cookie

We use cookies to improve your browsing experience. By clicking «Accept all», you agree to the use of cookies.

avatar

Инвестиции на диване

Простым языком рассказываю об инвестициях и личных финансах. Объясняю принципы работы с фондовым рынком. Делюсь собственным опытом и инсайтами, которые вы больше нигде не найдете. Книга "Инвестиции на диване" - https://clck.ru/36ocyo Автор: @mister4e

Show more
Advertising posts
102 239Subscribers
-11224 hours
-7087 days
+58130 days
Posting time distributions

Data loading in progress...

Find out who reads your channel

This graph will show you who besides your subscribers reads your channel and learn about other sources of traffic.
Views Sources
Publication analysis
PostsViewsSharesViews dynamics
01
💰Стоит ли сейчас покупать золото Цена на золото за последний месяц выросла на 10% и обновила исторический максимум. На мировом рынке цена на золотой металл превысила $2200 за унцию. В рублях цена составляет около 6600 руб/унция. Очевидных причин для роста золота сейчас нет, но есть ряд важных моментов, которые влияют на цену. Во-первых, это огромный спрос со стороны центральных банков развивающихся стран. По данным World Gold Council, в январе финансовые регуляторы уже приобрели 39 тонн драгоценного металла, что более чем вдвое выше покупок декабря 2023 года. Регуляторы не просто так скупают золото, и это — вторая причина, по которой оно растет, а именно рост недоверия к долларовой системе. За последние 4 года долг США вырос на ⅔ от того объема, который они заняли на всю историю существования государства. Печатный станок не останавливается, долларов становится все больше, а следовательно, рано или поздно это может привести к очень неприятным последствиям. Также не стоит забывать обо всех диалогах об изъятии российских замороженных активов. Эти диалоги тоже подрывают доверие к доллару и евро и заставляют ЦБ разных стран искать другие альтернативы. Ну последняя причина — накал геополитической обстановки. Конфликты на Ближнем Востоке и в Украине, не утихают. Разногласия между США и Китаем только растут. Если ситуация и дальше будет двигаться к эскалации, золото будет расти просто потому что исторически является защитной гаванью для всех инвесторов. Возвращаясь к доллару, стоит отметить и риторику ФРС. Цикл повышения ставок, очевидно, завершен. По мнению аналитиков, регулятор начнет снижать ставку уже этим летом. Снижение ставок исторически приводило к ослаблению валюты и росту доллара. Этот год скорее всего не станет исключением. 👉 Что в итоге? Золото растет на фоне растущего недоверия к так называемым резервным валютам, а также на фоне усиления геополитических противоречий. Я думаю, что это только начало роста. Сейчас золото закрепится на уровне $2,2-$2,3 тыс. за унцию. К концу года, если ФРС все-таки начнет снижать ставку, мы можем увидеть цены $2,4-$2,5 тыс. за унцию.
2 53515Loading...
02
📉 Что происходит с Газпромом? Газпром выпустил отчет по РСБУ за 2023 год. Взглянем на результаты. 📍Выручка снизилась на 29,6% и составила 5620 млрд руб. 📍Убыток от продаж составил 291,8 млрд руб. по сравнению с прибылью в размере 747,2 млрд руб. годом ранее. 📍Чистая прибыль снизилась на 6,9% и составила 695,6 млрд руб. Сразу отмечу, что отчет по РСБУ отражает результаты деятельности только головной компании и не учитывает дочерние. Головная компания — это и есть ядро Газпрома, то есть основной газовый бизнес. И мы видим, что газовый бизнес чувствует себя очень плохо. Компания показывает операционный убыток уже 4 квартала подряд. Среднесрочно ситуация выглядит не лучшим образом: контракт по поставкам газа в Европу через украинский транзит заканчивается в конце 2024 года, и пока речи о его продлении не идет. Растут поставки в Китай и Узбекистан, но они перекроют европейский экспорт лишь частично. Ранее я уже писал о том, что в будущем Китаю возможно и не понадобится столько газа, сколько его планируют поставлять сейчас. Из позитивного: Газпром выкупает 27,5% доли Shell в СПГ-проекте Сахалин-2 за 94,8 млрд рублей. С финансовой точки зрения это выгодная сделка, но существенного влияния на основной бизнес она не окажет — разве что небольшой спекулятивный эффект на котировки. Подобный эффект может оказать и июньское заседание совета директоров по дивидендам за 2023 год. Пока делать выводы рано, так как нет отчетности по МСФО, но с высокой долей вероятности дивы платить не будут. Если же все-таки государство решит, что ему нужнее, и хотя бы какие-то выплаты объявят, краткосрочно это также подтолкнет цену акций наверх. Ну и третий фактор, который может краткосрочно поспособствовать росту акций — это визит Путина в Китай во второй половине мая. Дата пока не окончательная, но все же если Путин встретится с Си Цзиньпином, и прозвучат хотя бы словесные договоренности о поставках газа, акции Газпрома могут оживиться. Что в итоге? Бизнес Газпрома в очень плохом состоянии, и я об этом ни раз писал. Из-за смены вектора поставок в ближайшие несколько лет Газпром будет тратить миллиарды рублей на новую инфраструктуру, и не факт, что она вообще окупится. Если вы хотите вложить свои деньги в эту компанию, то здесь нужно ориентироваться ну прямо на очень долгий срок. Сегодня на рынке достаточно гораздо более интересных идей. И тем не менее, для любителей экстрима, можно попробовать поймать краткосрочные движения, о которых я писал выше. Так как негатива в бумагах достаточно, любая позитивная новость будет восприниматься рынком как драйвер для роста.
7 60039Loading...
03
🗣Last Call: изменения в программе «золотой визы» Греции 28 марта в 19:00 (Мск) Греция повышает инвестиционный порог для получения «золотой визы» через недвижимость. Сейчас в пригороде Афин, на островах Родос, Крит и других еще можно приобрести апартаменты или небольшую виллу стоимостью от €250 000 евро для получения статуса ВНЖ. Однако уже через несколько дней условия программы изменятся, а инвестиционный порог участия в иммиграционной программе в большинстве развитых и популярных регионах станет от €800 000. Несмотря на стремительное повышение, у заявителей еще будет время до конца сентября, чтобы запустить процесс и успеть принять участие в программе на текущих и куда более лояльных условиях. ▶️Подробнее об изменениях и пошаговой стратегии действий, чтобы успеть до повышения порога, специалисты международной юридической компании Astons расскажут уже в этот четверг, 28 марта в 19:00 (Мск). Все зарегистрированные участники получат запись эфира и подробные материалы о программе✅ РЕГИСТРАЦИЯ ЗДЕСЬ #реклама
9 7108Loading...
