Ленивый инвестор

Новые условия создают интересные возможности для инвестиций 🏦 Ставка ЦБ — 16%, рыночная ипотека сейчас очень дорогая, рынок жилой недвижимости стагнирует, и как инструмент для инвестиций в недвижимость не работает. 🏠 Жилье в аренду — это самый понятный и простой инструмент с доходностью до 5% годовых. Коммерческая недвижимость, имеет схожую модель, но ее доходность до 10%-12% годовых. ❔А как вы думаете, можно ли не покупать активы в собственность, а отдавать средства в управление опытным компаниям? И при этом инвестировать сразу в несколько коммерческих объектов, диверсифицировать риски и увеличить доходность от вложений. ❗️Можно, через краудлендинг, где множество инвесторов объединяются для финансирования проекта. Например, есть платформа Lendly. 📈 Она предлагает проверенных девелоперов, которые выкупают ликвидные помещения, продают как готовый арендный бизнес в течение 6-9 месяцев, а инвесторы получают доход от своих вложений с фиксированной ставкой — 30% годовых, обеспеченные залогом недвижимости. 📊 Для теста платформы достаточно всего 1 000 рублей. С 2023 года на Lendly профинансировано 21 проектов, более чем на 1 млрд рублей, из них 6 объектов уже завершены, 20 млн рублей дохода выплачено инвесторам. О проектах можно почитать в Lendly News. А чтобы начать инвестировать, пройдите регистрацию на платформе Lendly. Реклама ООО "Лендли" ИНН: 7814733360 Erid: 2Vtzquwi2nC

​​Импорт меньше - рубль крепчает! ₽ Текущее укрепление рубля может выглядеть неожиданным, после стольких разговоров о том, что после выборов курс “отпустят”. О том, что доллар к рублю стратегически смотрит вверх, я тоже писал здесь не раз. И от своих слов не отказываюсь: девальвация в сторону 95+ продолжится. Но не сегодня. Совпали по времени сразу три фактора в пользу рубля: ✔️ Рынком отыгрывает продление Указа об обязательной продаже валютной выручки после 30 апреля; ✔️ Приближается пик налогового периода (из-за выходных приходится на 2 мая). ✔️ Третий фактор подоспел откуда не ждали: импорт, судя по новостным заголовкам, сокращается. 🇨🇳 Сообщают, что Китай снизил экспорт оборудования в Россию впервые с декабря 2022 года. Банки Поднебесной (а ранее Турции, ОАЭ и др. стран) тормозят платежи из-за риска вторичных санкций. 🇺🇸 Если раньше заокеанские чиновники действовали дипломатическими методами, уговаривая китайцев не поставлять в РФ продукцию двойного назначения, то теперь перешли к прямым угрозам. Сначала “железная леди” Минфина - Джанет Йеллен - побывала в гостях, сегодня в Китай на пару дней прибыл госсекретарь Блинкен. 🌐 Китай не может позволить себе риски отключения банков от доллара, поскольку глубоко встроен в глобальную финансовую систему. Поэтому в чём-то пойдет навстречу визитерам. Постарается при этом сохранить крайне выгодную торговлю с Россией, но импорт в моменте упадёт. Упадёт и спрос на валюту на Мосбирже, что поддержит курс рубля. Действие этого фактора со временем ослабнет - экономические связи и логистика перестроятся, как это было всегда в последние 2 года. 💼 Моя стратегия в любом случае остается прежней: пополнение валютной составляющей портфеля и подушки безопасности на локальных укреплениях рубля. #рубль #курс #импорт

