Легко про инвестиции от Анны Черных

Новые законы: что изменится с июля 2024 года? ✍🏼 Как вам изменения? Обсудим в комментариях ⤵️

📆 Какие события ожидаем: 2 июля ◽️X5 Retail Group - суд рассмотрит жалобу Х5 на приостановление корпоративных прав в российской «дочке» ◽️ВТБ - запрет коротких продаж в связи с оборотным сплитом 3 июля ◽️Татнефть - последний день для покупки с дивидендом 25,17 руб/акция 4 июля ◽️Совкомбанк - последний день для покупки с дивидендом 1,1 руб/акция ◽️Ренессанс Страхование - последний день для покупки с дивидендом 0,14282 руб/акция ◽️Соллерс - последний день для покупки с дивидендом 89 руб/акция 5 июля ◽️Совкомбанк - последний день для покупки с дивидендом за 1кв. 2024г. - 1,14 руб/акция ◽️Инарктика - последний день для покупки с дивидендом 10 руб/акция ◽️Газпром нефть - последний день для покупки с дивидендом 19,49 руб/акция ◽️Все.Инструменты - акции допущены Мосбиржей к торгам, первый уровень листинга (210 руб).

🔔 Что произошло в мире за прошедшие выходные? На что стоит обратить внимание? ◾️Акционеры Газпрома утвердили решение не платить дивиденды за 2023 год после соответствующей директивы правительства РФ. ◾️Торги акциями «ВТБ» возобновятся 15 июля. Торги акциями банка были приостановлены из-за проведения обратного сплита акций по формуле 1 к 5000. ◾️Чистая прибыль ВТБ по МСФО за январь — май 2024 года сократилась на 3,2%, до 233,4 млрд рублей. ◾️Биофармацевтическая компания «Промомед» объявила о планах выйти на IPO на Мосбирже. Компания планирует предложить инвесторам акции, выпущенные в рамках дополнительной эмиссии. Листинг и начало торгов состоится в июле 2024 года. Ожидается включение акций во второй котировальный список Мосбиржи.

Цели IPO: Ускорение развития портфеля в целевых категориях путем разработки, регистрации и вывода на рынок новых инновационных препаратов.

Финансовые показатели: Выручка без учета препаратов от COVID-19 в 2023 году составила 14,2 млрд рублей, а валовая прибыль выросла на 94% до 9,2 млрд рублей. Рентабельность по EBITDA: 40%. Факторы роста: Доля инновационных препаратов в выручке составляет 56%. Среднегодовые темпы роста выручки после пандемии COVID составляют 58%. Диверсифицированный портфель из более 300 препаратов. ◾️Мосбиржа завершила конвертацию зависших из-за санкций долларов и евро. «В результате проведенной НКЦ работы по разблокировке валюты участникам торгов и их клиентам возвращены все евро, а также доллары США, за исключением заблокированных на счетах в иностранных банках». ◾️Минфин РФ отказался отменять первоначальный взнос по льготной ипотеке. Обоснование: В результате отмены «увеличиваются риски для заемщиков, когда в случае переоценки собственных возможностей или наступления финансовых трудностей и последующей реализации недвижимости задолженность по ипотечному займу не будет погашена. ◾️ВТБ уже в 3 раз за месяц повысил ставки по рыночной ипотеке — теперь зарплатые клиенты банка смогут взять иопотеку под 19,2%. «Мы меняем условия наших программ из-за растущей стоимости денег на рынке. Для многих привычный индикатор — ключевая ставка Центробанка, но для участников рынка важны и другие параметры. В частности — доходность облигаций федерального займа. Если она растет, растет и стоимость ресурсов для банков», — объяснили в пресс-службе банка. ◾️Власти завершили программу льготной ипотеки. Действовала она более 4 лет. За это время россияне оформили около 1,5 млн ипотечных кредитов по сниженной ставке в 8%. Это в свою очередь привело к серьезному разгону цен и аномальному разрыву цен между первичным и вторичным жильём. ◾️Сбер, Т-Банк и Альфа создадут единый платёжный QR-код. Банки создадут консорциум для развития данного направления и хотят стать альтернативой СБП. К ним в будущем смогут присоединиться и другие банки. Сейчас обсуждается архитектура проекта.

Цель идеи: поддержать развитие конкуренцию на рынке и предоставить клиентам удобный сервис и выбор между способами оплаты.

