IvanovInvest

Занятное 🧐

3 бизнес модели DeFi Где ежедневно крутятся $150 млрд USD В чем инновационная привлекательность рынка криптовалют? В том, что здесь больше инструментов и моделей для инвестиционного заработка. Если в традиционных финансах чаще мы просто покупаем акции-облигации и ждем, когда они отрастут в цене, то в крипте вариантов больше! Мы НЕ только покупаем ВТС, ETH и прочие альткоины с ожиданием их роста в цене… Благодаря, в частности, DeFi мы также можем участвовать в заработке от 3 бизнес моделей: 1. Кредитные протоколы - Aave, Compound,… - дают возможность участвовать в бизнесе кредитования под залоги - кладем депозит, получаем заработок. 2. DEX-ы или децентрализованные обменники - Uniswap, Curve,… - открывают возможность для нашего заработка на обмене токенов - пользователь меняет одну монету на другую и платит комиссию; мы получаем часть этой комиссии, когда размещаем свои деньги в выбранные обменные пары на таких DEX-ах. 3. Стейкинг и рестейкинг - Lido, EigenLayer, EtherFi,… - делятся заработком от майнинга с нами, когда мы размещаем свои нативные монеты сети - ETH, MATIC,… - на ресурсах валидаторов, которые в свою очередь участвуют в поддержке блокчейн сети и получают за это вознаграждения. Иными словами, в крипте мы не только ждем, когда отрастет цена битка, эфира или альткоинов. Мы участвуем в трех бизнес моделях и получаем часть комиссий от таких бизнес моделей…даже если цены на токены будут стоять колом! 👌 Прикольно ж…😎👍 #defi #новичкам

Optimistic vs ZKP роллапы Оставим тут для истории. В 90%+ случаев используются стеки Arbitrum, Optmism, Base для создания своих L2. Будет интересно сверить картинку через пару лет, когда ZKP (zero knowledge proof) решения полноценно запустятся и решат текущие ограничения. …возможно, и называться они уже будут по-другому!🤔 А почитать побольше тут👈 #роллап #ethereum

The New Look - сериал на выходных🍿 Что делать творческим людям, когда их страну оккупировали…внешние и внутренние силы? Как вернуться к жизни после ужасов оккупации, не скатиться к сведению счетов, перевернуть страницу? Потрясающе красивая и человечная картина про времена нацисткой оккупации Франции и зарождение модных домов, имена которых мы все знаем сейчас - от Chanel и Christian Dior, до Balenciaga, Balmain и многих других. Ну и Джон Малкович, как всегда, бесподобен!👌 Трейлер тут 👈 Приятного просмотра 📼 #КиноНаВыходных

Ну что… С халвингом вас, друзья! 🎉

​Регулирование крипты Неизбежна ли прозрачность пользователей в крипте Еще одну тему успели обсудить на панели…пока ее не затопило😊 Итак, все мы трещим на тему того, что КУС, AML нормы неминуемо придут в крипто. И без верификации своих кошельков невозможно будет никуда сунуться. Спойлер - я считаю, что это чушь собачья😊 И сейчас попробую объяснить почему. Начнем с проблем, которые такие нормы регулирования, а с ними и технологические решения, пытаются решить: 1. KYT вместо KYC. Первая проблема - “грязная крипта”. Если честно, до сих пор пока только слышал о таком и НИ РАЗУ не сталкивался с этим лично! Суть проблемы в том, что если некий крипто актив побывал на кошельке какой-нибудь серверокорейской Lazarus group и через 100500 транзакций попадает на ваш кошелек, то всякие Chainalaysis, Crystal и тп начнут помечать ваше кошелек некрасивыми цветами. Отсюда фокус НЕ НА пользователя (KYC - know your customer), а на транзакцию (KYT - know your transaction)! И скорее всего эти технологические KYT решения будут не пользовательскими, а интегрироваться напрямую в площадки - в кошельки, DEX-ы, кредитные протоколы и тп. Чтобы на уровне сервисов подсвечивать сомнительные активы и не пускать их дальше! 2. Sybil атаки. Проекты не любят, когда пользователи создают сотни кошельков и пытаются этими кошельками нагружать сервисы с целью получить покрупнее airdrop или другие финансовые выгоды. Что логично. DID решения, на пример Gitcoin Passport, Anima, и другие, сейчас активно распространяются. Но опять же - такие сервисы НЕ нуждаются в личных данных пользователей. Важно лишь знать, что за кошельком стоит живой человек, а не бот! 3. Source of funds - откуда деньги? Чаще всего такие вопросы возникают при легализации доходов через банки. С этим тоже особых вопросов не возникает в тех юрисдикциях, и в тех банках, которые дружественные к крипте. Показываешь транзакции. Показываешь договора, если есть. И все. По налогам - та же ситуация: сам все подаешь и платишь, накапливая налоговую историю, если надо. Самодекларация как ранее работала, так и сейчас. ...что приводит нас к четвертой проблеме… 4. Учет. Каждая сеть - это новый кошелек, новые активы, токены для газа. Приватные ключи и пароли на каждый. Далее всю эту красоту размещаем на десятки рестейкинг протоколов, кредитных площадок, DEX-ов. На кошельки падают airdrop-ы, мем токены, NFT. Если не вести учет, всего этого добра, то абсолютно точно что-то будет утеряно или банально забыто. Также бухгалтерская отчетность для декларации доходов, налогов ляжет на пользователя. Что в целом, также ожидаемо, и управляемо! Поэтому, КУС-AML страшилки, похоже, можно попридержать… #конференции #регулирование

