现已上线！2025 年 Telegram 研究 — 年度关键洞察 
monoup I платежки просто
前往频道在 Telegram
Про платежки и финтех для онлайн бизнеса. Обращаться: @monoup_business Консультации и подключение платежных систем. monoup.com
显示更多2 623
订阅者
+324 小时
+67 天
+1030 天
数据加载中...
相似频道
标签云
进出提及
---
---
---
---
---
---
吸引订阅者
六月 '26
六月 '26
+43
在0个频道中
五月 '26
+47
在0个频道中
Get PRO
四月 '26
+57
在3个频道中
Get PRO
三月 '26
+86
在2个频道中
Get PRO
二月 '26
+130
在2个频道中
Get PRO
一月 '26
+60
在2个频道中
Get PRO
十二月 '25
+46
在1个频道中
Get PRO
十一月 '25
+52
在1个频道中
Get PRO
十月 '25
+49
在1个频道中
Get PRO
九月 '25
+40
在3个频道中
Get PRO
八月 '25
+4 110
在0个频道中
Get PRO
七月 '25
+42
在1个频道中
Get PRO
六月 '25
+461
在1个频道中
Get PRO
五月 '25
+350
在2个频道中
Get PRO
四月 '25
+300
在2个频道中
Get PRO
三月 '25
+351
在1个频道中
Get PRO
二月 '25
+41
在0个频道中
Get PRO
一月 '25
+48
在0个频道中
Get PRO
十二月 '24
+59
在1个频道中
Get PRO
十一月 '24
+85
在1个频道中
Get PRO
十月 '24
+97
在1个频道中
Get PRO
九月 '24
+109
在1个频道中
Get PRO
八月 '24
+101
在3个频道中
Get PRO
七月 '24
+139
在4个频道中
Get PRO
六月 '24
+41
在1个频道中
Get PRO
五月 '24
+75
在2个频道中
Get PRO
四月 '24
+611
在6个频道中
Get PRO
三月 '24
+683
在6个频道中
Get PRO
二月 '24
+249
在2个频道中
Get PRO
一月 '24
+437
在1个频道中
Get PRO
十二月 '23
+180
在3个频道中
Get PRO
十一月 '23
+444
在2个频道中
| 日期 | 订阅者增长 | 提及 | 频道 | |
| 22 六月 | +5 | |||
| 21 六月 | 0 | |||
| 20 六月 | 0 | |||
| 19 六月 | +5 | |||
| 18 六月 | +1 | |||
| 17 六月 | +3 | |||
| 16 六月 | +2 | |||
| 15 六月 | +2 | |||
| 14 六月 | 0 | |||
| 13 六月 | 0 | |||
| 12 六月 | +6 | |||
| 11 六月 | +1 | |||
| 10 六月 | 0 | |||
| 09 六月 | +1 | |||
| 08 六月 | +1 | |||
| 07 六月 | +1 | |||
| 06 六月 | +2 | |||
| 05 六月 | +3 | |||
| 04 六月 | +5 | |||
| 03 六月 | +1 | |||
| 02 六月 | +2 | |||
| 01 六月 | +2 |
频道帖子
🔥 FCA закрывает почти 20-летнюю платежную систему за отмывание денег
FCA заблокировала работу платежной компании Euro Exchange Securities, которая на рынке с 2007 года; сейчас она находится на стадии ликвидации.
Компания обвиняется в перемещении средств, полученных преступных путем, а также в процессинге высоко-рисковых клиентов. FCA считает, что платежная система прямо использовалась организованной преступностью для получения прибыли, а также финансирования новых преступлений. Параллельно EMI успевала зарабатывать на “проходящих” клиентах из серых индустрий.
На текущий момент Euro Exchange Securities не работает, но за время оперирования успела провернуть миллиарды. Официальный оборот платежной системы превышал миллиард долларов в год, однако, за счет сети компаний внутри структуры, многое могло не учитываться.
