ПрофБанкинг

Минфин РФ сообщил, что в период с 7 октября по 6 ноября 2026 года ежедневный объем покупки инвалюты составит в эквиваленте 12,7 млрд рублей. Это в 5 раз больше, чем сейчас. Суммарное отклонение фактически полученных нефтегазовых доходов от прогнозов составило минус 10,04 млрд руб (было минус 45 млрд руб.). Банк России будет зеркалировать эти операции на внутреннем рынке (продавать Минфину валюту и покупать её на рынке) и одновременно будет продавать валюту в эквиваленте 580 млн рублей в день по отложенным ранее операциям. Таким образом, чистый объем покупок валюты на рынке составит 12,12 млрд рублей против текущих 1,92 млрд рублей. При отсутствии других влияющих факторов покупка валюты Центральным банком способствует ослаблению рубля. 🌹 Операции Банка России на открытом рынке и их влияние на банки и экономику — в уникальном курсе Мастер банковского дела

🔸 Президент РФ подписал Распоряжение № 358-рп, разрешив компании «Софтэкс» купить 100% долей в российской «дочке» Western Union — НКО «Вестерн Юнион ДП Восток». Какое именно из ООО «Софтэкс», числящихся в ЕГРЮЛ, станет приобретателем кредитной организации, не понятно (компаний с таким названием несколько). Напомним, российская Western Union приостановила переводы средств в 2022 году, но продолжает поддерживать деятельность юрлица 🔸 До конца 2026 года у Банка России осталось два плановых заседания Совета директоров по ключевой ставке — 23 октября и 18 декабря 🔸 ЦБ РФ выпустил памятную серебряную монету с портретом Петра I, реализовавшего 303 года назад важнейшую судебную реформу 🔸 Вышло Постановление Правительства о переносе выходных дней в 2027 году. Посмотрите календарь рабочих и выходных дней 🔸 Готовятся поправки в Налоговый кодекс, согласно которым банки в 2027 году будут удерживать НДФЛ сразу при выплате процентов по вкладу с учетом необлагаемого лимита нарастающим итогом с начала года, а не как сейчас — без удержания НДФЛ и его уплатой по налоговому уведомлению через 11 месяцев после окончания года 🔸 ПрофБанкинг объявил победителей Чемпионатов за сентябрь, проходящих ежемесячно внутри нашего Приложения по бухучету (спойлер: скоро выйдет PWA-версия, и владельцы любых гаджетов, включая iPhone, смогут учиться и играть в web-приложении!)

С 29 сентября по 31 декабря 2026 года ЦБ РФ разрешил банкам применять понижающие коэффициенты при расчете кредитного риска по ссудам, выдаваемым на финансирование защиты объектов критической инфраструктуры (КИИ) от угроз воздушного нападения. Понижающие коэффициенты установлены в размере: 30% для заемщиков инвесткласса и 50% – для иных заемщиков. Решение распространяется на заемщиков – юрлиц, а также на субъекты РФ и муниципальные образования. Также разрешено не применять макропруденциальные надбавки по таким кредитным требованиям. В дальнейшем указанные меры могут быть включены в постоянное регулирование.

↖️ Земский банк (лицензия № 2900, Самарская область, г. Сызрань) присоединился к КБ «Солидарность» (лицензия №554, г. Самара) и перестал существовать как юридическое лицо. ↖️ Полностью или почти полностью сменились владельцы у ПАО «НИКО-БАНК» (лицензия № 702, г. Оренбург), при этом ни продавцы акций, ни покупатели не раскрываются. Главой банка на протяжении последних 20 лет является Сивелькина Светлана Васильевна. ↖️ Две новых небанковских кредитных организации – РНКО «УНИПЛАС» (рег. № 3577, Москва) и РНКО ЦИКЛ (рег. № 3578, Санкт-Петербург) – находятся в процессе получения лицензий на осуществление банковских операций. ↖️ Проанализировали изменения в программе «Семейная ипотека» с 1 октября 2026 года в насыщенном информационном материале. ↖️ Ужесточены МПЛ на IV квартал 2026 года. ↖️ Существенные изменения в Указание ЦБ РФ № 4336-У «Об оценке экономического положения банков» вступают в силу с 1 октября 2026 года.