Будущее DeFi На полях Дубайской крито недели обсуждали тут, куда в итоге может повернуть направление DeFi в ближайшие пару-тройку лет. Консенсусные мнения примерно такие: 1. Кроме ре-стейкинга технологических инноваций особо не видать. Основная движуха вокруг L1-L2, которые по сути копируют и воспроизводят кредитные протоколы и DEX-ы с Ethereum у себя на сетях. 2. Средне и долгосрочно интересно будет последить за: (а) децентрализованными решениями по деривативным продуктам, фьючерсам и опционам. (б) Возможно, что-то из страхования рано или поздно заиграет. (в) Кросс-чейн ликвидность - очевидная боль; так что либо мосты, либо DEX-ы что-то тут должны решить для более свободного перетекания ликвидности во всей экосистеме. (г) RWA - тоже понятная история, упирающаяся больше в регулирование и юридическое структурирование, нежели в тех решения по токенизации. Так что к следующей медвежке токенизированная арендная недвижка, REIT, облигации - вполне могут заиграть 3. Если говорить про текущие решения - DEX-ы и кредитные протоколы - ощущение, что все застряло посредине между двумя подходами масштабирования, каждому из которых именно децентрализованные и trustless решения особо и не нужны как будто: - Институционалам нужны кастодиальные решения, верифицированные игроки, юридический контур для потенциального просуживания при возникновении проблем и тп - Ритейлер пользователям гемор с десятками кошельков, приватными ключами на разных сетях, куча протоколов, платформ и активов - тоже слабо продаваемая канитель. Нужен удобный интерфейс формата типового необанковского приложения с кнопками deposit/withdraw и какбэ все. Все иные варианты масштабировать на масс маркет практически нереально Оба подхода - фактически путь в централизцию, лицензии и тп. Так что трупный DeFi тут особо не просматривается как будто… Вот и вопрос - куда развиваться DeFi проектам?🤷 Пока тумана больше, чем ясности… #defi #тренды

Кстати, погуглите «тюремная шутка про 2 стула», чтобы ответить на вопрос - что за 2 стула на заднем фоне в интервью

Ну вы все поняли… Павел Дуров, конечно, тролль уровня Бог - дать первое интервью после 7 лет молчания…и не кому бы то ни было - а именно Такеру Карлосану Смотрим тут👈 #дуров #телеграм

«Патцан сказал, патцан сделал» (с) В общем, как и было написано 3 дня назад, ждём 15 апреля, похоже 🤞

Lava network - скоро mainnet🌋 Рынок во всю раскачивается. Портфельные проекты все чаще радуют! Вот и черед Lava network пришел!👌 Еще есть окно для фарминга их токенов В середине следующей недели они обещают опубликовать финальную токеномику И дроп раздать в конце апреля - в начале мая… Из текущих метрик: 🔥 16 млрд RPC запросов 🎉 1 млрд запросов ежедневно 💰 3 млн кошельков используют Lava RPC Анонс тут 👈 #LavaNetwork

