КапиталопедиЯ |Инвест Идеи

Лайфхаки личных финансов. Часть 2. Первая часть в этом посте. Учёт расходов и доходов «Начал пользоваться CoinKeeper, в первый же месяц был сильно удивлён сколько набегает на такие "незначительные" расходы, сократив эти статьи, получилось экономить по несколько тысяч ежемесячно, если учесть что пользуюсь приложением около года - набралась приятная сумма” - Sim Ba Мой комментарий. Ведение личного бюджета и фиксирование расходов, вещь бесспорно нужная, и способная сохранить много или очень много денег 😉 Что стоит сделать? 1. Установить приложение по учету личных финансов на смартфон. Это может быть CoinKeeper, ДзенМани и т.д. 2. Разделить ваши ежемесячные расходы по 15-20 категориям. 3. Записывать в эти категории расходы каждый день. 4. Удивиться тому, сколько денег уходит впустую 😃 5. По итогам месяца поставить на каждую категорию расходов ограничение. Таким образом, на следующий месяц у вас появится бюджет по каждой категории и общий бюджет, который Вы постараетесь не превышать. Платные подписки и автосписание средств “Веду учёт доход и расходов, переодически проверяю необходимость платных подписок” - Анна К. Мой комментарий. Регулярные платные подписки на смартфоне, различных интернет сервисах, оплате сервисов мобильного оператора и т.д. - это то, что способно незаметно для вас превращить в пепел сотни и тысячи рублей в месяц, и десятки тысяч в год. Поэтому обязательно проверьте все списания в банке за последний месяц, подписки в AppStore, Google Play, мобильную связь, интернет и другие подписки. Возможно Вы найдете лишние списания и избавитесь от них. А если это покажется сложным, то заведите новую банковскую карту и списания сами собой прекратятся, а новые Вы уже возьмете под полный контроль. Ставьте 👍, если было полезно.

Как получать доходность инвестиций значительно выше депозита, акций и облигаций? Главный вопрос, ответ на который ищет любой инвестор. Каждый раз, когда мне говорят: «Федор, ну подумаешь 15% годовых или 30%…на моем капитале разница несущественна», я в недоумении. Есть теория «маленьких шагов». Небольшие, но регулярные шаги фактически гарантировано приводят вас к цели на длинной дистанции. В инвестициях – каждый %, каждые отложенные 1000 руб, это наш маленький шаг. Ведь это простая математика. Чтобы выйти на 100.000 руб пассивного дохода в месяц, вам нужен капитал: 👉🏻При 15% годовых – 8 млн. руб. 👉🏻При 30% годовых – всего 4 млн. руб. Но ведь 4 миллиона – это китайский кроссовер, которыми сейчас забиты все улицы. Я убежден, на примере учеников, что такую сумму способен скопить по нашей формуле инвестирования каждый. А 100.000 руб даже активного дохода (прибыль вашего дела или зарплата) считается недостижимой цифрой для многих в нашей стране. Как и более 30% годовых, к слову. Но этого реально добиться, если расширить портфель «реальными активами» – такими как гаражи, кладовки, инвестициями в бизнесы, займы под залог и тд. Наши ученики уже пробуют разные варианты. И вот что прочитал вчера, собирая обратную связь про инвестирование в доходные автомобили: 💬 «За 3 года я вернула полную стоимость авто. Решила забрать автомобиль. В итоге получила прибыль и автомобиль бесплатно» А один из инвесторов, с которым мы сегодня общались, инвестирует только в бизнесы и на дистанции 5 лет получил доходность 97% годовых. И поставьте 🔥, если рассказать детальнее о рисках и результатах подобных способов вложения капитала.

