения или ФИО и прописку – находим по базам МВД (все покупается в даркнете) паспортные данные, сведения о судимости, кредитную историю, СНИЛС, выписку по имуществу, данные по местам работы (форма ПФР СЗИ-6), транспортные средства, перемещения по/из и в Россию (авиабилеты, ж/д билеты, паромы и тд). Также из этих данных вы узнаете адрес прописки физического лица. Не стоит забывать и о пробивке симкарт. 4. При наличии открытых банковских счетов в крупных банках из топ-20 - реально получить выписки по всем счетам данного человека (тоже через даркнет). 5. При наличии транспортного средства – через даркнет покупаются передвижения машины за установленный период. 6. Если есть симкарты, то можно узнать все номера телефонов с которыми человек созванивается, а также узнать номера телефонов, находящихся постоянно в тех же сотах (при определенном количестве итераций можно найти «секретные» или «левые» номера по которым человек общается). 7. При сопоставлении всех данных можно строить план по организации встречи с персонажем в оффлайне. Такую «папочку» важно иметь на случай, если условный контрагент может вас кинуть. Да, это стоит денег, но эти данные могут сэкономить вам гораздо больше. Этот мини чек-лист поможет вам найти нужное лицо, которое постоянно крутится в крупных городах миллионниках. Чек-лист особо не работает на сбежавших люмпенов, ибо они могут просто уехать в какую-нибудь деревню, где вы их уже никак не найдёте. Рассказываем и показываем, @furanavladik

Так что же нас ждёт дальше? (продолжение) Пока, конечно же, сложно делать окончательные выводы, но я вижу явный тренд на дальнейшую цифровизацию Правительства, которая поставит всех россиян под ещё более тотальный контроль. Возможно, стоит ожидать межведомственных IT интеграций между ФНС и другими ведомствами - для контроля за доходами, борьбой с теневой экономикой и тотальной слежкой за всеми налогоплательщиками. По своему, я вижу антиутопию полицейско-налогового государства, где условно и упрощенно говоря, человеку, который провёл в России больше 180 дней (по нынешнему законодательству) на 181- й день прилетает телеграмма со всей доказательной базой по местам передвижения, поясняя, что он налоговый резидент РФ и должен заплатить столько-то денег в бюджет. В общем и целом финансовый и психологический прессинг системы на граждан России лишь усилится, да так, что все больше и больше граждан станут сидеть не на реальной, а на цифровой «бутылке» государства. Зная реальности цифровизации ФНС, я думаю, что очень многое из описанного выше будет работать криво из-за человеческого фактора, что приведёт к дополнительному спросу на различные теневые услуги по обходу цифровой дубинки государства (История как с обналом, он никуда не делся, просто ставки поднялись и ушло большинство мелких игроков). Обозначенный мною тренд, как мне кажется, можно сформировать в одно предложение как косвенный налог на бедность или точнее на «лузерство». Если у тебя нет денег, связей и ты не умеешь схематозить, то государство все дальше и дальше будет репрессировать и обирать тебя. А если у тебя с деньгами, связями и схемами все хорошо, то у тебя будут все возможности обойти, минимизировать или переиграть потенциальные финансовые репрессии. Я также предполагаю тренд на дальнейшее укрепление в России феодального общества с кастами, где 90% рабов и 10% господ. На связи, всегда актуально и по делу, @furanavladik

Неожиданной срочности пост Как вы, дорогие подписчики, уже знаете - Россия перешла в новую политическую реальность. Учитывая тот факт, что в РФ политическое устройство очень сильно переплетено с экономикой, думаю стоит поговорить о будущем как российского бизнеса, так и теневого сектора экономики. Для тех кто в танке напомню вкратце и по порядку: 1. Сегодня, 15 января 2020 года, Путин на ежегодном послании Совету Федерации решил внести значительное количество поправок в Конституцию, де-юро превращающую Россию в парламентско-президентскую республику с новым мутным органом в виде Госсовета, с пока непонятными полномочиями. 2. Через час Правительство РФ во главе с Медведевым подаёт в отставку из-за недовольства Путина работой Правительства. 3. Путин предлагает в качестве кандидатуры на пост будущего премьер-министра - действующего главу ФНС - Мишустина. Во-первых, я думаю, все и так прекрасно понимают, что все эти рокировочки лишь технические и сделаны исключительно для поддержания Путиным власти после 2024 года (следующие выборы президента), так что каких-то перемен к прекрасному светлому будущему ждать не стоит. Но все же, я бы не вдавался в дебри российской политики, если бы на роль главы Правительства не предложили бы главу ФНС Мишустина. Сейчас как раз хороший повод поговорить об итогах Мишустина, как главы ФНС и обозначить дальнейшие перспективы. Давайте по пунктам: 1. Мишустин, как кандидат на пост премьера – идеален для российской власти. Если посмотреть на то, как он перестроил ФНС и превратил его в значимый инструмент репрессий для малого и среднего бизнеса, то претензий к нему, как к «высокоэффективному технократу» - не возникнет. Это системный человек, который при этом ещё действительно работал в российских бизнес реалиях и прекрасно понимает как доить бизнес, собирать налоги и при этом «лавировать» в темных водах российской бюрократической системы. 2. В связи с действительно невероятно возросшей собираемостью налогов, Путин увидел в нем одного из немногих чиновников, кто не просто рисует красивые KPI, чтобы сидеть тихо на своём месте и пилить бабло, а реально является железным карьеристом. Этот человек готов пахать ради продвижения по карьерной лестнице, несмотря на циничность принимаемых им решений и по указке сверху он сделает хорошую работу для российской казны. 3. На мой взгляд Мишустина мало волнуют золотые туалеты и многомиллионные коллекции часов. Как «успешный и эффективный технократ» - он создаёт имидж богатого человека, скорее всего мультимиллионера, которому больше интересен процесс работы, нежели миллиардные коррупционные махинации (В противном случае, я думаю, в течение 9 лет уже бы всплыли какие-либо крупные скандалы внутри верхушки ФНС). В этом отношении, как глава Правительства, - он для системы эффективнее «Димона» с его богатствами и любовью заснуть на официальном мероприятии. Мишустин предпочитает влияние и власть. Продолжение ⤵️