04
🏦 О рубле и Центральном Банке РФ На пресс-конференции Банка России председатель Эльвира Набиуллина порекомендовала делать сбережения в рублях, а не в валюте. По ее словам, высокая ключевая ставка, высокие ставки по депозитам банков делают это более привлекательным средством, чем вложение в валюту. Глава ЦБ не раз говорила о том, что сбережения хранить лучше в рублях. Так, в 2021 году она сказала, что хранит свои деньги только в национальной валюте из внутренних убеждений. Значит ли это, что нам нужно хранить все свои деньги только в рублях? Конечно же нет. Начнем с того, что задача Эльвиры Набиуллиной, то есть Центрального Банка — обеспечить стабильность национальной валюты. А что будет, если она начнет говорить, что деньги лучше хранить в долларах? Правильно: доверие к рублю снизится, и граждане будут стараться быстрее продать рубли, чтобы купить доллары. А это в свою очередь ослабит нашу национальную валюту. Именно поэтому от главы ЦБ вы никогда не услышите иной риторики. Нам же, простым гражданам, жизненно необходимо диверсифицировать свои вложения по разным валютам. Это банальная финансовая грамотность — обезопасить себя от любых рисков. Посмотрим, что сейчас происходит с рублем. С начала года он ослаб на 5% — с 89 до 93 рублей за доллар. Многие ждали, что после выборов рубль улетит на 120, но, как я уже говорил, это маловероятно. В целом сейчас торговый баланс РФ околонулевой: по экспорту приходит около 120 млрд в год долларов и евро и все уходит в расчеты по импорту. Также сейчас действует указ президента об обязательной продаже валютной выручки экспортерами. Благодаря ему на валютном рынке присутствует дополнительное предложение в $3-5 млрд. Еще одним фактором поддержки рубля выступает налоговый период, который тоже поддерживает национальную валюту. Но все это — временные факторы. В конце марта закончится налоговый период, в апреле закончится действие указа о продаже выручки, а где-то во второй половине года ЦБ начнет снижать ключевую ставку. То есть постепенно факторы поддержки рубля будут исчезать, и доллар скорее всего снова начнет расти. Наиболее реалистичным сценарием сейчас выглядит ослабление рубля к отметке 97-100 руб/долл к концу года. 👉 Что делать сейчас? Самая оптимальная стратегия — регулярно откладывать часть средств в иностранной валюте или в валютных инструментах. Здесь возможностей масса: наличная валюта, золото, замещающие облигации, криптовалюта и т.д. Моя доля валютного портфеля сейчас полностью находится в крипто активах. Подробнее о них я рассказываю на своем втором телеграм-канале Кошелек с биткоинами.
11 38229Loading...
05
⚡️ Инвестпалата обменивает заблокированные активы 25 марта стартовал сбор заявок на обмен заблокированных иностранных активов. Рассмотрим, как это будет работать. Если коротко, то весь процесс подразумевает выкуп иностранцами заблокированных из-за санкций бумаг за счет рублей на счетах типа С. То есть сперва с 25 марта по 8 мая организатор торгов — Инвестпалата — собирает заявки от желающих продать свои заблокированные ИЦБ. Далее с 13 по 31 мая заявки разобьют на лоты, которые будут одинаковыми по составу активов и стоимости. После чего начнется сбор заявок от потенциальных покупателей-нерезидентов. Если нерезиденты выкупят не все лоты, заблокированные бумаги вернутся на счета своих владельцев. И наконец, 29 июля этого года пройдут расчеты по обмену, и россияне получат деньги за заблокированные бумаги. Что здесь важно знать? Во-первых, сумма заявки не может превышать 100 тысяч рублей. Если ваша заявка превысит эту сумму, организатор на свое усмотрение исключит те или иные бумаги. Во-вторых, не все заблокированные активы доступны для обмена. Можно обменять: 📍Акции иностранных компаний; 📍Депозитарные расписки иностранных компаний; 📍Паи иностранных инвестиционных фондов. Нельзя обменять: 📍Еврооблигации; 📍Депозитарные расписки российских компаний, зарегистрированных за рубежом; 📍Структурные ноты; 📍Неквалифицированные иностранные финансовые инструменты. Полный список бумаг, доступных для обмена, с ценами опубликован на сайте Инвестпалаты. Заявку на обмен можно подать через своего брокера, но на момент написания поста еще не все брокеры дают такую возможность. 👉 Что делаю я? Сейчас на моем счету есть заблокированные паи фонда Finex на китайский рынок. Эти паи есть в списке на обмен, но на них пока что не определены цены. Как только цены будут определены, я подам заявку через своего брокера, и расскажу, про свой опыт. Делитесь в комментариях: будете ли вы обменивать активы или надеетесь на отмену санкций?
12 66498Loading...
06
Требуются желающие научиться делать не меньше +10% в месяц на трейдинге. Диана Маркина, практикующий трейдер с 2017 года, начала бесплатно делиться знаниями и обучать людей трейдингу. Показала свои результаты: ✔️ Заработала 80 тыс. рублей за 1 день с начального депозита в 120 тыс. рублей. ✔️ В Феврале 2022 года: 1 000 000 рублей за 1 день. ✔️ Удвоила капитала на газе за неделю в августе 2023 года. Если бы вы зашли с депозитом 100 000₽ в сентябре и совершали все сделки, которые даёт Диана своим ученикам, ваш депозит уже был бы 165 000₽ Прямо сейчас она проводит набор на бесплатный практический курс по трейдингу, где передаст свои секретные методы, которые позволяют зарабатывать от 10% в месяц на любой фазе рынка. Пройдя его можно выйти на доход от 100 000 рублей в первый месяц. При этом не увольняясь с работы и тратя на трейдинг всего 2-3 часа в день. ➡️ ЗАПИСЫВАЙТЕСЬ БЕСПЛАТНО И получите мгновенный бонус «Методичку для новичков в трейдинге». Реклама. ИП Маркина Д. Д., ИНН: 165809314498
10 9966Loading...