Подборка облигаций по понедельникам 😉 В этот раз выбрал корпоративные облигации с погашением от 2-х до 3 лет Итак, подборка: ГТЛК БО 001P-13 ISIN: RU000A1003A4 Кредитный рейтинг: АА- Уровень листинга: 1 Размер купона: 23,86 руб. (4 раза в год) Цена, % от номинала: 85,9% Дата пут-опциона: 29.01.2027 Эффективная годовая доходность: 16,9% МТС 001P-21 ISIN: RU000A104WJ1 Кредитный рейтинг: ААА Уровень листинга: 1 Размер купона: 24,06 руб. (4 раза в год) Цена, % от номинала: 91,2% Дата погашения облигации: 22.06.2026 Эффективная годовая доходность: 15,3% НОВАТЭК 001P-01 ISIN: RU000A106938 Кредитный рейтинг: ААА Уровень листинга: 2 Размер купона: 22,69 (4 раза в год) Цена, % от номинала: 91,2% Дата погашения облигации: 19.05.2026 Эффективная годовая доходность: 14,8% Если полезно, то ставьте 👍 #подборка_облигаций

Фишки личных финансов. Часть 1. Начну с нетривиального, чтобы было интереснее 🤙 Ненужные вещи, которые могут работать в капитале или будут выброшены. “Продавать надоевшие или неактуальные вещи на Авито, а полученное инвестировать. За полгода с помощью этого лайфхака около 120 000 закинула на ИИС” - Марина. Мой комментарий. Действительно, вещи, которыми мы не пользуемся два-три года вероятно нам не понадобятся и позже. Они постоянно теряют в стоимости и приходят в негодность от постоянного перекладывания с места на место. Через несколько месяцев или лет мы их просто выкинем или отдадим кому-нибудь, кто их потом тоже выкинет 🙂 Проще их продать и инвестировать эти деньги. С учетом сложного процента, через 5-10 лет это будет уже приличная сумма) Мы, кстати, всю мебель в первом офисе школы купили на Авито и при закрытии офиса продали на Авито. Многими вещами практически пользовались бесплатно, так как разницы в их покупке и продаже не было. А сохраненная и инвестированная тогда сумма, сейчас точно составляет несколько сотен тысяч рублей. Кешбеки, способы оплаты товаров и автоматическое пополнение брокерского счета. “У меня несколько банковских карт, на каждой накопительный счет, расплачиваюсь той картой где повышенный кэшбэк на покупку выводя с накоплений нужную сумму. Никогда не плачу наличными и по QR коду (не начисляется кэшбэк)” - Елена “Все кешбеки со всех карт сразу уходят на ИИС” - Ирина. “Настроил автосписание 100 рублей в день на ИИС. За месяц незаметно 3000 набегает” - Николай. “У меня на брокерский счет идут деньги от продаж с авито, кэш-беки и проценты с вкладов/накопительного счета, доп доходы от хобби” - Наталья. Мой комментарий. Что можно сделать? 1) Стоит потратить немного времени и разобраться в сервисах сохранения и накопления денег, которые предлагает ваш банк в личном кабинете. 2) Настроить автосписание с вашего счета на особый счет в своем банке, переводить туда кэшбеки, копилку для сдачи (округление расходов с последюущим пополнением этого счета). На него можно переводить все незапланированные постпления денег - премии, прибыль от продажи чего-либо и т.д. 3) Один или два раза в месяц, настроить автопереводы с этого счета в вашем банке на ваш брокерский счет. Или делать это вручную при накоплении определенной суммы на этом счете. 4) Также хорошо работает автоматическое перечисление, например, 10% от зарплаты (дохода) на ИИС в заданное число каждого месяца и вы будете избавлены от необходимости каждый раз принимать решение - инвестировать или нет. Мне было сложно выбрать комментарии для участия в конкурсе, поэтому, пожалуйста, не обижайтесь. Со всеми кого я упомянул в этом посте, свяжется мой ассистент с этого аккаунта, запросит ТОЛЬКО номер Вашего телефона, название оператора и переведет 1000 руб. на баланс. Ставьте 🔥, если было полезно и Вы ждете вторую часть. #польза