В отличие от QR-решение НСПК при подключению к консорциуму другим банкам не придется дополнительно интегрироваться. Это значит, что деньги тратить на это им не придётся. ◾️Аэрофлот запускает возможность выкупа блоков мест для сна Старт цен: от 6,8 тыс рублей. Обещают предоставить набор для сна из бизнес-класса. Услуга доступна на ряде зарубежных направлений, а также на рейсах на Дальний Восток.

Красное&Белое: история компании ⚠️ Внимание: алкоголь противопоказан детям и беременным женщинам. Лучше заходите в магазин за сметаной, хлебом и овощами. Да, в некоторых магазинах есть и такой ассортимент😅 Первый магазин «К&Б» был открыт в 2006 году в городе Копейске Челябинской области. Его основатель — челябинский бизнесмен Сергей Студенников. 💡На тот момент предприниматель уже имел большой опыт в дистрибуции алкоголя — он занимался сбытом водки еще в 1988 году, когда в стране был тотальный дефицит алкогольной продукции. Но в советские годы открывать своё дело было тяжело, поэтому Студенников обрастал опытом и полезными знакомствами. Вот что говорит Сергей о том времени:

Мне сильно повезло в жизни: я общался с людьми, которые начали заниматься ретейлом уже в конце 1990-х. Они вдохнули в меня идею ретейла, расширили мировоззрение. Сразу было понятно, что будущее в любом случае за ретейлом. И что нужна именно сеть, и сеть во всей стране, не просто в каком-то отдельно взятом городе или регионе. В ретейле, короче, ты номер один или никто. Вот такая позиция должна быть.

Бизнес стартовал успешно: помимо и без того повышенного спроса, именно в 2006 году в стране вводится система ЕГАИС, которая поставила барьер импорту из Грузии и Молдавии, а на тот момент — это главные поставщики алкоголя в Россию. В январе 2019 года было объявлено об объединении сети «Красное&Белое» с ее прямым конкурентом «Бристоль» и ритейлером «Дикси» бизнесменов Игоря Кесаева и Сергея Кациева. Это была очень большая и громкая сделка. В сентябре 2019 года процедура слияния завершилась. Сейчас по всей России насчитывается более 13000 магазинов. Ну а название сети более чем очевидное, но на всякий случай поделюсь толкованием от ее основателя:

Для старшего поколения красное — это вино, белое — водка, а по сегодняшним временам — красное и белое вино соответственно.

Почему одни люди умеют инвестировать, а другие постоянно бросают?🧐 5 причин, которые убивают всю мотивацию: смотрите в фото выше⬆️

🔔 Что произошло в мире за прошедший день? На что стоит обратить внимание? ◾️«ВсеИнструменты» объявили ценовой диапазон IPO — 200-210 рублей за акцию. Free-float составит около 12%. Рыночная капитализация при заданном ценовом диапазоне составит 100-105 млрд рублей. Сбор заявок начался 27 июня 2024 года, и завершится 4 июля. Торги начнутся 5 июля на Мосбирже под тикером VSEH. ◾️Диасофт отчитался за 2023 год. Чистая прибыль выросла на 16%. Выручка лидера российского рынка финтеха увеличилась на 27,1% до 9,14 млрд рублей. Чистая прибыль составила 2,6 млрд рублей. Рентабельность по EBITDA остаётся на высоком уровне — 43%. Это один из самых высоких показателей в отрасли.

Также у компании сохранялся отрицательный чистый долг на момент 31.03.2024. Компания исторически защищает себя от каких-либо долговых проблем.

Диасофт в 2024 году планирует выплату дивидендов в размере не менее 80% EBITDA на ежеквартальной основе. По итогам 4 финансового квартала 2023 года СД рекомендовал к выплате 300,3 млн рублей. ◾️Softline проведет дополнительный выпуск акций по открытой подписке. Компания говорит, что это нужно для проведения крупных сделок по слиянию-поглощению. Выпустят новые 76 002 000 акций. Цена будет известна позже. ◾️Банк России сократит поддержку рубля: во втором полугодии ЦБ РФ будет продавать юани в рамках бюджетного правила в размере 8,4 млрд рублей. Это почти на 30% меньше, чем в первом полугодии. ◾️Спрос на льготную ипотеку в мае оказался рекордным в преддверии завершения некоторых госпрограмм. По данным Объединённого кредитного бюро, в мае россияне набрали рекордное количество льготных ипотек. 75% всех ипотек были взяты по государственным программам. Из-за этого продолжает увеличиваться разрыв цену между новым и вторичным жильём, отмечают в ЦБ. ◾️НОВАТЭК продолжает строить «Арктик-СПГ 2», несмотря на серьезное давление санкций. Фундамент второй линии и первые конструкции начнут закладывать 23-25 июля, пишет Reuters со ссылкой на источники в «НОВАТЭК». Поставщиком конструкции выступает единственный в мире завод производству линий СПГ на платформах ГБС в Белокаменке.