07
⚡️ IPO Европлан. Все что нужно знать о размещении 29 марта начнутся торги акциями компании Европлан. Поговорим о том, что это за компания, и стоит ли участвовать в ее IPO. Европлан — это крупнейший независимый игрок на рынке автолизинга с долей рынка примерно 10%. Компания станет первым представителем данной отрасли на Московской бирже. Чем интересен рынок лизинга в России? Во-первых, это самая маржинальная финансовая отрасль. ROE того же Европлана составляет около 40% — выше, чем у всех крупнейших банков. Во-вторых, лизинг в России активно развивается. Компания прогнозирует, что к 2027 году ее рынок удвоится и составит 3,1 трлн рублей. Рассмотрим финансовые показатели компании: 📍Совокупный среднегодовой темп роста лизингового портфеля в 2020–2023 гг. достиг 37%. 📍За 2023 год доходы от операционной деятельности компании выросли на 27%, до 30,4 млрд рублей. 📍Чистая прибыль «Европлана» за тот же период выросла на 24%, до 14,7 млрд рублей. 📍Стоимость риска находится на уровне 0,2% по сравнению с 2,45% в среднем по банковской отрасли. В целом компания выглядит уверенным игроком на рынке, поэтому обратим внимание на детали размещения. Ожидается, что по итогам IPO доля акций в свободном обращении составит 12,5%. Ценовой диапазон установлен в районе 835-875 рублей за акцию. Это соответствует рыночной капитализации компании на уровне 100-105 млрд рублей. Всего планируется привлечь около 12,5-13,1 млрд рублей. После размещения компания войдет в первый уровень листинга Московской биржи. Чем интересно это IPO? 📍Предварительно компания оценивалась в 120-140 млрд рублей. Дисконт на размещении дает надежду на то, что акции компании вырастут после IPO. 📍На это указывает и большой спрос со стороны институциональных инвесторов: более 50% от всего предложения. 📍После размещения акции могут включить в индекс Мосбиржи и РТС, что приведет к повышенному интересу со стороны фондов. 📈 На первый взгляд IPO Европлана выглядит интересным. Единственное, что настораживает — это сравнительно большой объем предложения и все-таки не такая популярная среди ритейла отрасль в отличие от той же IT. Я планирую поучаствовать в размещении, но на небольшую сумму чисто для интереса. А вы делитесь своим мнением о компании в комментариях.
13 71034Loading...
08
Media files
23 6325Loading...
09
📈Рынок позитивно отыграл новость о допэмиссии в акциях Positive Technologies. 7 марта компания заявила о проведении в 4 кв. 2024 г. первой дополнительной эмиссии акций в объеме 7.9%. Планируемая дополнительная эмиссия будет единственной в этом году и учитывает рост капитализации за 2023 год. Ранее на канале мы с вами уже обсуждали планы по допэмиссии еще в октябре прошлого года: тогда речь шла о возможном объеме в 25%, рынок воспринял данную новость достаточно негативно. Бумага скорректировалась от максимумов почти на 25%. Моя оценка по акциям POSI сохранялась положительной и я докупал бумаги на просадке. Последняя покупка была как раз в начале марта, за пару дней до объявления параметров допэмиссии. ✅Так как вместо 25% допэмиссии мы увидели только 7%, то рынок отыграл эту новость позитивно, за 2 недели акции POSI прибавляют уже 15%. Бумагу продолжаю держать в портфеле, потенциальный апсайд и целевые уровни обозначал вот в этом посте.
27 3196Loading...
10
📈Начинает реализовываться моя идея в акциях АФК Система (AFKS). Я уже обращал ваше внимание на эту бумагу полтора месяца назад, тогда она стоила 17.4 руб. за акцию. Сейчас котировки вплотную подошли к важному уровню сопротивления: 20 руб. за акцию. Бумагу драйвит ожидание возможного IPO дочек компании, например, МТС Банка. 👉Для меня таргет сейчас находится на уровне 25 рублей за акцию, с очень высокой вероятностью мы придем к нему до конца года.
28 85324Loading...
11
Загородные отели как источник пассивного дохода С закрытием границ и со сложностями выезда из страны значительно вырос спрос на внутренний туризм и загородный отдых. Большую популярность среди инвесторов набирают проекты в сфере гостиничного бизнеса и индустрии гостеприимства. Например, проекты VIEW GA приносят пассивный доход от инвестиций в загородные отели до 43% годовых. Средняя окупаемость составляет 2-5 лет и выигрывает у инвестиций в городской гостиничный бизнес (8-10 лет), апартаменты (7-10 лет) и жилую недвижимость (16-25 лет). VIEW GA – это сеть загородных отелей под единым брендом. Компания единственная на рынке гарантирует инвесторам ежемесячные выплаты дохода еще на этапе строительства. В новом проекте гарантированная доходность составит от 16% до 24% годовых🔥 Минимальная точка входа – 300 000 ₽, что является неоспоримым преимуществом и позволяет широкому кругу лиц начать инвестировать в гостиничный бизнес. В собственность вы приобретаете объект номерного фонда, зоны питания или иной инфраструктуры и получаете доход с аренды, в то время как управлением, обслуживанием гостей и другими бытовыми вопросами занимается управляющая компания. Если вы в поисках эффективного финансового инструмента, читайте о проекте больше в Telegram-канале. Реклама ООО «УК «ДЕВИС ХОТЕЛС», ИНН 7810947850. ERID: 2VtzquphFuv
14 91444Loading...
12
⚡️В России повысят налоги на богатых. Думаю, вы все уже слышали последние новости: сейчас обсуждается повышение налога на доходы физических лиц с 13% до 15% для тех, кто зарабатывает более 1 млн. руб. в год. В целом, тренд понятен: люди это новая нефть. Рост бюджетных расходов нужно чем-то покрывать. Меня в этой новости знаете что смущает? Что к богатым относят людей, которые зарабатывают миллион рублей в год. Это чуть больше 80 тысяч рублей в месяц. Что ж, богатые в России настолько суровы, что на простой перелет бизнес-классом Аэрофлота на Мальдивы и обратно им придется работать полгода. Это только перелет, без стоимости отеля😂 Странный подход, конечно. Хотя, помню, не так давно средним классом в России назвали всех, кто зарабатывает выше прожиточного минимума (17 тысяч рублей в месяц). При такой классификации, конечно, 80 тысяч в месяц - это уже богатство. 👉А вы как думаете: какой размер ежемесячного дохода нужен для того, чтобы считать себя богатым человеком в России?
