cookie

We use cookies to improve your browsing experience. By clicking «Accept all», you agree to the use of cookies.

avatar

Инвестиции на диване

Простым языком рассказываю об инвестициях и личных финансах. Объясняю принципы работы с фондовым рынком. Делюсь собственным опытом и инсайтами, которые вы больше нигде не найдете. Книга "Инвестиции на диване" - https://clck.ru/36ocyo Автор: @mister4e

Show more
Advertising posts
102 239Subscribers
-11224 hours
-7087 days
+58130 days

Data loading in progress...

Subscriber growth rate

Data loading in progress...

💰Стоит ли сейчас покупать золото Цена на золото за последний месяц выросла на 10% и обновила исторический максимум. На мировом рынке цена на золотой металл превысила $2200 за унцию. В рублях цена составляет около 6600 руб/унция. Очевидных причин для роста золота сейчас нет, но есть ряд важных моментов, которые влияют на цену. Во-первых, это огромный спрос со стороны центральных банков развивающихся стран. По данным World Gold Council, в январе финансовые регуляторы уже приобрели 39 тонн драгоценного металла, что более чем вдвое выше покупок декабря 2023 года. Регуляторы не просто так скупают золото, и это — вторая причина, по которой оно растет, а именно рост недоверия к долларовой системе. За последние 4 года долг США вырос на ⅔ от того объема, который они заняли на всю историю существования государства. Печатный станок не останавливается, долларов становится все больше, а следовательно, рано или поздно это может привести к очень неприятным последствиям. Также не стоит забывать обо всех диалогах об изъятии российских замороженных активов. Эти диалоги тоже подрывают доверие к доллару и евро и заставляют ЦБ разных стран искать другие альтернативы. Ну последняя причина — накал геополитической обстановки. Конфликты на Ближнем Востоке и в Украине, не утихают. Разногласия между США и Китаем только растут. Если ситуация и дальше будет двигаться к эскалации, золото будет расти просто потому что исторически является защитной гаванью для всех инвесторов. Возвращаясь к доллару, стоит отметить и риторику ФРС. Цикл повышения ставок, очевидно, завершен. По мнению аналитиков, регулятор начнет снижать ставку уже этим летом. Снижение ставок исторически приводило к ослаблению валюты и росту доллара. Этот год скорее всего не станет исключением. 👉 Что в итоге? Золото растет на фоне растущего недоверия к так называемым резервным валютам, а также на фоне усиления геополитических противоречий. Я думаю, что это только начало роста. Сейчас золото закрепится на уровне $2,2-$2,3 тыс. за унцию. К концу года, если ФРС все-таки начнет снижать ставку, мы можем увидеть цены $2,4-$2,5 тыс. за унцию.
Show all...
📉 Что происходит с Газпромом? Газпром выпустил отчет по РСБУ за 2023 год. Взглянем на результаты. 📍Выручка снизилась на 29,6% и составила 5620 млрд руб. 📍Убыток от продаж составил 291,8 млрд руб. по сравнению с прибылью в размере 747,2 млрд руб. годом ранее. 📍Чистая прибыль снизилась на 6,9% и составила 695,6 млрд руб. Сразу отмечу, что отчет по РСБУ отражает результаты деятельности только головной компании и не учитывает дочерние. Головная компания — это и есть ядро Газпрома, то есть основной газовый бизнес. И мы видим, что газовый бизнес чувствует себя очень плохо. Компания показывает операционный убыток уже 4 квартала подряд. Среднесрочно ситуация выглядит не лучшим образом: контракт по поставкам газа в Европу через украинский транзит заканчивается в конце 2024 года, и пока речи о его продлении не идет. Растут поставки в Китай и Узбекистан, но они перекроют европейский экспорт лишь частично. Ранее я уже писал о том, что в будущем Китаю возможно и не понадобится столько газа, сколько его планируют поставлять сейчас. Из позитивного: Газпром выкупает 27,5% доли Shell в СПГ-проекте Сахалин-2 за 94,8 млрд рублей. С финансовой точки зрения это выгодная сделка, но существенного влияния на основной бизнес она не окажет — разве что небольшой спекулятивный эффект на котировки. Подобный эффект может оказать и июньское заседание совета директоров по дивидендам за 2023 год. Пока делать выводы рано, так как нет отчетности по МСФО, но с высокой долей вероятности дивы платить не будут. Если же все-таки государство решит, что ему нужнее, и хотя бы какие-то выплаты объявят, краткосрочно это также подтолкнет цену акций наверх. Ну и третий фактор, который может краткосрочно поспособствовать росту акций — это визит Путина в Китай во второй половине мая. Дата пока не окончательная, но все же если Путин встретится с Си Цзиньпином, и прозвучат хотя бы словесные договоренности о поставках газа, акции Газпрома могут оживиться. Что в итоге? Бизнес Газпрома в очень плохом состоянии, и я об этом ни раз писал. Из-за смены вектора поставок в ближайшие несколько лет Газпром будет тратить миллиарды рублей на новую инфраструктуру, и не факт, что она вообще окупится. Если вы хотите вложить свои деньги в эту компанию, то здесь нужно ориентироваться ну прямо на очень долгий срок. Сегодня на рынке достаточно гораздо более интересных идей. И тем не менее, для любителей экстрима, можно попробовать поймать краткосрочные движения, о которых я писал выше. Так как негатива в бумагах достаточно, любая позитивная новость будет восприниматься рынком как драйвер для роста.
Show all...
🗣Last Call: изменения в программе «золотой визы» Греции 28 марта в 19:00 (Мск) Греция повышает инвестиционный порог для получения «золотой визы» через недвижимость. Сейчас в пригороде Афин, на островах Родос, Крит и других еще можно приобрести апартаменты или небольшую виллу стоимостью от €250 000 евро для получения статуса ВНЖ. Однако уже через несколько дней условия программы изменятся, а инвестиционный порог участия в иммиграционной программе в большинстве развитых и популярных регионах станет от €800 000. Несмотря на стремительное повышение, у заявителей еще будет время до конца сентября, чтобы запустить процесс и успеть принять участие в программе на текущих и куда более лояльных условиях. ▶️Подробнее об изменениях и пошаговой стратегии действий, чтобы успеть до повышения порога, специалисты международной юридической компании Astons расскажут уже в этот четверг, 28 марта в 19:00 (Мск). Все зарегистрированные участники получат запись эфира и подробные материалы о программе✅ РЕГИСТРАЦИЯ ЗДЕСЬ #реклама
Show all...