Ранее введенные санкции привели к большому сдвигу в графике запуска «Арктик-СПГ 2» и отмене постройки 1 из 3 линий. К этому еще добавляются проблемы с СПГ-танкерами.

Bloomberg пишет, что санкции против самого масштабного газового проекта России могут привести к росту цен — мировое производство не поспевает. ◾️Эффект от внедрения искусственного интеллекта (ИИ) в «Сбере» по итогам пяти лет может оказаться на уровне 1,5 трлн рублей, — топ-менеджмент Сбера. ◾️«Росбанк» готовится к сделке с «Т-банком» — выдача кредитов и кредиток остановлена. Сейчас доступны только автокредиты или ипотека. Как отметили в пресс-службе банка, ведется «оптимизация процессов, оформление этих продуктов запущено у нашего партнера Т-банка». Банк постепенно интегрируется в покупателя. ◾️Forbes опубликовал свой второй ежегодный рейтинг 50 богатейших россиян по дивидендному доходу. Лидером стал Вагит Алекперов, акционер Лукойла. В 2022 году он заработал дивидендами 155,7 млрд рублей.

На втором и третьем месте с огромным отрывом попали акционера НОВАТЭКа Леонид Михельсон и акционер «Сибур Холдинг» Геннадий Тимченко. Они заработали 105 млрд и 84,6 млрд рублей.

📆 Дивидендный календарь Собрала самые прибыльные активы на июль. Выбирайте те, которые подходят под ваши цели, и сохраняйте информацию себе, чтобы не потерять🔖 Если пропустили первую часть, читайте пост здесь. ◽️Магнит Последний день для покупки — 12 июля. СД рекомендовал дивиденды по итогам 2023г. на уровне 412,13₽. Доходность по дивидендам — 6,2%. ◽️ МТС Последний день для покупки — 15 июля. СД рекомендовал выплатить дивиденды по итогам 2023г. в размере 35₽ на акцию. Доходность по дивидендам —12%. ◽️ КАМАЗ Последний день для покупки — 15 июля. СД рекомендовал дивы за 2023г. — 4,49₽ на акцию. Доходность по дивидендам — 2,7%. ◽️ АФК «Система» Последний день для покупки — 16 июля. СД рекомендовал выплатить по итогам 2023г. — 0,52₽ на акцию. Доходность по дивидендам — 2%. ◽️ Сургутнефтегаз Последний день для покупки — 17 июля. СД рекомендовал выплатить дивиденды по итогам 2023г. в размере 0,85₽ на обыкновенную и 12,29₽ на привилегированную акцию. Доходность по дивидендам — 2,9% и 18,1% соответственно. ◽️ Совкомфлот Последний день для покупки — 18 июля. СД рекомендовал дивиденды за 2023г. в размере 11,27₽ на акцию. Доходность по дивидендам — 9%. Если было полезно, не забудьте поставить ❤️. Ваши реакции — главный ориентир для меня 🫶🏻

🔔 Что произошло в мире за прошедший день? На что стоит обратить внимание? ◾️Сбербанк с 1 июля вводит комиссию за переводы в другие банки с кредитной "Сберкарты" - 3% от суммы, но не менее 390 рублей. ◾️Банк «Синара» частично отменил ограничения на вывод и ввод юаней. Эти ограничения вводились 21 июня. Причиной стали сложности в исполнении переводов из НКЦ. Теперь же запрет на поручения на вывод и ввод китайской валюты на/с брокерского счета отменены. ◾️Игорь Иванович договорился: флагманский проект Роснефти «Восток Ойл» избежит увеличения налога на прибыль. В Минфине, предложили сохранит налог на прибыль для «Восток Ойл» на уровне 20%. Согласно последним налоговым доработкам, ставка налога на прибыль для компаний вырастет до 25%. Для Роснефти — это хорошие новости. «Восток Ойл» крупнейший проект главной российской нефтедобывающей компании.