32 093190Loading...
13
​​‼️Что-то крайне интересное происходит с московским рынком недвижимости. Месяц назад мы с вами обсуждали результаты продаж квартир в Москве в январе. Тогда констатировали, что объем продаж новостроек в границах Старой Москвы обвалился в январе на 56% по сравнению с декабрем. Разумеется, ушлые риэлторы тут же стали рассказывать про сезонность и про то, что спад в январе - абсолютно нормальное явление, которое происходит каждый год. Праздники, все дела. А вот в феврале-то рынок недвижки опять взлетит в небеса! Согласен, но только отчасти. Действительно, по статистике в январе объемы продаж квартир традиционно снижаются. Конечно, не на 56%, как это было в 24-м году, а на 25-30%. Но это же мелочи, правда? Дело в том, что сейчас передо мной лежит уже свежая статистика продаж московских квартир за февраль. И мы с вами сейчас сможем сравнить ее с январем и узнать: действительно ли рынок недвижки опять взлетел в небеса? 📉Я вам даже больше скажу: он не только не взлетел, но даже не смог удержаться на том же уровне. Количество продаж новых квартир в Москве в феврале 2024 года меньше, чем в январе 2024 года! Такого за последние 5 лет еще не было, чтобы после январских праздников рынок не начал отлипать. И кстати, такая же ситуация наблюдается и по всей России в целом, просто я смотрю Москву, так как мне больше всего интересен именно этот рынок. ⛔️Вдумайтесь только: за 29 дней февраля застройщики и риэлторы смогли продать новостроек меньше, чем за 23 дня сонного января (время каникул я в расчет не беру, вряд ли там кто-то думал про покупку недвижимости). И это новостройки! Где еще есть льготные ипотеки: IT-ипотека, семейная, льготная. Ставки там просто смешные - в 2 раза ниже ключевой и в 2.5 раза ниже реальной ставки по рыночным ипотекам. Про вторичку я даже писать ничего не буду, там и так все понятно. 2024-й год будет очень удачным для тех, кто подкопил кэша и хочет взять себе недвижимость в Москве. Ожидать снижения ставок в ближайшие полгода не приходится (как бы выше не подняли), продажи у застройщиков падают, на вторичке продажи вообще стали колом. Начинается рынок покупателя, можно будет очень мощно отжимать продавцов по цене. Разумные продавцы, те, которые не хотят навечно зависнуть в бетоне, конечно, будут активно двигаться по цене. 👉Кстати, в этом году также будет очень удачное время для тех, кто хочет переложиться в недвижимость из криптовалют. Я уже недавно показывал на своем втором канале, как растет мой криптовалютный портфель. А также делился размером ежемесячного заработка на трейдинге. По моим расчетам, в этом году в крипте у меня будет примерно 7-8 иксов, если брать прошлогодние покупки. Думаю часть этой прибыли зафиксировать и переложить в более консервативные инструменты в долгосрок, например в ту же недвижку. 📍Кстати, подписывайтесь на мой канал по крипте - там еще есть где развернуться и сделать иксы в этом году.
25 637194Loading...
14
​​✅ПАО "Мвидео" отчиталось о результатах за 2023-й год. В отчете наблюдаем рост выручки, внушительный рост EBITDA и стабилизацию ситуации с долговой нагрузкой компании. 📍Общие продажи (GMV ) Группы в 2023 году выросли на 11% год к году до 540 млрд руб. (с НДС), общие онлайн-продажи составили 71% GMV, увеличившись на 18% до 386 млрд рублей (с НДС). 📍Выручка Группы выросла на 7,9% год к году до 434,4 млрд руб. 📍Показатель EBITDA Группы вырос на 49% до 21,5 млрд руб. EBITDA маржа выросла на 1,4 п.п. до 4,95%, вернувшись к целевому диапазону, благодаря росту операционной эффективности. При этом в 4 квартале показатель EBITDA вырос на 91%, а EBITDA маржа – на 1,8 п.п. до 6,7%. 📍Чистый убыток Группы по итогам года сократился на 31%, до 5,2 млрд руб. (6,6 млрд руб. по МСФО (IFRS) 16). В 4 квартале 2023 года Группа получила чистую прибыль в размере 1,6 млрд руб., что на 2,5 млрд руб. лучше показателя за 4 квартал 2022 года. 📍Долговая нагрузка по показателю чистый долг / EBITDA снизилась до 3,2х (по сравнению с 4,5х на 31.12.2022 г.). Как видим, в последнем квартале компания вышла в плюс по чистой прибыли - это важный показатель возвращения бизнеса в фазу роста. Финансовый директор группы компаний Анна Гарманова отмечает: "В 2023 году компания достигла всех финансовых целей, которые ставила себе на год – обеспечить рост бизнеса, повысить его маржинальность, а также эффективность расходов и инвестиций. Это подтверждается рекордно высокой оборачиваемостью товарных запасов, достигнутой к концу года, минимальным уровнем операционных расходов за всю историю Группы М.Видео-Эльдорадо, а также возвращением показателя маржинальности по EBITDA к целевому диапазону."
24 62626Loading...
15
Инвестиции в качественный уровень жизни – хорошие инвестиции? Определенно, если речь идет о личном комфорте, безопасности и всевозможных удобствах. Например, девелопер Dominanta активно продвигает серию видеороликов о новом архитектурном проекте HideOUT с участием Сергея Бурунова. Это не просто новомодный дом, это симбиоз насыщенной инфраструктуры и внутреннего благоустройства, приправленный уникальными лотами, например – двухуровневыми квартирами на 23-м этаже с собственным патио, которое можно обставить под личные нужды и предпочтения. А спустившись на один этаж, можно посетить частный кинотеатр или спортзал, ресторан или лаунж-бар, библиотеку с коворкингом, оставив детей в игровой – на 22 этаже на мосту, соединяющем два небоскреба, расположится Social Hub для жителей. Кроме того, девелопер также реализует в проекте и другие уникальные форматы – пентхаусы на последних этажах, квартиры с террасами, а также “парящие” квартиры на 22-м этаже с панорамными видами на город. HideOUT – город в городе. Не просто квартира, а настоящий Дом, в котором хорошо. #реклама
20 60610Loading...