Какие активы стали самыми доходными в 1 квартале? 👓 Аналитики нашли только 4 актива, обогнавшие инфляцию (ок. 2% в 1кв). Считали суммарный доход (total return - курсовой рост + выплаты). 🏆 Вот их рейтинг: 1️⃣ Российские акции - список из 48-ми наиболее ликвидных бумаг; 2️⃣ ОФЗ с плавающим купоном (флоатеры, привязаны к ставке денежного рынка RUONIA); 3️⃣ Корпоративные ВДО; 4️⃣ Покупка USD. Что за пределами списка обогнавших инфляцию? Из популярных инструментов на ум приходят, например: ✔️ Классические ОФЗ-ПД; ✔️ Корпоративные бонды с высоким рейтингом. Не удивительно, учитывая туманные перспективы снижения ключевой ставки. 📊 Рейтинг нельзя назвать полным. Отметим, что инфляцию как минимум обогнало золото и привязанные к нему инструменты, а также биткоин. Доходность доллара, очевидно, зафиксирована несколько дней назад, когда он ходил выше 94. К официальной инфляции тоже могут быть вопросы, но это отдельная тема. 💪 Акции на данный момент ожидаемо радуют: это тот актив, который на длинном горизонте способен не только обогнать инфляцию, но и преодолеть периоды высокой ставки. 🎓 Читая подобные рейтинги, помним старое, ставшее банальностью, правило: доходность в прошлом не гарантирует доходности в будущем". Также со временем будет меняться и список самых доходных инструментов. #инвестиции #доходность #рейтинги

Про дистанционное открытие банковских карт Казахстана 🇰🇿 Как вы знаете я помогаю с дистанционным открытием казахстанских банковских карт, которые позволяют быстро забыть про все неудобства и ограничения, связанными с санкциями. Несмотря на новости, открыть карту всё возможно! Для чего нужна такая карта: 📌 Карта позволяет оплачивать товары и услуги практически в любой точке мира; 📌 Онлайн-оплата зарубежных сервисов (Apple, YouTube и пр.) 📌 Использование сервисов бесконтактных платежей Apple/Google Pay и пр. 📌 Физическая карта доставляется бесплатно по РФ, если вы сейчас за рубежом, то можно пользоваться виртуальной картой. 📌 Возможность переводить рубли из России в Казахстан и обратно, пользуясь российской банковской инфраструктурой. 📌 Бесплатное обслуживание, в том числе за хранение валюты. 📌 Стоимость открытия и доставки карты 15 тыс. руб. Комиссия за активацию карты временно(!) отменена. 📌 Без доверенностей, нужна только рос. Сим-карт. Есть гарантия возврата, если счет не будет открыт. 🇷🇺 Очевидно санкции будут преследовать нас еще долгие годы. Если хотите перестать испытывать неудобства из-за многочисленных ограничений, успевайте дистанционно открыть карту. Пишите в лс @AntonVesna, помогу с открытием.

750 млрд рублей рекомендовал Набсовет Сбера утвердить в качестве суммы дивидендов в 2024 году 📅 Окончательное решение примут 21-го июня на годовом общем собрании Сбера. Такая внушительная сумма дивидендов исходит из чистой прибыли банка за прошлый год — она была рекордной, достигая 1,5 трлн рублей при ROE на уровне 25,3%. На этом фоне весь год росли и акции Сбера, достигая 315 рублей за акцию. 💰Половину дивидендов направят государству, как контролирующему акционеру — деньги поступят в бюджет и в дальнейшем будут потрачены на социальные нужды. 📈Акции Сбера и сегодня остаются одним из самых выгодных вложений на рынке, трейдеры ждут их роста до 370-405 рублей за штуку #SBER #дивиденды

​​"Зеленый" день - листва зеленеет, но причина в другом ⏰ Сегодня день Сбера - он может стать как мощным драйвером (аналогично прошлому году), так и спровоцировать просадку всего рынка. Набсовет Сбербанка ориентировочно в 12:30 должен дать рекомендацию по дивидендам. 🔎 Базовый сценарий - 50% от чистой прибыли. В прошлом году она достигла рекордных 1,509 трлн рублей по МСФО. На выплаты приходится 754 млрд рублей или 33,3 руб/акц (ДД = 10,6%). Сюрпризов не жду, хотя полностью их не исключаю. 🤨 Интрига - в недавних словах Мишустина о том, что перераспределять сверхприбыль банков нужно через дивиденды, а не вводить доп. налоги. Учитывая амбициозный план по доходам бюджета на 2024 г. в 35 трлн рублей, у Минфина много мотивации получить деньги оттуда, где они есть. 📊 Данные банковского сектора по РСБУ за 1 квартал показывают прибыль более 900 млрд руб. - больше, чем год назад. Опасений за прибыльность банков нет, и можно забрать побольше из заработанного в прошлом году. 📅 Интрига еще и в том, что в этом году ГОСА назначено аж на 21 июня - на 2 месяца позже обычного. Склоняюсь к мысли, что государство, как ключевой акционер, просто дает себе время подумать перед принятием решения. 👉 Не совсем тема моего канала, но для тех, кто рассчитывает спекулятивно сыграть на этом событии, напоминание: коронная фишка этой бумаги - фиксация прибыли на факте. Вчера вечером рост на 2.5% уже состоялся, поэтому полегче на виражах! Моя долгосрочная позиция - холд, докупки - в случае серьёзной коррекции. #SBER #дивиденды

