Налоги трейдера

⚡️ Президент России Владимир Путин подписал закон, вводящий поправки в Налоговый кодекс по совершенствованию налоговой системы @minfin #МинфинСообщает

💬Сегодня делимся с вами ответами на актуальные вопросы от подписчиков ❓Вопрос: «Подскажите, когда надо платить налог за 2023 год, который не смог удержать брокер: до 15 июля или до 1 декабря?» ✔️Ответ: «Срок уплаты такого налога зависит от некоторых факторов. Если вы подавали декларацию за 2023 год и в ней был отражен доход, по которому брокер не удержал НДФЛ, то срок уплаты налога до 15 июля. Если вы не декларировали такой доход, то погасить налоговую задолженность нужно до 1 декабря.» ❓Вопрос: «Когда ФНС увидит, что налог оплачен: сразу после платежа или спустя время? 13 и 14 июля — выходные, не будет ли в связи с этим нарушен срок, если я оплачу, например, 14 июля?» ✔️Ответ: «Оплата налоговой задолженности отображается на едином налоговом счете не сразу. Сведения о платеже поступят в ФНС в течение 10 рабочих дней. Сначала данные от кредитной организации поступают в органы Федерального казначейства, затем в налоговый орган. Но датой уплаты налога является дата списания денег со счета в банке.» ⁉️Почему важно платить налог вовремя? #вопросответ

⚠️Вниманию нерезидентов⚠️ Законопроект, принятый вчера Советом Федерации отменяет пятилетнюю льготу по налогу с ценных бумаг для нерезидентов РФ! Подробно об этой льготе и ее условиях мы писали ➡️здесь Изменения для нерезидентов РФ вступят в силу с 1 января 2025 года. А значит, продав в этом году ценные бумаги, соответствующие условиям НК, в следующем году нерезиденты уже не смогут получить пятилетнюю льготу. #новости

⚡️Совет Федерации одобрил поправки в Налоговый кодекс по изменению налоговой системы. Готовим для вас обзор на эту тему с новыми подробностями. Пишите в комментариях, что вас волнует больше всего, какие моменты подсветить. #новости

📣Важно для всех инвесторов, кто получает пенсию! До конца этого года у вас есть уникальная возможность вернуть налог с инвестиций в ценные бумаги за 2020 год! ✔️Для этого должны быть соблюдены следующие условия: ▪️вы получаете пенсию в соответствии с законодательством РФ; ▪️у вас есть жилье, приобретенное до 2024 года; ▪️в 2020 году у вас был доход от сделок с ценными бумагами либо дополнительные источники прибыли; ▪️наличие у вас статуса резидента РФ. ⁉️Суть проблемы? Доходы по ценным бумагам, полученные с 2021 года, не учитываются для имущественного вычета, т.к. не относятся к основной налоговой базе. Их можно использовать для учета убытков прошлых лет, сальдирования финансовых результатов и получения льгот по ценным бумагам. По закону НДФЛ можно вернуть только за 3 прошедших года. Но это правило не относится к налогоплательщикам получающим пенсию. Они могут заявить имущественный вычет за год покупки и еще за три предыдущих года. 🔜Не упустите свой шанс! В следующем году такой возможности уже не будет! Обязательно поделитесь этой информацией с теми, кто получает пенсию (за выслугу лет, по возрасту или по инвалидности не имеет значения). А если сомневаетесь в праве на вычет, свяжитесь с нами для ➡️бесплатной консультации! #вычеты