16
​​💼Почему я не рекомендую сейчас активно покупать экспортеров. Традиционно на российском рынке принято покупать акции экспортеров: хеджирование курса рубля, ставка на рост доллара и рост спроса в мировой экономике. Часто такая точка зрения на формирование портфеля считается чуть ли не аксиомой - не нужно ничего обосновывать, просто покупай экспортеров в портфель и будешь в шоколаде. Да, действительно, в определенные периоды покупка акций экспортеров (нефть, газ, металлы, продовольствие) была отличной идеей и давала хороший профит. Компании из этих отраслей часто платили жирные дивиденды, да и рост котировок тоже радовал. ✅Рискну выразить непопулярную точку зрения, но я считаю, что в 24-м году вам не стоит наращивать долю экспортеров в портфеле - и вот почему: 📍Курс рубля - я не ожидаю сильной девальвации после выборов. Да, безусловно, рубль будет постепенно слабнуть - как это всегда и было. Но динамика и близко не будет такой, как год назад. А значит - сильно заработать на этом не получится. Мне кажется, что эксперты с прогнозами "доллар по 120 после выборов" скоро будут посрамлены. Ну нет сейчас фундаментальных предпосылок для сильной девальвации. 📍Сырьевые индексы смотрят скорее на юг. Да, подросло золото, есть незначительный рост по нефти - но газ, металлы, продовольствие демонстрируют либо стагнацию, либо снижение. И я пока не вижу серьезных предпосылок для сильного роста цен на эти группы товаров, которые традиционно составляют значимую долю российского экспорта. 📍При этом внутренний российский рынок выглядит очень сильным. Внутренний спрос стимулируется через активные бюджетные вливания - и, самое главное, этот спрос пока получается удовлетворять. Российская экономика за последние 2 года сильно перестроилась на удовлетворение внутреннего спроса - за счет этого получается утилизировать избыточную денежную массу. Компании, которые работают на внутренний рынок, сейчас чувствуют себя очень и очень неплохо. Безусловно, ни один прогноз не является 100%-й гарантией развития событий именно по такому сценарию. В любом случае мы имеем дело с вероятностями. 👉Но лично я считаю, что с наибольшей вероятностью в текущем году реализуется сценарий, в котором акции экспортеров будут далеко не самой выгодной инвестицией.
22 23829Loading...
17
📈 По данным McKinsey, с 2022 года растет спрос на операционных директоров. Почему? Всё объяснимо: уже тогда они были в штате 40% компаний-лидеров, причем 48% от этого числа занимали финансовые и энергетические предприятия. Это не значит, что нужно бегом нанимать COO, - сначала полезно самому разобраться в процессах и усилить слабые места компании, а уже потом делегировать операционку специалисту, который не уронит показатели. Получите инструменты для повышения эффективности компании и решите 34 бизнес-кейса на программе «Операционный директор» от Академии Eduson. ⚡ В программе вас ждут: – 320 интерактивных уроков; – Преподаватели-практики из «Сколково», «Альфа-Банка», «Ростеха» и ВШЭ; – Бизнес-кейсы с реальными примерами из разных отраслей; – Вечный доступ к курсу и его обновлениям; – 365 дней поддержки личного куратора, а не общие чаты на тысячи человек. Вы научитесь автоматизировать процессы, минимизировать затраты и масштабировать бизнес. Узнаете, где пора перестать сливать деньги, а где вложения сделают х2 от выручки. Переходите по ссылке, бронируйте обучение со скидкой 65% по промокоду НАДИВАНЕ до конца марта, - и получите курс по финансовому моделированию в подарок! #реклама Реклама. ООО "Эдюсон", ИНН 7729779476, erid: LjN8KYsew
11 0139Loading...
18
​​🔥Яндекс отчитался за 4-й квартал лучше ожиданий аналитиков. - Общая выручка выросла на 51% г/г; - Скорректированная EBITDA прибавила 92% г/г; - Рентабельность по скорректированной EBITDA приросла на 2.8 п.п. до 13.2%; - Чистая прибыль в 7 млрд. руб. годом ранее сменилась чистым убытком в 6.3 млрд. руб. При этом по итогам года чистая прибыль составила 21.7 млрд руб. и снизилась на 54% к прошлому году. В своем отчете Яндекс ограничился только публикацией результатов, прогноз на будущие периоды представлен не был. Компания объясняет это тем, что "На сегодняшний день возможность прогнозирования в краткосрочной и среднесрочной перспективе по-прежнему остаётся ограниченной из-за сохраняющейся высокой степени неопределённости в отношении геополитических и макроэкономических событий в будущем." Тем не менее, аналитики позитивно оценили отчет, больше всего их радует рост скорректированной EBITDA существенно выше прогнозов. 👉В четверг 7 марта я добавил акции Яндекса в свой портфель, купил 74 акции YNDX по 3604.60 руб. По моей оценке целевая цена составляет 5900 руб. на горизонте года, потенциальный апсайд - 64%.
29 79935Loading...
19
2 картинки для размышления. График акций Газпрома за последние 2 года и доля акций Газпрома в портфелях российских частных инвесторов. Может я чего-то не понимаю? Почему они его держат? 👉Объясните, пожалуйста.
33 72930Loading...
20
Сегодня хочу подсветить для вас важный момент: к чьим советам вы прислушиваетесь в сфере инвестиций? На скриншоте выше - размер агентских комиссий одного из крупных московских застройщиков. Другими словами, именно такой процент от стоимости проданной квартиры получает риэлтор. Например, если риэлтор постарается и продаст клиенту квартиру в ЖК HIDE стоимостью 25 млн. руб., то размер его комиссии составит от 1 до 1.75 млн. руб. Это чистый доход риэлтора, с него нужно только уплатить налоги. Как вы думаете, если клиент придет к такому риэлтору на консультацию, какой ЖК он будет предлагать? Тот, который реально удовлетворяет запросам клиента, или тот, на котором можно положить в карман почти 2 ляма на одной сделке? Если вашему консультанту по инвестициям не платите вы - значит ему платит тот, чьи продукты он вам предлагает. Третьего варианта нет. Всем любителям бесплатных консультаций посвящается. Сэкономив 20-30 тысяч на оплате консультации вы можете потерять миллионы на неудачных вложениях. И это не только в недвижке так - на фондовом рынке та же история. Но в недвижке особенно.