Календарь событий на следующую неделю 😋 При том, что внесено пока около 1/5 от ивентов только из целевого списка…за исключением частных встреч😐 Не теряйте ☺️ #token2049 #blockchainlife #dubai

Две недели для шортистов The King has spoken - крипто король Арутр Хейз говорит! В период с 15 апреля до 1 мая два основных события на американском рынке приведет к выводу ликвидности ИЗ системы, а с этим - могут повлиять на падение цен на активы, в частности на крипто рынке: 1. Окно для оплаты налогов за 2023-ий год - 15 апреля (individual income tax). Плательщикам придется формировать ликвидность для оплаты налогов, в частности за счет продажи части своих инвест активов. 2. Quantitative Tightening (QT) - программа количественного ужесточения, запущенная с целью сокращения ликвидности в системе, обязует погашение американских гос облигаций (UST) и ценных бумаг, обеспеченных ипотекой, (MBS) без возможности ре-инвестрования в течение года. Размер таких оттоков составляет $95 млрд USD в месяц. С 1 мая ожидается, что QT программа сократится на $30 млрд USD/мес, что освободит ликвидность на рынке. Также полученные налоги начнут пускать в систему для создания позитивного фона накануне президентских выборов. Исходя из того, что QT программа работает уже с мая 2022, то нового в данном прогнозе - налоговые выплаты 15 апреля! Так что до 15 апреля, судя по всему, самое время для шортистов пощекотать нервишки🤔 А потом, тем более после халвинга ВТС 19 апреля, пора будет пристегивать ремни и готовиться к туземуну🚀 Хотя, возможно, все это и не правда!🤷 #рынок #прогнозколхоз

Go к нам на эфир!📡 Криптопортфель - Q2, 2024 Что делаем и к чему готовимся? Уже начали 🎙 Ссылка на вход тут 👈 #эфир #тренды

К разговору о #поравалить…или где криптанам жить хорошо 👌 Интересная карта со ставками налогов на крипто активы. Зеленым выделены страны с нулевой ставкой #налоги

🎙Эфир завтра - 19:00 по МСК🎙 Криптопортфель - Q2, 2024 Что делаем и к чему готовимся? Ребят, спасибо за вашу вечерашнюю активность!🙏 Несмотря на то, что в начале февраля я полностью раскрыл свой личный криптопортфель, вижу, что вопросов все больше и больше😊 Многие хотят узнать, как там наши стратегии отработали за это время…прирос портфель или упал? На сколько? Какие следующие шаги? 🧐 Завтра делаем короткий и практический эфир в 19:00 по МСК, мин на 60-90: 📊 Покажем, сколько заработал портфель за 3 месяца 💵 Разберем стратегию, которая дает щедрый cashlfow доход и можно повторить самостоятельно 📉 Еще раз поговорим о том, где же конец роста и что там с выходом из рынка 📨 И, конечно, будем отвечать на все ваши вопросы. Обязательно зарегистрируйтесь здесь, чтобы завтра получить ссылку на эфир👈 #тренды #эфир

Свеженький мартовский отчет McKinsey по private markets 2024 Данные вряд ли пригодятся обычным ритейловым инвесторам. Однако коллегам по венчурному цеху и фаундерам стартапов, планирующим поднимать раунды, может вполне пригодится: Из интересного, что приглянулось лично мне: ⁃ Размер непубличного рынка активов (private markets) - $13.1 трлн USD🔥 ⁃ Самый крупный сегмент - buyout фонды, почти 30% рынка🤔 ⁃ Венчурный капитал занимает второе место с $2.7 трлн USD активов или 21%👌 ⁃ Третье место - долговое финансирование (займы) $1.6 трлн USD или 12% рынка🧐 ⁃ Северная Америка доминирует во всех сегментах, кроме венчурных сделок. Лидерство по venture capital - за Азией🏯 ⁃ Европа при этом явно предпочитает долговое финансирование, недвижимость, инфраструктуру и сырьевые проекты с buyout сделками. Venture capital и growth фонды в меньшем фаворе!🇪🇺 ⁃ Институциональные инвесторы наращивают долю активов private markets. При этом fixed income инструменты и акции фондового рынка доминируют в портфелях институционалов.💵 ⁃ На низком рынке 2022-2023 buyout стратегии принесли более высокую доходность, чем другие private market активы. Доходность venture capital при этом значительно опережает остальные классы private market активов на растущих циклах - 2019-2022📊 ⁃ Интересно, что buyout фонды показывают чуть более высокую среднегодовую доходность, чем венчурные фонды за период с 2011 по 2023. Среднегодовая доходность по private equity отрасли от 8,8% до 24% годовых за указанный период!🤔 ⁃ Доходность по долговым инструментам за тот же период 2011-2023 в диапазоне от 7% до 12% годовых👌 Пишите в комментах, что вам попалось в поле зрения Скачать полный 66-и страничный отчет можно по этой ссылке👈 …или взять pdf файл в первом комментарии к посту #McKinsey #отчеты