🕊Дорогие инвесторы и трейдеры, поздравляем вас с Днем семьи, любви и верности! Пусть этот день напомнит вам о важности близких людей и поддержке, будь то семья, друзья или коллеги. Желаем вам гармонии в личной жизни и успешных инвестиций! А мы продолжаем нашу новую рубрику «‎Налоговые советы недели». ✔️Не упускайте деньги! Каждый год делайте налоговый чек-ап — это как техническое обслуживание вашего автомобиля. Упущенные налоговые возможности замедляют путь к финансовой свободе. А ведь они могут стать топливом для снижения налогов и увеличения капитала. Наши эксперты часто находят для клиентов возможность применения налоговых льгот и учета убытков, о которых они даже не подозревали. Поддерживайте порядок в своих налогах и ваши инвестиции начнут приносить ещё больше! Кейсы о налоговом планировании 🆕🆕 https://t.me/nalogi_tradera/91 🆕🆕https://t.me/nalogi_tradera/41 #советы

👀Новость: планируют увеличить налоговый вычет для ИИС и ПДС Власти обсуждают возможность увеличения максимальной суммы налогового вычета для программ индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) и долгосрочных сбережений (ПДС). До 1 млн. рублей. Замминистра финансов рассказал об этом на Финансовом конгрессе Банка России в Санкт-Петербурге. ПДС с 1 января 2024 года позволяет гражданам накапливать средства на пенсию с участием государства. В первые три года можно получить до 36 тыс. рублей в год в виде софинансирования. Новый тип ИИС-3 также предоставляет налоговые льготы - возврат 13/15% со взносов и льгота по освобождению от налога прибыли в пределах 30 млн. рублей. Власти надеются, что увеличение максимального вычета повысит привлекательность этих инструментов для граждан. 📎Полезные материалы на эту тему: Пост о программе долгосрочных сбережений. Статья о новом ИИС-3 #новости #иис3

📉Минус в портфеле - знакомая боль для многих инвесторов. Давайте посмотрим на него под другим углом и поговорим о том, как можно развернуть ситуацию в свою пользу. Возьмем для примера акции Газпрома. 2️⃣ Текущая цена 125 рублей за штуку. Очевидный минус в портфеле даже у долгосрочных инвесторов. Хотя до 2022 года акции компании росли и выплачивались дивиденды. Если вы стали акционером Газпрома в 2014 году, то чтобы ваши вложения не обесценились на размер инфляции, они должны были бы стоить сейчас порядка 265 рублей. Но не все акции растут, даже если их держать в долгосрок. В нашей практике встречались разные суммы убытка – от сотен миллионов до нескольких тысяч рублей за год. Каждый инвестор самостоятельно принимает решение о продаже активов в зависимости от выбранной им стратегии. Но и от фиксации убытков может быть польза. ➕Продав актив, вы получаете свободный кэш, который можно вложить во что-то более перспективное, например, участие в IPO. ➕Зафиксированный убыток уменьшает прибыль от профитных сделок. Значит, вы заплатите меньше налогов. ➕Проданные в минус акции вы можете снова купить, но уже гораздо дешевле. Если вы хотите иметь данный актив в своем портфеле. Основные правила учета убытков прошлых лет. Информация в данном посте касается только брокерских счетов. Убыток, полученный на ИИС, не переносится на будущие периоды и не сальдируется с прибылью на брокерском счете! 💡Узнайте, как вернуть часть убытков с помощью НДФЛка.ру

✨Ура! Нас уже более 2000 подписчиков! В честь этого запускаем серию постов Налоговые советы недели. Будем делиться с вами полезными советами и рекомендациями, чтобы ваши налоги не стали головной болью. Следите за обновлениями и оставайтесь с нами! ✔️Налоговый совет для долгосрочных инвесторов Рекомендуем обратить внимание на индивидуальный инвестиционный счет третьего типа (ИИС-3). С ИИС-3 вы одновременно получаете возможность освободить доходы по ценным бумагам от налогообложения (за исключением дивидендов) и вернуть 13% от внесенных на счет денег (в пределах установленного лимита). Это может значительно сократить налоговую нагрузку и увеличить ваш реальный доход от инвестиций, но есть нюансы по сроку владения👇 Все самое важное об ИИС-3 #иис3