​​Терминология обнальщика Пришла тут недавно мысль в голову о том языке на котором я говорил со своими клиентами или же в кругу обнальщиков. Мне кажется, для человека извне этот язык может показаться немного специфичным, поэтому сделал маленький ликбез. Конечник. Этот термин используют обналы, имея в виду реального бенефициара денежных средств/активов/бизнеса и так далее. Ближайший синоним - конечный бенефициар. Посредник. Подразумевается посредник между конечным потребителем обнала (коммерс/чинуш) и обнальщиком, кто собственно и выполняет грязную работу. Так уж сложилось, что на любой крупной «теме» посредников всегда минимум 2-3, каждый из которых пилит свой процент. Подробнее о них писал выше, обязательно почитайте. Энергетик, логистик, завод, айтишник, банкир. Так как средний обнальщик обычно практически ничего не понимает в реальном бизнесе, он всех клиентов категоризирует по каким-либо общим признакам. Данный тип обозначения удобен, так как разделение по наименованию юридического лица может слишком часто повторяться ввиду неоригинальности (Пример: ООО «Вектор»). Бумага, деревянные, котлета, кирпич, капуста, каша, сумка, поставка, фольга, циферка, монета (не чеканная). Тут все просто. Это различные вариации наличных средств в обнальном жаргоне. Автомобильный/продуктовый/табачный кэш. Ввиду особой деятельности некоторых сфер экономики, построенных на B2C, у многих предприятий появляются излишки кэша от продаж товаров, которые они готовы продавать потребителям нала. Соответственно, безналичная оплата этого кэша можем быть только с «правильным» назначением платежа (за авто, за продукты питания и тд). Отсюда и обозначение такого вида нала. В среднем, он дешевле (4-10%), так как там не закрывают НДС и далеко не все предприятия могут платить по таким назначениям. Держим в курсе, @furanavladik

​​Суховский, авто-«гений» или доверяй, но проверяй. – «А-а-а-а, сука, ПТС, которые вы предоставили в залог под кредит оказались все, поддельными!» – кричал начальник кредитного управления одного из пострадавшего банка. Как оказалось, один хитрый мошенник, грамотно работая, выставил компанию и еще около пяти сотрудников, пятьдесят физиков, а также клиентов автосалона - человек 100, на все деньги, которые платили граждане за машины. На деньги, которые он получал в кредит под залог этих автомобилей. На деньги, которые ему давал ломбард под залог этих автомобилей... Суховский Дмитрий Анатольевич, 1972 года рождения. (Это сочетание имени и отчества как-то сразу напрягает). Он что делал: зарегистрировался субдилером от Ауди, в Ауди Центр на Таганке (с ним в доле была Наташа Карась - на тот момент коммерческий директор Ауди Центр), Toyota Бизнес Кар – официальный дилер Тойота в Москве, и к другим. Им он платил 20-25% аванса за т/с и тут же забирал авто под реализацию. С копиями ПТС. Эти авто он закладывал в банки под кредиты – ПТС делал сам, благо спецов у него хватало, и протаскивал эти же машины через физиков на автокредитование. А еще закладывал их в автоломбард. Короче говоря, за 20% от прайсовой стоимости машины – он получал с нее три цены продажи, и если еще кто-нибудь ее покупал из реальных клиентов - он ее отдавал, забывая погасить все остальные долги по этому железу. Гений. Также он под поправку собственных дел упросил попасть в автокредиты собственную жену, бывшую, друзей детства и прочих родственников. Так вот, в один прекрасный день.. ну, в общем, понятно.. А милиционеров, которые ему помогали - не счесть армию. Каждый ему рассказывал, что героически защитит в трудную минуту. А по факту получил сначала 5 лет, потом 7. По итогу вышел по УДО. Вы это, граждане - как только увидите грамотно причесывающего по ушам человека по имени Дима – насторожитесь. А машины лучше брать у официальных дилеров. Или вообще сами - езжайте в Германию или Прибалтику. Оно надежнее будет, а то наши такие схемы выдумывают... Удачи вам! Судебное постановление Суховского можно почитать по ссылке. #ЛицаРоссийскойТеневойЭкономики

Новогоднее послание фуры Ну что же, дорогие мои подписчики, вот и закончился 2019 год. Как вы понимаете, для нашего комьюнити этот год особенный ибо в этом году появилась Фура. Желаю вам больше адекватности, спокойствия, сверхприбыли в ваших проектах и отсутствие стрессов. Входим в новую декаду с фурой! @furanavladik

​​Предновогодний подарок: Блогерский обнал 21,6 млрд рублей заработали и получили донатами за стриминг геймеры из России и СНГ за 2019 (оценка Qiwi). Даже не догадывались о таких объемах? Я тоже, поэтому сегодня, в канун Нового года, расскажу вам еще одну схему обнала для тех людей, кто хочет почувствовать себя блогером. Речь пойдет об обнале через американский сервис Patreon. Если кратко, Patreon объединяет креативных людей и их фанатов. Через этот сервис, подписчики могут донатить денежные средства напрямую своему любимому артисту, блогеру или деятелю искусства. Донаты происходят по кредитным картам, а сервис удерживает от 5 до 12% (https://www.patreon.com/product/pricing) от суммы поступлений + стоимость процессинга. Короче говоря, перед вам еще один “околообнальный” сервис через который собственник бизнеса может выводить деньги по корп.карте. Думаю, не более 10% от оборота. Плюсы: 1. Если вы обслуживаетесь в менее технологичном банке, из банковской выписки будет непонятно, куда ушли денежные средства. 2. Схема работает без посредников + возможно идеально обосноваться за поступление денежных средств на банковский счет физического лица (сегодня каждый второй блогер). 3. Комиссии чуть ниже обнальных, при этом вы не рискуете, что очередной школьник-обнальщик присвоит ваши средства себе. 4. При должных объемах подходит обнальщикам. 5. Безрисковый вывод денежных средств за рубеж, при указании иностранного счета (карты). Минусы: 1. Для регистрации требуется знание английского языка хотя бы на уровне Intermediate. 2. Сложно в реализации для людей старой закалки (в т.ч из-за пункта 1). 3. Возможно имеются ограничения по суммам. Сроки ожидания в получении денежных средств на расчётный счет физического лица - может затянуться до нескольких дней. Надеюсь, вам понравилась эта авторская схема. На этом подарки от Фуры закончились. @furanavladik

​​Миф о типичной жизни обнальщика Мне кажется, я не достаточно хорошо раскрыл в предыдущем посте, какими чувствами переполнен обнальщик, когда активно работает в одиночку. Жизнь, скажу я вам, нисколько не гламурная. Вы начинаете день примерно в 6-9 утра с обзвона всевозможных номиналов и дроповодов по текущим делам (поверьте, внутри даже мелкой, мануфактурной площадки, проблемы есть всегда). Дальше вы, порой не успев позавтракать, едете кэшится и развозить этот кэш вашим клиентам. Также, минимум 3 раза в неделю, вам приходится лично встречаться и разговаривать с номиналами (а это, как вы понимаете, те ещё люмпены). Одно лишь это действо, меня, как ex-сотрудника крупных компаний и бывшего участника банковской площадки – напрягало до глубины души. Встречаться с конченым, вонючим отребьем, слушать скучные истории, а иногда возить их по банкам – позволяет глубоко прочувствовать все реалии российской действительности без всякого шика, красивой жизни и блеска роллс-ройсов. Помимо этого - вас будут ежедневно мучить коммерсы и их бухгалтера по всевозможным вопросам. Бухгалтера по классике будут общаться с вами надменно и по любой мелочи учить жизни, упоминая какой вы быдло-обнальщик и не умеете работать с документами. Прибавьте сюда вечерние встречи, пусть даже в самых лучших ресторанах Москвы с мутнейшими персонажами, общающихся на исключительно «решальном» языке и я гарантирую - у вас поедет крыша. Красота и лоск всех ресторанов пропадает, вам будет все равно что подают из еды и напитков, вы будете мечтать поскорее отправиться домой спать. И, естественно, работать вы будете без выходных, ибо выходные - идеальное время, чтобы бегать кэшится по банкоматам. Вспоминая, какой жизнью я тогда жил, мне иногда реально непонятно, как мне так повезло вырваться из всего этого болота. @furanavladik

