Ипотека в России. Новости и аналитика

📌 Основные итоги прошедшей недели (12-19 апреля) по версии Русипотеки 🔸 Единую ипотечную программу для ИЖС планируют запустить в июле. Предполагается, что ее условия будут сходны с семейной ипотекой 🔸 Ипотека в марте, по предварительным данным ЦБ, ускорилась до +1,2% после +0,8% в феврале. Выдачи увеличились практически полностью за счет ипотеки с господдержкой (+50%). Рыночная ипотека выросла слабо (+5%) 🔸 Минвосток подготовил предложения для развития деревянного домостроения на Дальнем Востоке и в Арктике. Речь идет в том числе и о субсидировании ставок по кредитам на строительство или покупку дома из деревянных домокомплектов 🔸 В ГД обсуждается предложение ввести оценку качества жилья, которое приобретается с помощью маткапитала 🔸 В ГД в этом году внесут законопроект о регулировании риелторской деятельности, сообщил зампред комитета ГД по строительству и ЖКХ Владимир Кошелев. Документ будет включать в себя стандарты работы риелторов, систему контроля и ответственности Льготные программы 🔸 Минфин выступил за завершение льготной ипотеки и IT-ипотеки в ранее обозначенные сроки. Также ведомство готовит предложения по всем госпрограммам, за исключением сельской ипотеки 🔸 Банки предложили сохранить льготную ипотеку для владельцев жилищных депозитов. А также освободить эти вклады от налога. Такие инициативы направил в ГД Национальный совет финансового рынка (НСФР) 🔸 Минфин обсуждает возможное повышение ставки по дальневосточной ипотеке, сообщил замминистра финансов РФ Иван Чебесков. Полпред президента РФ в ДФО Юрий Трутнев, в свою очередь, заявил, что условия по программе, вероятно, не изменятся, так как ранее «получили решение, что по Дальнему Востоку пока ничего изменять не надо» 🔸 Минфин совместно с ЦБ, ГД и СФ работает над предложениями, которые «позволят плавно поменять подходы к льготным ипотечным программам, чтобы они не влияли на денежно-кредитную политику и формировали стабильный вектор развития строительной отрасли», сообщил Чебесков 🔸 На 2025 и 2026 годы предусмотрено сокращение финансирования сельской ипотеки, рассказала вице-спикер СФ Инна Святенко. По ее словам, важно уже сейчас подумать об увеличении суммы на программу в следующем бюджетном цикле Банки 🔸 Почта Банк начал принимать заявки по ипотеке на покупку готового жилья. Клиенты могут получить кредит до 30 млн рублей и приобрести дом с участком или квартиру 🔸 Банк «Кубань Кредит» запустил «Накопительную ипотеку» 👉🏻все новости банков см. по #банки #ИтогиНедели @rusipoteka

⚡️ Комитет Гильдии риэлторов Москвы по статистике и аналитике подвел итоги марта 2024 года на вторичном рынке Москвы. Основные выводы: ▫️В марте 2024 года средние цены на вторичную недвижимость в столичном регионе показали небольшой технический рост, зафиксировавшись на уровне 295 655 руб. за 1 кв.м.; ▫️Средняя медианная цена на однокомнатные квартиры составила 311 020 руб./кв.м. (-1,0%), на двухкомнатные квартиры 295 655 руб./кв.м. (+0,9%), на трехкомнатные квартиры 266 333 руб./кв.м. (-0,3%); ▫️Количество новых предложений на вторичном рынке по сравнению с февралем месяцем выросло на 10%. ▫️Продавцы недвижимости не торопятся снижать цены, покупатели активно торгуются, не торопясь совершать сделки. Все эти факторы привели к снижению количества сделок на вторичном рынке в первые два месяца 2024 года по сравнению с осенними месяцами 2023 года. В связи с этим технический рост средней цены на вторичном рынке в марте обусловлен скорее всего вымыванием предложений в нижнем ценовом диапазоне. ▫️В целом ситуация с количеством сделок на вторичном рынке повторяет показатели начала 2023 года. При этом показательным будут являться данные Росреестра по количеству сделок в марте. Если этот показатель не превысит 6−7 тыс. сделок, то это будет дополнительным маркером стагнации вторичного рынка и увеличения вероятности коррекции цен на вторичном рынке к маю-июня этого года. ▫️Количество ипотечных сделок на вторичном рынке по-прежнему продолжает оставаться на минимальных уровнях. @rusipoteka #вторичка

