Инвестиции с умом

​Особенности инвестирования на ИИС и брокерском счёте ИИС - особый брокерский счет с налоговыми льготами. Его владелец может рассчитывать на налоговый вычет и/или отсутствие налога с дохода при продаже ценных бумаг, если не закрывает счёт и не выводит с него деньги несколько лет. До 31 декабря 2023 г. было 2 типа ИИС: - тип 1 (тип А) — возврат 13% от суммы, внесённой в течение года. Максимальная сумма возврата налога 52 000 ₽ в год при пополнении на 400000 ₽; - тип 2 (тип Б) — возмещение НДФЛ на доход от инвестиций без ограничений по сумме. Все ИИС, открытые до 31 декабря 2023 г. можно закрывать без потери вычетов через 3 года. С 1 января 2024 г. можно открыть только ИИС тип 3. ИИС-3 будет представлять собой брокерский счет с увеличенным минимальным сроком для сохранения льгот: 5 лет - при открытии счета в 2024-2026 гг. и далее срок минимального владения будет увеличиваться на один год каждый год до 10 лет. Особенности ИИС-3 1. Одновременное открытие до трех ИИС. Льготы будут суммироваться на три счета. 2. Комбинированный налоговый вычет: можно будет возвращать часть НДФЛ (также максимум 52 тыс.р в год), а также освобождать от налога прибыль, полученную за срок владения. 3. Отсутствует возможность получения дивидендов и купонов на отдельный счет. Ранее можно было выводить средства на отдельный счет и пополнять затем ИИС, с 2024 года для вновь открытых счетов эту лазейку убрали. В ИИС старого образца такая возможность есть. 4. Возможность закрытия ИИС без потери права на льготы в случае необходимости дорогостоящего лечения. 5. Нельзя будет получить налоговый вычет за год, в котором ИИС-3 будет закрыт. 6. На ИИС-3 нельзя будет покупать иностранные активы (в том числе российские компании, зарегистрированные в иностранной юрисдикции). 7. Маловероятно, но для ИИС-3 могут сделать страхование на сумму до 1,4 млн.р (по аналогии с вкладами). Особенности брокерского счета 1. Выводить средства или закрывать счет можно в любой момент. Единственный нюанс - режим торгов Т+1: сегодня продаете бумаги, завтра деньги поступают на счет. 2. Подоходный налог с дивидендов и купонов удерживается сразу в отличие от ИИС. Некоторые брокеры удерживают налог в начале года. 3. При выводе средств с брокерского счета действует следующий порядок расчета налога: - если расчетный налог меньше суммы вывода - удерживается вся сумма; - если расчетный налог больше суммы вывода средств - налог удерживается с суммы вывода. 4. Можно воспользоваться льготой долгосрочного владения (ЛДВ). Данная льгота освобождает от уплаты НДФЛ при условии владения ценной бумагой на протяжении 3 лет. 5. Существует также льгота на долгосрочное владение ценными бумагами высокотехнологичного (инновационного) сектора экономики (ЛДВ РИИ). Это освобождение от подоходного налога от торговых операций по ценным бумагам, находящимся в непрерывном владении не менее одного полного года. 6. Налогооблагаемый доход можно сальдировать за счёт убытка по другим операциям. Налоги считаются отдельно по разным типам инструментов (акции и облигации вместе, деривативы отдельно).

Кто выплатит самые высокие дивиденды в ближайшие месяцы и как на этом заработать?  Как составить портфель из облигаций с доходностью в 18.2%? На эти и многие другие вопросы отвечает управляющий активами Алексей Наумов, с опытом работы в крупнейших инвест банках страны: ВЭБ РФ, Промсвязьбанк. Также на канале он: - разбирает портфели подписчиков -ведет портфель, который опережает индекс на 57% за 2 года -дает большое количество инвест идей Подписаться - https://t.me/usamarke1