Кроме лицензии EMI, платежная система была принципалом Mastercard и является частью Euro Exchange Group, корни которой уходят в 1983 год, что делает ее не еще одной мелкой EMI, а буквально ветераном индустрии. У группы даже есть свой собственный банк в Пуэрто-Рико. Великобритания закрывает важную часть экосистемы, но другие связанные компании пока не получили никаких прямых ограничений.
😅🤣😙😻😆🔥🙂 @mono_up
| 2 | 🔥 FATF добавила Ирак и Боснию в серый список
По результатам недавнего заседания FATF Босния и Герцеговина, а также Ирак попали в серый список. Он вмещает страны с недостаточными мерами по контролю отмывания денег, финансирования терроризма, которые нуждаются в усилении банковского контроля.
При этом, Ирак уже ранее входил в этот список и был исключен в 2018 году, а вот для Боснии это впервые. Практических санкций это не несет, однако, негативно влияет на международные транзакции и корреспондентские отношения. Банки и финтехи обычно избегают отношений со странами из списка, опасаясь проблем для себя.
В это же время, Алжир и Намибия были исключены из данного списка.
😅🤣😙😻😆🔥🙂 @mono_up | 346 |
| 3 | 🔥 США заблокировали деятельность крупного украинского бизнеса по подпискам, что не так?
Подписки кажутся идеальной схемой: раз подписал и деньги капают. Однако, кроме процессинговых сложностей, с которыми мерчанты сталкиваются очень часто (тут реклама, можем помочь их решить), есть регуляторные, про которые часто забывают в погоне за прибылью.
Федеральный суд временно заморозил деятельность 15 юрлиц и 8 физлиц из группы Genesis Tech, которая оперирует десятки различных приложений на аудиторию американцев. Бизнес является одним из крупнейших в украинском IT. Причина - интересна с платежной точки зрения, поскольку жалоба FTC заявляет нечестные практики платежных подписок.
Среди заблокированных приложений PDF Guru, Wisey, Nebula, MadMuscles, Lumi, и другие утилиты.
FTC обвиняет компанию в:
🟢Неразглашении важных условий: продукты рекламируются, как бесплатные или доступные по низкой разовой цене, с гарантией возврата денег. Однако, в итоге скрываются упоминания об автоматическом продлении подписки или регулярных платежах.
🟢Несанкционированных списаниях: FTC заявляет, что веб-сайты списывают с клиентов средства за дополнительные продукты, без уведомления или дублируют платежи.
🟢Отсутствии простых механизмов отмены: бизнес намеренно затрудняет отмену подписки, не предоставляя возможности сделать это на своих веб-сайтах и в приложениях или требует от клиентов объяснений причин отмены.
FTC обвиняет Genesis Tech в дроблении бизнеса, поскольку компания постоянно регистрировала новые, не связанные между собой юрлица, для открытия на них платежных аккаунтов, создавая иллюзию отдельных бизнесов.
Этот случай явный прецедент, что для подписочных бизнесов наступает эра большего контроля и особенно пострадают проекты, которые нацелены на схему “клиент подписался и забыл”, не оказывая реально нужных услуг.
Если вы работаете с подписками и хотите делать это правильно - пишите.
😏🙃😛😫🥳 @mono_up | 652 |
| 4 | 🔥 Binance в Европе мешает Президент ЕЦБ?
Президент Европейского Центрального Банка Кристин Лагард якобы лично надавила на Грецию, чтобы та отказала Binance в получении лицензии MiCA.
Это заставило биржу переключиться на Францию, где предположительно ведутся переговоры с регулятором, но еще не подана официальная заявка.
Согласно источникам, заявка Binance на лицензию MiCA в Греции прошла большинство проверок и должна была получить одобрение, но процесс застопорился после того, как ЕЦБ предъявил претензии о влиянии Binance на крипто-рынок.
Возможно Франция выдаст бирже какой-то временный статус, предварительную авторизацию до получения полной лицензии. Если этого не произойдет, то ограничение оперирования в ЕС неизбежно.