Оценка МТС Банка перед IPO - ниже капитала, что дает инвесторам возможность заработать Также, в первые часы сбора заявок книга была переподписана дважды. Чего ждать? Разбираем кейс: 🔈 Итак, МТС Банк озвучил ценовой диапазон размещения на уровне 2 350–2 500 руб/акц. Это примерно соответствует капитализации от 71 до 75 млрд рублей. По P/BV (цена/капитал) это меньше единицы – для быстро растущего банка неплохо. При этом организаторы IPO предварительно оценили справедливую стоимость компании до 115 млрд рублей, т.е. рынку предлагается дисконт порядка 30-40%. 📅 Сбор заявок завершается 25 апреля, старт торгов на Мосбирже – 26 апреля под тикером MBNK. Объём размещения в базовом сценарии - 10 млрд. 📈 В целом, МТС Банк - история роста, с темпами вдвое быстрее рынка. Уже сейчас входит в восьмёрку крупнейших розничных банков. С учётом высокой доли комиссионных (т.е. не-кредитных) доходов – это прибыльная финтех-платформа, с дополнительными возможностями одной из крупнейших в стране экосистем. План - войти в топ-5 розничных банков России, удвоив кредитный портфель и клиентскую базу и нарастив ROE до 30%, за счёт дальнейшей интеграции с МТС и недорогого привлечения качественных клиентов, увеличения кросс-продаж, развития новых направлений, таких как BNPL. 💰 Принята дивидендная политика: по итогам 2024 года планируется выплатить 25-50% от чистой прибыли, что в принципе редкость для компаний роста. В итоге, на биржу выходит развитая финтех-платформа, интегрированная в экосистему МТС. ⚡️ Риски - характерны для всего банковского сектора. В первую очередь это вероятное обострение геополитического давления. Менеджмент говорит, что уже адаптировались. Простой пример – финтех МТС один из немногих в России (если не единственный), кто проводит платежи в пользу Apple. Что касается рисков участия в IPO, то они в значительной степени перекрываются предлагаемым дисконтом. #MNBK #ipo

💿 Норникель планирует перевести часть плавильных мощностей в Китай, сообщил в интервью Владимир Потанин. В первую очередь это касается Медного завода, расположенного в непосредственной близости к городу Норильску. 🗞 Необходимость переброски части мощностей в Китай связана как со сложностями, которые компания испытывает в логистике в условиях санкций, так и с решением экологических проблем Норильска — в частности, с задачей утилизации миллионов тонн гипса, который будет выработан в течение ближайших десятилетий в ходе Серного проекта, призванного радикально улучшить ситуацию с выбросами. 🔍 Кроме того, такое решение позволит компании существенно упросить взаиморасчеты с потребителями продукции и минимизировать потери от введенных против России финансовых ограничений.