Коротко о важном: 🔸 С 15 октября 2026 года начнут применяться надбавки к коэффициентам риска в размере 2,5 (250%) в отношении возникших с 15.10.26 года вложений банков в секьюритизированные облигации и кредитных требований к СФО 🔸 ЦБ РФ разработал проект Положения с новыми нормативами для банков Н31 и Н32. С 1 января 2027 года планируется ограничить риски вложений в криптовалюты и иностранные цифровые активы одним процентом от капитала банка.  🔸 Россияне с 1 по 22 сентября 2026 года открыли 200 000 счетов цифрового рубля на платформе Банка России 🔸 С 1 января 2027 года появится новый вид вклада: вклад по договору жилищных сбережений 🔸Электронные деньги станут застрахованными в рамках системы страхования вкладов с 1 февраля 2027 года 🔸 Основной владелец Газтрансбанка (доля в УК 64,5263%) Исаев Денис Ризвангаджиевич стал гендиректором Лемана ПРО (ООО «Ле Монлид», Леруа Мерлен) после передачи компании в управление АО «Л.Е.В. Менеджмент» 🔸1000+ скачиваний нашего «Тренажера по бухучету», присоединяйтесь!

ФРС США повысила с 17 сентября 2026 года ставку по операциям на открытом рынке на 25 б.п., до 3,75–4% годовых. Ставка повышена в целях борьбы с инфляцией, вызванной энергетическим кризисом. Это первое повышение с июля 2023 года, первое повышение при новом Председателе ФРС Кевине Уорше. ФРС США обновила макропрогнозы: к концу 2026 году ставка ожидается 4,1% (ранее прогнозировалось 3,8%), а в 2027 году — 4,1% вместо 3,6% годовых. Следующее плановое заседание ФРС США состоится 27–28 октября 2026 года.

ЕЦБ увеличил с 16 сентября 2026 года три основные процентные ставки на 25 базисных пунктов. Ставка основных операций рефинансирования повышена до 2,65%, ставка по депозитам повышена до 2,5% годовых, ставка по маржинальным кредитам – до 2,9% годовых. Кристин Лагард, глава Европейского Центрального банка, сказала, что целевой показатель инфляции в среднесрочной перспективе составляет 2%, а сегодня инфляция значительно превышает этот уровень, достигая 3,3% в Еврозоне, и добавила:

«Произошел серьезный шок, который, вероятно, продлится дольше, чем мы ожидали. Шок является результатом конфликта на Ближнем Востоке, а также разрушения нефтеперерабатывающих мощностей по всему миру, особенно в России».

ЕЦБ считает, что перспективы развития ситуации остаются крайне неопределенными, существуют риски превышения прогнозируемого уровня инфляции и замедления экономического роста.

🏦 Центральный банк Российской Федерации оставил ключевую ставку на уровне 14% годовых. Следующее заседание по ключевой ставке запланировано на 23 октября 2026 года. Оно будет сопровождаться обновленным среднесрочным прогнозом.

Коротко о важном: 🔸 В пятницу 11 сентября 2026 года состоится заседание Совета директоров Банка России по ключевой ставке. Рынок не ждет снижения ставки. 🔸 Основным способом оплаты для граждан остается карта (почти 60% в общем количестве). При этом большая часть карточных платежей (50% от всех покупок) инициируется в ТСП с использованием бесконтактной технологии путем касания карты. 🔸 Банк России продлил до 9 марта 2027 года ограничения на снятие наличной инвалюты со счетов и вкладов. 🔸 Состоялся широкий запуск цифрового рубля. Помимо 12 системно значимых банков, с ЦР работают как минимум ещё 1 НКО (Мобильная карта) и 16 банков (Озон Банк, МТС-Банк, БСПБ, Ак Барс Банк, ВБРР, Новиком, Инго Банк, Синара, Экспобанк, Россия, Хлынов, Оренбург, РосДорБанк, ТКБ, Центр-инвест, Цифра Банк). Однако операции с ЦР проходят, мягко говоря, не всегда гладко. 🔸Национальный банк Казахстана снизил базовую процентную ставку с 16,75 до 16,25%. 🔸 ЦБ РФ опубликовал Основные направления развития статистической деятельности Банка России на 2026–2030 годы (ОНРСД). В 2027-2030 гг ЦБ РФ планирует открыть отдельный Портал данных. Это масштабное ИТ-решение для получения официальной статистической информации внешними пользователями, работа над которым ведется с 2023 года. 🔸 ФНС РФ хочет усилить контроль за семейными бизнесами и с 1 октября 2026 года делать спецотметки у компаний, управляемых родственниками, если хотя бы одна фирма из них в течение последних 3 лет пользовалась льготами для МСП. Пока данный Приказ не опубликован, есть проект. 👉 Всегда на стороне банков @profbanking