​​Выстраивание площадки. Акт 2 В качестве предновогоднего подарка расскажу вам продолжение моего пути по выстраиванию площадки. Как вы поняли, мою самую крупную фирму Сбербанк «выплюнул» и контора оказалась в чёрном списке Сбербанка (небольшой лайфхак - после 3 лет - конторы, ИП и физы из внутренних чёрных списков Сбербанка выводятся автоматически). После недельного чувства отчаяния, я пошёл в другой крупный российский банк и решил больше не мудрить со сложной документацией, а работать в лоб. В тот момент мне действительно немного повезло ибо параллельно у меня прошла встреча с другими потенциальными клиентами, которые были друзьями логистика (читайте пост про переговоры - https://t.me/furanavladik/77). Им был интересен транзит по стройке НДС - без НДС. Так как моя крупнейшая компания занималась именно стройкой, в новом банке я начал гнать через неё транзит по 5М рублей в неделю, с тогдашней комиссией в 2%. Параллельно, в рамках данного транзита я наличил около 20% от оборота своему главному клиенту - заводу. Где-то через 2 месяца объёмы выросли до 15М в неделю и мне пришлось завести в банк дополнительные компании, чтобы не вызывать дополнительных подозрений о возрастающих объемах операций. Соответственно, я мог наличить для завода около 4М рублей каждую неделю. По факту, моя жизнь превратилась в катание по всей Москве по банкоматам с несколькими банковскими картами. Эти ощущения, когда ты каждый день начинаешь в 8 утра и заканчиваешь в 12 ночи, тупо кэшась и решая вопросы - я никогда не забуду. У меня пропало чувство голода, все социальные чувства отключились и я существовал в постоянном зазеркалье, решая проблемы. За тот период времени я успел похудеть на 10 килограмм (обнал - нездоровый, но эффективный способ похудения), цвет лица стал синим, а сам я превратился в зашоренного пацана на диких нервах. Где-то ещё через пару месяцев я закрыл около 7 миллионов долгов, распределяя пул денег пропорционально между моими кредиторами. Естественно, я не забывал зарабатывать себе на хлеб и набрал личного кэша где-то на 2М рублей. Все это далось не без проблем. 3 компании у меня были заблочены по 115-ФЗ и я заплатил за вывод денег около 10% от суммы банку. Также, из-за начала +- эффективной работы АСК НДС - моему заводу прилетело доначисление на 700к рублей, которое я закрыл из своих средств. Было крайне непросто, но благодаря тому, что я вообще перестал общаться с внешним миром и был занят исключительно работой, я смог по тогдашним правилам оптимизировать работу. Реально же, моя мини площадка стала приносить сверх прибыли ещё через месяц, как завод порекомендовал меня своим друзьям-энергетикам. Но об этом я расскажу в Акте номер 3. Снова жду от вас 2000 кабанчиков. На связи, @furanavladik

​​Сергей Прадо, настоящий экземпляр Сейчас, когда регулятор сильно зажал разнообразные хулиганства внутри центра духовности, и не дает перетекать в свободном режиме монетезированной душе за пределы государственных границ – надо обозначить еще одного деятеля. Прадо Сергей – вот настоящий экземпляр. Высок и строен. Лепит горбатого - как с листа читает. Ну так вот, этот Прадо, в период 2010-2014 гг лепил постановления суда на нерезидентов (прим. Фуры - упрощенная адаптация молдавской схемы) и продавал эту схему коммерсантам. Далее персонаж раскручивал бизнесменов, которые у него приобретали готовый инструмент переноса активов за границу – на суммы, которые к нему залетали. Народ в сильном волнении отчетливо желал получить денег обратно, а также сильно мечтал прижать к груди брата. Но человечек тщательно уклонялся от последующих бесед. Не любишь ты животных, Свинцов - да я и людей как-то не очень. Запоминайте – говорит хорошо, волосом - светл, лик - писаный эмигрант во втором поколении, рост - примерно 186 см, худощав. Рассказывает, что живет в Швейцарии и в Австрии. Мелькает в обеих столицах, и в Прибалтике. Имеет привычку делать из терпилы идиота, рассказывая что тот его гнусно оклеветал. Развод старый, но работает. Денег творцу печали давать нельзя ни вперед ни в потом, доверять управление чужими (своими) деньгами - ни на секунду. Сейчас его придумки из прошлого не актуальны, ибо борьба с распылением духовности набрала промышленные обороты. Но он хрен с фантазией, поэтому надо быть настороже. #ЛицаРоссийскойТеневойЭкономики

​​Идеальный номинал. 9 признаков В современных условиях РФ, когда реальные доходы населения падают 5-й год подряд, регионы нищают и вымирают, а любой движ все больше и больше смещается в центр Москвы - я решил написать маленькую заметку о критериях идеального номинала для работы. Естественно, я имею ввиду номинала не на чернуху, которого за месяц-другой отработали и выкинули, а номинала на постоянку, с которым можно работать долгосрочно. 1. Семьянин. Этот человек должен иметь семью и очень желательно детей. Такие люди хоть и менее мобильны, но они будут гарантировано держаться за работу и не будут искать возможностей поскорее урвать денег. 2. Стабильная работа. Вы удивитесь, но сегодня в номиналы идут офисные планктоны, продавцы сотовых телефонов, хостесы ресторанов и так далее. Человек должен иметь опрятный и приятный вид и нормально одеваться. Также, зная его стабильное место работы, риск того, что номинал куда-то денется становится значительно меньше. 3. Жить в пределах МКАДа (пример про Москву). Таким людям есть за что держаться и они точно не готовы будут «терять» своё положение в обществе, бегая от вас по разного рода регионам. 4. Ипотека. Да, самые лучшие номиналы это именно те, кто с головой в ипотеке. За возможность получить свои 10-60 квадратных метров эти люди будут смирно следовать вашим указаниям без задних мыслей. Ибо квартира в Москве это предел мечтаний таких людей. При «закрытии» потенциального номинала - предложение по тому, что он с этих денег может выплачивать ипотеку - работает очень даже хорошо. 5. Живущие родители не из деревни. Очень важный фактор, который будет сдерживать многих заниматься чернухой - это именно родители. Ваш номинал будет печься за семью, а перспектива получить квартиру в наследство лишь будет усиливать его мотивацию стабильно работать. 6. Наличие машины. Тут по факту, тоже самое что и с ипотекой. Машина в какой-то мере даже важнее, ибо сжечь ее ночью легче и номинал это будет понимать. 7. Наличие высшего образования. Да, сейчас люди с высшим спокойно идут в номиналы и в этом нет ничего плохого. Наличие образования даёт во-первых уверенность в наличии хотя бы одной извилины в голове, а также поможет для «устройства» номинала в серьёзные структуры, где по регламенту руководителю требуется высшее. 8. Старше 25 лет. Опыт показывает - если люди постарше, от них в меньшей степени могут прилететь какие-либо проблемы. 9. Разорившиеся предприниматели. Эти люди будут идеальными руководителями. В спорах с налоговой всегда смогут пояснить каким бизнесом он руководит и чем занимается. Если ваш потенциальный номинал проходит по 5-6 пунктам, то смело можете рассматривать его для ваших бизнес-целей. Успехов, @furanavladik