🤭😑🫠🫢😰😥 @mono_up | 502 |
| 5 | 🔥 Alipay спешит первым превратиться в ИИ-платформу
Китайский кошелек Alipay готовит существенное обновление своего приложения, которое позволит управлять частью функций голосом, как например, заказывать доставку, такси, сервисы для дома - всего 10 000 услуг.
Новый функционал сильно меняет текущий вид приложения и изначально будет доступен только части пользователей с постепенной выкаткой на весь миллиард клиентов. Бот Ah Bao будет также доступен для мерчантов и разработчиков, которые смогут интегрироваться с ним для доступа к аудитории.
Очевидно, Alipay торопится обновиться, пока аналогичную разработку не запустил WeChat - основной конкурент также уже в процессе. Текущая версия Alipay уже во многом превосходит международные аналоги, как например PayPal, по комфорту использования и скорости сервиса; однако в борьбе с внутренними конкурентами он побеждает не всегда. Инвестиции в ИИ привели к падению прибыли компании на 79% в четвертом квартале 2025 года, так что ставка на бота довольно-таки дорогая.
Китай в этом направлении опережает весь мир, поскольку на текущий момент еще не существует супер-приложения с нативным ИИ-агентом такого масштаба.
🤭😑🫠🫢😰😥 @mono_up | 481 |
| 6 | 🔥 В Корее арестовали 23 человека за отмывание USDT
Корейская полиция вскрыла организацию, которая занималась отмыванием украденных средств для камбоджийских скам-центров.
С февраля 2024 года по апрель 2025 группа отмыла $11.1 миллиона путем покупки USDT, проводя платежи между различными биржами. Задержаны 23 участника, однако, организатор пока на свободе и разыскивается Интерполом.
В это же время в Корее были арестованы еще 33 человека, которые оказывали услуги розничного обмена USDT туристам и знакомым, они также обвиняются в отмывании денег.
😅🤣😙😻😆🔥🙂 @mono_up | 478 |
| 7 | 🔥 PayPal сворачивает венчурное подразделение PayPal Ventures
В попытках сэкономить, PayPal собирается “возвращаться к истокам” под руководством нового СЕО и закрывает не профильные направления бизнеса. Инвестирование оказалось одним из таких.
За 10 лет существования этой программы PayPal инвестировал в более чем 80 компаний, а сейчас планирует продать доли на вторичном рынке. Платформы Plaid и Anchorage Digital - удачные примеры проектов, куда в свое время инвестировал PayPal.
Новый СЕО приступил к работе в марте по решению совета директоров; его задачей стало улучшение позиций компании на фоне падения акций и конкуренции со стороны Apple и Stripe. Он начал с сокращения штата и внедрения ИИ-сервисов для высвобождения средств.
Месяцы ранее в индустрии ходили слухи, что PayPal и вовсе может быть продан, однако, потенциальных покупателей, способных потянуть такой объем, не так уж много. Текущая агрессивная стратегия косвенно подтверждает, что положение компании сильно ухудшилось.
😅🤣😙😻😆🔥🙂 @mono_up | 464 |
| 8 | 🔥 Что будет с европейскими аккаунтами Binance?
Ответ на этот вопрос повис в воздухе, как только стало известно, что биржа все еще не получила лицензию MiCA. В медиа распространяется информация, что греческий регулятор, через которого Binance планирует получить лицензию на работу в ЕС, собирается отклонить заявку биржи.
Хотя эти намерения лишь слухи и точно не подтверждаются, пользователи и партнеры опасаются ограничений торговли и заморозки денег, поскольку после дедлайна 1 июля обрабатывать транзакции для европейцев без MiCA лицензии нельзя. Биржа работает над авторизацией уже 18 месяцев, хотя формально подала заявку в январе. Учитывая, что сроки действительно сильно поджимают, если лицензия не будет получена уже сейчас - работу придется приостановить.
Пользователи Binance получат обновления о реальном положении дел до конца этого месяца.
Интересно, что биржа выбрала именно Грецию для паспортизации своих услуг в ЕС, хотя местный регулятор не выдал ни одной лицензии MiCA до сих пор. А вот Германия и Нидерланды успели стать лидерами и их процессы явно налажены лучше, но их обошли стороной.