❗️1 сентября 2026 года в широкие массы стартует цифровой рубль Новая форма рубля уже совсем скоро станет доступна буквально всем: кошелек с цифровыми рублями, хранящимися прямо в Центральном банке, можно будет открыть всем желающим через мобильное приложение любого из 12 системно значимых банков (Сбер, ВТБ, Альфа, ТБанк, Райф, ПСБ, Газпромбанк, Совкомбанк, Дом РФ, МКБ, РСХБ, ЮниКредит). Единственное ограничение – в месяц со счетов в банке на счет ЦР можно перевести не более 300 тысяч рублей. Все операции с ЦР для физлиц полностью бесплатны, в том числе переводы другим лицам. Оплаты в ЦР начнут принимать крупные торговые предприятия с выручкой от 120 млн рублей в год. К СЗКО вскоре присоединятся и другие банки – их будет больше 100. 👉 Цифровой рубль – это новая эпоха и очень интересный платежный инструмент. Без процентов на остаток, сомнительный для выгоды коммерческих банков, но с совершенно инновационными возможностями.

ООО «Земский банк» (Самарская область, г. Сызрань) будет присоединен к банку «Солидарность» (АО КБ «Солидарность», г. Самара). Напомним, 4 августа 2026 года прошла сделка по приобретению «Земского банка» Акционерным обществом «Солидарность холдинг», которое ранее называлось АО «Зарубежэнергопроект» (ИНН 3728024228) и которое занималось ранее санацией банка «Солидарность». Ориентировочный срок завершения реорганизации – до 16 октября 2026 года, после чего «Земский банк» перестанет существовать как самостоятельное юрлицо. Среди юрлиц, связанных с «Солидарностью», теперь можно запутаться: мало того, что «Зарубежэнергопроект» теперь называется «Солидарность холдинг», так ещё и бывшее АО Фирма «ТЭПИНЖЕНИРИНГ» (ИНН 7701025817) стало называться АО «Зарубежэнергопроект».

ООО «Земский банк» (Самарская область, г. Сызрань) будет присоединен к банку «Солидарность» (АО КБ «Солидарность», г. Самара). Напомним, 4 августа 2026 года прошла сделка по приобретению «Земского банка» Акционерным обществом «Солидарность холдинг», которое ранее называлось АО «Зарубежэнергопроект» (ИНН 3728024228) и которое занималось ранее санацией банка «Солидарность». Ориентировочный срок завершения реорганизации – до 16 октября 2026 года, после чего «Земский банк» перестанет существовать как самостоятельное юрлицо. Среди юрлиц, связанных с «Солидарностью», теперь можно запутаться: мало того, что «Зарубежэнергопроект» теперь называется «Солидарность холдинг», так ещё и бывшее АО Фирма «ТЭПИНЖЕНИРИНГ» (ИНН 7701025817) стало называться АО «Зарубежэнергопроект».

МФК «Кэшдрайв» → «РЕЗОРТ БАНК» Банк России 6 августа 2026 года зарегистрировал под номером 3575 новый банк: ООО «РЕЗОРТ БАНК». Информация об этом появилась на сайте регулятора только в воскресенье, 9 августа. Банк зарегистрирован в Новосибирске, и у него на руках уже находится базовая банковская лицензия с инвалютой и драгметаллами, но без права привлечения во вклады денег физлиц. Банк образован не с нуля: микрофинансовая компания «Кэшдрайв», созданная в 2018 году, преобразовалась в банк. Основной владелец нового банка (как и бывшей МФК) – Экспобанк с долей 92.46142%; ещё 6,29818% владеет ООО «ЦК» и 1,2404% – ООО «Морелам». Уставный капитал РЕЗОРТ БАНКа – 967 430 000 рублей. Председателем Правления избран Фундуков Артур Усеинович, он же был директором в МФК «Кэшдрайв».