Свеженький мартовский отчет McKinsey по private markets 2024 Данные вряд ли пригодятся обычным ритейловым инвесторам. Однако коллегам по венчурному цеху и фаундерам стартапов, планирующим поднимать раунды, может вполне пригодится: Из интересного, что приглянулось лично мне: ⁃ Размер непубличного рынка активов (private markets) - $13.1 трлн USD🔥 ⁃ Самый крупный сегмент - buyout фонды, почти 30% рынка🤔 ⁃ Венчурный капитал занимает второе место с $2.7 трлн USD активов или 21%👌 ⁃ Третье место - долговое финансирование (займы) $1.6 трлн USD или 12% рынка🧐 ⁃ Северная Америка доминирует во всех сегментах, кроме венчурных сделок. Лидерство по venture capital - за Азией🏯 ⁃ Европа при этом явно предпочитает долговое финансирование, недвижимость, инфраструктуру и сырьевые проекты с buyout сделками. Venture capital и growth фонды в меньшем фаворе!🇪🇺 ⁃ Институциональные инвесторы наращивают долю активов private markets. При этом fixed income инструменты и акции фондового рынка доминируют в портфелях институционалов.💵 ⁃ На низком рынке 2022-2023 buyout стратегии принесли более высокую доходность, чем другие private market активы. Доходность venture capital при этом значительно опережает остальные классы private market активов на растущих циклах - 2019-2022📊 ⁃ Интересно, что buyout фонды показывают чуть более высокую среднегодовую доходность, чем венчурные фонды за период с 2011 по 2023. Среднегодовая доходность по private equity отрасли от 8,8% до 24% годовых за указанный период!🤔 ⁃ Доходность по долговым инструментам за тот же период 2011-2023 в диапазоне от 7% до 12% годовых👌 Пишите в комментах, что вам попалось в поле зрения Скачать полный 66-и страничный отчет можно по этой ссылке👈 …или взять pdf файл в первом комментарии к посту #McKinsey #отчеты

Эфир или не эфир? Что-то в последние недели нередко слышу разные мнения на тему того, что рынок уже все показал, отрос и скорректировал, и что, мол входить на него поздняк! Также, те, кто следит за моими личными тезисами по криптопортфелю на булл маркет 2024, задают вопрос - ну как он там поживает? Прирос портфель или упал? На сколько? И какие следующие шаги? В общем, подумываю сделать короткий эфир на неделе. Показать, как себе ведет портфель. Ну и рассказать о планах. Стоит или нет?🧐 Если да, накидайте огонечков и вопросов в комменты, чтобы сфокусироваться на том, что интересует именно вас! #эфир #портфельна2024

Игрушки, которые построили мир - докусериез на выходных🍿 На обратном перелете из США опять залип на очередной документалке. На этот раз - The toys that built the world Тут и изобретение лото, и скрабл, и трансформеры с черепашками ниндзя… В общем, увлекательный ликбез по тому, как появлялись и развивались шедевры игровой индустрии…если ее можно так назвать!😊👌 В Youtube нашел только трейлер под другим названием. Но серии, вроде, похожи Смотреть трейлер тут 👈 Приятного просморта📽 #КиноНаВыходных

Бешенный фарм, конечно, включился на Blast после мультипликаторов! 190 220 баллов в час получаем!🔥 Сколько там в итоге копеек насыпят за наши миллиарды баллов?! 🧐 #blast