В связи с концом года, в телеграме начинают снова массово рекламироваться всевозможные мошенники, предлагающие бумажный НДС. Поэтому крайне рекомендую перечитать материалы в пункте 4 нашей подборки касательно НДС и отправить их вашему бухгалтеру. Не теряйте деньги, не ведитесь на разводил, закройте год без рисков того, что в начале следующего вам прилетят доначисления. @furanavladik

​​Арсений, не интеллигент Начинаем серию про странных людей, которые обман сделали основным смыслом своей деловой активности. Позитивнейший человек по имени Арсений. Фамилию его хоть убей - не вспомню, а лезть, поднимать оперативные данные на персонажа - лень. Рост 178 см, волосы темные, стрижка короткая, залысины. Те, кто с ним знаком - опознают его по товарному знаку "Зеленая Панда" - он ей владел до разорения, потом передал ООО Мал Ком или Сандер-Логистику. Толчком к разорению послужила жажда наживы. В 2007-2009 годы он промышлял поставкой элитных сортов китайского чая на территорию Московской области. Нужно отдать должное - в чае Сеня разбирался. Попутно перец занялся вполне беззаботным бизнесом - наличный рубль, полученный в результате торгов бакалеей - он превращал в безналичный, наживая на этом еще 2,5-4% (в зависимости от сезона). В процессе бурной коммерческой деятельности, расходы на бизнес и на личные потребности превысили не только чистую прибыль, но и всю выручку. Но традиции торговли наличным рублем, существовавшие на тот момент, позволяли ему иметь временной лаг примерно в 1-3 дня, что маскировало кассовый разрыв. В один прекрасный день он взял на подряд по наличному рублю одного татарского заказчика. И, по доброй традиции, решил его 5 миллионами рублей перекрыть временные трудности, по возможности оттягивая неизбежную расплату на максимально большой срок. Однако татары, обладая историческим опытом в изъятии дани с земель московских, проявили завидную оперативность. В течение четырех дней приперлась из Казани команда в составе следователя и трех оперов, с открытыми листами посадки, уже за подписью прокурора. И, планомерно сажая всех формальных фигурантов, добрались до Арсения. После этого всех непричастных физлиц отпустили, а мученика оформили на проживание в г. Казань, в местное СИЗО. Отгадка столь стремительного развития истории, и перевода гипотетических неприятностей в неиллюзорную перспективу уйти по 159 ч 3 УК РФ отыскалась быстро. Фирма - потерпевшая оказалась спонсором местного УВД в части их футбольной команды, и тогдашний действующий министр внутренних дел был близко с ними знаком. Я прямо-таки любовался личным составом следственной группы, командированной в Москву - редко в 2008 году можно было увидеть сотрудника органов со столь одухотворенным взором и несгибаемой внутренней мотивацией. Его потом, конечно, вытащили из застенков... но это другая история. Если на жизненном пути вам встретится этот персонаж, кстати - очень уверенно разговаривает, (грузит по полной, молодец, настоящий психолог) - то ни рубля вперед платить не надо. Не удержится, обязательно что-нибудь плохое сделает. Он этому плохому научился, а хорошее - забыл. #ЛицаРоссийскойТеневойЭкономики

Новая рубрика #ЛицаРоссийскойТеневойЭкономики Фура достигла такого агрегатного состояния, при котором мне в личку пишут не только люди с различными вопросами, но и вполне “уважаемые” персонажи из оффлайного банкстерского мира. Некоторые из них оказались готовы рассказывать свои истории из жизни внутри российской теневой экономики. Истории с цифрами, фактами и интересными наблюдениями. На прошлой неделе написал человек, в ходе диалога с которым мы нашли общих знакомых, которые в свое время проворачивали мутные, многомиллионные операции. В частности, одним из любимых занятий таких людей были «хождения по чужим деньгам». Люди эти были так или иначе связаны с локальными банками и людьми из ЦБ и ФСБ и, пользуясь своим должностным положением и связями (у многих связи конечно же были мнимые) – занимались различной теневой деятельностью – обналом, транзитом и различными валютными операциями. Кто-то из них уже сидит в тюрьме, кому-то поломали все пальцы, кого-то сделали инвалидом, кто-то уже в лесу, ну а некоторым удалось уехать за границу с семьей. Уже завтра опубликую первую такую историю. Не переключайтесь, @furanavladik

​​Гедонизм. Про вина из Шампани. С большой горечью на душе я на этих выходных приложился к тому, чего не употреблял последние годы, живя зарубежом. И нет, это не кокаин. На вечеринке у одного клиента на столе оказались выставлены бутылочки Dom Perignon, Cristal 2006 Magnum, Armand de Brignac и Krug Grande Cuvée. Поэтому в этот раз сделаю небольшое ревью по элитным шампанским. Открывали мы эти бутылки исключительно «по-рыцарски» методом сабража (от французского слова sabrе — сабля). И да, начну я эту историю с факта, что суммарная стоимость бутылок, о которых сегодня пойдёт речь - нормальная б/у иномарка в России. 1. Dom Perignon На этот раз я пробовал DP 2005 года Rosé. В целом, очень хороший винтаж с интересным букетом и хорошо выделяющимся вкусом. В частности на послевкусии очень сильно ощущается, что вино «в возрасте». 2. Cristal Это был винтаж 2006 года знаменитого дома Louis Roederer. Для тех кто не знает - Cristal это их бренд, созданный в начале исключительно для царской семьи российской империи, отсюда и жирный герб российской империи на этикетке. В моём случае, я пробовал Magnum (объем 1.5 литра). Это никак не влияет на качество вина, но смотрится крайне презентабельно. Вино абсолютно уникальное и крайне интересное на вкус, для тех кто любит ярко выраженную кислотность - крайне рекомендую. 3. Armand de Brignac Возможно, вы уже видели данный бренд в клипах чёрных рэперов, в инстаграм профилях лондонских мажоров или же просто на фото в руках Jay-Z (кстати, он в итоге выкупил этот дом и является его владельцем). Я этот бренд не признавал и считал исключительно маркетинговой историей и тупыми «пальцами», но оказался неправ. Это действительно уникальная штука. Поверьте, вам понравится. 4. Krug Как говорится, last but not least, его величество «Круг». Я пробовал Grand Cuvée, что означает смесь различных шампанских бродящих в бочках из разных годов и разных лоз. Это, скажу я вам, было просто нечто. Элегантное, жесткое, «мужское» шампанское отдающее миндалём, мёдом, чёрным перцем, дубом и бородинским чёрным хлебом. Идеально под большой стейк. Очень мощная вещь. Надеюсь, данный обзор поможет вам в выборе вашего шампанского для нового года! За ваше здоровье, @furanavladik

