iPlan.ua

Вітаємо, ділимося з вами досвідом роботи клієнтки з фінансовою радницею Ульяною Гринчевською на пакеті Start. До нас звернулася клієнтка - Олена. Вона працює в сфері ІТ. Отримує заробітну плату на рахунок ФОП у валюті. Проживає в Україні. 26 років. Неодружена. Дітей немає. У фінансовому плані пропрацьовували 3 основні цілі: формування резервного фонду, формування капіталу, який би приносив дохід у рік 15 тис. дол. з 55 по 80 років та капітал для фінансової цілі “купівня авто” у 2027 р. Отже, почали роботу над складанням фінансового плану. Вказали дохід. Тут просто, адже Олена отримує фіксовану суму в місяць на свій рахунок у розмірі - 1400 дол. Так, як Олена вже давно працює над своїми фінансами, то знає, яку суму вона витрачає в місяць, а саме - 30 тис. грн. (або 800 дол.) В рік Олена може відкладати - 7200 дол. США (тобто в міс. 600 дол.). В Олени було на рахунку ФОП - 4400 USD.; на валютній картці - 6200 USD. На початку співпраці, Олена поділилася, що хотіла б отримувати дохід зі свого капіталу у розмірі 18 тис. дол. в рік. Але після введеної інформації і прорахунків, зрозуміли, що відповідно до теперішнього доходу і витрат можна з 55 р. отримувати дохід з капіталу не 18 тис.дол. в рік, а 15 тис. дол. 1️⃣Резервний фонд. Олена хотіла мати резервний фонд у сумі 5 тис. дол. Кошти, які були на ФОП рахунку - це частина резервного фонду. В перший місяць Олена перевела кошти з ФОП на конвертаційний депозит на суму 2600 дол. США. Решта суми залишилася на рахунку ФОП. 2️⃣Фінансова свобода. Для цілі “фінансова свобода” обрали американські ETF-фонди. Брокерський рахунок було відкрито в Interactive Brokers (ІВ). Кошти, які були на валютній картці розподілили на ціль “фінансова свобода”. В 1-й міс. Олена відправила на рахунок в ІВ - 2600 дол.; в 2-й міс. теж 2600 дол.; на 3-й міс. - 2200 дол. (це залишок коштів на валютній картці; плюс залишок від доходу). 3️⃣Авто. Так, як ця ціль для Олени не є пріоритетною, то було запропоновано в поточному році зосередитися більше на цілі “фінансова свобода” і почати інвестування з наступного року. Результат. Олена отримала: Складений фінансовий план відповідно до її теперішнього доходу, витрат і цілей; Рекомендовані інструменти для цілей: резервний фонд; фінансова свобода; авто. Допомога у практичних кроках: відкриття конвертаційного депозиту; відкриття Wise; відкриття і поповнення рахунку в Interactive Brokers, а також допомога у першій купівлі etf-фондів. Бажаєте більше дізнатись про послуги iPlan.ua та отримати безкоштовну консультацію з вибором пакету? Активуйте бот та отримайте таку можливість! #Кейс_Iplan

Привіт! На зв'язку Альона Євдокимова, фінансовий радник Iplan.ua 🗓 О 18:30 я проведу прямий ефі. На ефірі розглянемо в IBKR інструмент portfolio analyst , який показує результати портфелю. Питання по темі можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту. Як потрапити на ефір? Коли почнеться ефір, вам прийде повідомлення "Трансляція почалась". Натисніть на цей текст, і ви приєднаєтесь до ефіру.

Кава з планером в Житомирі☕️ Перша подія формату, який вам так подобається, у цьому місті. Експертка iPlan.ua Лариса Мошківська розкаже, з чого почати інвестиції в Україні та як забезпечити сталий пасивний дохід💵 📌20 квітня, 11:00 📍Локація: кафе «Арабіка», м.Житомир, вул. Київська, 77 🕐Тривалість: 2 години 👥Кількість людей: 15 Зареєструватися можна, зробивши благодійний донат🙌 Переходьте за лінком Пишіть в коментарях, в яких містах ви б хотіли зустріч такого формату?

#дайджест 🔹У гостях на Сімейному бюджеті Олександр Ютиш розповів про агресивний портфель, інвестиції в себе та життя цифрового кочівника. Відео за лінком. 🔹Україна звертається до штучного інтелекту все частіше, щоби зрівняти сили, оскільки рф має перевагу в озброєнні. Як ми використовуємо ШІ у війні проти росії —у статті The Economist 🔹Ділимося з вами кейсом iPlan на пакеті Start. Які цілі ставить клієнт перед почастком співпраці та фінансовий план Катерини можна переглянути у відео. 🔹Група компаній Nova створила компанію для розвитку власної генерації електроенергії. Чи підуть інші українські компанії їхнім шляхом? Деталі у статті. 🔹19 квітня о 18:30 проведемо ефір в телеграмі з фінансовою радницею Альоною Євдокимовою. На ефірі розглянемо в IBKR інструмент portfolio analyst , який показує результати портфелю. Не пропустіть подію.

#дайджест 🔹Інвестиційний дохід в Чехії не оподатковується? У відео ми підготували інформацію про декларування та оподаткування відсотків, дивідендів, купонів та іншого інвестиційного доходу в Чехії в 2024році. 🔹На що ми витрачаємо та відкладаємо? У шоу «ебаут» про гроші фінансова планерка Лариса Мошківська розповіла як почати інвестувати, чи варто вже планувати пенсію та навіщо знати вартість своєї години. 🔹Катерині Рожковій пригадали старі кредити. Як одне судове рішення змінить банківську систему і Нацбанк? Детальніше у статті. Події квітня: 🔹20 квітня - кава з фінансовим планером в Житомирі. Говоритимемо з чого почати інвестиції в Україні та як забезпечити сталий пасивний дохід. Детальніше про подію та реєстрація за лінком. 🔹27 квітня - кава з фінансовим планером в Києві.Говоритимемо про інвестиції під час війни. Детальніше про подію та реєстрація за лінком.