​Berezka ETH DAO Ну наконец-то!👌 Berezka ETH DAO, в который можно заходить в ETH и выходить в ETH, оставляя доходность на саму монету себе, запустился🎉 Далее этот ETH размещается в рестейкинговые протоколы для доходности на внесенное количество ETH! Вход и детали тут👈 #berezkaDAO #ethereum

Следом за EtherFi, в который мы зашли нашим Kommune.one на медвежьем рынке, пришла очередь за проектом Mangata (который переименовался в Gasp)! В новый раунд, уже по более высокой оценке, вошли легендарные, как их еще называют, king makers - Polychain Capital!👌 Поздравляем наших limited partners с еще одной хорошей новостью!🎉 #венчур

Ethena = Terra Luna 2.0 Как же быстро люди забывают о прошлых ошибках и лезут на те же грабли!🤦 На прошлом цикле десятки тысяч людей потеряли миллиарды долларов под пирамидное обещание в 20% годовых на якобы стабильный алгоритмический стейблкоин UST!🥶 Вся крипто отрасль крякнулась именно из-за этого проекта. А основатель до сих пор прячется от правосудия в Черногории, отмахиваясь всеми силами от экстрадиции в США! И вот, не успели мы забыть про До Квона, как в новом фантике нам предлагают того же троянского коня. Опять синтетический стейбл токен!🤷 На этот раз - это USDe от проекта Ethena. Достаточно пообещать 35.4% годовых на стейбл на основном сайте, и ловите почти $2 млрд USD от 117 000 вкладчиков!🤯 А горячие DeFi головы по десяткам чатов начинают раскачивать лодку, показывая, как с залогом в USDe и кредитами в USDT на 8х плече можно дойти и до 100% годовых на USDe!😱 Уверен, кстати, что долbо@bов найдется немало, особенно после халвинга ВТС и объем этого чуда точно перевалит за $10 млрд USD! Что как раз и будет использоваться за аргумент, что, мол, пора туда бежать, а то все пропустим!😵‍💫 Но давайте постараюсь коротко объяснить, почему туда лезть НЕ стоит! Если лень читать дальше, то совет простой - “Хотите 100% дохода? Просто купите ETH и спите спокойно!” Если же попытаться разобрать Ethena, то логика следующая: 1. Идеология у Ethena, как и у любого алогритмического или синтентического стейбла очень привлекательна! И она всегда звучит одинаково! Самые крупные на сейчас стейбл токены - USDT, USDC, DAI - так или иначе (а) имеют доллары США у себя в резервах и (б) подвержены регулированию. А какой же криптан будет топить за регулирование? Поэтому вот вам стейбл, у которого в резервах нет долларов США ни в какой форме 2. Что же тогда в резервах, спросите вы? Конечно же надежная монета Ethereum! Эфир же никому не надо объяснять!? Берем средства от клиентов, покупаем ETH, пускаем в рестейкинг, получаем заработок, распределяем среди участников! Красота же?! Все так. Ну а что при падении рынка, когда цена ETH пойдет неизбежно вниз? 🤨 Пример MakerDAO мы уже прожили, и повторения не хочется… 3. Итак, нам надо защитить себя от падения ETH в цене. Как это можно сделать? Через модный термин - “дельта нейтральная стратегия”. За мутными объяснениями, сложными формулами и графиками стоят всего 2 механизма: (а) шорт эфира через кредитное плечо (б) пут опцион на продажу эфира на дату в будущем Обе стратегии в целом работчие, но: ⁃ Несут дополнительные расходы и отвлечение средств ⁃ Имеют дополнительные риски - ликвидации при flash crashах и тп ⁃ Имеют ограниченную ликвидность - нельзя застраховать любой объем на любой срок по любому уровню цены! ⁃ И, самое главное, не могут существовать в децентрализованном пространстве - что означает, что придется всей этой конструкцией управлять руками!😐 4. И вот тут мы приходим к главному! Где деньги, Зин? Команда открыто пишет, что все средства хранятся на кастодиальных кошельках - Copper, Fireblocks и тп. Что автоматически означает, что: - каждый прямой клиент должен проходить КУС - при влиянии со стороны регуляторов такие операторы кошельков будут вынуждены заблокировать средства - то есть способны убить весь бизнес одной кнопкой!😳 - кастодиальные кошельки НЕ прозрачны - соответственно мы НЕ будем видеть в живом режиме, сколько и каких конкретно активов сейчас в резервах, и на какие суммы и какими инструментами такие резервы захеджированы! Привет Celsius + BlockFi!🥵 В сухом остатке вот как выглядит предложение Ethena для вас: ⁃ На полученные от вас деньги мы покупаем ETH, и стейкаем его в рестейкинг протоколы, чтобы делиться доходность с вами ⁃ Кладем эти застейканные монеты на кастодиальные кошельки, которые вам не видны и могут быть заблокированы без вашего ведома регуляторами или самой командой ⁃ Стараемся хеджироваться от падения цены ETH через кредитные плечи и/или пут опционы, но как мы это делаем - вы никогда не будете знать ⁃ За это вы получите 35% годовых ❗️Поэтому повторюсь - просто купите ETH и держите на своем кошельке❗️