Предновогодний подарок - обнальная схема для 2020 года Дорогие подписчики, уже близится новый год и уже по-тихоньку начинается массовая новогодняя суматоха. Так как до нового года еще месяц, а потом по факту спокойный январь, хочу раскрыть вам одну обнальную схему, которая пришла мне на днях в голову. Естественно, за бесперебойную работоспособность не ручаюсь, как и не гарантирую, что эту схему быстро не прикроют. В России появился достаточно новый сервис Tips+ (https://tipsplus.ru). Если кратко, это обычный дополнительный POS-терминал в заведение, для оплаты чаевых официантам, барменам и другому обслуживающему персоналу. Прочитав детально (https://faq.tipsplus.ru) как работает данный сервис, оказалось - что деньги напрямую переводятся на карту физического лица (условного бармена), без удержания НДФЛ, так как чаевыми подоходным налогом не облагаются. Комиссия сервиса вполне себе среднерыночная для обнала и составляет от 20 до 10%. Так что, дорогие мои предприниматели на УСН, перед вами довольно неплохой вариант дешевой и гарантированной обналички небольших объемов. Ну и, дорогие школьники-обнальщики, вот вам тоже золотой Грааль. При достойном количестве физиков, здесь вполне можно будет делать кэш. В целом, мне кажется, что тренд на подобные околообнальные технологичные сервисы в следующем году будет только расти. До нового года с вами не прощаюсь! На связи, @furanavladik

​​Решалы Вот с кем с кем, а большую часть своей жизни в России я проводил в кругах так называемых “решал”. Сейчас, полностью морально отошедший от российских реалий, я пытаюсь переосмыслять и анализировать социальные круги в которых я вертелся, так что сейчас отличное время поговорить о данном типаже людей. Как я узнал буквально недавно, самые “модные” и “продвинутые” решалы называют себя блатным английским термином “траблшутеры” (англ. troubleshooter), но это лишь упаковка, суть остаётся одна и та же. В интернете гуляет очень много статей именно про иностранных траблшутеров или фиксеров (fixxer, от слова to fix). В этих статьях данные люди описываются как некие особые люди, которые умеют решать любые задачи любой сложности и получают за это какие-то десятки миллионов долларов. Особенно хорошо я помню гуляющую историю, когда компания Adidas обратилась к местному решале, чтобы он разобрался с кражей кроссовок на заводе в Африке. Кейс якобы заключался в том, что рабочие вместе с охраной крадут продукцию и продают ее “в черную” сами. Никакие конвенциональные методы не помогают, а топ-менеджмент компании не знает что делать. Траблшутер предложил производить на одном заводе только левый либо правый кроссовок, чтобы кража со стороны рабочих стала абсолютно бессмысленной. По-моему, эта история украдена из какого-то задачника по логике и никакого отношения к реальности не имеет. Также я не верю и в каких-то “великих” и “крутых” траблшутеров, которые реально могут что-либо решить, чего не могут другие умные люди. Но это все лирическое отступление, перейдем к российским реалиям. Наверное, те кто крутится в российских бизнес-кругах, часто слышали такие фразы: “я решу”, “давай порешаем”, “надо договориться” и так далее. Я думаю, вы уже догадываетесь, что данные словосочетания обычно предполагают взятку в той или иной форме. Вот собственно на этом можно было бы данную статью и заканчивать. Российские “решали” это обычные посредники при проведении каких-либо мутных операциях и не более. При этом, такие люди строят из себя таких крутых людей, что их чуть ли не сам Путин крышует. Все эти люди имеют объединяющие признаки паралогического вранья, крайне “гибкой” морали и любви к “крысятничеству”. Здесь стоит добавить, что я не говорю про людей с хорошо подвешенным языком, которые реально могут где-то о чем-то нормально договориться. Я говорю про сказочников, с деньгами или без, которые по жизни занимаются различного рода мутными темами. Если в вашем кругу общения есть такие люди - советую прекращать с ними общение. Такое общество крайне деструктивно и не приведет вас ни к чему хорошему. В каждой области существуют профессионалы своего дела, начиная от грамотных юристов, заканчивая настоящими консультантами. Не верьте “решалам”, которые якобы имеют весь пасьянс решений по любым вопросам. Это обычные аферисты и разводилы. @furanavladik

Готовлю для вас продолжение истории (Акт 2) про выстраивание площадки. Напомню, что осталось всего 300 кабанчиков до релиза. Все истории реальные с небольшими корректировками в виде имен. Все новоподписанные - не стесняйтесь. 🐷 https://t.me/furanavladik/84

Налоговый беспредел На днях столкнулся с одной супер наглой историей по вопросу российских налоговиков. Около двух недель назад со мной списался обнальщик-школьник (адресант в курсе почему я его так назвал) по услуге #фурааудит. Проблема у человека связана с тем, что он закрыл через три транзитные компании (тут важный момент, что это были не прям помойки) НДС коммерсу, а тому через полгода прилетел запрос из налоговой по разрыву. Обнальщик сделал сверки, понял, что НДС не был откачен и не понимал, что вообще происходит. Когда я ознакомился со всеми документами, получил выписки из древа АСК НДС по продажам и лично сделал сверку – я наткнулся на очень интересную штуку: Налоговики сначала перевыпустили ЭЦП компании, пересдали книги продаж на своих контрагентов, а дальше аннулировали все ЭЦП, чтобы обнальщик больше не смог сдавать отчётность. Переводя на более простой язык - налоговики тупо украли бумажный НДС обнальщика и перевесили на свои лавки. Вот вам и бумажный НДС от «налоговика». Свои рекомендации как с этим бороться я человеку дал и сейчас вроде как ситуация решилась. Так что, мои дорогие подписчики, кроме рисков того, что ваш бумажный НДС налоговики тупо откатят, они еще могут его и украсть. Такой вот порочный круг. @furanavladik