​Компании, которые могут рекомендовать дивиденды На российском фондовом рынке продолжается дивидендный сезон. Сегодня поступили дивиденды Лукойла на счёт в Альфе. Сейчас в дивидендном календаре находятся 45 компаний, которые утвердили или рекомендовали к выплате дивиденды. Вчера Россети Ленэнерго рекомендовали к выплате 0,4249 р. (1,8% для акции обыкновенной), 22,2453 р. (10,5% для акции привилегированной), а Газпром ожидаемо отказался от дивидендных выплат. Есть несколько компаний, которые в ближайшее время могут рекомендовать к выплате дивиденды. Рассмотрим их. 1. Транснефть Величина дивиденда (прогноз): до 200 ₽ (12,5%) Стоимость акции: 1662 ₽ Закрытие реестра: июль 2. Роснефть Величина дивиденда (прогноз): 29 ₽ (4,9%) Стоимость акции: 592,2 ₽ Закрытие реестра: июль 3. Совкомфлот Величина дивиденда (прогноз): 9,75 ₽ (4,9%) Стоимость акции: 132,25 ₽ Закрытие реестра: июль 4. Газпром нефть Величина дивиденда (прогноз): 19,7 ₽ (2,5%) Стоимость акции: 749,35 ₽ Закрытие реестра: июль 5. Россети Московский регион Величина дивиденда (прогноз): до 0,2067 ₽ (15,9%) Стоимость акции: 1,3955 ₽ Закрытие реестра: июнь 6. Башнефть Величина дивиденда (прогноз): до 260 ₽ (12%) Стоимость привилегированной акции: 2327 ₽ Закрытие реестра: июль 7. Магнит Величина дивиденда (прогноз): 260 ₽ (3,2%) Стоимость акции: 8089 ₽ Закрытие реестра: июнь 8. Ростелеком Величина дивиденда (прогноз): 6 ₽ (5,7% для ао, 6,7% для ап) Стоимость обыкновенной акции: 103,1 ₽ Стоимость привилегированной акции: 87,9 ₽ Закрытие реестра: июнь 9. НЛМК Величина дивиденда (прогноз за 1 квартал): 7 ₽ (2,7%) Стоимость акции: 252,48 ₽ Закрытие реестра: июнь/июль 10. Фосагро Величина дивиденда (прогноз): 116 ₽ (1,7%) Стоимость акции: 6564 ₽ Закрытие реестра: июль ❗️Не инвестиционная рекомендация. Необходимо учитывать, что выплата дивидендов не гарантирована, срок и объем выплаты может быть изменены/отменены по решению компании. #дивиденды

Зарабатывает на трейдинге 300 000 рублей в месяц. А тратит на работу 2-3 часа в неделю. В телеграме набирает популярность Диана Маркина - профессиональный трейдер. Автор торговой системы, которая приносит стабильный заработок от 10% на любой фазе рынка. Результаты её учеников: Елена С. ➡️ закрыла сделку по газу и заработала +70 000₽ за два дня Наталья З. ➡️ за первые 7 дней торговли получила +35% от депозита с РТС Иван Д. ➡️ вошёл в лонг нефти по 85,03 и забрал свои +20,6%. Мария В. ➡️ закрыла лонг по РТС с прибылью 34% к вложенным, и с депозита 100.000₽ заработала  34.000₽ чистыми 21-22 мая стартует её бесплатный курс, где она будет обучать трейдингу всех желающих и раскроет свою систему торговли на бирже. Следуя системе, можно выйти на доход от 100 000 рублей💰 уже в первый месяц. Всё простым и доступным языком, чтобы получилось у каждого. ➡️УСПЕЙТЕ ЗАПИСАТЬСЯ И заберите подарок — пособие «Первые шаги трейдера» для новичков Реклама. ИП Маркина Д. Д., ИНН: 165809314498