😅🤣😙😻😆🔥🙂 @mono_up | 453 |
| 9 | 🔥 Nuvei покупает Payoneer - сделка подтверждается
Платежная система объявила об этом на официальном сайте, подтверждая создание “объединенной компании”. Цена сделки - $2.75 миллиарда. Через нее Nuvei получит доступ к рынку Китая, где у Payoneer есть лицензия на онлайн платежи, и Индии, где компания получила предварительное одобрение на работу в формате платежного агрегатора.
Ожидается, что платежный гигант Nuvei+Payoneer будет приносить около $3 миллиардов годовой выручки и обрабатывать платежей на сумму более $500 миллиардов в год, обслуживая 2,4 миллиона клиентов.
Сделка завершится в середине 2027-года; технически Payoneer будет поглощен Nuvei (которая покупает все выпущенные акции) и перестанет быть публичной компанией.
🤭😑🫠🫢😰😥 @mono_up | 484 |
| 10 | 🔥 Виртуальные европейские IBAN остаются “рабочим инструментом” для отмывания денег
В Италии арестовали 8 человек и изъяли 31 миллион евро у подпольных банкиров, которые работали на Китай. Операция “Green River” расследовала деятельность крупной группировки еще с 2024 года. Полиция выявила 41 компанию, которые служили витринами для поддельных инвойсов, и проводили средства между собой и в итоге в Китай.
Следователи отмечают, что все компании имели, так называемые, виртуальные IBAN счета, которые открывались в институтах электронных денег (EMI). Мошенники успешно использовали европейскую финансовую систему и обходили AML проверки, несмотря на их постоянное ужесточение со стороны регуляторов. Компании открывали счета не на имя собственного юрлица, а пользовались агрегированными опциями, где получателем указывалась сама финансовая компания (EMI).
Общая сумма переведенных в Китай средств около 200 миллионов евро, за эти услуги подпольные банкиры брали 10% от суммы. Итальянский бухгалтер также оказался одним из участников (или, как минимум, наемным сотрудником) этой схемы, помогая фальшивым компаниям долго оставаться незаметными для налоговой.
😏🙃😛😫🥳 @mono_up | 495 |
| 11 | 🔊 Как ИИ меняет структуру персонала в финтехе
Уже привычные новости о массовых увольнениях в очередной крупной корпорации заставляют задуматься о том, куда этот тренд ведет.
Пора покупать ферму и уходить в закат или все же места в финтехе достаточно для ИИ-ботов и людей?
Обсудим эту тему в новой статье на сайте.
😄😠😫😫😞 @mono_up | 502 |
| 12 | 🔥 Президент Польши снова наложил вето на закон о крипто-активах
Уже третье вето от президента основывается на той же аргументации - новая адаптация закона снова не учла изначальные недостатки. Президент заявил, что предлагаемый вариант не принял во внимание никакие доработки из тех, что подготовил его офис, и текущая версия не может быть одобрена.
Офис президента отмечает избыточные полномочия регулятора KNF, слабую защиту потребителей и недостаточный судебный контроль над действиями регулятора. По закону KNF получил бы право блокировать счета и замораживать транзакции на срок до 6 месяцев самостоятельно.
Таким образом, Польша остается единственной страной ЕС без национального фреймворка по MiCA. 1 июля 2026 года заканчивается переходный период и после этой даты любой крипто-провайдер без авторизации должен прекратить работу с клиентами из ЕС. То есть до дедлайна меньше трех недель и все польские компании, по сути, в правовом вакууме.
Что делать в этой ситуации бизнесу до конца непонятно.
🤭😑🫠🫢😰😥 @mono_up | 684 |
| 13 | 🔥 В Грузии ликвидировали преступную группу по отмыванию крипты
На днях в Грузии прошла совместная операция с властями ЕС и США по задержанию участников криптомиксера AudiA6, который занимался отмывом крипты на территории страны. Также прокуратура считает, что эти же люди стоят за интернет-форумом Dark2Web.