WUSH vs ASTR Последние два года в РФ наблюдается бум IPO. На рынок выходят компания из разных секторов экономики. Сегодня мы хотим рассмотреть 2 компании, которые уже торгуются на рынке. 🛴 - крупнейший оператор кикшеринга. 💻 - один из лидеров российского рынка ИТ. И у них есть ключевая разница с точки зрения налогообложения. Именно о ней мы и хотим рассказать сегодня. Но давайте по порядку⬇️ ------------------------------------------------------------ В марте 2022 года компания Whoosh была включена в реестр аккредитованных ИТ-компаний, а 14 декабря 2022 года стартовали торги по акциям. Средняя цена первичного предложения – 205₽ за бумагу. Стоимость одной акции на сегодня – 293₽, а максимальная цена – 305₽. Дивиденды компания выплачивала 4 декабря 2023 года в размере 10,25 ₽ на одну акцию. Доходность 4,60%. При этом рекомендация совета директоров - дивиденды в 2024 году не выплачивать. Руководство компании в ноябре 2023 года утвердило программу выкупа своих акций. Программа buyback действует до 31 мая 2025 включительно. Купленные а‌‌‌‌​​‌​‌‌​‍‌‌‌‌​​‌‌​​‌‍‌‌‌‌​​‌‌‌‌​‍‌‌‌‌​​​​‌‌‌‍‌‌‌‌‌​​​‌​‌‍‌‌‌‌‌​​​‌​‌‍‌‌‌‌​​‌​‌‌​‍‌‌‌‌​​‌‌​​‌‍‌‌‌‌​​‌‌‌‌​‍‌‌‌‌​​​​‌‌‌‍‌‌‌‌‌​‌​​‌​‍‌‌‌‌​​​‌‌​‌‍‌‌‌‌​​‌‌‌‌​‍‌‌‌‌​​‌​‌‌​‍‌‌‌‌​​‌‌‌​‌‍‌‌‌‌​​‌​​‌​‍‌‌‌‌​​‌‌‌‌​‍‌‌‌‌​​‌​​​‌кции будут использованы для программы долгосрочной мотивации сотрудников. Помним о налоге на мат. выгоду. ✔️С 1 февраля 2023 года акции компании Whoosh включены в перечень эмитентов высоко-технологичного(инновационного) сектора экономики (РИИ). А значит те, кто покупал акции больше года назад, продав их сейчас, могут получить льготу на долгосрочное владение ценными бумагами ЛДВ-РИИ. ------------------------------------------------------------ Российская техкомпания Astra вышла на IPO в октябре 2023 года. Цена первичного предложения — 333₽ за бумагу. Стоимость одной акций на сегодня – 582₽, а максимальная цена была 720₽. Предполагается, что акционеры «Астры» утвердят дивиденд за 1 квартал 2024 года в размере 7,89 руб. на одну акцию. Доходность меньше 2%...  При этом  с 2025 года ставка по налогу на прибыль для IT-компаний вырастет до 5%. А дивиденды у Астры выплачиваются из чистой прибыли, которая из-за налогов будет меньше☝️ ❌Несмотря на то, что «Астра» стала первой публичной компанией среди российских разработчиков инфраструктурного ПО, в сектор РИИ Мосбиржи она пока не попадает. И на сегодняшний день при продаже акций в плюс налог можно уменьшить только убытками по другим ценным бумагам. При спекуляциях помните о том, что налог рассчитывается методом FIFO - первый пришел, первый ушел. ------------------------------------------------------------ Основное преимущество акций на этапе первичного размещения заключается в дальнейшем росте их стоимости. В этом плане у ВУШ есть козырь в виде освобождения от налога по ЛДВ-РИИ  при владении больше года. Но гарантий, что инвестор может получить большую прибыль нет. При неблагоприятных обстоятельствах прежде, чем совершать ту или иную сделку рекомендуем взвесить все налоговые риски и последствия. В некоторых ситуациях бывает выгоднее зафиксировать убыток, чем платить налог! Кроме этого есть инвестиционные льготы, о которых вы могли не знать. 💡Чек-лист по льготам. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!