Наука обнала Если вам кто-нибудь сказал бы, что у «обнала» есть свои научные исследования, вы наверное бы рассмеялись. А я вас уверяю, что исследование обнала это серьезный research, которым занимаются десятки специалистов во всем мире. Сегодня снова немного статистики и анализа ⤵️ https://telegra.ph/Nauka-obnala-11-15

Про советское игристое вино Читатели моего канала уже в курсе, что здесь я стараюсь разбавлять контент о российских реалиях - постами про гедонизм. Ни раз хотел с вами поделиться статьей, которая вышла на Радио Свобода. Она посвящена “креативному” маркетинговому ходу компании производителя игристых вин “Советское Шампанское”, который решил добавить на свой логотип год создания компании - 1937. При этом, почему-то никто особо не подумал, что главная ассоциация с этим годом в советской истории связана со сталинскими массовыми репрессиями. В статье авторы рассказывают про историю “Советского шампанского”, а также берут комментарии специалистов алкогольного рынка. В целом, я уже довольно давно читаю материалы Радио Свобода и всегда радуюсь отдельным оригинальным статьям. У них, кстати, есть свой телеграм канал https://t.me/radiosvoboda на который советую подписаться.

​​О скрытых рисках обнала для посредников Сегодня хотел бы затронуть одну довольно редко упоминаемую тему в обнале. В классическом варианте обнал, с точки зрения бизнеса, все таки оффлайновая штука. Серьезные коммерсы с серьезными деньгами не покупают такие “услуги” у мутных персонажей из дарекнета или очередных анонимных телеграм каналов для школьников. При этом же, стандартный процесс поиска соответствующих обнальщиков в оффлайновом мире происходит через сарафанное радио. Здесь, как ни странно, и кроются пожалуй самые неоправданные и неэффективные издержки в процессе обналичивания. Когда я выстроил свою первую площадку под коммерса (читайте посты выше), со мной работали посредники посредников посредников, а конечные потребители обнала жили вообще где-то на Дальнем Востоке. И естественно, как вы понимаете, каждый накручивал свой процент. При тогдашней моей ставке в 8%, для конечного потребителя ставка становилась примерно 12-13%. Резюмируя, все люди в данной кормушке жили ну прям очень хорошо. Никто ни за что не отвечал, вся работа заключалась в том, чтобы переслать платежки с одного телефона на другой, а остаток дня, насколько мне известно, эти люди проводили, катаясь на своих машинах уровня Mercedes E-Class по Москве на разные мутные встречи с очередными посредниками и конечниками. На данных встречах (а я на подобных присутствовал много раз), каждый кичился своими крутыми “связами” с ФСБ, ОБЭП, СК, Администрацией Президента или просто ОПГшниками. На практике, никаких подобных связей ни у кого, естественно, не было :) Так вот, как-то раз со мной о встрече договорился посредник посредника, потому что якобы, я кинул их клиентов на сумму в размере 5М рублей. На встрече в кафешке на Ленинградском шоссе к беседе присоединилась кавказская группировка, которая начала меня “грузить”, что я конченый кидала и мне надо “поясниться” за мой кидок. Я людям все показал - все выписки, все банк-клиенты и удостоверил, что деньги я действительно передал моему прямому посреднику. Кавказцы оказались не кончеными беспрельщиками и поверили мне. Через неделю, мне на WhatsApp приходит фотография того самого посредника всего избитого и связанного. Как оказалось, этот парень решил по в цепочке всех покидать, перевесить стрелки на меня и начать шиковать. По переписке, эти кавказцы мне сказали, что поехали закапывать пацана в лес. Правда это или нет, я не знаю, но больше я об этом человеке ни разу не слышал. Хорошо конечно, что эта история для меня не вышла боком, а рассказываю я ее вам, чтобы предостеречь. Уважаемые предприниматели, знайте, что если у вас есть условный финансовый директор или некий “серьезный” дядя Вася у которого есть “выход” на “серьёзных” людей - этот человек с вероятностью 99% берет с каждой транзакции определённую комиссию (Возможно 1%, возможно - больше) и возможно даже еще что-то в тихую крысит. При этом, такой человек всегда ни за что не отвечает и в случае каких-либо проблем - никак вам их не решит. В связи с этим, советую подумать, как грамотно отстранять данных людей от кормушки. А для посредников мой совет один - не наглейте. В случае каких-либо реальных проблем, к вам поедут настоящие бандиты и вы будете должны уже им больше, чем заработали на посредничестве. В наше время каждый второй крысит как может, но на практике, у крыс все не очень хорошо заканчивается. @furanavladik

Заметка про российский банкинг Как-то незаметно я пропустил новость с портала “Клерк.ру” о том, как в очередной раз российское банковское регулирование, которое так “успешно” борется с отмыванием денег, в очередной раз продемонстрировало свою полную ничтожность, некомпетентность и неприспособленность к реальному предотвращению преступлений. Как человек, имевший непосредственное отношение к аудиту – мне сложно представить, кто реально в ЦБ разрабатывал и утверждал правоприменение и инструкции для банков по работе со 115-ФЗ. Никакого риск-ориентированного подхода, никакого Common sense со стороны compliance службы банка, а исключительно топорное и глупое регулирование. Цирк да и только.

​​​Если собрать все мои публикации в одном посте - получится полноценный мануал или методичка с ценными знаниями в сфере теневой экономики. Так оно и есть, поэтому для вашего удобства я структурировал все посты, которые я делал, начиная с апреля и собрал в один. Получилось целых 8 разделов: 1. Истории из личной жизни • Страх и ненависть в студенческие годы (Часть 1) • Страх и ненависть в студенческие годы (Часть 2) • Страх и ненависть в студенческие годы (Часть 3) • Работа в инвестиционной компании • Как я попал в обнал • Почему мы назвали себя Фура на Владик • Банковская площадка • История одного клиента • Сказка про дьюдил • Роскошь. Нож. Все сначала • Мутные посиделки в Европе. • Реабилитация. Подъем на ноги. • Площадка. Часть 1 • Бизнес по-русски • 80/20 • Главные мысли моих бывших партнеров 2. Ликбез • Безнал и черный нал. Зачем компании черный нал. • Как вообще заказывают нал? • Буферная компания. Азы. • Электронные деньги и платежные системы • Что бывает с номиналами? 3. Наличные • История появления • Классическая схема • Кеш за границей • Любимые сказки • 4 всадника апокалипсиса • Крипта • Типология • Обзор статей УК РФ • МФО • Про кидки • Тренды 2019-2020 • Про наличные через призму макроэкономики 4. НДС • Важность закрытие НДС • Риски связанные с НДС • Рекомендации по проверке контрагента • Почему никто не умеет работать с НДС • Опять про НДС • Налоговая вызвала на допрос. Инструкция 5. Операции за границей • Про транзит • Про конверт • Внебереговая схема • Брокерские счета • Кидок на конверте • Получение наличных через ЕС • Получение второго гражданства 6. Политика • Про расследование Проекта и The Bell • Про ФБК • Сказки про амнистию капитала 7. Кино, вино • Про вино • Гедонизм. Попытка номер 2. • Главбух. История одной фирмы 8. Фура аудит и калькулятор • Калькулятор Фуры • Услуга - Фура аудит

Сегодня увидел занимательную статистику от РБК по распределению доходов на крупных и средних предприятиях в России. В связи с этим, мне хотелось бы сделать опрос в нашем комьюнити – сколько вы зарабатываете? Ответы анонимны, отвечайте честно.