🏦 О рубле и Центральном Банке РФ На пресс-конференции Банка России председатель Эльвира Набиуллина порекомендовала делать сбережения в рублях, а не в валюте. По ее словам, высокая ключевая ставка, высокие ставки по депозитам банков делают это более привлекательным средством, чем вложение в валюту. Глава ЦБ не раз говорила о том, что сбережения хранить лучше в рублях. Так, в 2021 году она сказала, что хранит свои деньги только в национальной валюте из внутренних убеждений. Значит ли это, что нам нужно хранить все свои деньги только в рублях? Конечно же нет. Начнем с того, что задача Эльвиры Набиуллиной, то есть Центрального Банка — обеспечить стабильность национальной валюты. А что будет, если она начнет говорить, что деньги лучше хранить в долларах? Правильно: доверие к рублю снизится, и граждане будут стараться быстрее продать рубли, чтобы купить доллары. А это в свою очередь ослабит нашу национальную валюту. Именно поэтому от главы ЦБ вы никогда не услышите иной риторики. Нам же, простым гражданам, жизненно необходимо диверсифицировать свои вложения по разным валютам. Это банальная финансовая грамотность — обезопасить себя от любых рисков. Посмотрим, что сейчас происходит с рублем. С начала года он ослаб на 5% — с 89 до 93 рублей за доллар. Многие ждали, что после выборов рубль улетит на 120, но, как я уже говорил, это маловероятно. В целом сейчас торговый баланс РФ околонулевой: по экспорту приходит около 120 млрд в год долларов и евро и все уходит в расчеты по импорту. Также сейчас действует указ президента об обязательной продаже валютной выручки экспортерами. Благодаря ему на валютном рынке присутствует дополнительное предложение в $3-5 млрд. Еще одним фактором поддержки рубля выступает налоговый период, который тоже поддерживает национальную валюту. Но все это — временные факторы. В конце марта закончится налоговый период, в апреле закончится действие указа о продаже выручки, а где-то во второй половине года ЦБ начнет снижать ключевую ставку. То есть постепенно факторы поддержки рубля будут исчезать, и доллар скорее всего снова начнет расти. Наиболее реалистичным сценарием сейчас выглядит ослабление рубля к отметке 97-100 руб/долл к концу года. 👉 Что делать сейчас? Самая оптимальная стратегия — регулярно откладывать часть средств в иностранной валюте или в валютных инструментах. Здесь возможностей масса: наличная валюта, золото, замещающие облигации, криптовалюта и т.д. Моя доля валютного портфеля сейчас полностью находится в крипто активах. Подробнее о них я рассказываю на своем втором телеграм-канале Кошелек с биткоинами.
Show all...
⚡️ Инвестпалата обменивает заблокированные активы 25 марта стартовал сбор заявок на обмен заблокированных иностранных активов. Рассмотрим, как это будет работать. Если коротко, то весь процесс подразумевает выкуп иностранцами заблокированных из-за санкций бумаг за счет рублей на счетах типа С. То есть сперва с 25 марта по 8 мая организатор торгов — Инвестпалата — собирает заявки от желающих продать свои заблокированные ИЦБ. Далее с 13 по 31 мая заявки разобьют на лоты, которые будут одинаковыми по составу активов и стоимости. После чего начнется сбор заявок от потенциальных покупателей-нерезидентов. Если нерезиденты выкупят не все лоты, заблокированные бумаги вернутся на счета своих владельцев. И наконец, 29 июля этого года пройдут расчеты по обмену, и россияне получат деньги за заблокированные бумаги. Что здесь важно знать? Во-первых, сумма заявки не может превышать 100 тысяч рублей. Если ваша заявка превысит эту сумму, организатор на свое усмотрение исключит те или иные бумаги. Во-вторых, не все заблокированные активы доступны для обмена. Можно обменять: 📍Акции иностранных компаний; 📍Депозитарные расписки иностранных компаний; 📍Паи иностранных инвестиционных фондов. Нельзя обменять: 📍Еврооблигации; 📍Депозитарные расписки российских компаний, зарегистрированных за рубежом; 📍Структурные ноты; 📍Неквалифицированные иностранные финансовые инструменты. Полный список бумаг, доступных для обмена, с ценами опубликован на сайте Инвестпалаты. Заявку на обмен можно подать через своего брокера, но на момент написания поста еще не все брокеры дают такую возможность. 👉 Что делаю я? Сейчас на моем счету есть заблокированные паи фонда Finex на китайский рынок. Эти паи есть в списке на обмен, но на них пока что не определены цены. Как только цены будут определены, я подам заявку через своего брокера, и расскажу, про свой опыт. Делитесь в комментариях: будете ли вы обменивать активы или надеетесь на отмену санкций?