📅 Важные события на этой неделе 22 апреля 📌 X5 (#FIVE) - отчёт по МСФО за 1кв 2024г. 📌 Сургутнефтегаз (#SNGSP) - СД по вопросу о созыве ГОСА, возможна рекомендация по дивидендам. 📌 Русагро (#AGRO) - операционные результаты за 1кв 2024г. Возможны новости по переезду с Кипра. 📌 ТГК-1 (#TGKA) - операционные результаты за 1кв 2024г. 📌 Норникель (#GMKN) - предварительные операционные результаты за 1кв 2024г. 📌 Европлан (#LEAS) - операционные результаты за 1кв 2024г. 23 апреля 📌 Северсталь (#CHMF) - финансовые и операционные результаты за 1кв 2024г. 📌 Татнефть (#TATN) - СД по дивидендам за 2023г. 📌 X5 (#FIVE) - заседание суда по заявлению Минпромторга о передаче корп. прав российской "дочке". 24 апреля 📌 РусГидро (#HYDR) - операционные результаты за 1кв 2024г. 25 апреля 📌 МТС Банк (#MBNK) - завершение сбора заявок в рамках IPO в диапазоне 2 350-2 500 руб/акц - 15:00мск. 📌 Самолет (#SMLT) - отчёт по МСФО за 2023г. 📌 Евротранс (#EUTR) - отчёт по МСФО за 2023г. 📌 Хендерсон (#HNFG) - операционные результаты за март 2024г. День инвестора. 📌 Novabev Group (#BELU) - ГОСА по дивидендам за 2023г (225 руб/акц). 📌 Мосбиржа (#MOEX) - ГОСА по дивидендам за 2023г (17,35 руб/акц). 📌 Банк СПБ (#BSPB) - ГОСА по дивидендам за 2023г (23,37 руб/акц). 26 апреля 📌 Яндекс (#YNDX) - финансовые результаты за 1кв 2024г. 📌 Сбер (#SBER) - отчет по МСФО за 1кв 2024г. 📌 ЦИАН (#CIAN) - финансовые результаты по МСФО за 2023г. 📌 Мать и дитя (#MDMG) - операционные результаты за 1кв 2024г. 📌 Fix Price (#FIXP) - операционные и финансовые результаты за 1кв 2024г. 📌 Лукойл (#LKOH) - ГОСА по дивидендам за 2023г (итоговые 498 руб/акц). 27 апреля (рабочая суббота) 📌 ТГК-1 (#TGKA) - отчет по РСБУ за 1кв 2024г. 📌 Юнипро (#UPRO) - отчёт РСБУ за 1кв 2024г. 📌 РусГидро (#HYDR) - отчёт РСБУ за 1кв 2024г. 🌐 Иностранные акции - пик сезона отчетностей за 1 кв 2024г: 23 апреля: Amazon (#AMZN), Tesla (#TSLA), PayPal (#PYPL), Visa (#V), AMD (#AMD), Macdonald (#MCD), PepSico (#PEP). 24 апреля: Nvidia (#NVDA), Meta* (#FB), AT&T (#T), Pfizer (#PFE), Boeing (#BA), IBM (#IBM), Qualcomm (#QCOM), Uber (#UBER), Ford (#F). 25 апреля: Microsoft (#MSFT), Alphabet (#GOOGL), Apple (#AAPL), Intel (#INTC), Walmart (#WMT). 26 апреля: ExxonMobil (#XOM), Abbvie (#ABBV). *Запрещена в РФ За чем следить ⚡️ Геополитика. Голосование в Сенате Конгресса по пакетам помощи Украине, Израилю и Тайваню - 23 апреля. Реакция РФ на решение Конгресса о конфискации российских активов. ⚔️ Санкции. Давление США и ЕС на третьи страны (Китай, Турция, Индия и др.) из-за сотрудничества с Россией. Визит госсекретаря США Блинкена в Китай - 24-26 апреля. 🇷🇺 ЦБ РФ, Рубль. Заседание Банка России по ключевой ставке - 26 апреля 13:30мск (прогноз 16%). Пресс-конф. главы ЦБ - 15:00мск. Статистика потребительской инфляции - 24 апреля. Вероятность продления Указа об обязательной продаже валютной выручки (срок истекает 30 апреля). 🇺🇸 ФРС. Статистика потребинфляции PCE Price index (март) - 26 апреля. Риторика по срокам начала понижения ставки, риск её повышения. ✊ Всем продуктивной недели! #неделя #события #отчеты

Смартлаб — это самое крупное сообщество инвесторов и трейдеров, существующее уже более 13 лет, сейчас активно развиваем свой телеграм-канал! Разборы, новости, мнения, отчетности, аналитика, юмор, даже уроки и инструкции — все это стало гораздо доступнее благодаря телеграму. Cамые крупные российские компании и брокеры также ведут свои блоги на Смартлабе, напрямую общаясь с аудиторией. Подписывайтесь и оставайтесь в курсе событий! @smartlabnews