Банковский аналитик – мощный курс для анализа деятельности банков и оценки их перспектив

Ушастая круглоголовка, очковая гага и кавказская лесная кошка Памятные серебряные монеты с редкими животными, занесенными в Красную книгу, выпустит в обращение 4 августа 2026 года Банк России. Серию «Красная книга» Банк России запустил в 1992 году, сейчас в ней более 80 монет. Все серебряные монеты имеют номинал 2 рубля, массу драгоценного металла в чистоте – 15,55 г, пробу сплава – 925, диаметр – 33 мм. Монеты изготовлены качеством «пруф». Тираж монет – по 5000 штук каждая.

Антирейтинг. Топ-10 банков по балансовым убыткам по итогам первого полугодия 2026 года (строка 61102 ОФР) 1. ПСБ минус 50,0 млрд руб. 2. ЦентроКредит минус 21,8 млрд руб. 3. ТРАСТ минус 3,73 млрд руб. 4. МСП Банк минус 3,14 млрд руб. 5. УБРиР минус 2,88 млрд руб. 6. БАНК СИНАРА минус 2,26 млрд руб. 7. ФОРА-БАНК минус 0,972 млрд руб. 8. ГАЗЭНЕРГОБАНК минус 0,940 млрд руб. 9. СОЛИДАРНОСТЬ минус 0,928 млрд руб. 10. МФК минус 0,895 млрд руб. По итогам полугодия балансовый убыток получили 84 российских кредитных организаций суммарно на 93,9 млрд рублей, что хуже первого полугодия 2025 года и существенно хуже (в 3 раза) результатов первого полугодия 2024 года. Серьезную лепту внесли два банка – ПСБ, который со стороны государства был уже 4 раза докапитализирован в 2026 году, и Банк ЦентроКредит.  👉 Научим анализировать состояние банков на курсе «Банковский аналитик»

🔥 Топ-10 банков по балансовой чистой прибыли по итогам первого полугодия 2026 года (строка 61101 ОФР): 1. СБЕРБАНК  995,26 млрд руб. (в 1-м полугодии 2025 года было 826,6 млрд руб.) 2. ВТБ  260,77 млрд руб. (в 1-м полугодии 2025 года было 164,7 млрд руб.) 3. АЛЬФА-БАНК  174,05 млрд руб. (в 1-м полугодии 2025 года было 138,2 млрд руб.) 4. ТБанк   88,25 млрд руб. 5. ГПБ   86,80 млрд руб. 6. ВАЙЛДБЕРРИЗ БАНК   72,23 млрд руб. 7. БМ-Банк   66,48 млрд руб. 8. СОВКОМБАНК   64,22 млрд руб. 9. БАНК ДОМ РФ   55,67 млрд руб. 10. РАЙФФАЙЗЕНБАНК  43,36  млрд руб. 269 кредитных организаций закончили полугодие с прибылью. Данные приведены без учета двух "дочек" китайских банков: АйСиБиСи Банка и БЭНК ОФ ЧАЙНА — по ним нет ни одной строки данных. Суммарная чистая балансовая прибыль всех прибыльных банков за первое полугодие 2026 года — 2,3 трлн рублей, это больше, чем в первом полугодии прошлого года, когда банки заработали 1,94 трлн рублей. 👉 Научим анализировать состояние банков на дистанционном курсе «Банковский аналитик»

21-й пакет санкций ЕС. Европейским лицам с 13 августа 2026 года запрещены операции со следующими банками: ➡️ Транскапиталбанк ➡️ Центр-инвест ➡️ Модульбанк ➡️ Цифра банк ➡️ Реалист Банк ➡️ Юнистрим ➡️ Банк Финсервис ➡️ Москоммерцбанк ➡️ Банк Инго ➡️ Банк Приморье ➡️ Ренессанс Банк ➡️ Банк «Объединённый Капитал» ➡️ Тольяттихимбанк ➡️ Авто Финанс Банк ➡️ Энергобанк ➡️ МФК (Международный Финансовый Клуб) ➡️ Банк Национальный Стандарт ➡️ Кошелев-Банк ➡️ Банк ТРАСТ ➡️ СПБ Банк ➡️ ЦМРБанк ➡️ Датабанк ➡️ Челиндбанк ➡️ Газэнергобанк ➡️ РосДорБанк ➡️ Юг-Инвестбанк ➡️ Банк Раунд ➡️ Агропромкредит ➡️ Банк Акцепт ➡️ Интерпрогрессбанк ➡️ Банк Форштадт ➡️ Белгородсоцбанк ➡️ Кредит Урал Банк.