В результате, правоохранители задержали двух иностранцев, а также конфисковали 173 автомобиля, дорогостоящую недвижимость и средства на банковских счетах.
Примечательно, что грузинская операция подоспела к ажиотажу вокруг потенциальных санкций со стороны ЕС. Как мы писали ранее, ЕС рассматривает введение санкций на крипто-компании и банки третьих стран, которые сотрудничают с РФ.
😅🤣😙😻😆🔥🙂 @mono_up | 652 |
| 14 | 🔥 Revolut столкнулся с Европейским Центробанком в идеологическом противостоянии
Свежее расследование Financial Times раскрывает ранее неизвестный конфликт Revolut и ЕЦБ, который произошел в июле прошлого года. Согласно материалу, ЕЦБ тайно наложил ограничения на европейское подразделение Revolut - запрет на выпуск любых новых продуктов, пока компания не исправит «серьезные недостатки» в процессах согласования и контроля рисков.
За пределами Европы деятельность также была ограничена: Revolut полностью запретили привлекать новых клиентов и проводить сделки по поглощению в любых странах.
Регулятор требовал от финтеха пересмотреть количество сотрудников и квалификацию команд, одобряющих новые продукты, а также пройти независимую проверку юридического отдела и отдела комплаенса. Центральный Банк опасался чересчур быстрого запуска новых продуктов, в частности были подозрения, что они запускаются без анализа и понимания влияния на капитал всей компании.
Интересно, что ограничения были введены именно в тот момент, когда Revolut готовился к продаже акций с оценкой $75 млрд, а история об этом всплыла сейчас - когда компания снова продает акции, но уже с оценкой в $115 млрд.
Подобные поступки регулятора показывают, что крупные банки практически не совместимы с логикой “работаем быстро”, как к этому привыкли тех. компании и скорость придется сбавлять. Revolut выбрал путь взрослого банка, пытаясь сохранить культуру стартапа, однако регуляторы считают, что на данном этапе это уже неуместно.
😏🙃😛😫🥳 @mono_up | 608 |
| 15 | 🔥 Nuvei рассматривает покупку Payoneer за $2.7 миллиарда
В индустрии распространяются слухи о возможных переговорах между канадской платежной системой Nuvei и провайдером международных платежей Payoneer о покупке второго за $2.7 млрд (цена включает кэш Payoneer, реальная стоимость около $2.3 млрд).
Сделка пока не подтверждается и обе компании никак официально ее не комментируют, однако, текущие тенденции в платежах указывают на то, что она вполне возможна.
Поглощения и покупки на сегодня рассматриваются, как предпочтительный метод роста для крупных платежных институтов. Схожий тактики придерживается польский финтех ZEN, недавно купивший украинский банк для выхода на рынок; TrueLayer, купивший Zimpler; MBWAY покупающий ITCARD, крупнейшей сделкой прошлого года была покупка Worldpay компанией Global Payments.
Капитализация Payoneer оценивается в $1.7 миллиарда.
😅🤣😙😻😆🔥🙂 @mono_up | 560 |
| 16 | 🔥 Worldpay признана виновной в процессинге скама
Вчера парижский суд признал платежную систему Worldpay виновной в предоставлении платежных услуг нелегальным финансовым брокерам, которые работали по все той же старой схеме: фейковые сайты, обещания высоких доходов, обман плательщиков.
Нидерландская компания Seroph, которая была клиентом Worldpay, оказалась прямо связана с этим мошенничеством.
В общей сумме Worldpay перевела этой компании €16.82 миллионов в счет процессинга, а теперь заплатит штраф в €200 тысяч по этому кейсу за недостаточную проверку клиентов. Суд также приговорил главных участников схемы, находящихся во Франции и Израиле - они получили штрафы до €400 тысяч и до трех лет тюрьмы.
Убытки от этих сайтов оцениваются как минимум в €35 миллионов, а сама деятельность имела место с 2011 по 2014 год.
😅🤣😙😻😆🔥🙂 @mono_up | 560 |
| 17 | 🔥 Новый пакет санкций нацелится на крипто-платформы
Европейская комиссия официально представила 21-й пакет санкций против РФ, где особое внимание уделяется банкам и крипто-компаниям.