Почему торги по банкротству самый безопасный способ покупки жилья? Узнайте также: - Как покупать недвижимость, машины и любое имущество со скидкой 30-60%; - Как любому человеку попасть на торги без опыта; - Как начать зарабатывать без вложений в качестве агента; - Как выгодно инвестировать на торгах с доходностью от 20%; Своим опытом бесплатно поделится Катерина Орловская, специалист по торгам по банкротству, которая завершила более 800 процедур банкротства. Обучение будет доступно бесплатно 23-24 апреля. 👉 Успейте записаться Участвовать может каждый. Иметь юридическое образование не обязательно. Реклама. ИП Орловская К. В., ИНН: 782512673122

🏦 ЦБ включил Тинькофф Банк в реестр участников эксперимента партнерского финансирования (исламский банкинг).

«Банк России 19 апреля 2024 года принял решение внести в реестр участников эксперимента по установлению специального регулирования <…> партнерского финансирования сведения об акционерном обществе "Тинькофф Банк"», – говорится в сообщении ЦБ.

Эксперимент стартовал в России с сентября 2023 года. Согласно исламским принципам финансирования, запрещено взимать вознаграждение в виде ссудного процента. Вместо классического кредитования используются такие инструменты, как рассрочка, лизинг и долевое финансирование. #банки @rusipoteka

🔹 Банк «Кубань Кредит» запустил «Накопительную ипотеку» С 18 апреля у клиентов банка появилась возможность сформировать бюджет для покупки жилья или на первый взнос на ипотеку. Для этого необходимо открыть вклад «Накопительный» и счет для поступлений социальных выплат из бюджета Краснодарского края. 🟠Ставка по вкладу – 1/2 ключевой ставки ЦБ 🟠Срок вклада – до 1645 дней 🟠Первый взнос – от 3 тыс. рублей Участником программы могут быть граждане РФ, проживающие в Краснодарском крае и имеющие в собственности не более 1 жилого помещения. Как стать участником программы 1⃣Отправиться в ближайший дополнительный офис банка, написать заявление на открытие вклада и счета. 2⃣Получить выписку из ЕГРН о жилых объектах в ближайшем МФЦ. 3⃣Подать документы в Кубанский центр господдержки в течение 60 дней с момента открытия вклада. 4⃣Пополнять вклад ежемесячно, получая соцвыплату 30% из бюджета края, но не более 3 000 рублей в месяц. 5⃣По истечению срока вклада воспользоваться соцвыплатой для покупки или строительства жилья. @rusipoteka #банки

💬 👨Дмитрий Фалкин, вице-президент по продажам и сервису Группы RBI: «Количество сделок в первом квартале 2024 года на первичном рынке жилья комфорт и бизнес-класса (в Петербурге – прим.) сократилось на 36% к рекордному четвертому кварталу 2023-го. Однако спрос остается на стабильно высоком уровне. По данным аналитический центр Группы RBI, по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, количество сделок увеличилось на 22% – с 9643 до 11 776. Цены за январь-март стабилизировались во всех сегментах рынка жилой недвижимости, показатели практически не поменялись. Так, если определить ценовые колебания за год, то стоимость квартир в бизнес-классе выросла на 3,5% – до 407,6 тыс. руб./кв. м., в комфорт-классе на 6,9% – до 245,7 тыс. рублей, а на вторичном рынке также на 3,5% – до 199,2 тыс. за "квадрат". При этом спрос на ипотечные кредиты значительно сократился. Доля ипотеки в общем количестве сделок уменьшилась на 10 п.п. к первому кварталу и на 12 п.п. к четвертому кварталу 2023 года. Это самый низкий показатель за последние два года. Одна из очевидных причин такого падения – уже начали действовать ограничения по программам льготной ипотеки... Кроме того, сыграло роль и введение в начале года комиссии для застройщиков за выдачу льготной ипотеки у ряда крупных банков. Строителям пришлось частично закладывать ее в свое ценообразование по ипотечным сделкам, что приводило покупателей к поиску альтернативных инструментов оплаты. В ближайшие месяцы рынок ипотеки может испытать кратковременный рост сделок. В конце июня заканчивается действие программы ипотеки с господдержкой, одного из основных инструментов финансовой поддержки рынка. Вероятнее всего, многие клиенты поспешат заключить сделки на пока еще действующих выгодных условиях. Однако дальнейшее ужесточение политики ЦБ и ожидаемое "переформатирование" льготной ипотеки в ряд адресных программ может привести к сокращению спроса во второй половине 2024 года». #мнение @rusipoteka | @IpoProfi