43 75266Loading...
21
Требуются желающие научиться делать не меньше +10% в месяц на трейдинге. Диана Маркина, трейдер со стажем 6 лет, начала делиться знаниями и обучать людей трейдингу. Показала свои результаты за январь: Фьючерс на газ Позицию открывала 3 января в лонг на 2,589, в сделке была неделю☺️ Прибыль: 76% к вложенным🔥 Вложили 100.000₽, получили бы 76.000₽ за неделю🚀 И как вы можете заметить по этим сделкам, и на падении можно выходить в хороший плюс, ведь грамотные трейдеры зарабатывают на движениях на рынке, а не только на росте. Сейчас Диана открыла набор на бесплатный практический курс – «Трейдинг на диване», где вы узнаете, как новичку стартовать с 10 000 рублей и приумножить их минимум до 300 000 рублей за 3 года, стабильно зарабатывая не менее 10% в месяц. Курс стартует 5 марта.. ➡️ Успейте записаться. Реклама. ИП Маркина Д. Д., ИНН: 165809314498
13 1998Loading...
22
💼Покупки на рынке акций: что беру в портфель. В пятницу точечно сделал покупки нескольких бумаг, делюсь с вами списком ниже. Напоминаю, что сейчас для меня более интересным вложением являются облигации (вот здесь писал почему). Поэтому акции добираю в портфель точечно, там где вижу очень хорошую цену и большой апсайд на горизонте 1 года. 📍Совкомфлот (FLOT) - купил 600 акций по 135.25 руб. 📍Новатэк (NVTK) - купил 60 акций по 1341 руб. 📍Positive Technologies (POSI) - купил 50 акций по 2295.8 руб. 📍Лукойл (LKOH) - купил 8 акций по 7395 руб. 📍АФК Система (AFKS) - купил 5000 акций по 18.13 руб. Также остаток кэша перевел в фонд ликвидности LQDT.
39 301124Loading...
23
Докупил вчера облигаций в портфель, обещал вам показать что покупаю. Сделал запись экрана, чтобы весь список влез. Пользуйтесь.
43 334198Loading...
💰Стоит ли сейчас покупать золото Цена на золото за последний месяц выросла на 10% и обновила исторический максимум. На мировом рынке цена на золотой металл превысила $2200 за унцию. В рублях цена составляет около 6600 руб/унция. Очевидных причин для роста золота сейчас нет, но есть ряд важных моментов, которые влияют на цену. Во-первых, это огромный спрос со стороны центральных банков развивающихся стран. По данным World Gold Council, в январе финансовые регуляторы уже приобрели 39 тонн драгоценного металла, что более чем вдвое выше покупок декабря 2023 года. Регуляторы не просто так скупают золото, и это — вторая причина, по которой оно растет, а именно рост недоверия к долларовой системе. За последние 4 года долг США вырос на ⅔ от того объема, который они заняли на всю историю существования государства. Печатный станок не останавливается, долларов становится все больше, а следовательно, рано или поздно это может привести к очень неприятным последствиям. Также не стоит забывать обо всех диалогах об изъятии российских замороженных активов. Эти диалоги тоже подрывают доверие к доллару и евро и заставляют ЦБ разных стран искать другие альтернативы. Ну последняя причина — накал геополитической обстановки. Конфликты на Ближнем Востоке и в Украине, не утихают. Разногласия между США и Китаем только растут. Если ситуация и дальше будет двигаться к эскалации, золото будет расти просто потому что исторически является защитной гаванью для всех инвесторов. Возвращаясь к доллару, стоит отметить и риторику ФРС. Цикл повышения ставок, очевидно, завершен. По мнению аналитиков, регулятор начнет снижать ставку уже этим летом. Снижение ставок исторически приводило к ослаблению валюты и росту доллара. Этот год скорее всего не станет исключением. 👉 Что в итоге? Золото растет на фоне растущего недоверия к так называемым резервным валютам, а также на фоне усиления геополитических противоречий. Я думаю, что это только начало роста. Сейчас золото закрепится на уровне $2,2-$2,3 тыс. за унцию. К концу года, если ФРС все-таки начнет снижать ставку, мы можем увидеть цены $2,4-$2,5 тыс. за унцию.
Show all...
📉 Что происходит с Газпромом? Газпром выпустил отчет по РСБУ за 2023 год. Взглянем на результаты. 📍Выручка снизилась на 29,6% и составила 5620 млрд руб. 📍Убыток от продаж составил 291,8 млрд руб. по сравнению с прибылью в размере 747,2 млрд руб. годом ранее. 📍Чистая прибыль снизилась на 6,9% и составила 695,6 млрд руб. Сразу отмечу, что отчет по РСБУ отражает результаты деятельности только головной компании и не учитывает дочерние. Головная компания — это и есть ядро Газпрома, то есть основной газовый бизнес. И мы видим, что газовый бизнес чувствует себя очень плохо. Компания показывает операционный убыток уже 4 квартала подряд. Среднесрочно ситуация выглядит не лучшим образом: контракт по поставкам газа в Европу через украинский транзит заканчивается в конце 2024 года, и пока речи о его продлении не идет. Растут поставки в Китай и Узбекистан, но они перекроют европейский экспорт лишь частично. Ранее я уже писал о том, что в будущем Китаю возможно и не понадобится столько газа, сколько его планируют поставлять сейчас. Из позитивного: Газпром выкупает 27,5% доли Shell в СПГ-проекте Сахалин-2 за 94,8 млрд рублей. С финансовой точки зрения это выгодная сделка, но существенного влияния на основной бизнес она не окажет — разве что небольшой спекулятивный эффект на котировки. Подобный эффект может оказать и июньское заседание совета директоров по дивидендам за 2023 год. Пока делать выводы рано, так как нет отчетности по МСФО, но с высокой долей вероятности дивы платить не будут. Если же все-таки государство решит, что ему нужнее, и хотя бы какие-то выплаты объявят, краткосрочно это также подтолкнет цену акций наверх. Ну и третий фактор, который может краткосрочно поспособствовать росту акций — это визит Путина в Китай во второй половине мая. Дата пока не окончательная, но все же если Путин встретится с Си Цзиньпином, и прозвучат хотя бы словесные договоренности о поставках газа, акции Газпрома могут оживиться. Что в итоге? Бизнес Газпрома в очень плохом состоянии, и я об этом ни раз писал. Из-за смены вектора поставок в ближайшие несколько лет Газпром будет тратить миллиарды рублей на новую инфраструктуру, и не факт, что она вообще окупится. Если вы хотите вложить свои деньги в эту компанию, то здесь нужно ориентироваться ну прямо на очень долгий срок. Сегодня на рынке достаточно гораздо более интересных идей. И тем не менее, для любителей экстрима, можно попробовать поймать краткосрочные движения, о которых я писал выше. Так как негатива в бумагах достаточно, любая позитивная новость будет восприниматься рынком как драйвер для роста.