Show all...
Требуются желающие научиться делать не меньше +10% в месяц на трейдинге. Диана Маркина, практикующий трейдер с 2017 года, начала бесплатно делиться знаниями и обучать людей трейдингу. Показала свои результаты: ✔️ Заработала 80 тыс. рублей за 1 день с начального депозита в 120 тыс. рублей. ✔️ В Феврале 2022 года: 1 000 000 рублей за 1 день. ✔️ Удвоила капитала на газе за неделю в августе 2023 года. Если бы вы зашли с депозитом 100 000₽ в сентябре и совершали все сделки, которые даёт Диана своим ученикам, ваш депозит уже был бы 165 000₽ Прямо сейчас она проводит набор на бесплатный практический курс по трейдингу, где передаст свои секретные методы, которые позволяют зарабатывать от 10% в месяц на любой фазе рынка. Пройдя его можно выйти на доход от 100 000 рублей в первый месяц. При этом не увольняясь с работы и тратя на трейдинг всего 2-3 часа в день. ➡️ ЗАПИСЫВАЙТЕСЬ БЕСПЛАТНО И получите мгновенный бонус «Методичку для новичков в трейдинге». Реклама. ИП Маркина Д. Д., ИНН: 165809314498
Show all...
⚡️ IPO Европлан. Все что нужно знать о размещении 29 марта начнутся торги акциями компании Европлан. Поговорим о том, что это за компания, и стоит ли участвовать в ее IPO. Европлан — это крупнейший независимый игрок на рынке автолизинга с долей рынка примерно 10%. Компания станет первым представителем данной отрасли на Московской бирже. Чем интересен рынок лизинга в России? Во-первых, это самая маржинальная финансовая отрасль. ROE того же Европлана составляет около 40% — выше, чем у всех крупнейших банков. Во-вторых, лизинг в России активно развивается. Компания прогнозирует, что к 2027 году ее рынок удвоится и составит 3,1 трлн рублей. Рассмотрим финансовые показатели компании: 📍Совокупный среднегодовой темп роста лизингового портфеля в 2020–2023 гг. достиг 37%. 📍За 2023 год доходы от операционной деятельности компании выросли на 27%, до 30,4 млрд рублей. 📍Чистая прибыль «Европлана» за тот же период выросла на 24%, до 14,7 млрд рублей. 📍Стоимость риска находится на уровне 0,2% по сравнению с 2,45% в среднем по банковской отрасли. В целом компания выглядит уверенным игроком на рынке, поэтому обратим внимание на детали размещения. Ожидается, что по итогам IPO доля акций в свободном обращении составит 12,5%. Ценовой диапазон установлен в районе 835-875 рублей за акцию. Это соответствует рыночной капитализации компании на уровне 100-105 млрд рублей. Всего планируется привлечь около 12,5-13,1 млрд рублей. После размещения компания войдет в первый уровень листинга Московской биржи. Чем интересно это IPO? 📍Предварительно компания оценивалась в 120-140 млрд рублей. Дисконт на размещении дает надежду на то, что акции компании вырастут после IPO. 📍На это указывает и большой спрос со стороны институциональных инвесторов: более 50% от всего предложения. 📍После размещения акции могут включить в индекс Мосбиржи и РТС, что приведет к повышенному интересу со стороны фондов. 📈 На первый взгляд IPO Европлана выглядит интересным. Единственное, что настораживает — это сравнительно большой объем предложения и все-таки не такая популярная среди ритейла отрасль в отличие от той же IT. Я планирую поучаствовать в размещении, но на небольшую сумму чисто для интереса. А вы делитесь своим мнением о компании в комментариях.
Show all...
📈Рынок позитивно отыграл новость о допэмиссии в акциях Positive Technologies. 7 марта компания заявила о проведении в 4 кв. 2024 г. первой дополнительной эмиссии акций в объеме 7.9%. Планируемая дополнительная эмиссия будет единственной в этом году и учитывает рост капитализации за 2023 год. Ранее на канале мы с вами уже обсуждали планы по допэмиссии еще в октябре прошлого года: тогда речь шла о возможном объеме в 25%, рынок воспринял данную новость достаточно негативно. Бумага скорректировалась от максимумов почти на 25%. Моя оценка по акциям POSI сохранялась положительной и я докупал бумаги на просадке. Последняя покупка была как раз в начале марта, за пару дней до объявления параметров допэмиссии. ✅Так как вместо 25% допэмиссии мы увидели только 7%, то рынок отыграл эту новость позитивно, за 2 недели акции POSI прибавляют уже 15%. Бумагу продолжаю держать в портфеле, потенциальный апсайд и целевые уровни обозначал вот в этом посте.
Show all...
Инвестиции на диване