​Как происходит первичное размещение облигаций? Какие комиссии брокеров? 🔹Основным плюсом покупки облигаций на первичном размещении является нулевой накопленный купонный доход. Номинал бумаги может вырасти в цене, если это качественный эмитент и хорошая ставка по купону. 🔹Размещение может проходить в формате аукциона (наиболее популярная форма размещения государственных облигаций) или бук-билдинга. Аукцион – это конкурс, в ходе которого определяется ставка первого купона или цена размещения облигации. В заявке участник указывает: количество облигаций и минимальную доходность первого купона или максимальную цену покупки, если доходность купона уже известна. После окончания сбора заявок, эмитент принимает решение о величине % ставки по первому купону или о цене продажи облигаций. Затем происходит регистрация результатов аукциона на бирже, и эмитент удовлетворяет те заявки, в которых указана % ставка меньше или равная той, которую установил эмитент. Если % ставка уже известна (при размещении ОФЗ), тогда удовлетворяются заявки, цена приобретения в которых больше или равна установленной эмитентом «цены отсечения». 🔹Вторым, самым популярным способом размещения облигаций является бук-билдинг – способ, при котором происходит формирование книги заявок для максимально эффективного определения цены. Организатор выпуска открывает книгу заявок на определенный срок. Если объем заявок на участие превышает планируемый объем заимствований, то организатор может снизить первоначально объявленный диапазон доходности, и эмитент облигаций получает возможность занять деньги дешевле, чем предполагалось ранее (эмитент снижает предлагаемую ставку до тех пор, пока не выровняется объём размещения с желающими купить облигации под уже сниженную ставку). Как купить облигации на первичном рынке? Вы подаете заявку с указанием количества облигаций и предельной ставкой купона, а брокер от вашего имени отправляет оферту организатору размещения. Перед размещением способом бук-билдинга заранее известен только диапазон ставки, например, 15-15,5 %. Если будет много заявок, то ставка, скорее всего, будет зафиксирована по нижней границе диапазона; если же очереди не наблюдается, то можно рассчитывать и на 15,5% годовых. Обычно брокер принимает заявки до 14:30 текущего дня. После окончания приема заявок на букбилдинг, к 16:00 объявляется финальная ставка купона, и через несколько дней происходит поставка облигаций клиентам. ❗️Комиссии у брокеров при первичном размещении: - Альфа инвестиции 0,3% (тариф "Инвестор"); - Сбер 0,06% (тариф "Самостоятельный" при обороте до 1 млн.₽ в день); - ВТБ (тариф "мой онлайн") биржевая комиссия 0,03%+комиссия брокера 0,05%. У ВТБ есть глюк, который заключается в следующем. Сумма, резервируемая на счёте при подаче заявки увеличивается на 150 р. (якобы дополнительная комиссия). По факту эти 150 р. не списывают.; - Тинькофф 0,15% (тариф "Инвестор"). #облигации

Ладно, уговорили! Вы хотели видеть мои сделки в режиме реального времени - и это понятно, ведь доходности ниже 80% годовых у меня не было на протяжении последних 7 лет. Да, действительно, точки входа и выхода я себе фиксирую в отдельном канале: https://t.me/+_tBxsR5rKLgyMTdi 👆Открываю доступ только на сутки, чтобы посмотреть, что из этого выйдет. Успеют подписаться самые быстрые!

Индекс 3500, что буду покупать в ближайшее время? Индекс Мосбиржи на прошлой неделе преодолел уровень в 3500 пунктов. За неделю индекс поднялся на 2%, а с начала года рост составляет уже 12%. Несмотря на высокую ключевую ставку, санкции и прочие факторы против рынок акций растет. Вопрос, который волнует многих: не перегрет ли рынок акций сейчас, может уже пора перестать покупать акции? Необходимо придерживаться своей стратегии. У кого-то это сохранение средств, тогда можно держать средства на вкладе. У меня горизонт длинный: 10 лет, 9 лет и 4 месяца уже прошло. Поэтому сейчас сохраняю свой план и буду его придерживаться: сейчас доля акций 54%, меньше 2% заблокированных активов (подал заявку на продажу), облигаций 42%. Из нового: участвовал в размещении валютных облигаций Новатэк. До этого валютных инструментов не было. Рассматриваю новые выпуски облигаций, в том числе флоатеры. Покупка длинных ОФЗ пока на паузе, после несостоявшихся аукционов ОФЗ доходность их будет выше. Акции буду покупать даже по таким ценам. Состав акционной части следующий: - Сбербанк 18%; - Лукойл 14%; - Татнефть 7,5%; - Северсталь 4,9%; - АФК система 4,6%; - НЛМК 4,1%; - Ростелеком 4,1%; - Фосагро 4%; - Новатэк 3,7%; - Газпромнефть 3,7% - Ленэнерго ап 3,6%. - Новабев 3,4%; - Роснефть 3,4%; - Транснефть 3%. Остальные позиции меньше. Планирую добавлять акции тех компаний, которые скоро могут рекомендовать дивиденды. Уточнённый список напишу в одной из следующих публикаций. Плюс буду участвовать в IPO.