Show all...
🗣Last Call: изменения в программе «золотой визы» Греции 28 марта в 19:00 (Мск) Греция повышает инвестиционный порог для получения «золотой визы» через недвижимость. Сейчас в пригороде Афин, на островах Родос, Крит и других еще можно приобрести апартаменты или небольшую виллу стоимостью от €250 000 евро для получения статуса ВНЖ. Однако уже через несколько дней условия программы изменятся, а инвестиционный порог участия в иммиграционной программе в большинстве развитых и популярных регионах станет от €800 000. Несмотря на стремительное повышение, у заявителей еще будет время до конца сентября, чтобы запустить процесс и успеть принять участие в программе на текущих и куда более лояльных условиях. ▶️Подробнее об изменениях и пошаговой стратегии действий, чтобы успеть до повышения порога, специалисты международной юридической компании Astons расскажут уже в этот четверг, 28 марта в 19:00 (Мск). Все зарегистрированные участники получат запись эфира и подробные материалы о программе✅ РЕГИСТРАЦИЯ ЗДЕСЬ #реклама
Show all...

🏦 О рубле и Центральном Банке РФ На пресс-конференции Банка России председатель Эльвира Набиуллина порекомендовала делать сбережения в рублях, а не в валюте. По ее словам, высокая ключевая ставка, высокие ставки по депозитам банков делают это более привлекательным средством, чем вложение в валюту. Глава ЦБ не раз говорила о том, что сбережения хранить лучше в рублях. Так, в 2021 году она сказала, что хранит свои деньги только в национальной валюте из внутренних убеждений. Значит ли это, что нам нужно хранить все свои деньги только в рублях? Конечно же нет. Начнем с того, что задача Эльвиры Набиуллиной, то есть Центрального Банка — обеспечить стабильность национальной валюты. А что будет, если она начнет говорить, что деньги лучше хранить в долларах? Правильно: доверие к рублю снизится, и граждане будут стараться быстрее продать рубли, чтобы купить доллары. А это в свою очередь ослабит нашу национальную валюту. Именно поэтому от главы ЦБ вы никогда не услышите иной риторики. Нам же, простым гражданам, жизненно необходимо диверсифицировать свои вложения по разным валютам. Это банальная финансовая грамотность — обезопасить себя от любых рисков. Посмотрим, что сейчас происходит с рублем. С начала года он ослаб на 5% — с 89 до 93 рублей за доллар. Многие ждали, что после выборов рубль улетит на 120, но, как я уже говорил, это маловероятно. В целом сейчас торговый баланс РФ околонулевой: по экспорту приходит около 120 млрд в год долларов и евро и все уходит в расчеты по импорту. Также сейчас действует указ президента об обязательной продаже валютной выручки экспортерами. Благодаря ему на валютном рынке присутствует дополнительное предложение в $3-5 млрд. Еще одним фактором поддержки рубля выступает налоговый период, который тоже поддерживает национальную валюту. Но все это — временные факторы. В конце марта закончится налоговый период, в апреле закончится действие указа о продаже выручки, а где-то во второй половине года ЦБ начнет снижать ключевую ставку. То есть постепенно факторы поддержки рубля будут исчезать, и доллар скорее всего снова начнет расти. Наиболее реалистичным сценарием сейчас выглядит ослабление рубля к отметке 97-100 руб/долл к концу года. 👉 Что делать сейчас? Самая оптимальная стратегия — регулярно откладывать часть средств в иностранной валюте или в валютных инструментах. Здесь возможностей масса: наличная валюта, золото, замещающие облигации, криптовалюта и т.д. Моя доля валютного портфеля сейчас полностью находится в крипто активах. Подробнее о них я рассказываю на своем втором телеграм-канале Кошелек с биткоинами.
Show all...
⚡️ Инвестпалата обменивает заблокированные активы 25 марта стартовал сбор заявок на обмен заблокированных иностранных активов. Рассмотрим, как это будет работать. Если коротко, то весь процесс подразумевает выкуп иностранцами заблокированных из-за санкций бумаг за счет рублей на счетах типа С. То есть сперва с 25 марта по 8 мая организатор торгов — Инвестпалата — собирает заявки от желающих продать свои заблокированные ИЦБ. Далее с 13 по 31 мая заявки разобьют на лоты, которые будут одинаковыми по составу активов и стоимости. После чего начнется сбор заявок от потенциальных покупателей-нерезидентов. Если нерезиденты выкупят не все лоты, заблокированные бумаги вернутся на счета своих владельцев. И наконец, 29 июля этого года пройдут расчеты по обмену, и россияне получат деньги за заблокированные бумаги. Что здесь важно знать? Во-первых, сумма заявки не может превышать 100 тысяч рублей. Если ваша заявка превысит эту сумму, организатор на свое усмотрение исключит те или иные бумаги. Во-вторых, не все заблокированные активы доступны для обмена. Можно обменять: 📍Акции иностранных компаний; 📍Депозитарные расписки иностранных компаний; 📍Паи иностранных инвестиционных фондов. Нельзя обменять: 📍Еврооблигации; 📍Депозитарные расписки российских компаний, зарегистрированных за рубежом; 📍Структурные ноты; 📍Неквалифицированные иностранные финансовые инструменты. Полный список бумаг, доступных для обмена, с ценами опубликован на сайте Инвестпалаты. Заявку на обмен можно подать через своего брокера, но на момент написания поста еще не все брокеры дают такую возможность. 👉 Что делаю я? Сейчас на моем счету есть заблокированные паи фонда Finex на китайский рынок. Эти паи есть в списке на обмен, но на них пока что не определены цены. Как только цены будут определены, я подам заявку через своего брокера, и расскажу, про свой опыт. Делитесь в комментариях: будете ли вы обменивать активы или надеетесь на отмену санкций?