Инвестиционная идея. 💡 Стоит ли покупать акции компании Астра (ASTR) и участвовать в SPO? «Группа Астра» – российская IT-компания, один из лидеров российского рынка информационных технологий в области разработки программного обеспечения (ПО) и средств защиты информации. Сильные стороны и возможности: ✅ Лидирующие позиции на рынке ✅ Высокая эффективность бизнеса и динамичные темпы роста ✅ Перспективы отечественного IT-рынка и активная государственная поддержка отрасли ✅ Здоровый баланс и планы по выплате дивидендов Слабые стороны и риски: ⛔️ Рост расходов ⛔️ Высокая оценка 👍 Рейтинг: Покупать Динамика: 📉 С момента появления «Группы Астра» на Московской бирже акции компании выросли более чем в 2 раза. При первичном размещении бумаги предлагались к покупке по цене 333 рубля за акцию, а максимальная стоимость в результате последующих торгов составила 715 рублей. Текущая оценка, практически в 30–ть годовых доходностей выглядит дорогой, но частично оправданной, поскольку компания намеренна поддерживать высокие темпы роста в ближайшие годы. Тем не менее, можно ожидать сохранение некоторого давления на акции компании – в ближайшее время рынок будет переключаться скорее на дивидендные истории. Решение по инструменту: 💼 Я докупил акции компании Астра в портфель по 590 руб и буду участвовать в SPO. Компания демонстрирует бурный рост по всем фронтам - отгрузку, выручка и чистая прибыль, которая с учетом корректировок на разовые статьи могла бы составить более 4 млрд. руб. Результаты 2023 года были отличными, с высокой вероятностью прибыль 2024 года будет значительно выше текущих значений - наш ориентир 6,8-7 млрд. руб. Ключевым риском для компании остается потенциальное замедление темпов роста бизнеса, что может привести к переоценке компании. Я считаю, что чистая прибыль компании в перспективе будет находиться на значительно более высоком уровне, чем 3,8 млрд. рублей за прошлый год. Очень оптимистичный сценарий - это цель в 40 млрд. рублей чистой прибыли в год на горизонте 3 лет, более реальный это 15-20 млрд., что также приведет к существенному росту акций компании. На данный момент акции компании относительно интересны для покупки по текущим ценам. Ожидаемая доходность находится в диапазоне 10-30% годовых, поэтому мы присваиваем рейтинг компании на уровне “Покупать”. Полную позицию в акциях компании я бы формировал по цене ниже 540 руб. за акцию, но мы вряд ли ее увидим. Поэтому текущая стоимость в 595 рублей или участие в SPO по цене от 555 рублей, будет вполне интересным решением для долгосрочного портфеля. Доля акций компании от всего портфеля - не более 3%. *Не является ИИР Ставьте 🔥, если интересно.