Запис етеру вже доступна! 🧐 Як подивитись? 👉 лінк для оплати донатів цього етеру. Лінк на запис з'явиться одразу після успішної оплати. ✅ Додаткові цінності ▫️ ₴1000+ даруємо 1 місяць участі в спільноті iTalks. ▫️ ₴8000+ даруємо 1 рік участі в спільноті iTalks.

Нагадуємо, що за пів-години ми розпочинаємо наш ефір. Говоримо про "План дій для інвестування в світовий фондовий ринок. Кейси успіхів та не лише." Ми сподіваємось, що ви вже поставили кнопку нагадування та запросили своїх друзів. Ефір буде транслюватись одночасно на каналах Балади Економного Лицаря, Гроші Працюють, iTalks та Сімейний бюджет. 📺 Запис етеру Участь в етері безкоштовна, а його запис буде доступний на наступний день за донат. Даю 👉 лінк для донатів. Посилання на запис прийде автоматично, на ту пошту, яка прив'язана до Вашої картки, з якої зроблено донат. Для тих хто зробить донат сьогодні - запис прийде завтра, для інших - відразу після оплати.

​​План дій для інвестування в світовий фондовий ринок. Кейси успіхів та не лише. Писали раніше , що українці це нація з глобальними інвестиційними можливостями! 🤷‍♂️ Ми хочемо в цьому їм допомогти ▫️ систематизувати початкові кроки, ▫️ вмотивувати на перехід від мрій до дій, ▫️ відповісти на запитання " як треба" ▫️ попередити про "як не треба" і запрошуємо вас взяти участь в нашому благодійному прямому етері "План дій для інвестування в світовий фондовий ринок. Кейси успіхів та не лише." 🎯 Поговоримо про теорію, практику та помилки: ▫️ чому саме світовий фондовий ринок ▫️ чому спочатку плануємо, потім інвестуємо ▫️ як обирати та купувати ETF ▫️ як відкрити та поповнити рахунок у брокерів, платіжок 📆Коли відбудеться? Починаємо завтра в середу 03.04.2024р у 19:00. 👨👩🏻‍💻Учасники етеру Учасники спільноти усвідомлених інвесторів iTalks, які самі інвестують та фінансові планери iPlan.ua, які не лише самостійно інвестують, а й навчають цьому Клієнтів. 🙏 Ціль етеру Зібрати кошти для допомоги підрозділам ЗСУ, в яких проходять службу фінансові планери iPlan.ua, Івану Воробей та Артему Ваганову. Раніше ми робили такі етери для допомоги іншим підрозділам, долучитись до допомоги їм = придбати записи можна тут. 📺 Запис етеру Буде доступна за донат на наступний день після етеру. Посилання на неї прийде автоматично, на ту пошту, яка прив'язана до Вашої картки, з якої зроблено донат. 🎥 Де подивитись? Етер буде транслюватись одночасно на каналах Балади Економного Лицаря, Гроші Працюють, iTalks та iPlan.ua в Telegram та YouTube. А це аудиторія майже 100 тисяч підписників! І якщо кожен з вас перегляне цей етер та запросить це зробити своїх друзів ми отримаємо 💪 потужний позитивний ефект)! ☝ Робим такий масштабний етер вперше, тому про всяк випадок, відвідайте будь який з наших YouTube каналів за лінками вище, щоб його не пропустити з технічних причин)

Верховна Рада прийняла 1 квітня Закон 8111 "про внесення змін до Податкового кодексу України та інших законів України щодо стимулювання участі громадян у інвестиційній діяльності"! Він регулює довгострокові інвестиційні рахунки термінов на 3650 днів (тобто 10 років) Всі доходи від активів (купонні виплати, дивіденди, прибуток від операцій купівлі-продаж) на таких рахунках не оподатковуються. Обмеження суми активів на рахунку - 300 мінімальних зп, тобто орієнтовно 2,31 млн.грн. у 2024 році. Компанії ICU та Універ Капітал вже заявили, що можливість відкривати такі рахунки онлайн буде з червня 2024 року, інфраструктура в розробці... Також голова комітету Верховної Ради України з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев заявив що на вимогу МВФ депутати до кінця серпня 2024 року приймуть "Закон про другий рівень пенсійної системи Украни". Нагадаю, якщо спростити, то ЄСВ яке платить працівник або ФОП йтиме не в загальний казан солідарної системи, а на індивідуальний пенсійний рахунок із можливістю вибору інвестування в затверджені державою НПФ (недержавні пенсійні фонди) Любомир 😁

☕️Запрошуємо на каву з партнеркою iPlan.ua Олександрою Грудзевич у Львові. За філіжанкою ароматного напою, відверто та невимушено, поговоримо про персональні інвестиції в Україні. З чого розпочати? Про що варто подумати, формуючи фінансовий план? Що треба знати про фінансову систему та економіку України в 2024-му? Як налагодити стабільний додатковий дохід? Буде цікаво та корисно🙌 ▫️Коли: 30 березня 2024, о 12:00 ▫️Тривалість: 2 години ▫️Де: ресторан Red Pepper, м. Львів, вул Січових Стрільців, 5 Переходьте за посиланням за деталями та для реєстрації👉 https://forms.gle/VLggA4VevwXB71jP9