#ethena #terra #luna #разбор

Блокчейн отрасль настолько разрослась, что вместо crypto builders стали появляться ‘крипто-быдло’

Queenpins / Отчаянные аферистки - кино на выходных🍿 Фильм основан на реальных событиях, когда две домохозяйки были задержаны в 2012-ом году в Финиксе за создание обширной сети фальшивых купонов. Девчонки решили выбраться из нищеты за счет распечатки фальшивых скидочных купонов, и дальнейшей перепродаже этих купонов, а также откэшивания их через локальные гипермаркеты. При задержании были обнаружены фальшивые купоны на $25 млн USD, 22 штук огнестрельного оружия, 21 автомобиль и 12-и метровая яхта!😳 А вы тут все за своими мем-токенами гоняетесь🤣🤣 Трейлер тут 👈 Приятного просмотра 📺 #КиноНаВыходных

Не поздно ли еще заходить на крипто рынок? Grayscale Report Последние несколько недель нередко слышу мнение на звонках с клиентами - “Биткоин уже отрос. В этот цикл я уже опоздал. Зарабатывать уже, скорее всего, не на чем” Чтобы выразить позицию нашей команды и, при этом, не казаться голословными, приведу факты из отчета, который нашел на канале своего партнера по Berezka DAO - Романа Кауфмана Данных в отчете “Анатомия булл маркета биткоина” от Glassnode ($50 млрд USD под управлением) немало. При этом если отбросить политкорректную осторожность и сфокусироваться на основном посыле отчета, то вывод один - мы еще НЕ на пике рынка!😎👌 К фактам: 1. Сроки от дна до пика в каждом из предыдущих циклов роста рынка находились в диапазоне от 750 до 1100+ дней. В текущем цикле мы находимся в районе 500 дня от дна. Иными словами по календарным дням мы прошли от 1/2 до 2/3 пути 2. Рост биткоина идет перед альтсезоном. Альткоины в этом цикле пока еще кумулятивно НЕ обогнали рост ВТС 3. Объем ВТС на централизованных биржах упал до исторических минимумов за 5 лет, как результат активной скупки со стороны управляющих ETF. После халвинга ситуация с доступными ВТС к покупке ухудшится. Что должно только увеличить покупательское давление на цену ВТС 4. Z-score измеряет потенциал для дальнейшего роста цены ВТС сравнивая текущий market cap ВТС против realized cap (методику расчета читайте в отчете). В сухом остатке Z-score сейчас на уровне 3 против пиков, которые в прошлые циклы были между отметками 7-9! Что в целом подтверждает, что мы на 1/2 -1/3 пути от пика! 5. Гугл запросы на тему “криптовалют” - 1/5 от прошлого пика. Показывает, что интерес со стороны ритейл клиентов пока на низком уровне, относительно размера интереса на пике рынка. 4/5 - запас роста по этому показателю 6. BTC drawdown - объем продающих ВТС на пике рынка (методология также в статье). Исторически на пиках рынка размер drawdown составляет от -55% до -70%. На текущем этапе показатель drawdown находится на уровне -15% - в 3-5 раз ниже показателей пика рынка Вывод пока один - запас роста еще внушительный🎉 Но может закрыться в ближайшие месяцы после халвинга… …а может и нет🤷😊 #прогнозы #рынок