Кто успеет в течение 15 минут зайти в приватный клуб, останется там навсегда! 🔥 https://t.me/+yrnk_fpquuE0MWY8 Сделки с доходностью от 20% до 50%👆🏼

Что ж, продолжаем рубрику "каналы, которые читаю я сам". Cегодня на повестке у нас отнюдь не кто-то из интрадей трейдеров из пульса, однако это жирный канал в ТГ, который двигает бумаги (уверен многие из вас про него знают и подписаны) - это Романов По сути один из немногих каналов исключительно про фонду и некраденной аналитикой из других каналов. Автор пишет ее сам. Выдает он в день по 1-2 поста с аналитикой (что не напряжно и можно даже уведомления не вырубать) + ведет свою закрытую группу, в которой я тоже посиживаю и иногда почитываю. Не со всей аналитикой там я согласен, но мне интересно знать, что он пишет, потому что за ним следует толпа и если мое мнение с ним совпадает. Я знаю, что далеко не все в поклонники интрадей торговли, но с удовольствием торгуют среднесрочные идеи, а это и есть его конек. https://t.me/+IRHHgRAwa0YzZThi Короче годный канал, такое мы читаем

​Облигации Ростелеком 1Р7R на размещении Ростелеком - телекоммуникационная компания, предоставляющая услуги связи, цифровые услуги и сервисы населению и другим организациям. Компания обеспечивает услуги широкополосного доступа в Интернет, интерактивного телевидения, сотовой и телефонной связи. 20 мая Ростелеком планирует провести сбор заявок облигации с плавающим купоном на срок 3 года. Посмотрим подробнее параметры нового выпуска. Выпуск: Ростелеком 1Р7R Рейтинг: АА+ (АКРА) Номинал: 1000 ₽ Объем: не менее 10 млрд. ₽ Старт приема заявок: 20 мая Дата погашения: 23 мая 2027 Купон: плавающий не выше ключевая ставка + спред 1,5 % Периодичность выплат: ежеквартальные Амортизация: нет Оферта: нет Показатели и цифры компании - 1993 год основания; - более 120 тыс. сотрудников; - предоставляет цифровые услуги под брендами Wink и more tv; - более 13 млн. абонентов услуг интернета; - более 10 млн. абонентов ТВ; - основными владельцами компании являются Росимущество и госкорпорация ВЭБ; - в 2009 г. году Ростелеком запустил сервис "Госуслуги"; - основной владелец сотового оператора "Теле-2" и "Центрального телеграфа". Недавно Ростелеком опубликовал финансовые результаты по МСФО за I квартал 2024 г.: - Выручка 173,8 млрд р. (+9% г/г); - OIBDA 74,4 млрд р. (+4% г/г); - Чистая прибыль 12,5 млрд руб. (-28% г/г); - Чистый долг/OIBDA 2,0х (1,8х годом ранее). В настоящее время в обращении находятся 19 выпусков облигаций компании. Самым доходным является выпуск 2Р9R с доходностью 15,88% и датой погашения 29.01.2026 (если не рассматривать 1Р1R, у которого оферта в сентябре 2024). Выводы Долговая нагрузка компании по результатам 1 квартала увеличилась, чистая прибыль снизилась (но по результатам 2023 года был рост на 20%). Отчет за 2023 год сильный, это отразилось в том числе на котировках акций (с начала года рост на 50%). Драйвером котировок является новость о дочерней компании Ростелекома в сфере облачных услуг и ЦОДов "РТК-ЦОД", которая собирается выходить на IPO. Вероятно спред будет в районе 1,3% как у облигаций эмитентов с аналогичным рейтингом. Данный выпуск пока попадает в избранное без участия в размещении. #облигации