Show all...
Требуются желающие научиться делать не меньше +10% в месяц на трейдинге. Диана Маркина, практикующий трейдер с 2017 года, начала бесплатно делиться знаниями и обучать людей трейдингу. Показала свои результаты: ✔️ Заработала 80 тыс. рублей за 1 день с начального депозита в 120 тыс. рублей. ✔️ В Феврале 2022 года: 1 000 000 рублей за 1 день. ✔️ Удвоила капитала на газе за неделю в августе 2023 года. Если бы вы зашли с депозитом 100 000₽ в сентябре и совершали все сделки, которые даёт Диана своим ученикам, ваш депозит уже был бы 165 000₽ Прямо сейчас она проводит набор на бесплатный практический курс по трейдингу, где передаст свои секретные методы, которые позволяют зарабатывать от 10% в месяц на любой фазе рынка. Пройдя его можно выйти на доход от 100 000 рублей в первый месяц. При этом не увольняясь с работы и тратя на трейдинг всего 2-3 часа в день. ➡️ ЗАПИСЫВАЙТЕСЬ БЕСПЛАТНО И получите мгновенный бонус «Методичку для новичков в трейдинге». Реклама. ИП Маркина Д. Д., ИНН: 165809314498
Show all...
⚡️ IPO Европлан. Все что нужно знать о размещении 29 марта начнутся торги акциями компании Европлан. Поговорим о том, что это за компания, и стоит ли участвовать в ее IPO. Европлан — это крупнейший независимый игрок на рынке автолизинга с долей рынка примерно 10%. Компания станет первым представителем данной отрасли на Московской бирже. Чем интересен рынок лизинга в России? Во-первых, это самая маржинальная финансовая отрасль. ROE того же Европлана составляет около 40% — выше, чем у всех крупнейших банков. Во-вторых, лизинг в России активно развивается. Компания прогнозирует, что к 2027 году ее рынок удвоится и составит 3,1 трлн рублей. Рассмотрим финансовые показатели компании: 📍Совокупный среднегодовой темп роста лизингового портфеля в 2020–2023 гг. достиг 37%. 📍За 2023 год доходы от операционной деятельности компании выросли на 27%, до 30,4 млрд рублей. 📍Чистая прибыль «Европлана» за тот же период выросла на 24%, до 14,7 млрд рублей. 📍Стоимость риска находится на уровне 0,2% по сравнению с 2,45% в среднем по банковской отрасли. В целом компания выглядит уверенным игроком на рынке, поэтому обратим внимание на детали размещения. Ожидается, что по итогам IPO доля акций в свободном обращении составит 12,5%. Ценовой диапазон установлен в районе 835-875 рублей за акцию. Это соответствует рыночной капитализации компании на уровне 100-105 млрд рублей. Всего планируется привлечь около 12,5-13,1 млрд рублей. После размещения компания войдет в первый уровень листинга Московской биржи. Чем интересно это IPO? 📍Предварительно компания оценивалась в 120-140 млрд рублей. Дисконт на размещении дает надежду на то, что акции компании вырастут после IPO. 📍На это указывает и большой спрос со стороны институциональных инвесторов: более 50% от всего предложения. 📍После размещения акции могут включить в индекс Мосбиржи и РТС, что приведет к повышенному интересу со стороны фондов. 📈 На первый взгляд IPO Европлана выглядит интересным. Единственное, что настораживает — это сравнительно большой объем предложения и все-таки не такая популярная среди ритейла отрасль в отличие от той же IT. Я планирую поучаствовать в размещении, но на небольшую сумму чисто для интереса. А вы делитесь своим мнением о компании в комментариях.
Show all...
📈Рынок позитивно отыграл новость о допэмиссии в акциях Positive Technologies. 7 марта компания заявила о проведении в 4 кв. 2024 г. первой дополнительной эмиссии акций в объеме 7.9%. Планируемая дополнительная эмиссия будет единственной в этом году и учитывает рост капитализации за 2023 год. Ранее на канале мы с вами уже обсуждали планы по допэмиссии еще в октябре прошлого года: тогда речь шла о возможном объеме в 25%, рынок воспринял данную новость достаточно негативно. Бумага скорректировалась от максимумов почти на 25%. Моя оценка по акциям POSI сохранялась положительной и я докупал бумаги на просадке. Последняя покупка была как раз в начале марта, за пару дней до объявления параметров допэмиссии. ✅Так как вместо 25% допэмиссии мы увидели только 7%, то рынок отыграл эту новость позитивно, за 2 недели акции POSI прибавляют уже 15%. Бумагу продолжаю держать в портфеле, потенциальный апсайд и целевые уровни обозначал вот в этом посте.
Show all...
Инвестиции на диване

Positive Technologies планирует провести выпуск акций для реализации программы мотивации. Компания стремится обеспечить ежегодный рост капитализации в 2 раза, а это невозможно без команды высококвалифицированных специалистов и менеджеров. Для того, чтобы повысить их эффективность и привлечь лучших сотрудников с рынка, Positive Technologies планирует выдавать им акции POSI в рамках системы мотивации. Эти планы компания анонсировала еще во время листинга и продолжает придерживаться заявленного плана. Акции на мотивацию тех, кто делает такой рост возможным, планируется привлечь в рамках допэмиссии - на сегодняшний день окончательное решение еще не принято, но объем допэмиссии может составить до 25% от текущего количества бумаг. На таких новостях акции POSI за 2 дня потеряли 8.5% от своей цены, при этом объемы торгов выросли до рекордных 12 млрд рублей на сессии во вторник.. Впрочем, топ-менеджмент компании заявляет, что планирует и дальше придерживаться политики открытости в общении со своими акционерами, а допэмиссия…

📈Начинает реализовываться моя идея в акциях АФК Система (AFKS). Я уже обращал ваше внимание на эту бумагу полтора месяца назад, тогда она стоила 17.4 руб. за акцию. Сейчас котировки вплотную подошли к важному уровню сопротивления: 20 руб. за акцию. Бумагу драйвит ожидание возможного IPO дочек компании, например, МТС Банка. 👉Для меня таргет сейчас находится на уровне 25 рублей за акцию, с очень высокой вероятностью мы придем к нему до конца года.
Show all...
Sign in and get access to detailed information

We will reveal these treasures to you after authorization. We promise, it's fast!