Стоит ли участвовать в IPO компаний на российском рынке? Часть 2. Для понимания происходящего на отечественном рынке IPO нам надо познакомиться с некоторыми понятиями. Переподписка. Перед выходом на IPO владельцы компании определяют количество акций, которое они разместят на бирже. Чаще всего это может быть 5-20% от всего количества акций. Таким образом, к покупке на IPO предполагается ограниченное количество акций, но спрос на них может быть гораздо выше и превышать размещаемое количесво акций, например, в 5 раз. Ближе к дате IPO в различных новостных источниках, мы можем увидеть эту информацию, в которой нам сообщат о переподписке, например, в 5 раз. Для компани проводящей IPO такое превышение спроса над предложением, новость естественно хорошая, а для нас не очень. При такой переподписке, Вам предоставят акции всего на 5-30% в рублевом эквиваленте от поданной Вами заявки. Этот процент называется аллокацией. Например, при поданной заявке на 100 т.р. и аллокацией в 10% , Вам предоставят акций на 10 000 рублей. При этом все деньги, которые участвуют в заявке на IPO, блокируются на Вашем счете в общей сложности на неделю. И если эти акции, после IPO выросли в цене на 30%, то при аллокации в 10% на вложенные в заявку средства Вы получите всего 3% прибыли. Lock up-период - это запрет на продажу бумаг в течении определённого срока после IPO. В российской действительности применяется редко и акции можно продать сразу после IPO. Какие еще есть нюансы IPO на нашем рынке? 1) При росте российского фондового рынка, который мы сейчас наблюдаем, многие акции после IPO существенно прибавили в цене и даже обогнали рынок. Но если на рынке будут царить более песемистичные настроения, то подобного роста может и не случится. 2) По некоторым хорошим IPO, аллокация была сравнительно невысокой и составила: по компании «Астра» в среднем 3,5%, по «Совкомбанку» от 2% до 100% в завсимости от объема заявки. По «Южуралзолоту» от 5% до 30%. 3) Если Вам не предоставили весь нужный объем акций на IPO, то далее Вы их можете докупить уже на рынке привычным способом и по рыночной стоимости. Так стоит ли учствовать в IPO? На мой взгляд, да. В финансово привлекательных компаниях можно участвовать в IPO и надеятся на хорошую аллокацию. А остальной объем докупать уже после IPO на бирже. Большая переподписка будет служить дополнительным фактором указывающим на интерес инвесторов к акциям данной компании по заявленной на IPO стоимости. Также можно понаблюдать за первыми днями торгов и, возможно, купить акции по цене IPO или даже дешевле, если совсем повезет. Поэтому рекомендую следить за новыми IPO, которых в этом году будет больше чем в прошлом и участвовать в наиболее интересных. Если было полезно, то ставьте 👍

Стоит ли участвовать в IPO компаний на российском рынке? Часть 1. Что такое IPO? Если упростить, то это процесс первичного появления акций компании на бирже. Акции всех компаний, которые сейчас есть на бирже, когда-то начинали торговаться, вот первый день выхода на биржу и называется IPO. Компания, вместе с другими участниками процесса определяет начальную стоимость акции - по этой цене акции могут купить инвесторы, участвующие в IPO через своего брокера. А далее акция начинает торговаться на бирже и ее цена изменяется в зависимости от спроса и предложения в результате биржевых торгов. Что сейчас происходит со стоимостью акций компаний, которые вышле на IPO в 2023 году? Генетико (#GECO) Стоим ость размещения – 17,88 руб. Текущая стоимость – 50,54 руб. Рост – 183% КарМани (#CARM) Стоимость размещения – 3,16 руб. Текущая стоимость – 2,6 руб. Снижение – 21% Астра (#ASTR) Стоимость размещения – 333 руб. Текущая стоимость – 612 руб. Рост – 84% Хендерсон (#HNFG) Стоимость размещения – 675 руб. Текущая стоимость – 761 руб. Рост – 13% ЕвроТранс (#EUTR) Стоимость размещения – 250 руб. Текущая стоимость – 246 руб. Снижение – 2% Южуралзолото (#UGLD) Стоимость размещения – 0,6 руб. Текущая стоимость – 1,09 руб. Рост – 81% Совкомбанк (#SVCB) Стоимость размещения – 11,5 руб. Текущая стоимость – 19,3 руб. Рост – 67% В следующем посте сделаем выводы из результатов этих IPO. А также постараемся понять, стоит ли участовать в следующих IPO или покупать акции уже после их размещения на бирже. Ставьте 🔥 если это интересно.

Подборка облигаций по понедельникам 😉 В этот раз выбрал корпоративные облигации с погашением от 2-х до 3 лет Итак, подборка: Автодор ГК БО-005Р-01 ISIN: RU000A106FR4 Кредитный рейтинг: АА+ Уровень листинга: 2 Размер купона: 41,13 руб. (2 раза в год) Цена, % от номинала: 90,8% Дата погашения облигации: 25.06.2026 Эффективная годовая доходность: 16,0% Сбербанк ПАО 001Р-SBER27 ISIN: RU000A103661 Кредитный рейтинг: ААА Уровень листинга: 1 Размер купона: 36,90 руб. (2 раза в год) Цена, % от номинала: 87,2% Дата погашения облигации: 15.06.2026 Эффективная годовая доходность: 15,0% МЭФ Московской области 35015 ISIN: RU000A102CR0 Кредитный рейтинг: АА+ Уровень листинга: 1 Размер купона: 10,38 (4 раза в год) Цена, % от номинала: 88,9% Дата погашения облигации: 10.11.2026 Эффективная годовая доходность: 15,0% Если полезно, то ставьте 👍 #подборка_облигаций