Полноценный текст еще не опубликован, но из открытой информации известно, что скорее всего целями санкций станут 11 криптовалютных платформ из третьих стран (скорее всего СНГ и Ближнего Востока), которые поддерживают активную торговлю руб/стейблкоины.
Еврокомиссия также предлагает заморозить активы около 90 финансовых институтов и ввести полный запрет на проведение транзакций для еще 35 российских банков. В фокусе внимания “лазейки” зарубежом, которые оказывают услуги, но фактически не являются РФ-бизнесами.
😅🤣😙😻😆🔥🙂 @mono_up | 549 |
| 18 | 🔥 Bank of America запустит международное платежное решение
Платежная сеть должна заработать уже в следующем квартале, соединяя SWIFT, собственную платформу банка CashPro, индийский UPI, британский Faster Payments, и мексиканский SPEI.
Итоговым результатом станут моментальные международные транзакции по более выгодному тарифу для платежей типа “high-volume, low-value” - массовые выплаты фрилансерам и персоналу, расчеты за услуги.
Тенденция к взаимной интеграции между локальными сетями поддерживается и в других регионах: Европа с Индией интегрировались через UPI и TIPS, сингапурский PayNow связан с тайским PromptPay, QR-сетями Малайзии, Alipay. Сам Alipay активно продвигается в Центральную Азию.
При этом, практически все локальные сети строились для внутреннего использования, однако их уровень стал настолько высоким, что Visa, Mastercard и корреспондентские банки перестали быть приоритетом.
😅🤣😙😻😆🔥🙂 @mono_up | 517 |
| 19 | 🔥 USDT превзойдет Ethereum и Bitcoin?
Американский экономист Питер Шифф (который в свое время предсказал кризис 2008 года) считает, что USDT обойдет Ethereum и Bitcoin по капитализации и это дело времени. Несмотря на его репутацию противника крипты, это заявление может оказаться не таким уж далеким от реальности: объем USDT сегодня - $184 млрд, а Ethereum - около $280-300 млрд; на горизонте в несколько лет они вполне могут сравнятся.
USDT абсолютно доминирует в объеме транзакций со стейблкоинами в Латаме: в Боливии, Перу и Эквадоре он составляет фактически 100%, в Колумбии около 98%, а в Чили и Бразилии примерно 90%.
Единственная страна Латама, где USDC, крупнейший конкурент, имеет значительную долю на рынке - это Аргентина, с 46% объема. Тем не менее, даже там USDT контролирует 53%.
Похожая ситуация в Африке, Азии, на Ближнем Востоке и в СНГ - USDT доминирует на всех биржах в регионах, выполняя роль инструмента для Р2Р торговли, актива для хранения и платежей.
Интересно, что у USDC нет ни единой страны, где бы он выигрывал в объеме полноценно, кроме ЕС, в котором его по сути продавили регуляции. USDT выбирают самостоятельно, а USDC навязывают институционально.
В связи с этим, текущий аудит может быть только лишь первым шагом к “обелению” токена и его всеобъемлющей интеграции с финансовыми системами. Достигнув такого значения, Tether придется рано или поздно подстраиваться под регуляции, даже не смотря на стратегию раздвоения на прозрачные (как XAUT, EURT) и серые активы.
😏🙃😛😫🥳 @mono_up | 524 |
| 20 | 🔊 Wero: разбор главной надежды европейских финансов
Пока все сомневались, Wero набрал 50 миллионов пользователей за полтора года. В этом ему помогли государственное лоббирование и интеграция с крупнейшими платежными компаниями ЕС.
Фактически, главные PSP взяли на себя задачу прямого маркетинга Wero, ее поддержат и крупнейшие коммерческие сети, как Lidl, Decathlon и другие.
Кажется, что Visa и Mastercard действительно могут оказаться за бортом, но так ли это на самом деле?
Сегодня разберемся подробнее в этой теме.
😄😠😫😫😞 @mono_up | 533 |
