Инвестнес

ЕЦБ понизил ставки на 0.25%, указав на пространство для дальнейшего смягчения. Пару дней назад среди ЦБ G7 первым на смягчении ДКП пошел ЦБ Канады, снизив ставку на 0.25%, и если это решение было скорее неожиданным, а по ЕЦБ полностью в рамках ожиданий, т.к чиновники ЕЦБ прямым текстом создали проекцию намерений на июнь. С июля начнется сокращение баланса ценных бумаг, купленных в рамках антикризисных программ в COVID (PEPP объемом 1.62 трлн евро) на 7.5 млрд в месяц (сейчас происходит реинвестирование в темпах погашения). Новая процентная политика начнет действовать с 12 июня: маржинальное кредитование теперь 4.5%, кредитное окно по фиксированным ставкам – 4.25%, а размещение депозитов в ЕЦБ по 3.75%. Для всех трех ставок – это уровень авг-сен.23. Это первое изменение ставок с 20 сентября 2023 (продержались 266 календарных дней), первое снижение ставок с мар.16 для кредитных ставок и первое снижение с сен.19 для депозитной ставки, а последний раз на 0.25% и сильнее ставку снижали в июн.14. Депозитные ставки являются бенчмарком и нижним пределом для ставок на европейском межбанке и тут важно отметить, что даже после снижения на 0.25%, текущая ставка в 3.75% выше, чем в цикле ужесточения ДКП в 2007-2008 (3-3.25%) и сопоставимо с пиком ужесточения в октябре 2000 (3.75%), т.е. пока ДКП является ограничительной, но начало смягчения положено. Из пресс-конференции Лагард: • ЕЦБ в точности повторил риторику ФРС относительно траектории ДКП: решения будут зависеть от поступающих данных и экономических условий (гибкость и адаптивность). Будущие изменения ставок будут определяться на каждом заседании в зависимости от анализа инфляционных перспектив, динамики базовой инфляции и эффективности трансмиссии ДКП. • ЕЦБ устраивает текущая инфляция, инфляционный тренд «движется в верном направлении», а следовательно концентрация внимания будет на более широком спектре экономических данных. Все это можно интерпретировать, как появление плохих данных неизбежно ускорит смягчение ДКП соизмеримо с мерой деградации экономики и финсистемы. Инвестнес

Турция хотела бы присоединиться к БРИКС, это межгосударственное объединение может предложить Турции «хорошую альтернативу» взамен Европейскому Союзу. Об этом заявил глава турецкого МИДа Хакан Фидан. Пресс-секретарь президента России Дмитрий Песков сказал, что Кремль приветствует интерес Турции к БРИКС, эта тема будет вскоре обсуждаться на саммите объединения в Казани. Инвестнес

Российские инвесторы предложили для обмена с иностранцами активы на 35 млрд рублей Российские инвесторы предложили иностранцам для обмена заблокированными активами бумаги на 35,31 млрд руб., пишет РБК со ссылкой на оператора процедуры — брокера «Инвестиционная палата». Большая часть суммы приходится на акции и депозитарные расписки крупных компаний вроде Tesla и Microsoft. Речь идет о механизме, в ходе которого нерезиденты смогут использовать средства, замороженные из-за санкций в России на счетах типа «С», для покупки иностранных ценных бумаг россиян, которые также были заблокированы из-за ограничений. Первым этапом обмена стал начавшийся весной этого года сбор заявок российских инвесторов. Количество обращений, поданных российскими розничными инвесторами с 25 марта по 8 мая 2024 г., превышает 1 млн. К выкупу предъявлены более 2,5 тыс. наименований иностранных ценных бумаг: все они будут включены в пул предложения нерезидентам, отмечают в «Инвестиционной палате». «Всего на акции и депозитарные расписки иностранных эмитентов пришлось около 60% пула, на паи инвестиционных фондов (ETF) на иностранные акции — около 40%», — уточняется в сообщении. Инвестнес