⚡️ ЦБ: Ипотека ускорилась за счет программ господдержки Как следует из обзора ЦБ, рост ипотеки в марте составил 1,2% после 0,8% в феврале. Выдачи увеличились на 34%, до 447 млрд с 333 млрд руб. в феврале. По предварительным данным, выдачи: 🔼рыночной ипотеки выросли в марте слабо (+5%). С начала года на нее пришлось лишь ~30% всех выдач; 🔼ипотеки с господдержкой выросли на 50%. При этом «Семейная ипотека» остается самой популярной программой, выдачи по программе увеличились в марте на 50% (до 169 млрд с 113 млрд руб.). «Льготная ипотека» выросла на 37% (до 95 млрд с 69 млрд руб.), почти достигнув среднемесячных значений 1п23 (103 млрд руб.).

«Кроме того, достаточно активно выдавалась "ИТ-ипотека", выдачи достигли 46 млрд (в феврале 24 млрд руб.). Вероятно, заемщики стремились успеть взять кредит, пока лимит по программе не был исчерпан», – отмечает регулятор.

#ВыдачаИпотеки @rusipoteka

🏗️ Льготная ипотека не смогла разогнать объемы строительства жилья. С момента запуска программы рост объема текущего строительства оказался слишком медленным. Об этом говорится в презентации руководителя комитета по аналитике Российской гильдии управляющих и девелоперов (РГУД) Михаила Хорькова. #стройка @rusipoteka

📉За квартал доля кредитов по льготной ипотеке под 8% сократилась в Московском регионе на 17 п. п. В I квартале текущего года спрос на новостройки в Московском регионе сократился на 44-50% относительно последнего квартала 2023 года, передает IRN.RU. 📊По оценке аналитиков Est-a-Tet, в Москве падение продаж за квартал составило -44,3%, в Новой Москве -46,7%, а в Московской области -49,9%. Однако по сравнению с аналогичным периодом минувшего года падение спроса на «первичке» в I квартале 2024 не столь значительно: -5,6% в столице, -37,1% в Новой Москве и -7,8% в области, подсчитали в агентстве. Снижение покупательской активности аналитики объясняют ростом ключевой ставки и ужесточением условий льготной ипотеки. Причем сокращение максимальной суммы кредита по ипотеке с господдержкой до 6 млн руб. для региона способствовало перетеканию спроса в Новую Москву и область. 📊Между тем, по данным Est-a-Tet, доля сделок по семейной ипотеке за квартал увеличилась на 6 п. п. до 42%, доля IT-ипотеки прибавила 4 п. п. до 20%. Доля льготной ипотеки под 8%, напротив, снизилась на 17 п. п., составив 17%. @erzrf #ерзновости

⚡️ Минвосток подготовил предложения о мерах поддержки развития деревянного домостроения на Дальнем Востоке и в Арктике. Предлагается: ♦️субсидирование затрат по доставке готовых домокомплектов, произведенных промышленными предприятиями субъектов ДФО и Арктики; ♦️возмещение затрат на инженерное обустройство земельных участков; ♦️субсидирование ставок по кредитам на строительство или покупку индивидуального жилого дома из деревянных домокомплектов. @rusipoteka