🔒
Як ТОВ "Скрінтєк" Павла Єлізарова користується ФОП для відмивання коштів
ФОП Яковенко Снєжанна Олегівна
🔐На рахунок ФОП Яковенко лише від одного контрагента - ТОВ "Енергопром-СК", в якому Яковенко одночасно є директором, бухгалтером, засновником та кінцевим бенефіціарним власником, були переведені 4,15 млн грн в якості сплати вартості закуплених у неї товарів за договором поставки від 2021 року.
Одразу після цього позивачка перерахувала 3,99 млн грн на свій рахунок фізичної особи та вивела готівкою всю суму.
📌 Як зазначили господарські суди, ФОП самостійно не виробляла товари, а тому мала закуповувати їх у інших контрагентів. Позивачка не надала доказів закупівлі чи виробництва товарів. Жінка не надала відповідачу обґрунтування доцільності переведення всіх коштів у готівку, не надала будь-яких документів для підтвердження факту використання знятих готівкових коштів із карткових рахунків, а після запиту НБУ не надала доказів реальності здійснення господарської операції.
📌Проведення таких операцій на незвично великі суми не відповідало виду основної діяльності та заявленим доходам ФОП Яковенко, що, за висновками судів, може свідчити про підозрілу фінансову діяльність позивачки та підпадає під індикатори ризиків.
🔐В поясненнях від 15. лютого 2024 Яковенка зазначала, що в жовтні 2023 року вона приєдналася до виконання державного замовлення згідно з постановою Кабмін Про реалізацію експериментального проекту щодо здійснення оборонних закупівель безпілотних систем вітчизняного виробництва" від 24.03.2023 № 256, у зв`язку із чим вона уклала договір з
ТОВ "Скрінтек" Павла Єлізарова на поставку окремих деталей для виробництва безпілотних систем вітчизняного виробництва.
🚫 Для виконання зазначеного договору ФОП Яковенко С. О. уклала трудові угоди з двома найманими працівниками. Як зазначала позивачка, частина коштів, що залишилася у ФОП Яковенко С. О. після сплати податків, перераховувалася на особистий картковий рахунок, а починаючи з жовтня 2023 року частина коштів, які знімалися нею з особистого рахунку, передавалася ЗСУ та використовувалася для закупівлі товарів, які необхідні військовим.
🔐 У липні 2024 року АТ "Універсал Банк", проаналізувавши надані позивачкою документи та відомості, у службовій записці зробило висновки про те, що зарахування коштів на рахунок ФОП Яковенко С. О. від юридичної особи, де клієнт (Яковенко С. О.) є директором, бухгалтером, засновником та КБВ, із подальшим зняттям майже всіх отриманих коштів готівкою викликає підозру в тому, що діяльність клієнта спрямована на проведення фінансових операцій із переведення безготівкових коштів у готівку, що може свідчити про виведення безготівкових коштів у тіньовий, неконтрольований державою обіг шляхом зняття всіх коштів готівкою; відсутність документального підтвердження використання готівкових коштів; невідповідність фінансових операцій за рахунками ФОП Яковенко С. О. та фізичної особи Яковенко С. О. ризик-профілю клієнта, зокрема, заявленим доходам. Тому відповідач вніс пропозицію заблокувати рахунки клієнта, встановити неприйнятно високий рівень ризику та відмовити клієнту в підтриманні ділових відносин на підставі частини 1 статті 15 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення".
Суди всіх інстанцій підтвердили обґрунтованість рішень банку!
📞
@ABleaks_bot
☑
Долучитись
🧠
info@absolutionlab.com