💸 Какие дивиденды готовит июнь В России продолжается дивидендный сезон, который, как ожидается, принесет инвесторам щедрые выплаты. На июнь запланированы 23 дивидендные отсечки, при этом 15 из них состоятся уже в первой половине месяца. Впереди ожидаются закрытия реестров многих крупных компаний, в частности: Роснефти, Сбербанка, Северстали и других. С учетом текущей коррекции на рынке, бумаги становятся дешевле, а доходность при этом растет, поэтому покупать дивидендные истории становится выгоднее. Выделяем топ-5 акций, которые можно купить в июне, чтобы получить дивиденды: 🏭 ММК Один из крупнейших металлургических комбинатов СНГ и России. Магнитогорский комбинат является предприятием полного производственного цикла, который начинается с подготовки железорудного сырья и заканчивается глубокой переработкой чёрных металлов. Дивидендная доходность — 4,8% Размер дивидендов на акцию — 2,752 руб. Последний день для покупки — 07.06.2024 🏛 Московская Биржа Крупнейший российский биржевой холдинг, является организатором торгов акциями, облигациями, производными инструментами, валютой, инструментами денежного рынка, углеродными единицами, драгоценными металлами, зерном и сахаром. Дивидендная доходность — 7,2% Размер дивидендов на акцию — 17,35 руб. Последний день для покупки — 13.06.2024 💡 Россети Урал Российская энергетическая компания, ведущая свою деятельность на территории Свердловской, Челябинской областей и Пермского края. Предстоящие дивиденды будут отражать совокупность выплат за 2023 г. и за I квартал 2024 г. Дивидендная доходность — 14% Размер дивидендов на акцию — 0,09277 руб. Последний день для покупки — 13.06.2024 🏭 Северсталь Российская вертикально интегрированная сталелитейная и горнодобывающая компания, владеющая Череповецким металлургическим комбинатом, вторым по величине сталелитейным комбинатом России. Предстоящие дивиденды будут отражать совокупность выплат за 2023 г. и за I квартал 2024 г. Дивидендная доходность — 12,5% Размер дивидендов на акцию — 229,81 руб. Последний день для покупки — 17.06.2024 💡 Россети Центр и Приволжье Основной поставщик услуг по передаче электроэнергии и технологическому присоединению к электросетям в девяти регионах РФ. Территория ответственности компании составляет 408 тыс. км с населением 12,8 млн человек. Дивидендная доходность — 11,5% Размер дивидендов на акцию — 0,03883 руб. Последний день для покупки — 27.06.2024 Инвестнес

• Индекс МосБиржи обнулил рост 2024 г. На фоне панических распродаж бумаг волатильность рынка очень высокая, а в такие моменты даже знаковые технические поддержки не выдерживают. Но это временно — эмоции улягутся, рациональные оценки возобладают, и рынок начнет восстановление. Возможно, вчера и был финальный минорный аккорд. • Отскок рынка с годового дна в ближайшие дни может усилиться на фоне ПМЭФ и заседания ЦБ. Где-то наверняка будет корпоративный позитив, а где-то вероятна и фиксация по факту. • Бумаги в фокусе — уже отскочившие Globaltrans, Северсталь, АФК Система, Полюс и все еще подавленные Магнит и Сегежа. • Рубль открыл летний сезон сильным укреплением, сразу на +1%. Доллар не смог надолго задержаться выше 90. Весенние факторы силы нацвалюты сохраняются и в начале июня. • На внешнем контуре спокойно — индексы США закрылись нейтрально, их фьючерсы в нуле. В Азии нет ярко выраженной тенденции. Европейский фондовый вторник начнется на уровнях закрытия понедельника. На российском рынке никакого затишья не ожидается — после такого обвала может быть и бодрый отскок. • На сырьевом рынке в нефти Brent проломлены важные поддержки, баррель рухнул ниже $78. В золоте, напротив, возврат в растущий тренд, и унция у $2350. А волатильный газ NG украдкой подбирается к сопротивлению $2,8, выше которого вновь актуализируется план на годовой пик. Инвестнес