Positive Technologies планирует провести выпуск акций для реализации программы мотивации. Компания стремится обеспечить ежегодный рост капитализации в 2 раза, а это невозможно без команды высококвалифицированных специалистов и менеджеров. Для того, чтобы повысить их эффективность и привлечь лучших сотрудников с рынка, Positive Technologies планирует выдавать им акции POSI в рамках системы мотивации. Эти планы компания анонсировала еще во время листинга и продолжает придерживаться заявленного плана. Акции на мотивацию тех, кто делает такой рост возможным, планируется привлечь в рамках допэмиссии - на сегодняшний день окончательное решение еще не принято, но объем допэмиссии может составить до 25% от текущего количества бумаг. На таких новостях акции POSI за 2 дня потеряли 8.5% от своей цены, при этом объемы торгов выросли до рекордных 12 млрд рублей на сессии во вторник.. Впрочем, топ-менеджмент компании заявляет, что планирует и дальше придерживаться политики открытости в общении со своими акционерами, а допэмиссия…

📈Начинает реализовываться моя идея в акциях АФК Система (AFKS). Я уже обращал ваше внимание на эту бумагу полтора месяца назад, тогда она стоила 17.4 руб. за акцию. Сейчас котировки вплотную подошли к важному уровню сопротивления: 20 руб. за акцию. Бумагу драйвит ожидание возможного IPO дочек компании, например, МТС Банка. 👉Для меня таргет сейчас находится на уровне 25 рублей за акцию, с очень высокой вероятностью мы придем к нему до конца года.
Show all...
Sign in and get access to detailed information

We will reveal these treasures to you after authorization. We promise, it's fast!