Как задушить обнал? Наверное, вы уже испугались, почему я перестал регулярно писать посты. Все дело в том, что последний месяц, я довольно активно передвигался по Европе по нескольким проектам и было абсолютно не до блога. Вчера я вернулся домой, успокоился, сегодня утром хорошо погулял по городу и возвращаюсь к вам с новыми силами. Сегодня хочу поделиться с вами наблюдением, как эффективно бороться с обналом со стороны нормального государства. Я заметил, что в некоторых, по ВВП на душу населения особо небогатых странах – есть такая фишка, что банкоматы не дают снимать за раз более 200€. Также после 4-го снятия ваша карточка автоматически перестаёт выдавать кэш из-за массовости операций. И как ни странно, мне кажется это один из самых эффективных методов борьбы с обналом. Даже по официальной статистике ЦБ, самый распространённый и массовый обнал до сих пор идет путем тупого раскидования денег с юр.лиц на карты физ.лиц с их дальнейшим снятием. Если в РФ введут простую норму, что снимать с карт физ.лиц станет возможно не более 10 000 рублей за раз и после пятого снятия карта перестанет выдавать деньги до следующего дня - объем обнала сократится в разы, а сам обнал станет гораздо дороже ввиду увеличения количества “пластика” и дропов для работы. Почему такую норму не вводят у нас, спросите вы? Я вижу основной момент в том, что государство тем самым выстрелит в ноги тем же ребятам из ФСБ, которые очень хорошо живут, курируя банковские обнальные площадки. Такие вот наблюдения после поездки по ЕС. Снова с вами, @furanavladik

​​Главные мысли моих бывших партнеров Не смотря на тот факт, как поступили со мной мои бывшие партнеры, мне хотелось бы поделиться менталитетом этих людей. Думаю, вам, дорогие подписчики, будет интересно немного глубже понять людей «старой закалки». Я выделил несколько особенностей. 1. Ностальгия по Советскому Союзу. Так как все эти люди имели кгбшный background и соответственно могли позволить себе приличный уровень жизни, которого не было у обычных жителей СССР «вне конторы» – с переходом к капиталистической экономической модели, данные люди потеряли «тот» уровень жизни и факт того, что сегодня на крутых иномарках могут ездить не только «ребята с корочкой», но и обычные коммерсы - создает у них искажение реальности. Как следствие, эти люди всегда вспоминали совок и рассказывали, насколько же «тогда было лучше». При этом, эта манера поведения у них проявлялась абсолютно во всем. Их стиль и менталитет работы был крайне далёк, от рабочей манеры поведения современного общества. Символизм, субординация и покорность у них ценились выше условного KPI, заработка и эффективной работы. 2. Финансовая неграмотность. К деньгам у этих людей отношение крайне дикое с сегодняшней точки зрения. Они считали, что любые деньги, поступившие на счета подконтрольным им структурам – это уже их деньги. Как максимум, как мой партнер говорил на различного рода разборках с клиентами «Ваши деньги у нас. Когда захотим, тогда и вернём». В остальном, реальное понимание финансов у этих людей сводилось к нулю. Рынок акций они считали выдумкой, понятия маржинальность/EBITDA/СapEx для них были дичью, а главная инвестиционная идея была «купить побольше недвижимости и никому ее не сдавать». 3. Вороватость. Вот с этим пунктом было у всех прям совсем все плохо. Люди воровали не только чужие деньги, но и постоянно укрывали внутри коллектива, утаивали и заново перераспределяли свои же деньги. По факту, тянуть деньги из общей кассы я тоже начал, когда увидел что тянут их все. А по правилам субординации одни кгбшники не могли спрашивать других кгбшником о том, куда и на что ушли общие деньги. 4. Схематоз головного мозга. Единственное на что были настроены мозги моих партнёров - это схемы. И вот с этим у них было все очень хорошо. Некоторые схемы, которым меня научили, я до сих пор использую в ежедневной работе. Схемы касались не только «банкстерских» (как говорил мой главный - «банки нужны, чтобы привлекать»), но также и схем безопасности, контроля, проведения допросов, ведения следствий и расследований и морального воздействия на других людей. 5. Зашоренность. Одна из причин, почему многие банкстеры всегда остаются на плаву заключается как раз в моменте безопасности. Но у этих людей была просто паранойя. Они жили настолько скрытной жизнью, что ни один человек не сказал бы, что они долларовые миллионеры. Всю основную недвижимость они держали за рубежом, а сами передвигались по Москве исключительно на транспортных средствах типа старых рендж роверов, только чтобы не привлекать к себе лишнего внимания. Многие, кто крутится в обнале и прочих подобных схемах любят говорить про безопасность, но у этих людей безопасность была просто сумасшедшая. Они никогда не пользовались соц. сетями, в интернет выходили только в определенных местах, не имели смартфонов. Все переговоры велись исключительно лично в офисе под охраной бывших спецов из ФСО, в переговорной, оборудованной специальной техником против прослушки. Если вам было интересно узнать «чем дышат» такие люди, то ставьте кабанчиков, возможно я расскажу ещё историй от бывших кгбшников. @furanavladik