🇷🇺 Повышенные обязательства. Все о предстоящей налоговой реформе Кабинет министров России одобрил предложенный Минфином пакет законопроектов, вводящий ряд изменений налоговой системы. Соответствующий законопроект 3 июня внесен в Госдуму. Реформа базово состоит из двух частей – изменения НДФЛ и корпоративного налогообложения. Ожидается, что новые версии налогов вступят в действие с 1 января 2025 г. Рассмотрим ключевые моменты. Как изменится подоходный налог Предлагается пятиступенчатая шкала НДФЛ: • 13% с годового дохода до 2,4 млн руб. в год • 15% с годового дохода свыше 2,4 млн и до 5 млн • 18% с дохода свыше 5 млн и до 20 млн • 20% с годового дохода свыше 20 млн и до 50 млн • 22% с дохода свыше 50 млн руб. 🔍 Пример. Вы зарабатываете в год 10 млн руб. Ваш НДФЛ составит: 13% с суммы до 2,4 млн — то есть 312 тыс. руб., 15% с превышения 2,4 млн и до 5 млн, то есть еще 390 тыс. 18% с превышения 5 млн и до 20 млн, то есть 900 тыс. Итого, сумма вашего налога на доходы: 312 000 + 390 000 + 900 000 = 1 млн 602 тыс. Для сравнения сейчас, когда НДФЛ составляет 15% с превышения 5 млн руб., при годовом доходе в 10 млн вы бы заплатили налог 1,4 млн руб. Налоговые изменения не коснутся участников СВО. Для родителей с двумя и более детьми, если среднедушевой доход на члена семьи не превышает полуторакратного прожиточного минимума в месяц, предлагается ввести возврат уплаченного НДФЛ в размере ставки 7%. Следовательно, ставка НДФЛ для них составит 6%. В условиях 2025 г. это годовой доход до 1,3 млн руб. на семью из четырех человек с двумя детьми. ⚠️ Важно! Предлагается, что по дивидендам ставка налога составит 13% при годовом доходе до 2,4 млн и выше — 15% без дальнейшей прогрессии. Также ставка 13% (при годовых доходах до 2,4 млн) и выше 2,4 млн — 15% без дальнейшей прогрессии будет применяться к ценным бумагам, производным финансовым инструментам, при продаже имущества до минимального срока владения (он сохраняется как 3 или 5 лет в зависимости от основания), процентному доходу по вкладам. При этом льгота при более чем пятилетнем владении ценными бумагами и долями, в соответствии с которой налог с доходов по ним не уплачивается, прекратит свое действие, если доходы налогоплательщика за год превысят 50 млн руб. по соответствующей налоговой базе. Таким образом, ключевые изменения НДФЛ — снижение лимита дохода, облагаемого под 13%: сейчас это 5 млн руб. в год, а станет 2,4 млн, плюс сейчас при продаже имущества не действует повышение ставки выше 13%, а планируется доходы выше 2,4 млн в год облагать ставкой 15%. Из нового — ставки выше 15% для ряда доходов (прежде всего для трудового). Инвестнес

⚖️ ВС РФ поддержал решения нижестоящих инстанций о привлечении экс-руководителей банка МБСП к субсидиарной ответственности на сумму 14,6 млрд рублей Верховный Суд Российской Федерации 31 мая 2024 года встал на сторону государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», отказав в рассмотрении кассационных жалоб бывшего бенефициара и председателя правления АО «Международный банк Санкт-Петербурга» (Банк МБСП (АО) Сергея Бажанова и председателя совета директоров Татьяны Бажановой. Остались в силе судебные акты нижестоящих инстанций о привлечении указанных лиц к субсидиарной ответственности. Ее потенциальный размер составляет 14,6 млрд рублей. Итоговая сумма будет определена после окончания расчетов с кредиторами. Основаниями для привлечения к ответственности послужили выдача банком заведомо невозвратных кредитов, уступка ликвидных активов подконтрольной банку компании-нерезиденту, приобретение неликвидных ценных бумаг. Банк России отозвал у кредитной организации лицензию на осуществление банковской деятельности в 2018 году в связи с тем, что в результате использования рискованной бизнес-модели «на ее балансе образовался значительный объем проблемных активов, включая производные финансовые инструменты и неподтвержденные (притворные) требования к компаниям-нерезидентам». Инвестнес

Свой прибыльный бизнес или Подняться по карьерной лестнице - возможно это Ваша цель!? Поможет канал "Бизнес советы" - Вы найдете идеи и ответы на бизнес задачи, за это Вас будут ценить и уважать на работе. Вы предприниматель или мечтаете о своём бизнесе? Тогда Вам необходимо читать канал "Бизнес советы"! Одна удачная идея может заработать для вас миллионы. Уж вы то знаете, как это бывает. Бизнес советы читают звёзды, предприниматели и банкиры. А вы?

Я ХОЧУ СВОЙ БИЗНЕС - Канал о том, как каждому создать свой бизнес На канале: - Несколько веских причин начать прямо сейчас; - Выбираем убойную идею для бизнеса; - Учимся на чужих ошибках; - Изучаем новые идеи; - Тренируем нужные навыки; - Как создать с нуля и без стартового капитала; - Почему бизнес делать менее рискованно, чем его не делать. Я ХОЧУ СВОЙ БИЗНЕС - Канал о том, как каждому создать свой бизнес

Деньги. Ожидания и реальность В 2004 году журнал New York Times взял интервью у Стивена Хокинга - ныне покойного ученого, чье заболевание парализовало и лишило его речи в возрасте 21 года. Журналист New York Times задал Хокингу вопрос: “Вы всегда в хорошем настроении. Как вам удается поддерживать бодрость духа?” Ответ Хокинга удивил всех: ...читать ответ гениального ученого...