После 2022 года арктический проект Роснефти потерял иностранных инвесторов и переносил сроки запуска. Ожидается, что первые поставки нефти начнутся уже в 2024 году.

◾️Лукойл починил одно из крупнейших НПЗ России в Нижнем Новгороде, которое было атаковано беспилотником в марте. Лукойл перезапустил ключевое оборудование для переработки нефти на НПЗ НОРСИ.

Как мы писали ранее, ремонт НПЗ в Нижнем Новгороде был очень тяжелым, так как его могла осуществить только 1 компания в мире.

Но похоже выход можно найти всегда. Установка, который вышла из строя на НПЗ обеспечивала почти половину мощности завода. Перезапуск позволит выйти нижегородскому НПЗ на прежние показатели. ◾️Российский газ польется в Иран: страны заключили стратегический меморандум. Соглашение о поставке газа по трубам подписали две госкомпании — «Газпром» и NIGC. В Иране высокая добыча и много месторождений, но наблюдается дефицит газа. И нехватка становится все острее — 300 млн «кубов» в этом году. В стране будет создаваться газовый хаб совместно с Россией, Катаром и Туркменистаном.

Ранее Иран заявлял, что рассчитывает на «огромные объемы» поставок российского газа. Сотрудничеству уделено особое внимание, ведь глава «Газпрома» Миллер лично проводил переговоры.

◾️441 млрд рублей — столько денег поступило в российский бюджет от налога на богатых с 2021 года, — Минфин. С 2021 года доходы выше 5 млн рублей облагаются налогом в 15%.

Как пишет Минфин, повышенная ставка НДФЛ для доходов свыше 5 млн рублей в год была введена в 2021 году. Отчисления направляются в федеральный бюджет, а затем в виде грантов перечисляются созданному по поручению Президента «Кругу добра».

После 2024 года, когда заработает прогрессивная шкала налогообложения, эта сумма кратно увеличится. ◾️США вывели российскую нефть с проекта «Сахалин-2», поставляемую в Японию, из-под потолка цен. Мягкость вводимых штатами санкций связана с тем, что администрация Байдена опасается, что жесткие меры приведут к росту цен на энергоносители. Решение действует до 28 июня 2025 года. ◾️Россия и страны БРИКС работают над платформой BRICS Bridge. Она поможет проводить расчеты в национальных валютах и может стать альтернативой SWIFT, — заместитель министра финансов Чебесков. В том числе на этой платформе можно будет проводить операции с цифровыми валютами: юанем, рублем или риалом. ◾️1,8 трлн рублей — стоимость новой высокоскоростной магистрали (ВСМ) Москва — Санкт-Петербург. Она свяжет несколько регионов: Москву и Санкт-Петербург, Ленинградскую, Новгородскую, Тверскую и Московскую области.

Типы людей в инвестициях🐻 Все инвесторы разные: одни готовы рисковать, а другие предельно осторожны. Но немногие знают, что у инвесторов есть свой сленг, в котором они выделяют типы инвесторов в зависимости от их стратегии и сравнивают их с животными. Давайте расскажу о нескольких: 1️⃣ Быки Это инвесторы, которые активно покупают ценные бумаги. Они с оптимизмом смотрят на перспективы рынка и делают ставку на то, что отдельный актив или рынок продолжит рост. 2️⃣ Медведи Медведи — противоположность быкам. Они делают ставку на падение части или даже всего рынка в целом. Часто медведи продают даже те акции, которыми не владеют, — открывают короткие позиции, или шорты. 3️⃣ Волк Волки используют неэтичные методы зарабатывания денег на рынке. Часто речь идет о каких-то махинациях с бумагами. Яркий пример волка — Джордан Белфорт, чья история вдохновила создателей фильма «Волк с Уолл-Стрит». 4️⃣ Черепаха Это долгосрочные инвесторы. Они не стремятся заработать на колебаниях цен, для них важнее — вырастет актив в цене через 10 лет или нет. А еще черепахи любят экономить на налогах, комиссиях и сборах. 5️⃣ Заяц Зайцы как раз противоположность черепахам. Они открывают позиции на очень короткое время, обычно минуты, и зарабатывают небольшую прибыль на колебаниях цены. Узнали себя в одном из типов? Если да, голосуйте в опросе ниже: узнаем кого у нас больше😅