​​80/20. О понтах коммерсов и пассивности простых обывателей Как вы понимаете, по долгу службы - я каждый день общаюсь с коммерсами и просто обычными людьми. За время общения, я выделил для себя соотношение для коммерсов 80/20. В 80% случаев коммерсы пытаются понтануться перед тобой, чтобы показаться «серьезными». Тебе втирают на постоянной основе об их «серьёзной» поддержке, их службе безопасности, их серьёзных финансовых контролерах и прочее-прочее. На практике эти понты сводятся к тому, что на обратном конце один коммерс с своим бухгалтером. На словах, у всех миллиардный бизнес, на практике выручка в месяц в лучшем случае 1М рублей. С тобой всегда пытаются общаться уклончиво, с применением всяких завуалированных фраз и нагоном пафоса. На практике - это обычная пыль в глаза, которая не имеет под собой никаких оснований и фактов. В 20 процентах случаев с тобой ведут диалог спокойно, понятно и по конкретике (самые приятные клиенты). В этой категории есть разные люди, как реально очень богатые с миллиардными выручками, так и простые предприниматели с оборотом 2-5М рублей в месяц. С такими людьми мне всегда проще найти общий язык и о чем-либо договориться. И, как ни странно, эти же люди приносят самые большие деньги, меньше всего ноют и действительно благодарны за качественно оказанные услуги. В этой забавной пропорции вспоминается пресловутый принцип Парето. Что касается обывателей (к этой категории я отношу обнальщиков, случайных людей и просто неких мутных посредников), то в этой категории прям болото болотом. Все пишут так, как будто ожидают от тебя некой «секретной рабочей схемы», золотого Грааля или просто «миллиардной темы». Можно сказать, что каждый день получается веселым, когда тебе пишет очередной хрен с горы с глупым вопросом «как поднять бабла?». Наверное, таких людей уже ничего не исправит, ну и ладно. Данный пост я скорее пишу для адекватных людей и мораль его такова: Если хотите как-то «двигаться» по жизни - не будьте пассивными. Читайте, изучайте, думайте и конечно же много работайте. Миллиардных тем нет, легких денег не бывает, если только вы не родственник чиновника. Даже различные финансовые схематозы при хорошем и грамотном исполнении - схожа с работой на full-time с постоянным стрессом и своими особенностями. @furanavladik

​​Бизнес по-русски Сегодня у меня случился интереснейший диалог, который очень хорошо показывает уровень российских “предпринимателей” (если честно, то другим словом, кроме как “коммерс”, таких людей не назовешь). Мой давний партнер, который закупает оборудование для своего предприятия в Азии и ЕС - два месяца назад заказал специальное французское оборудование стоимостью 400 000 евро. Я, как обычно, помог человеку перевести эти деньги в ЕС и, собственно говоря, уже забыл об этой истории. Но буквально на прошлой неделе мне начали поступать массовые сообщения от этого коммерса, якобы деньги их французский партнер не увидел, во Франции люди “морозятся” и не отгружают товар. После долгой переписки с этим мужиком, я предложил ему помочь и переговорить с французскими партнерами, ибо довольно неплохо знаю французский язык. Звоню на завод во Францию контактному лицу. Мне отвечает мужик средних лет, очень испуганным голосом. После 5 минут извинений и разъяснений, оказалось, что проблема была в следующем: Этот русский коммерс, из-за незнания языков не понял спецификации и отправил через меня деньги по предварительному, не финализированному договору. Этот завод деньги увидел, принял, но в “работу” их пустить не мог, из-за отсутствия финального подписанного договора со всей надлежащей спецификацией. А все прошлые два месяца этот коммерс “грузил” этого бедного француза, якобы он его кинул… Вопрос я на итог решил и передал информацию коммерсанту. При этом сам еще час сидел в легком недоумении, насколько можно быть некомпетентным человеком, который продает в России товары на сотни миллионов рублей ежемесячно. Какая страна, такие и “предприниматели”. На сегодня все.

​​Выстраивание площадки. Акт 1 Как и обещал - сегодня расскажу первую часть истории о том, как я выстраивал свою новую площадку, чтобы отработать старые долги. Единственное, что стоило бы отметить для начала, момент о котором я забыл упомянуть еще в первом посте о том, как мы с моими партнерами пускали банк под расколбас. Дело в том, что еще за долгое время перед отзывом лицензии помимо массового обнала и транзита - мы занимались выводом. Причем выводом денег не только для своих клиентов, но и денег, которые загоняли клиенты в данный банк. Схема была довольно тривиальная – на наши 3-4 технические компании вешались кредиты по 30-50М рублей, дальше мы переводили их нашей управляющей компании в качестве средств доверенных в управление (грубо говоря прямые инвестиции по типу private equity), а дальше эта финансовая компания выводила эти деньги через наш банк за рубеж для инвестиций в проекты по девелопменту недвижимости в восточной Европе. Для этих целей я еще тогда летал в ЕС и открыл на свое имя в одном крупном европейском банке фирму, которая эти деньги и принимала. Вот, собственно говоря, именно через эту фирму на итог и проходили деньги, выведенные из того банка. После того, как меня заказали - фирма также осталась висеть на мне, так как я там был единственным учредителем и генеральным директором. Мои партнеры с ней ничего сделать не смогли. Когда я начал выстраивать новую площадку, я понимал, что эта фирма мне обязательно пригодится. Первым делом, пока я регистрировал новые фирмы и заводил их в банк, я сделал одну очень грамотную штуку – зная, что мой «заводской» мужик закупает все оборудование для своего бизнеса исключительно в ФРГ, я заранее продумал канал по выводу валюты на закупку и сделал в течение 3 бессоных дней проектную документацию на трех языках (ее суть я раскрою только за большие деньги) по финансированию очередного инвест.проекта, где управляющей компанией будет являться моя иностранная фирма. От самой крупной, купленной мною компании - я пошел в Сбербанк согласовывать валютные договора для данной сделки. Я даже официально заплатил по договору юридической консультации специальному отделу Сбербанка, чтобы они дали свое правовое заключение по данному договору для дальнейшего открытия паспорта сделки (про паспорт сделки подробнее читайте тут). Документы у меня были более чем идеальные и придраться к ним было невозможно. Я настолько запарился в юридических тонкостях, что юридический отдел Сбербанка сказал, что данный договор с вероятностью 99% пройдет финансовуй мониторинг и валютный контроль. Вот он, золотой Грааль, думал я. Буквально на следующий день мне приходит информация из Сбербанка о том, что мои документы завернул валютный контроль, российскую ООО блокнули по 115-ФЗ, а директора вежливо просят закрыть счет в Сбербанке. Состояние, в котором я пребывал первые 2 часа было похлеще того, когда я лежал больнице. Я был в бешенстве от того, насколько сильно банк может беспределить и заворачивать идеально подготовленную документацию под абсолютно легальную сделку (да-да, ничего незаконного в данных сделках нет, для этого даже есть специальное юридическое обоснование). Тогда еще не было пресловутого (и на практике неработающего) «института реабилитации» с комиссией ЦБ. Моя контора оказалась полностью бесправной перед Сбербанком и я понимал, что мне уже никак не переиграть эту ситуацию. Именно тогда я понял, что в России никого «законность» документов не волнует, есть лишь «понятия». Российские банки живут по своим понятиям, что законно, а что нет (это же применимо к любым ветвям власти и взаимоотношению между людьми). При этом, данные понятия всегда меняются и пересматриваются в сторону того, кто крупнее, жирнее и сильнее тебя, то есть другими словами – полный беспредел. К несчастью, это была не единственная «лажа», которую я допустил, выстраивая новую площадку. Расскажу продолжение этой истории если этот пост наберет 2000 кабанчиков. Хорошего понемножку. Я верю, что вы не подведете.