НЕvБЛОКе⛔️про банки и налоги

❓-❗️Могу ли я перечислить средства в рублях на свой счет в зарубежном банке? Можно ли будет потом конвертировать эти средства в иностранную валюту? Ограничений на зачисление средств в рублях на счета, открытые в зарубежных банках, нет. Резидент также имеет право впоследствии конвертировать эти рублевые средства в иностранную валюту и зачислить на свой счет в зарубежном банке или перевести на счет другого человека в иностранном банке. Больше ответов — тут.

🔰Современное Досье на контрагента Проявить коммерческую осмотрительность при выборе контрагента — значит собрать все необходимые доказательства, которые бы характеризовали обстоятельства выбора и проверки контрагента. Такие доказательства, по сути, представляют собой досье на контрагента. Мы условно разделили их на четыре группы. По нашему опыту, получение этих документов (в том числе частично) может свидетельствовать о проявлении коммерческой осмотрительности. 1⃣Первая группа. Доказательства, полученные с помощью интернет-ресурсов: сформированные отчеты о проверке контрагента с сайта ФНС (в том числе через сервис «Прозрачный бизнес»), сформированные отчеты из систем Контур.Фокус, Спарк и т. п. Такие отчеты позволяют подтвердить наличие или сохранение у контрагентов необходимых ресурсов для ведения предпринимательской деятельности, получить информацию о среднесписочной численности. А также узнать, представляет ли контрагент налоговую и бухгалтерскую отчетность, уплачивает ли налоги в бюджет; скриншоты (в том числе нотариально заверенные) с интернет-сайтов с рекламой контрагента, иной информацией о нем; скриншоты (в том числе нотариально заверенные) с интернет-сайта самого контрагента, в том числе с подтверждением опыта выполнения аналогичных работ или оказания аналогичных услуг; реклама в средствах массовой информации, иная реклама, буклеты, визитки. 2️⃣Вторая группа. Доказательства, полученные от контрагента: копии учредительных документов, выписка из ЕГРЮЛ; полномочия на подписание договора и первичных документов (доверенность, приказ на генерального директора); письменное пояснение о наличии у контрагента сотрудников, способных исполнить взятые на себя обязательства или о привлечении третьих лиц; договоры аренды (купли-продажи) офиса, склада, торговых площадей, если таковые необходимы для ведения деятельности; свидетельства, лицензии, товарные знаки, разрешения, необходимые для ведения деятельности; подтверждение опыта выполненных госконтрактов (например, акты выполненных работ); подтверждение опыта выполнения аналогичных работ или оказания услуг (например, презентация с конкретными кейсами); при наличии налогового спора: ответы контрагентов на запросы налогоплательщика о подтверждении реальности оказания услуг, выполнения работ, поставки товара с приложенными документами. 3️⃣Третья группа. Доказательства, полученные от третьих лиц: рекомендации или отзывы о качестве и сроках выполнения работ, оказания услуг, поставки товара; при наличии налогового спора: ответы заказчиков на запросы налогоплательщиков о подтверждении реальности оказания услуг, выполнения работ, поставки товара с приложенными документами. 4️⃣Четвертая группа. Иные доказательства: видеозапись подписания договора, проведения встреч, протоколы встреч; фотографии, видеозаписи офиса, склада, торговых площадей, если таковые необходимы для ведения предпринимательской деятельности, протоколы осмотра офиса, склада контрагента; деловая переписка с контрагентами по вопросам согласования условий договора и исполнения договора. 🔝Из личной практики: ⚕Разговор с одним из СБ компании в Мск. "У меня Спарк премиум версия, пошли они нахер со своей осмотрительностью... Какие-то ст. 54.1 НК РФ, какие регламенты проверки – вы о чем, Денис?!" 🏫Результат: 18 млн. рублей доначисления – тематическая налоговая проверка за квартал. 🔜Увы, за 2 дня регламент не нарисуешь по отбору контрагентов, и мозги вместо соломы не вставишь... #случаиизпрактики Материал подготовлен @TaxDesire

⚠️Спекулянтам могут заблокировать карты и счета. Центральный банк считает, что российские кредитные организации должны внести свой вклад в борьбу со спекулянтами, которые массово скупают продукты в супермаркетах и лекарства в аптеках. Свои рекомендации ЦБ РФ разослал в специальном письме от 16.03.2022 № 019−12/1796 В нём он рекомендует блокировать карты и счета граждан, у которых изменился «характер потребительских расходов, которые ассоциируются с текущей экономической обстановкой». В частности, если они совершают: • «нехарактерные для частного потребления» покупки; • различные однотипные операции, связанные «с приобретением товаров, что может свидетельствовать о приобретении товаров для последующей перепродажи». При этом Банк России ссылается на «антиотмывочный» закон 115-ФЗ, законодательство о противодействии финансированию терроризма. ❗️Иными словами, теперь спекулянты, пытающиеся заработать на продуктовой панике граждан, приравнены к террористам. Юристы считают, что банки могут остановить только одну операцию. Сотрудники российских банков, полагают, что остановками отдельных операций дело не ограничится. Внутренние инструкции банков предписывают при каждой подозрительной операции взять объяснение с клиента и он должен прийти в отделение, чтобы заполнить специальную анкету. При блокировке одной операции человек не пойдёт писать объяснение в банк, поэтому значительно проще полностью заблокировать все операции по карте или счёту.

Бесконтактная оплата картами МИР продолжает работать на Android-смартфонах через установленное приложение MIR PAY.

💳Google приостанавливает работу над подключением карт российской платежной системы "Мир" к своему цифровому кошельку Google Pay.

💳Apple приостановила поддержку карт «Мир». С 24 марта их нельзя добавить в Apple Pay, в ближайшие дни перестанут работать все добавленные ранее карты платежной системы.

UnionPay — замена Visa и Mastercard? Как китайская система поможет россиянам - 4PDA https://4pda.to/2022/03/18/397815/unionpay_zamena_visa_i_mastercard_kak_kitajskaya_sistema_pomozhet_rossiyanam/

Сбербанк сообщил, что из-за санкций с 18 марта нельзя сделать перевод в другой банк в долларах США, фунтах стерлингов, датских и шведских кронах и канадских долларах. Ограничение касается переводов в российские и зарубежные банки. Доступными для переводов по России и за рубеж остались рубли, евро, йены, швейцарские франки, норвежские кроны и сингапурские доллары. Однако сделать это можно только в офисах Сбербанка. Через приложение Сбербанк Онлайн переводы доступны только в евро.

"Union Pay и не добавится в Apple Pay и Google Pay . Только Huawei Pay", - уточняет наш подписчик