⚡️Дивидендные стратегии, часть 3 — для активной торговли Завершаю серию постов по дивидендным стратегиям. Первая часть была здесь, вторая здесь, обязательно читайте, если пропустили) Третья стратегия заключается в том, чтобы покупать акции компании за 2 месяца перед всей лихорадкой по дивидендам, получать дивиденды и продавать акции после закрытия дивидендного гэпа. Как это происходит — показал на скриншоте. За счёт изменения стоимости акции и полученных дивидендов, можно было получить около 23% доходности. Конечно, эта стратегия тоже не для коротких сделок. Всё-таки период закрытия гэпа может длиться и несколько месяцев. Но всё же эта стратегия предполагает более активных действий, благодаря чему можно будет получить бОльший доход. Однако здесь есть важный нюанс — должна быть уверенность, что после дивгэпа акции отрастут и закроют его. Это значит, что как и в первых двух стратегиях, важно выбирать устойчивую компанию по фундаментальным показателям. Если у компании будет всё хорошо и инвесторы будут видеть, что вложения будут выгодными, то стоимость акций будет отрастать. Но если у компании всё плохо, и она на последнем вздохе выплачивает дивиденды, то низкая вероятность, что такая стратегия сработает. Добавлю ещё небольшое напутственное слово)) Надеюсь, вы помните, как каждый раз я говорю о важности соблюдать выбранную стратегию? С дивидендными стратегиями работает тоже самое. Не стоит пытаться совместить все сразу, так вы результат не получите и только запутаетесь ещё больше. Определите для себя наиболее подходящую и постарайтесь совершить по ней пару сделок. - Если получается — отлично, продолжайте и зарабатывайте) - Если нет — то, наверное, стоит рассмотреть для себя другую стратегию и получше разобраться с фундаментальным анализом компаний. И если было полезно, то вы всегда можете подбодрить пост своей реакцией 👍🔥❤️

⚡️Дивидендные стратегии, часть 2 — для среднесрочных инвестиций Продолжаю серию постов по дивидендным стратегиям. Первая часть была здесь, обязательно читайте, если пропустили) Вторая стратегия заключается в том, чтобы покупать акции компании после существенного дивидендного гэпа (при достижении дна), а продавать перед следующей отсечкой. Тут работает психология толпы. Когда совет директоров окончательно утверждает дивиденды, то многие инвесторы начинают скупать акции, чтобы получить дивидендную доходность. Но у вас в портфеле уже будут акции, которые были куплены после прошлого дивгэпа. Текущий ажиотаж только прибавит роста к стоимости акции, и пока все будут покупать, вы начнёте продавать, тем самым получая прибыль от разницы стоимости. Как это выглядит — показал на скриншоте. Есть нюансы: 1. Покупать акции нужно в тот момент, когда закончится снижение после дивгэпа. Здесь, конечно, помогут основы технического анализа, но главное не "ловить ножи", когда цена падает-падает и не останавливается. Стоимость акции может просесть больше, чем размер дивиндов. 2. Стоит выбирать компании с хорошими фундаментальным показателям. Как бы заманчивы ни были дивиденды, но если у компании ухудшаются финансовые результаты, то это не поможет — либо акция не будет закрывать дивидендный гэп, либо и вовсе снизится настолько, что вложения уйдут в минус. Но в целом, стратегия рабочая) Осталась ещё одна, о которой расскажу в следующем посте. Ставьте 👍 — если полезны такие посты) И делитесь в комментариях, как вам такой способ покупки акций? #польза